A Moneyfarm hatékony megfeleléssel enyhíti a befektetési kockázatokat

.

A vagyonkezelés mindig is a gazdagok dolga volt, akiknek elegendő pénzük van a befektetéshez. Ez az egyik oka annak, hogy a gazdagok egyre gazdagabbak, míg a többiek alig boldogulnak. A technológia bomlasztó hatásai azonban a pénzügyi szektort is elérik.

A független vagyonkezelők technológiát alkalmaznak annak érdekében, hogy a közepes jövedelmű felhasználókat és azokat, akik nem tartoznak a rendkívül gazdagok közé, vagyonkezelési szolgáltatásokat nyújtsanak. A Moneyfarm az egyik ilyen cég. A több mint 80,000 2.2 aktív befektetővel az FCA által szabályozott cég XNUMX milliárd fontnyi vagyont kezel.

Kihívást jelenthet annak eldöntése, hogy mibe fektessen be, különösen a rendelkezésre álló lehetőségek sokasága, valamint a kockázat és a haszon egyensúlyának szükségessége miatt. Ez az egyik fő oka annak, hogy az emberek vagyonkezelőket és befektetési tanácsadókat választanak. A díjak azonban elriaszthatják azokat az új befektetőket, akiknek alig van elég befektetésük.

A Moneyfarm ésszerűsítette befektetési lehetőségeit, így a felhasználók könnyen kiválaszthatják a célnak megfelelő terméket. Négy termék érhető el: részvények és részvények ISA, magánnyugdíj (SIPP), általános befektetési számla és junior ISA.

A cég vegyes megközelítést alkalmaz, ahol a befektetési tanácsadók és a fejlett technológia együtt dolgoznak. A technológia pontossága és hatékonysága a befektetési tanácsadók szakértelmével és tapasztalatával párosul. Ez lehetővé teszi a Moneyfarm számára, hogy kivételes szolgáltatásokat nyújtson, beleértve kriptovaluta adóztatása az Egyesült Királyságban alacsonyabb költségekkel, mint a hagyományos vagyonkezelés.

Befektetési kockázatok kezelése

A digitális finanszírozás egyszerűsége azonban kockázatokkal is jár. Az emberek könnyen elveszíthetik pénzüket ellenőrizetlen projektek miatt, amelyek csodálatos megtérülést ígérnek. Még az ellenőrzött projektek is kockázatosak lehetnek. Az FCA által szabályozott cégként a Moneyfarm a törvények szerint működik, és minden szabványnak meg kell felelnie.

Ez jelentősen korlátozza a kockázatokat, de a vállalat a kockázatkezelést integrálja működésébe. A Moneyfarm használata előtt, legyen az mobilalkalmazás vagy webhely, a felhasználónak először ki kell töltenie egy kérdőívet arról, hogy milyen kockázatokat hajlandó vállalni. Ezt követően a cég felméri az ügyfél kockázatvállalási képességét is.

E két értékelés alapján a cég meghatározza a felhasználó kockázatvállalási hajlandóságát, és a legjobb portfóliót ajánlja. Minden befektetőnek más a kockázati étvágya. De néha nehéz az embereknek megállapítani, mekkora kockázatot hajlandóak vállalni. Azáltal, hogy egyszerű módon megállapítja, a Moneyfarm biztosítja, hogy egyetlen felhasználó se vállaljon többet, mint amennyit tud.

A cég hét kockázattal súlyozott portfólióval és ESG-portfólióval rendelkezik. Minden portfóliója tőzsdén kereskedett alapokba fektet be, amelyeket gondosan felmérnek és folyamatosan figyelnek. Itt a befektetések a hosszú távú eredményekről szólnak, nem pedig a rövid távú nyereségről. A befektetési tanácsadók tehát folyamatosan figyelik a piacot, és elvégzik a szükséges változtatásokat a portfólión.

Ellentétben más digitális vagyonkezelőkkel, amelyek beépültebb hagyományos befektetési társaságok részévé válnak, a Moneyfirm továbbra is független digitális eszközkezelő marad, partnerségekkel más pénzintézetekkel. Ezek a partnerségek jelenleg az üzletág 10%-át teszik ki, és lehetőséget kínálnak a Moneyfarm számára, hogy iparági szakértelmet és tapasztalatot szerezzen.

A partnerek közé tartozik az M&G, az Allianz Asset Management, a United Ventures, a Poste Italiane és a Cabot Square Capital. Ezek a nagy befektetők mind finanszírozást és technikai támogatást kínálnak.9