A Panamai Szabályozó követni fogja a Bank kriptokeverőinek betiltását

A panamai szabályozó hatóság követni fogja a bank tilalmát egy bizonyos kriptokeverőre vonatkozóan. Ez válasz volt az Egyesült Államok Külföldi Vagyonellenőrzési Hivatala (OFAC) döntésére, amely a hónap elején megbüntette a Tornado Cash-t, amikor a panamai "bitcoin (BTC) és kriptobarát" Towerbank bejelentette, hogy megtiltja ügyfeleinek a kriptovaluta keverők használatát.

Amint arról korábban beszámoltunk, a holland hatóságok őrizetbe vettek egy gyanúsítottat Tornado Cash fejlesztő ezen a héten a állítólagos „pénzmosás elősegítése miatt”, és az OFAC azóta felvette az Ethereum (ETH) által működtetett kriptokeverő szolgáltatást a speciálisan kijelölt állampolgárok listájára.

A panamai szabályozó esetleg követni fogja a Bank betiltását?

A latin-amerikai pártok is reagálnak, Panamában állítólag a Towerbank vezet. Szakértők szerint azonban elképzelhető, hogy válaszul a panamai pénzügyi szabályozó is hasonló lépést tenne.

A CriptoNoticias szerint, A Tornado-t használó Towerbank ügyfelei szankciókat, például fiókfelfüggesztést vagy további büntetőintézkedéseket kockáztatnak.

A média által idézett Gabriel Campa, a bank kriptovaluta és blokklánc üzletágának vezetője szerint a kriptokeverőket „gyakran használják jogellenes tevékenységre”.

Bár arra utalt, hogy a bank támogatja az OFAC intézkedését, azt is mondta, hogy a tilalom nem mindig visszamenőleges hatályú.

Campa mondta:

„Ha Ön olyan valaki, aki évekkel ezelőtt keverőt használt, akkor elemeznünk kellene [az Ön esetét], mert lehet, hogy akkoriban nem minősült illegális magatartásnak.”

A Towerbank speciális kriptoszámlákat és Visa betéti kártyát kínál, amely lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy digitális eszközökkel járjanak el annak érdekében, hogy a kriptovaluta befektetők által választott bankként reklámozzák magukat.

Campa azonban elutasította azt az elképzelést, hogy a Towerbank elhagyhatja a kriptovaluta iparágat, mondván:

„A bitcoin és a kriptovaluták azért jöttek, hogy maradjanak, így bankunknak is részt kell vennie ebben.”

Rodrigo Icaza, a Panamai Digitális Kereskedelmi és Blockchain Kamara ügyvezető igazgatója szerint a Towerbank intézkedése valószínűleg további lépésekre késztetné a bankfelügyeletet, a Panamai Bankok Superintendenciáját (SBP).

Icaza azt jósolta, hogy az SBP „baltá fogja tenni a fejszét” az érmekeverők felé, és azt tanácsolta a kriptovaluta közösségnek, hogy legyenek éberek és járjanak el bölcsen, hogy elnyerjék a bankszektor bizalmát.

A bitcoin közösséget – folytatta – „formalizálni” kell, és inkább együttműködnie kell a szabályokkal, ahelyett, hogy megpróbálná elkerülni azokat.

Az Icaza arra kérte a közösséget, hogy gyakoroljanak önellenőrzést a kriptovaluta-állományok és bevételek éves közzétételével. Állítása szerint ez lehetővé tenné a bankok számára, hogy profilokat hozzanak létre a potenciális kriptovaluta-fogyasztókról, és a kriptovaluta-tulajdonosok elnyerjék a bankok megnövekedett bizalmát.