A bankszámlakivonat egy olyan dokumentum, amely a bankszámlán végrehajtott összes tranzakciót tartalmazza, beleértve a befizetéseket, kifizetéseket és kifizetéseket. A hitelezők gyakran használják a kérelmező jövedelmének és pénzügyi stabilitásának ellenőrzésére a kölcsön vagy hitel jóváhagyása előtt.
A technológia fejlődésével azonban a csalók könnyebben hozhatnak létre jogosnak tűnő banki kivonatokat. Ezek a hamis bankszámlakivonatok felhasználhatók a kérelmező jövedelmének és pénzügyi stabilitásának meghamisítására, így hitelképesebbnek tűnnek, mint amilyenek.
A hamis bankszámlakivonatok használata a hiteligénylések során súlyos következményekkel járhat a hitelezőkre és a hitelfelvevőkre nézve. A hamis nyilatkozatok felhasználhatók a bevétel növelésére, a pénzügyi kötelezettségek elrejtésére vagy a hitelfelvevő pénzügyi helyzetének hamis bemutatására. Ez oda vezethet, hogy a hitelezők olyan hitelfelvevőknek nyújtanak hitelt, akik valójában nem tudják visszafizetni a kölcsönt. Ezenkívül a hitelezőket jogi felelősség terhelheti, ha nem ellenőrzik megfelelően a hamis bankszámlakivonaton szereplő információkat. A hitelfelvevőket adósságokkal és jogi problémákkal is sújthatják.
A hitelezők ezért folyamatosan keresik a módokat a hamis bankszámlakivonatok felderítésére és a csalás elleni védekezésre.
Ez magában foglalhatja az állítások kézi ellenőrzését, a kimutatásból származó adatok felhasználásával más információforrásokkal való összehasonlításra, ami időigényes és hibás.
Ebben a bejegyzésben bemutatjuk, hogy a hamis bankszámlakivonatok miért jelentenek fontos problémát a hitelezőknek, és hogyan segíthet a mesterséges intelligencia és a gépi tanulási technológiák, például a nanonet használata.
Hogyan veszik észre a hitelezők a hamis banki kivonatokat?
A bankszámlakivonatok ellenőrzése idő- és munkaigényes folyamat lehet, különösen, ha nagyszámú irattal vagy kivonattal kell foglalkozni. A rendszerint manuálisan végrehajtott lépések a hamis banki kivonatok észleléséhez szükségesek:
- Ellentmondások vagy szabálytalanságok a nyilatkozatban szereplő információkban: A hamis bankszámlakivonat felfedezésének egyik módja az, ha ellentmondásokat vagy szabálytalanságokat keres a kivonaton található információkban. Például egy olyan utasítás, amely nagy vagy szokatlan tranzakciókat mutat, helyesírási hibákat, inkonzisztens betűméretet és -típust tartalmaz, potenciálisan piros zászló.
- Hasonlítsa össze a nyilatkozatot más dokumentumokkal: A hitelezők összehasonlíthatják a nyilatkozatot a kölcsönfelvevő által benyújtott egyéb dokumentumokkal, például személyi igazolvánnyal vagy fizetési csonkokkal, hogy biztosítsák a megadott információk egyezését, és hogy a nyilatkozat ne hamis.
- Ellenőrizze a hitelességet: A hitelezők ellenőrizhetik a hitelességet a kivonaton szereplő bankkal, és ellenőrizhetik, hogy a kivonat valódi-e vagy sem.
- Ellenőrizze, hogy nem egyezik-e a banki nyilvántartásokkal: A hitelezők kereszthivatkozhatnak a kivonaton szereplő információkra a bank nyilvántartásaival, hogy megbizonyosodjanak a nyilatkozat jogszerűségéről.
- Használjon speciális szoftvert: Vannak olyan speciális szoftverek és szolgáltatások is, amelyek segítségével a hitelezők felismerhetik a hamis bankszámlakivonatokat azáltal, hogy elemzik a dokumentumot, és összehasonlítják az ismert hamis kivonatokat tartalmazó adatbázissal. Néhány ilyen módszer magában foglalja:
- Adatkinyerés és elemzés: A hitelezők speciális szoftvereket vagy szolgáltatásokat használhatnak az adatok automatikus kinyerésére a bankszámlakivonatokból, és azokat következetlenségek vagy szabálytalanságok szempontjából elemzik.
- Csalásfelderítő szoftver: Egyes hitelezők speciális csalásészlelő szoftvereket használnak a bankszámlakivonatok átvizsgálására, hogy keressen olyan mintákat vagy jellemzőket, amelyek általában hamis kivonatokhoz kapcsolódnak.
Fontos megjegyezni, hogy bár ezek a módszerek hatékonyak lehetnek a banki kivonatok ellenőrzésében, idő- és munkaigényesek lehetnek. Ez az, ahol a gépi tanulás az emberi ítélőképességgel párosulva hasznos lehet.
A fenti módszerek ellenére a megtévesztett és hamisított dokumentumok emberi szem számára észlelhetetlenek lehetnek. A kézi felülvizsgálatok is időigényesek, hibásak, és intenzíven használják ki a vállalat erőforrásait.
Ez az, ahol az automatizálási technológiák, például a nanonetek segíthetnek. A Nanonets egy mesterséges intelligencia-alapú optikai karakterfelismerő (OCR) eszköz, amely segíthet automatizálni az adatok kinyerését különféle típusú dokumentumokból.
A nanonetek nagyarányú adatokat tudnak kinyerni a banki kivonatokból, ami lehetővé teszi nagyszámú kivonat gyors és pontos ellenőrzését. A platform használható gyanús kijelentések modellezésére, azonosítására és megjelölésére, sőt a nyilatkozaton szereplő információk más információforrásokkal való összehasonlítására is. Ez jelentős időt és erőfeszítést takaríthat meg a hitelezőknek, és segít megvédeni ügyfeleit a csalástól.
A bankszámlakivonat-adatok Nanonets használatával történő automatizálása számos előnnyel jár, többek között:
- Fokozott pontosság és az adatkinyerés következetessége, mivel a mesterséges intelligencia által vezérelt technológia képes azonosítani az adatok mintázatait, és pontosan kinyerni azokat.
- Csökkentett idő, erőfeszítés és költségek az adatok kézi kinyeréséhez és ellenőrzéséhez képest, mivel az AI-alapú technológia ezt gyorsabban és pontosabban tudja megtenni.
- Fokozott biztonság, mivel az automatizált folyamatok és modellek megtaníthatók minden gyanús tevékenység észlelésére és riasztására.
- Javított vásárlói élmény, mivel a mesterséges intelligencia által vezérelt technológia gyorsan és pontosan tudja kinyerni azokat az adatokat, amelyek ahhoz szükségesek, hogy az ügyfelek a legjobb élményt nyújtsák.
Elvitel
A hamis bankszámlakivonatok egyre nagyobb problémát jelentenek a hitelezők számára, mivel csalárd módon hitel- vagy hitelszerzésre használhatók fel. Ezeknek a hamis bankszámlakivonatoknak a kifinomultsága a fejlettebb technológiákkal növekszik. A hitelezők számára az a kihívás, hogy gyorsan és pontosan észrevegyék ezeket a hamis nyilatkozatokat a csalás megelőzése és ügyfeleik védelme érdekében.
A nanonetek értékes eszközt jelenthetnek a hitelezők számára a hamis banki kivonatok elleni küzdelemben. A nagyszámú nyilatkozat gyors és pontos ellenőrzésével a hitelezők megvédhetik ügyfeleiket és megelőzhetik a csalást.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- Platoblockchain. Web3 metaverzum intelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://nanonets.com/blog/how-to-spot-fake-bank-statements/
- a
- Képes
- felett
- Fiók
- pontosan
- tevékenység
- tulajdonképpen
- Ezen kívül
- fejlett
- ellen
- AI
- AI-hajtású
- Éber
- Minden termék
- összeg
- elemez
- elemzése
- és a
- megjelenik
- alkalmazások
- társult
- hitelesség
- automatizált
- Automatizált
- automatikusan
- Automatizálás
- elérhető
- Bank
- bankszámla
- válik
- előtt
- Előnyök
- BEST
- hitelfelvevők
- kihívás
- karakter
- karakter felismerés
- jellemzők
- ellenőrizze
- általában
- vállalat
- összehasonlítani
- képest
- összehasonlítva
- Következmények
- állandóan
- összekapcsolt
- terjed
- teremt
- hitel
- vevő
- Ügyfelek
- dátum
- adatbázis
- foglalkozó
- Adósság
- betétek
- Érzékelés
- dokumentum
- dokumentumok
- könnyebb
- Hatékony
- erőfeszítés
- biztosítására
- hiba
- különösen
- Még
- példa
- tapasztalat
- kitett
- kiterjedő
- kivonat
- szem
- FAIL
- hamisítvány
- harc
- pénzügyi
- pénzügyi stabilitás
- következő
- csalás
- csalások felderítése
- csalók
- csaló
- ból ből
- kap
- Növekvő
- segít
- hasznos
- elrejt
- Hogyan
- How To
- HTTPS
- emberi
- azonosítani
- fontos
- in
- tartalmaz
- Beleértve
- Jövedelem
- információ
- vonja
- részt
- kérdés
- IT
- ismert
- nagy
- vezet
- tanulás
- Jogi
- hitelezők
- kötelezettségek
- felelősség
- Listázott
- hitel
- Hitelek
- keres
- gép
- gépi tanulás
- készült
- Gyártás
- kézikönyv
- kézzel
- sok
- mód
- hibákat
- modell
- modellek
- több
- szám
- számok
- OCR
- ONE
- optikai karakter felismerés
- érdekében
- Más
- minták
- Fizet
- kifizetések
- emelvény
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- lehetséges
- állás
- potenciális
- megakadályozása
- Probléma
- folyamat
- Folyamatok
- megfelelően
- védelme
- ad
- feltéve,
- biztosít
- gyorsabb
- gyorsan
- elismerés
- nyilvántartások
- Piros
- visszafizet
- Tudástár
- Vélemények
- Emelkedik
- Megtakarítás
- Skála
- beolvasás
- súlyos
- Szolgáltatások
- Műsorok
- jelentős
- helyzet
- méretek
- szoftver
- SOLVE
- néhány
- Források
- specializált
- Spot
- Stabilitás
- kezdődött
- nyilatkozat
- nyilatkozatok
- Lépései
- ilyen
- gyanús
- Technologies
- Technológia
- A
- az információ
- azok
- maguk
- idő
- időigényes
- nak nek
- szerszám
- Tranzakciók
- baj
- típusok
- jellemzően
- használ
- hasznosít
- Értékes
- különféle
- Igazolás
- ellenőrzése
- ellenőrzése
- módon
- ami
- míg
- WHO
- kivonás
- zephyrnet