- Az Egyesült Államok pénzügyminisztere újraéleszti a KYC-t a kriptográfiai átadási szabály miatt.
- A szabály megköveteli, hogy minden „nem hostolt pénztárcával” végrehajtott kripto-tranzakciót azonnal jelentsenek.
- A FinCEN először 2020-ban javasolta a KYC-szabályt.
Az Egyesült Államok kormánya azt tervezi, hogy az elkövetkező hónapokban minden kripto-tranzakcióra bevezeti az „ismerje meg ügyfelét” (KYC) szabályt. A szabály előírja, hogy a „nem hosztolt pénztárcák” tulajdonosai – amelyek olyan pénztárcák, amelyeket egy központi tőzsde nem irányít – jelentse az összes napi 10,000 XNUMX dollárt meghaladó tranzakciót. Hivatalos absztraktja így szól:
"A FinCEN a banktitokról szóló törvényt (BSA) végrehajtó szabályozás módosítását javasolja annak érdekében, hogy a bankok és a pénzszolgáltató vállalkozások (MSB) jelentéseket nyújtsanak be, nyilvántartsanak és ellenőrizzék az ügyfelek személyazonosságát a konvertibilis virtuális valutát (CVC) vagy az ügyfeleket érintő tranzakciókkal kapcsolatban. törvényes fizetőeszköz státuszú digitális eszközök (törvényes fizetőeszköz digitális eszközök vagy LTDA), amelyeket nem tárolt pénztárcákban vagy a FinCEN által meghatározott joghatóságon belül tárolt pénztárcákban tárolnak."
Steven Munchin, az Egyesült Államok korábbi pénzügyminisztere először 2020-ban javasolta ezt a szabályt, miután közel 119 milliárd dollár értékű kriptográfiai csalásról és más gyanús tevékenységről számolt be, hangsúlyozva, hogy fokozottabb személyazonosság-felügyeletre van szükség az ágazaton belüli földalatti gyakorlatok feltárásához. A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) KYC követelményei közé tartoznak a nevek, címek, engedélyek és egyéb releváns személyes adatok.
Janet Yellen, a pénzügyminisztérium jelenlegi titkára hozzátette, hogy a Fehér Ház fontolóra veszi a megállapodás végrehajtását, és már felhatalmazta a minisztériumot, hogy a szabályokat féléves napirendjében tárgyalja meg.
A 10,000 3,000 és XNUMX XNUMX dolláros KYC jelentés
A 10,000 3,000 dolláron kívül, amelyre a pénzügyi intézményeknek minden nem tárolt pénztárcáról jelentést kell tenniük, a minisztérium megköveteli azon magánszemélyektől is, akik napi XNUMX XNUMX dollárig terjedő tranzakciót bonyolítanak le, hogy jelentsenek a FinCEN-nek. Ezeket a szabályokat valuta tranzakciós jelentésnek (CTR) és szerződő fél adatgyűjtési szabályának nevezik.
A bizottság még 2021 januárjában nyilvános vitára bocsátotta az ötletet sok kripto-párti szakértővel, akik szerint ez a kriptográfia körüli decentralizációs elv megsértése, és a kriptovaluták beütésére irányuló kísérlet a hagyományos fiat-szabályozás formájába. A FinCEN-nek alaposan meg kell vizsgálnia ezeket a panaszokat, mielőtt elkészíti a végrehajtási ütemtervet, amely szerinte augusztusra esedékes.
A minisztérium többek között arra is törekszik, hogy a pénz definícióját kiterjessze a nem törvényes fizetőeszközként kibocsátott digitális eszközökre.
- 000
- 2020
- törvény
- Minden termék
- már
- Eszközök
- Augusztus
- Bank
- Banks
- Billió
- vállalkozások
- gyűjtemény
- érkező
- jutalék
- panaszok
- tartalom
- Partner
- Crimes
- crypto
- cryptocurrencies
- Valuta
- Jelenlegi
- Ügyfelek
- CVC
- dátum
- üzlet
- Decentralizálás
- digitális
- Digitális eszközök
- megvitatni
- csere
- szakértők
- Fiat
- pénzügyi
- Pénzügyi bűncselekmények végrehajtási hálózata
- Pénzintézetek
- FinCen
- vezetéknév
- csalás
- Kormány
- Ház
- HTTPS
- ötlet
- Identitás
- kép
- információ
- intézmények
- IT
- január
- ismert
- KYC
- KYC követelmények
- Jogi
- engedélyek
- pénz
- hónap
- nevek
- hálózat
- hivatalos
- nyitva
- Más
- tulajdonosok
- személyes
- tervezés
- magánélet
- magán
- nyilvános
- nyilvántartások
- előírások
- jelentést
- Jelentések
- követelmények
- szabályok
- szektor
- Állapot
- felügyelet
- hagyományos
- tranzakció
- Tranzakciók
- Pénzügyminisztérium
- kezelésére
- feltárni
- us
- minket kormány
- Tényleges
- virtuális valuta
- pénztárca
- Pénztárcák
- Mit
- Fehér Ház
- WHO
- belül
- nélkül