A kereskedők felkarolják a fintech innovációkat: 1.2 billió dolláros bevétel várható 2030-ra

A kereskedők felkarolják a fintech innovációkat: 1.2 billió dolláros bevétel várható 2030-ra

Időbélyeg: 20. február 2024. 4:44
A kereskedők felkarolják a fintech innovációkat: 1.2 billió dolláros bevétel előrejelzése a 2030-as PlatoBlockchain Data Intelligence által. Függőleges keresés. Ai.

A pénzügyi technológia rövid idő alatt nagy utat tett meg, az iparág gyorsan fejlődött olyan fejlett technológiák felhasználásával, mint például a mesterséges intelligencia (AI). Az ilyen fejlesztések lehetővé teszik az iparág számára, hogy meghatározza a digitális fizetések és tranzakciók jövőjének ütemét a fogyasztók és a kereskedők körében.

Az elmúlt néhány évben a pénzügyi technológia óriási változáson ment keresztül, kényelmesebbé és biztonságosabbá téve a fogyasztók közötti tranzakciókat. A kereskedők, például a kis- és nagyvállalkozások képesek új eszközökhöz, például azonnali és virtuális fizetésekhez nyúljon, lehetővé téve számukra, hogy elérjék ügyfeleiket, bárhol is legyenek.

Az év fokozatos kibontakozásával a szakértők a technológia és a pénzügyek közötti koherensebb partnerséget jósolnak, amely két iparág ötvözésével segít átalakítani az emberek munkáját, tranzakcióit és a pénzügyekről való gondolkodást, miközben lehetővé teszi a vállalkozások számára, hogy kényelmesebb és elérhetőbb pénzügyi eszközöket biztosítsanak ügyfeleinek.

A pénzügyi technológiai szektor a tavalyi évhez hasonlóan 2024-ben is folyamatos átalakulás előtt áll. A zökkenőmentesebb fizetési és tranzakciós lehetőségek iránti fogyasztói igény arra készteti a kereskedőket, hogy gyorsan alkalmazzák az új eszközöket, és olyan korszerű megoldásokat találjanak, amelyek megfelelnek ügyfeleik igényeinek.

Miközben a gazdasági bizonytalanság továbbra is fennáll, és FINTECH a vállalatokat arra kényszerítik, hogy előbb-utóbb növeljék nyereségüket, az előttünk álló évben a vállalatok feszegethetik a technológiai innováció határait, hogy a felhasználók számára termékenyebb és tartósabb pénzügyi megoldásokat kínálhassanak, amelyek megfelelnek az előretekintő igényeknek.

A magas kamatkörnyezet okozta kihívások, a szabadpénz-korszak rövidre szabása és a csökkent kockázati alapú finanszírozás ellenére a fintech továbbra is ígéretes növekedési potenciált kínál a közeljövőben. A Boston Consulting Group és a QED Investors jelentése erre utal FINTECH 1.2-ra elérheti az 22 billió dollárt a 2030 billió dolláros globális pénzügyi szolgáltatásokból származó bevételből.

Mesterséges intelligencia és generatív AI

Az elmúlt néhány évben a vállalatok kísérleteztek a az AI és a Gen AI eszközök képességei. Ez a tempó azonban csak az OpenAI ChatGPT platform 2022 novemberi bevezetése után kezd felgyorsulni.

A fintech cégek most azon versenyeznek, hogy a szegély előtt maradjanak, és olyan natív eszközöket szeretnének kifejleszteni, amelyek segíthetnek elérhetőbb, biztonságosabb és kényelmesebb tranzakciós megoldásokat kínálni az ügyfelek és a kereskedők számára egyaránt.

Ami hagyományosan a digitális banki tevékenység alapjaként indult, mára olyan innovatív megoldásokhoz vezetett, amelyek gondosan mérlegelik az online banki ökoszisztéma jövőjét, de tovább ösztönzik a pénzügyi intézményi tapasztalatokat.

Egyrészt a fintech cégek olyan meglévő modellekre és rendszerekre építettek, amelyek személyre szabottabb tapasztalatokat nyújthatnak az ügyfeleknek, mint például a pénzügyi nyilvántartások kezelése, az azonnali fizetés, a pénzügyi nyomon követés és a költés, valamint a digitális ügyfélélmény biztosítása, amely természetesen elérhető és kényelmes.

A kisebb cégeknél az a baj az AI-val és a Gen AI-val, hogy a Large Language Models (LLM) és a Natural Language Processors (NLP) alapjainak felépítése óriási erőforrásokat és intézményi támogatást igényel. A nagyobb bankok és pénzügyi szolgáltatók számára ez új lehetőséget teremt tőkeáttétel a fintech cégek képességeit egy olyan technológiai partnerség létrehozásával, amely segít a szakértelem és a tapasztalat ötvözésében.

Változatos szolgáltatási kínálat

A fintech cégek és a multinacionális bankok ugyanilyen ütemben fektetnek be a mesterséges technológia jövőjébe. Sokan igyekeznek az ügyfelek és kereskedők számára változatosabb szolgáltatásokat nyújtani, amelyek célja a kereslet kielégítése, ugyanakkor személyre szabottabb banki élményt kínálnak az egyéni vagy üzleti igényekhez igazodva.

Érintés nélküli fizetés: Már az elmúlt években is erőteljesen ösztönözték az érintés nélküli fizetéseket, amelyek lehetővé teszik a fogyasztók számára, hogy fizikai hitel- vagy betéti kártya nélkül is fizessenek árukért és szolgáltatásokért. Az olyan alkalmazások, mint az Apple Pay, a Google Pay és a Samsung Pay, lehetővé teszik a kereskedők számára, hogy harmadik felek platformjait használják a tranzakciók elfogadására és feldolgozására.

Digitális pénztárcák: Néha e-pénztárcáknak is nevezik, a fogyasztók számára kényelmesebb, ha karnyújtásnyira hozzáférnek különféle pénzügyi termékekhez. A digitális pénztárcák lehetővé teszik a fogyasztók számára, hogy különféle, kereskedőspecifikus termékeket tároljanak és használhassanak anélkül, hogy fizikailag hitel- vagy betéti kártyát kellene bemutatniuk.

A fogyasztók bankkártyákat, jegyeket, nyugtákat és egyéb fontos pénzügyi információkat tárolhatnak digitális pénztárcájukban harmadik fél fizetési átjáróinak, például az Apple Pay, a Google Pay vagy a Samsung Pay használatával. Az elmúlt években megugrott az e-pénztárcák népszerűsége, az amerikaiak 53%-a nyilatkozott úgy, hogy digitális pénztárcával fizet az árukért és szolgáltatásokért.

Az Open Banking felgyorsítása

Az elmúlt néhány évben az ügyfelek egyre nagyobb érdeklődést mutattak a pénzügyi átláthatóság iránt, amely lehetővé teszi számukra az automatizálási eszközök, például a valós idejű fizetések és a digitális banki szolgáltatások további használatát, és minimálisra csökkenti a kézi fizetési folyamatok szükségességét.

Létrehozva a átláthatóbb és kifinomultabb hálózat, a bankok és a fizetésfeldolgozók mostantól fontos pénzügyi információkkal szolgálhatnak a fogyasztóknak külső szolgáltatók és bankok igénybevételével.

API-k vagy alkalmazásprogramozási felületek használatával a felhasználók mostantól több bankszámlához is hozzáférhetnek egy alkalmazáson belül. A legelterjedtebb és leghasznosabb példa az Apple Pay használata, amely lehetővé teszi a fogyasztók számára a különböző bankszámlák elérését, betöltését és használatát manuális folyamatok nélkül.

A nyílt banki szolgáltatások azonban nem csak a telefonokon, táblagépeken és okosórákon lévő digitális pénztárcákra korlátozódnak. Ehelyett a fejlesztések lehetővé tették az ügyfelek számára, hogy nyílt banki szolgáltatásokat használjanak alkalmazáson belüli vásárlásokhoz, például közösségi médiához vagy videojátékokhoz.

A Mastercard adatai azt mutatják, hogy a nyílt banki alkalmazások által nyújtott szolgáltatások már elkezdtek folyamatosan elterjedni a fogyasztók körében. A válaszadók több mint fele (57%) nyilatkozott úgy, hogy a nyílt banki szolgáltatások és eszközök biztonságosabbnak érzik magukat az online tranzakciók lebonyolítása során. Ráadásul a válaszadók 83%-a nyilatkozott úgy, hogy legalább egy pénzügyi tranzakcióhoz használja ezeket az eszközöket.

A szociális kereskedelem kényelme

A társadalmi kereskedelem már a a pénzügyi technológia trendi oldala a megnövekedett online vásárlás és a változó fogyasztói trendek miatt.

2024-ben a közösségi kereskedelem potenciálisan egy teljesen új félteke felé tarthat, ahol több kereskedő fogja kihasználni ezeket a képességeket, és a fogyasztók kihasználhatják a személyre szabott vásárlói élményeket, valamint a kényelmes fizetési és tranzakciós folyamatokat.

A fogyasztók ma már mindenütt a közösségi média platformjait használják mindenre kiterjedő közösségi és kiskereskedelmi élményként. Ahelyett, hogy a vállalatok hagyományos marketingcsatornákon keresztül céloznák meg a közönséget, sok márka a közösségi média felé fordul, hogy vonzza az ügyfeleket.

A Deloitte kutatása szerint a digitális vásárlók nagyjából 64%-a a közösségi médián keresztül fedez fel új márkákat és termékeket, lehetővé téve számukra, hogy egyetlen digitális ökoszisztémán belül vásároljanak és bonyolítsanak le tranzakciókat. Az egyetlen alkalmazáson belüli élmények térnyerése azt jelenti, hogy a fintech cégek bővíthetik a tranzakciós lehetőségeket fogyasztóik számára.

Megugrás a mobil értékesítési pontok terén

Hardver szinten a fintech innovátorok gyorsan követik a fejlettebb és megfizethetőbb mobil értékesítési pontok (mPOS) fejlesztését, mivel az elmúlt években megnőtt a kereslet, és az mPOS-fizetések teljes tranzakciós értéke eléri a 3.3 billió dollárt. tavaly világszerte. Ez csak a kezdet a fintech iparág egy részének, amely várhatóan több mint 5.5 billió dolláros tranzakciót hajt végre a következő három évben.

Sok kereskedő számára az mPOS vált az a megoldás, amely lehetővé teszi, hogy elérje ügyfeleit, és digitális tranzakciós és fizetési alternatívát biztosítson számukra. Az MPOS eszközök többet jelentenek egy hagyományos értékesítési pontnál, amely rögzíti és ellenőrzi a fizetéseket.

Ezek az eszközök biztosítják, hogy a vállalkozások többféle módon is fizessenek a termékekért és szolgáltatásokért. A kereskedők mostantól lehetőséget kínálnak ügyfeleinek, hogy egyedi QR-kód beolvasásával, virtuális kártya használatával vagy érintés nélküli fizetési módokon bonyolítsák le a tranzakciókat.

A fogyasztóközpontú előnyökön túl a kiskereskedők könnyedén építhetnek ki robusztusabb tranzakciós hálózatot az üzleten belül, mivel időt és pénzt takarítanak meg, és csökkentik a hagyományos pénztárgépek iránti igényt.

A pénzügyi technológia rövid idő alatt nagy utat tett meg, az iparág gyorsan fejlődött olyan fejlett technológiák felhasználásával, mint például a mesterséges intelligencia (AI). Az ilyen fejlesztések lehetővé teszik az iparág számára, hogy meghatározza a digitális fizetések és tranzakciók jövőjének ütemét a fogyasztók és a kereskedők körében.

Az elmúlt néhány évben a pénzügyi technológia óriási változáson ment keresztül, kényelmesebbé és biztonságosabbá téve a fogyasztók közötti tranzakciókat. A kereskedők, például a kis- és nagyvállalkozások képesek új eszközökhöz, például azonnali és virtuális fizetésekhez nyúljon, lehetővé téve számukra, hogy elérjék ügyfeleiket, bárhol is legyenek.

Az év fokozatos kibontakozásával a szakértők a technológia és a pénzügyek közötti koherensebb partnerséget jósolnak, amely két iparág ötvözésével segít átalakítani az emberek munkáját, tranzakcióit és a pénzügyekről való gondolkodást, miközben lehetővé teszi a vállalkozások számára, hogy kényelmesebb és elérhetőbb pénzügyi eszközöket biztosítsanak ügyfeleinek.

A pénzügyi technológiai szektor a tavalyi évhez hasonlóan 2024-ben is folyamatos átalakulás előtt áll. A zökkenőmentesebb fizetési és tranzakciós lehetőségek iránti fogyasztói igény arra készteti a kereskedőket, hogy gyorsan alkalmazzák az új eszközöket, és olyan korszerű megoldásokat találjanak, amelyek megfelelnek ügyfeleik igényeinek.

Miközben a gazdasági bizonytalanság továbbra is fennáll, és FINTECH a vállalatokat arra kényszerítik, hogy előbb-utóbb növeljék nyereségüket, az előttünk álló évben a vállalatok feszegethetik a technológiai innováció határait, hogy a felhasználók számára termékenyebb és tartósabb pénzügyi megoldásokat kínálhassanak, amelyek megfelelnek az előretekintő igényeknek.

A magas kamatkörnyezet okozta kihívások, a szabadpénz-korszak rövidre szabása és a csökkent kockázati alapú finanszírozás ellenére a fintech továbbra is ígéretes növekedési potenciált kínál a közeljövőben. A Boston Consulting Group és a QED Investors jelentése erre utal FINTECH 1.2-ra elérheti az 22 billió dollárt a 2030 billió dolláros globális pénzügyi szolgáltatásokból származó bevételből.

Mesterséges intelligencia és generatív AI

Az elmúlt néhány évben a vállalatok kísérleteztek a az AI és a Gen AI eszközök képességei. Ez a tempó azonban csak az OpenAI ChatGPT platform 2022 novemberi bevezetése után kezd felgyorsulni.

A fintech cégek most azon versenyeznek, hogy a szegély előtt maradjanak, és olyan natív eszközöket szeretnének kifejleszteni, amelyek segíthetnek elérhetőbb, biztonságosabb és kényelmesebb tranzakciós megoldásokat kínálni az ügyfelek és a kereskedők számára egyaránt.

Ami hagyományosan a digitális banki tevékenység alapjaként indult, mára olyan innovatív megoldásokhoz vezetett, amelyek gondosan mérlegelik az online banki ökoszisztéma jövőjét, de tovább ösztönzik a pénzügyi intézményi tapasztalatokat.

Egyrészt a fintech cégek olyan meglévő modellekre és rendszerekre építettek, amelyek személyre szabottabb tapasztalatokat nyújthatnak az ügyfeleknek, mint például a pénzügyi nyilvántartások kezelése, az azonnali fizetés, a pénzügyi nyomon követés és a költés, valamint a digitális ügyfélélmény biztosítása, amely természetesen elérhető és kényelmes.

A kisebb cégeknél az a baj az AI-val és a Gen AI-val, hogy a Large Language Models (LLM) és a Natural Language Processors (NLP) alapjainak felépítése óriási erőforrásokat és intézményi támogatást igényel. A nagyobb bankok és pénzügyi szolgáltatók számára ez új lehetőséget teremt tőkeáttétel a fintech cégek képességeit egy olyan technológiai partnerség létrehozásával, amely segít a szakértelem és a tapasztalat ötvözésében.

Változatos szolgáltatási kínálat

A fintech cégek és a multinacionális bankok ugyanilyen ütemben fektetnek be a mesterséges technológia jövőjébe. Sokan igyekeznek az ügyfelek és kereskedők számára változatosabb szolgáltatásokat nyújtani, amelyek célja a kereslet kielégítése, ugyanakkor személyre szabottabb banki élményt kínálnak az egyéni vagy üzleti igényekhez igazodva.

Érintés nélküli fizetés: Már az elmúlt években is erőteljesen ösztönözték az érintés nélküli fizetéseket, amelyek lehetővé teszik a fogyasztók számára, hogy fizikai hitel- vagy betéti kártya nélkül is fizessenek árukért és szolgáltatásokért. Az olyan alkalmazások, mint az Apple Pay, a Google Pay és a Samsung Pay, lehetővé teszik a kereskedők számára, hogy harmadik felek platformjait használják a tranzakciók elfogadására és feldolgozására.

Digitális pénztárcák: Néha e-pénztárcáknak is nevezik, a fogyasztók számára kényelmesebb, ha karnyújtásnyira hozzáférnek különféle pénzügyi termékekhez. A digitális pénztárcák lehetővé teszik a fogyasztók számára, hogy különféle, kereskedőspecifikus termékeket tároljanak és használhassanak anélkül, hogy fizikailag hitel- vagy betéti kártyát kellene bemutatniuk.

A fogyasztók bankkártyákat, jegyeket, nyugtákat és egyéb fontos pénzügyi információkat tárolhatnak digitális pénztárcájukban harmadik fél fizetési átjáróinak, például az Apple Pay, a Google Pay vagy a Samsung Pay használatával. Az elmúlt években megugrott az e-pénztárcák népszerűsége, az amerikaiak 53%-a nyilatkozott úgy, hogy digitális pénztárcával fizet az árukért és szolgáltatásokért.

Az Open Banking felgyorsítása

Az elmúlt néhány évben az ügyfelek egyre nagyobb érdeklődést mutattak a pénzügyi átláthatóság iránt, amely lehetővé teszi számukra az automatizálási eszközök, például a valós idejű fizetések és a digitális banki szolgáltatások további használatát, és minimálisra csökkenti a kézi fizetési folyamatok szükségességét.

Létrehozva a átláthatóbb és kifinomultabb hálózat, a bankok és a fizetésfeldolgozók mostantól fontos pénzügyi információkkal szolgálhatnak a fogyasztóknak külső szolgáltatók és bankok igénybevételével.

API-k vagy alkalmazásprogramozási felületek használatával a felhasználók mostantól több bankszámlához is hozzáférhetnek egy alkalmazáson belül. A legelterjedtebb és leghasznosabb példa az Apple Pay használata, amely lehetővé teszi a fogyasztók számára a különböző bankszámlák elérését, betöltését és használatát manuális folyamatok nélkül.

A nyílt banki szolgáltatások azonban nem csak a telefonokon, táblagépeken és okosórákon lévő digitális pénztárcákra korlátozódnak. Ehelyett a fejlesztések lehetővé tették az ügyfelek számára, hogy nyílt banki szolgáltatásokat használjanak alkalmazáson belüli vásárlásokhoz, például közösségi médiához vagy videojátékokhoz.

A Mastercard adatai azt mutatják, hogy a nyílt banki alkalmazások által nyújtott szolgáltatások már elkezdtek folyamatosan elterjedni a fogyasztók körében. A válaszadók több mint fele (57%) nyilatkozott úgy, hogy a nyílt banki szolgáltatások és eszközök biztonságosabbnak érzik magukat az online tranzakciók lebonyolítása során. Ráadásul a válaszadók 83%-a nyilatkozott úgy, hogy legalább egy pénzügyi tranzakcióhoz használja ezeket az eszközöket.

A szociális kereskedelem kényelme

A társadalmi kereskedelem már a a pénzügyi technológia trendi oldala a megnövekedett online vásárlás és a változó fogyasztói trendek miatt.

2024-ben a közösségi kereskedelem potenciálisan egy teljesen új félteke felé tarthat, ahol több kereskedő fogja kihasználni ezeket a képességeket, és a fogyasztók kihasználhatják a személyre szabott vásárlói élményeket, valamint a kényelmes fizetési és tranzakciós folyamatokat.

A fogyasztók ma már mindenütt a közösségi média platformjait használják mindenre kiterjedő közösségi és kiskereskedelmi élményként. Ahelyett, hogy a vállalatok hagyományos marketingcsatornákon keresztül céloznák meg a közönséget, sok márka a közösségi média felé fordul, hogy vonzza az ügyfeleket.

A Deloitte kutatása szerint a digitális vásárlók nagyjából 64%-a a közösségi médián keresztül fedez fel új márkákat és termékeket, lehetővé téve számukra, hogy egyetlen digitális ökoszisztémán belül vásároljanak és bonyolítsanak le tranzakciókat. Az egyetlen alkalmazáson belüli élmények térnyerése azt jelenti, hogy a fintech cégek bővíthetik a tranzakciós lehetőségeket fogyasztóik számára.

Megugrás a mobil értékesítési pontok terén

Hardver szinten a fintech innovátorok gyorsan követik a fejlettebb és megfizethetőbb mobil értékesítési pontok (mPOS) fejlesztését, mivel az elmúlt években megnőtt a kereslet, és az mPOS-fizetések teljes tranzakciós értéke eléri a 3.3 billió dollárt. tavaly világszerte. Ez csak a kezdet a fintech iparág egy részének, amely várhatóan több mint 5.5 billió dolláros tranzakciót hajt végre a következő három évben.

Sok kereskedő számára az mPOS vált az a megoldás, amely lehetővé teszi, hogy elérje ügyfeleit, és digitális tranzakciós és fizetési alternatívát biztosítson számukra. Az MPOS eszközök többet jelentenek egy hagyományos értékesítési pontnál, amely rögzíti és ellenőrzi a fizetéseket.

Ezek az eszközök biztosítják, hogy a vállalkozások többféle módon is fizessenek a termékekért és szolgáltatásokért. A kereskedők mostantól lehetőséget kínálnak ügyfeleinek, hogy egyedi QR-kód beolvasásával, virtuális kártya használatával vagy érintés nélküli fizetési módokon bonyolítsák le a tranzakciókat.

A fogyasztóközpontú előnyökön túl a kiskereskedők könnyedén építhetnek ki robusztusabb tranzakciós hálózatot az üzleten belül, mivel időt és pénzt takarítanak meg, és csökkentik a hagyományos pénztárgépek iránti igényt.

Időbélyeg:

Még több Pénzügyi mágnesek