Ismerje meg a Merlin Investort: A befektetési stratégiákhoz való hozzáférés demokratizálása egy új generáció számára – Finovate
2021 őszén indult, Merlin befektető küldetése a befektetési stratégiákhoz való hozzáférés demokratizálása. A fintech egy időre szóló címkét, több eszközt tartalmazó, oktatási, stratégiai és nyomon követési eszközt kínál, amely segít a befektetőknek két kritikus cél elérésében: a hosszú távú pozitív eredmények elérésében és a potenciálisan katasztrofális veszteségek korlátozásában.
A Merlin Investor technológiája minden kereskedési platformmal kompatibilis. A technológia kiskereskedelmi és professzionális kereskedők számára egyaránt alkalmas, és asztali számítógépre és mobilra is elérhető. A Merlin Investor lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy több forrásból nyerjenek le piaci adatokat és hangulatot, és alkalmazzák ezeket az adatokat testre szabott befektetési stratégiák széles skálájához.
A floridai West Palm Beach-ben és a svájci Luganóban is működő Merlin Investor az év elején debütált a Finovate-on a FinovateEurope-on. A cég májusban tért vissza a Finovate színpadára FinovateSpring. Ezen a nyáron találkoztunk a Merlin Investor alapítójával és vezérigazgatójával, Guido Petrellivel (a képen), hogy többet megtudjunk a cégről, a befektetési stratégiákhoz való hozzáférés demokratizálására irányuló küldetéséről, valamint arról, hogy mit várhatunk a cégtől 2023-ban és azt követően.
Milyen problémát old meg a Merlin Investor és kinek?
Guido Petrelli: A Merlin Investor intelligens védelemként és tudatos útmutatóként született a befektetések előrelátóbb menedzseléséhez, amelynek célja az esetleges katasztrofális veszteségek korlátozása és hosszú távú pozitív eredmények kialakítása. A Merlin platformnak köszönhetően a lakossági befektetők képezhetik magukat, tanulmányozhatják a piacokat, valamint létrehozhatják és nyomon követhetik saját befektetési stratégiájukat, hogy könnyen megértsék, kiegyensúlyozzák és diverzifikálják a befektetési kockázatokat.
Más szóval, segítünk és feljogosítunk egy új generációt arra, hogy a stratégiát szem előtt tartva fektessen be. Ez a kulcs a sikerhez, és ez az egyetlen tényező, amely megkülönbözteti a szerencsejátékot a befektetéstől. Mivel az a küldetésünk, hogy demokratizáljuk a pénzügyi integrációt és a befektetések tervezését, technológiánkat úgy hoztuk létre, hogy tudás vagy tapasztalat szintjétől függetlenül bárki függetlenné váljon, és saját pénzügyi jövőjének egyetlen ura váljon.
Hogyan oldja meg a Merlin Investor jobban ezt a problémát, mint más cégek?
Petrelli: A lakossági befektetői térben azt látjuk, hogy sok vállalat a végrehajtásra összpontosít, vagyis az eszközök vásárlására és eladására összpontosít. De a több információforrás előzetes értékelése nélkül történő végrehajtás, valamint a diverzifikált és kiegyensúlyozott befektetési stratégia hiánya ellenőrizetlen és korlátlan potenciális veszteségekhez vezethet a piaci hullámvölgyek miatt. Bár magában rejtheti a gyors nyereség lehetőségét, valójában nem ez a norma, mivel a vagyon általában idővel épül fel egy pozitív összegű játék kezelésével.
Éppen ezért a Merlin-t kezdettől fogva a kereskedési platform kiegészítő termékeként tervezték, nem pedig helyettesítő megoldásként. A Merlin Investor a befektetés stratégiai lényegével foglalkozik, míg a verseny nagy része csak a kereskedési élmény fokozására koncentrál – amit már több pénzintézet is jól támogat, nagyjából hasonló módon.
Ismerje meg a Merlin Investort: A befektetési stratégiákhoz való hozzáférés demokratizálása egy új generáció számára – Finovate
Kik a Merlin Investor elsődleges ügyfelei. Hogyan éred el őket?
Petrelli: Elsődleges ügyfeleink olyan pénzügyi intézmények, amelyek a lakossági befektetők új generációjának oktatására fókuszálnak, és lehetőséget kínálnak arra, hogy digitális banki platformjaikon keresztül különböző eszközosztályokkal kereskedjenek. Számos országban több fintech rendezvényen veszünk részt, amelyeken olyan pénzintézeti döntéshozók vesznek részt, akik felelősek azért, hogy innovatív és digitalizált élményt nyújtsanak ügyfeleiknek. Elemezzük a piacokat is, hogy azonosítsuk azokat a potenciális ügyfeleket, akikről úgy gondoljuk, hogy a szolgáltatások és az ügyfélbázis szempontjából megfelelőek. Ezután megkeressük azokat az embereket, akik a kiskereskedelmi digitális termékekre és platformokra összpontosítanak, és megkeressük őket, hogy bemutassák cégünket és technológiánkat. Végül azon dolgozunk, hogy a fintech-re szakosodott magazinokban szerepeljünk, amelyek célközönsége a pénzügyi intézmények.
Mesélne nekünk technológiájának kedvenc megvalósításáról vagy telepítéséről?
Petrelli: Technológiánkat fehércímkés megoldásként kínáljuk, amelyet a pénzintézetek API-kulcsokon keresztül könnyedén beágyazhatnak saját digitális platformjukba, miközben lehetőség van a termék megjelenésének és jellemzőinek testreszabására. Ennek eredményeként termékünket a bank nevére és ugyanazon alkalmazás/e-banking alszekciójaként juttatjuk el a végfelhasználókhoz, amelyeket már ismernek. B2B partnerünk portálján keresztül rugalmasságot biztosítunk a pénzintézeteknek, hogy a teljes Merlin termékből kiválaszthassák azokat az eszközosztályokat, szekciókat, funkciókat és tartalmakat, amelyeket saját egyedi igényeik alapján integrálni kívánnak. Így saját ügyfeleik számára személyre szabott megoldást és tapasztalatot tervezhetnek, miközben ragaszkodnak a már kínált banki platform általános felépítéséhez és kialakításához.
Mi adott önbizalmat a hátterében, hogy válaszoljon erre a kihívásra?
Petrelli: Dióhéjban a befektetéssel kapcsolatos ismereteim és a lakossági befektetőként személyesen tapasztalt probléma kombinációja vezetett a Merlin Investorhoz. Valójában még csak tinédzser voltam, amikor először kezdtem kereskedni. Aztán hamar rájöttem, hogy a kereskedések „önmagában” lebonyolítása – vagyis az eszközök vételének és eladásának egyszerű művelete – a kevésbé stratégiai és releváns része a hosszú távú pozitív eredmények elérésének. Ehelyett a különböző piaci források tanulmányozása, majd egy diverzifikált és kiegyensúlyozott befektetési stratégia kialakítása jelenti a végső különbséget. Ennek ellenére a (rendelkezésre álló) banki és kereskedési platformok nem voltak elegendőek ahhoz, hogy felvilágosítsanak a befektetésről, vagy (segítsenek) megtervezni és elemezni saját befektetési stratégiáimat.
Ennek eredményeként évekig kénytelen voltam időigényes és barátságtalan táblázatokat készíteni, és már nem tudtam elfogadni – nem egy olyan világban, mint a mai, ahol minden tevékenységünkhöz van egy alkalmazásunk! A kereskedési platformok alapvetően mindenhol fellendülésével párhuzamosan egyre nyilvánvalóbbá vált, hogy az új generáció önállóan és a megfelelő módon akar befektetni. Mivel nem találtam olyan terméket a piacon, mint amilyet elképzeltem, ezért úgy döntöttem, hogy elkészítem. És így született meg a Merlin Investor.
A Merlin Investor alapítója és vezérigazgatója, Guido Petrelli idén a FinovateEurope-on mutatja be a cég technológiáját.
Nemrég demóztál a FinovateSpringen, és szeptemberben a FinovateFall-on fogod bemutatni a technológiát. Mi visz vissza?
Petrelli: Idén a Merlin platformot demóztam a FinovateEurope-on és a FinovateSpringen, így a FinovateFall lesz a harmadik megjelenésem. Eddig nagyszerűek az élmények. Megmutathattuk élvonalbeli technológiánkat a nagy európai és észak-amerikai pénzintézeteknek, miközben nagy érdeklődést váltottunk ki, és érdemi kapcsolatokat építettünk ki a bankszektor döntéshozóival. A nagy láthatóság és a potenciális ügyfelekkel való kulcsfontosságú kapcsolatok a két fő tényező, amely visszavezet minket a FinovateFallhoz. A jól szervezett rendezvények és a Finovate csapata szintén előnyt jelent.
Milyen céljai vannak a Merlin Investorral?
Petrelli: Célunk, hogy a nagy globális bankok innovatív partnerként ismerjék el a lakossági befektetők új generációjának oktatását és megerősítését. Arra összpontosítunk, hogy szilárd és stratégiai partnerségeket hozzunk létre a bankszektor korlátozott számú szereplőjével, hogy elérjük küldetésünket, a pénzügyi integráció és a stratégiai tervezés globális demokratizálását, miközben segítjük a fiatal befektetőket pénzügyi függetlenség elérésében és saját pénzügyi jövőjük uraivá válásában.
Mit várhatunk a Merlin Investortól a 2023-as és a jövő évi egyenleg kapcsán?
Petrelli: Továbbra is előnyben részesítjük technológiánk folyamatos és véget nem érő fejlesztését azáltal, hogy továbbfejlesztjük a pénzügyi intézményeknek és a termékünkkel rendelkező végfelhasználóknak kínált tapasztalatainkat. Továbbra is azon dolgozunk, hogy fokozzuk piaci jelenlétünket, hogy a Merlin platformot több ország lakossági ügyfeleit kiszolgáló pénzintézetek is megismerhessék. Végül a csapat és a műveletek bővítésére fogunk koncentrálni, hogy képesek legyünk kezelni az elvárásokat. Mindezt úgy fogjuk megvalósítani, hogy közben nem feledkezünk meg küldetésünkről, hogy a tudatos és stratégiai befektetést bárki számára elérhetővé tegyük a pénzügyi intézményekkel kialakított stratégiai partnerségen keresztül.
