Regulatory And Legislative Analysis #3

Újra kiadta Platón

Követő: 0

Szabályozási és jogalkotási elemzés – globális

Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF): Célzott frissítés a FATF virtuális eszközökre (VA) és virtuális eszközszolgáltatókra (VASP) vonatkozó szabványainak végrehajtásáról

30. június 2022-án a FATF célzott frissítést adott ki a VA és VASPMi az a Virtual Asset Service Provider (VASP)? Egy virtuális A… Több szabványoknak. Ez a kiadás nagy hangsúlyt fektet az utazási szabályra (az utazási szabályokkal kapcsolatos további információkért kattintson itt), amelyre a FATF 15. ajánlása vonatkozik. Megtárgyalta a decentralizált finanszírozás, a nem helyettesíthető tokenek (NFT) és a ransomware újonnan megjelenő/fejlődő kockázatait is. A legfontosabb elvitelek a következők:

A válaszadó 98 országból 29 elfogadta a VA-specifikus utazási szabályokat, 11 pedig megkezdte a felügyeletet/végrehajtást.
A magánszektor életképes megoldásokat vezetett be az utazási szabály betartásának megkönnyítésére (például: CipherTrace'S Utazó), de folyamatos munkára van szükség a VASP-k és a joghatóságok közötti interoperabilitás folyamatos javításához.
A decentralizált kifejezést alaposan meg kell vizsgálni, mivel sok decentralizált megállapodás sokkal inkább központosított hatáskörrel rendelkezik, amelyre a pénzmosás elleni (AML) kötelezettségek vonatkoznak.
A zsarolóvírus-fenyegetések és kihívások továbbra is előfordulnak a VA-kon keresztül, különösen az adatvédelmi érmék és a nem megfelelő VASP-k révén.
NFTAz NFT a Non-Fungible Token rövidítése. Ellentétben a BTC-vel, amelyet… Több a piacok továbbra is gyorsan növekedtek; A FATF továbbra is értékeli a kockázatokat, és az NFT felhasználás szerinti megkülönböztetésére fog összpontosítani (azaz a gyűjtemények és a fizetések felhasználása).

A Bázeli Bankfelügyeleti Bizottság (BCBS) közzétette a „Második konzultációt a kriptoeszköz-kitettség prudenciális kezeléséről” című kiadványát.

Ez azért fontos, mert végső soron ez fogja tájékoztatni a Nemzetközi Elszámolási Bankot (BIS) a kriptoeszközök tőkekezelésére vonatkozó szabványok kidolgozásában. A BCBS ezt a konzultációt a kezdeti konzultáció folytatásaként tette közzé 2021 júniusában. A konzultáció elsődleges célja a kriptoeszközök két csoportjának létrehozása (azaz az 1. és a 2. csoport). Az 1. csoportba tartozó kriptoeszközök a következők:magában foglalja a tokenizált hagyományos eszközöket (1a csoport) és a hatékony stabilizációs mechanizmusokkal rendelkező kriptoeszközöket (1b csoport), amelyekre legalább egyenértékű kockázatalapú tőkekövetelmények vonatkoznának az alapul szolgáló kitettségek kockázati súlyán alapuló, a meglévő bázeli tőkekeretben meghatározottak szerint.”. A konzultáció kifejezetten kizárja az algoritmus alapú stabil érméket az 1. csoportból, és felvázolja azokat az alcsoportokat, amelyek bizonyos összekapcsolási funkciókat teljesítenek, amelyek megfelelnek a Basis tesztnek. A 2. csoportba tartozó kriptoeszközök közé tartoznak azok az eszközök, amelyektovábbi és magasabb kockázatot jelentenek az 1. csoport kriptoeszközeihez képest, és következésképpen újonnan előírt konzervatív tőkekezelés alá esnének”. A 2. csoportba azok az eszközök tartoznak, amelyekben nincs partner, így bitcoinA Bitcoin egy digitális valuta (más néven kriptovaluta)… Több példa lenne az eszközre ebben a csoportosításban. A konzultáció továbbá a 2. csoportba tartozó eszközök ideiglenes limitjét az 1. szintű tőke egy százalékában határozza meg, amelyet folyamatosan felülvizsgálunk. Az első konzultáció egyik legfontosabb frissítése a 2. csoportot két csoportra osztja, amelyek eltérő tőkekövetelményekkel rendelkeznek. A konzultáció tisztázza a számviteli kapcsolatokat (az immateriális javak prudenciális kezelésének leválasztása a goodwilltől, ami csökkenti a Tier1 tőkeszámításokra gyakorolt hatást), a működési kockázatok besorolását (a működési kockázat és a piaci és hitelkockázat által lefedett kockázatok megkülönböztetése).

A BCBS a bankok prudenciális szabályozásának elsődleges globális szabványalkotója, és fórumot biztosít a bankfelügyeleti ügyekben folytatott együttműködéshez. Feladata, hogy világszerte megerősítse a bankok szabályozását, felügyeletét és gyakorlatát a pénzügyi stabilitás fokozása érdekében.BCBS Charta).

Szabályozási és jogalkotási elemzés – Egyesült Államok

Az Egyesült Államok Kormányzati Etikai Hivatala (OGE) tanácsot adott ki, amely arra irányul, hogy a politikai munkában részt vevő kormányzati alkalmazottak nem tarthatnak pénzérméket/zsetonokat

Az OGE tanácsát 5. július 2022-én adták ki. Ez részletesebb tájékoztatást adott bizonyos kormányzati alkalmazottak kriptovalutákba és más virtuális eszközökbe/tokenbe való befektetési képességéről. Számos példát mutatunk be, de ez a dokumentum lényegében felvázolja, hogy a virtuális eszközök politikájával foglalkozó kormányzati alkalmazottak nem fektethetnek be olyan VA-kba, amelyek kapcsolatba hozhatók a munkájukkal. A hírlevél szerzője ezt első kézből érti meg, mivel a szerzőnek el kellett adnia virtuális eszközállományát 2021-ben, miközben egy kormányzati ügynökség VA-val kapcsolatos felügyeleti és szakpolitikai kezdeményezésein dolgozott. Végül nem világos, hogy ez vonatkozik-e azokra a kormányzati tisztviselőkre (az Egyesült Államok Kongresszusának vagy Szenátusának tagjaira), akik hatással lehetnek az Egyesült Államok VA-jogalkotási erőfeszítéseire.

A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) 1.7 milliárd dolláros bitcoinnal kapcsolatos csalással vádolja a dél-afrikai pool-üzemeltetőt és a vezérigazgatót

30. június 2022-án a CFTC polgári keresetet nyújtott be Texas nyugati körzetében. A perben csalással és regisztrációs jogsértésekkel vádolták a Mirror Trading International Proprietary Limited-et és vezérigazgatóját, Cornelius Johannes Steynberget. A CFTC sajtóközleménye a következőket idézte:

"A feljelentés azt rója fel, hogy Steynberg 18. május 2018-tól körülbelül 30. március 2021-ig egyénileg és az MTI-t irányító személyként nemzetközi, többszintű csalásban vett részt. értékesítés rendszer… hogy Bitcoint kérjenek a lakosságtól az MTI által üzemeltetett árukészletben való részvételre. "
A vádlottak"legalább 29,421 1,733,838,372 Bitcoint fogadott el – az időszak végén 23,000 XNUMX XNUMX XNUMX dollár feletti értékben – körülbelül XNUMX XNUMX nem ECP-től az Egyesült Államokból, és még többről a világ minden tájáról, hogy részt vegyen az árukészletben anélkül, hogy árukészletként regisztrálták volna kezelőt igény szerint"És"közvetlenül vagy közvetve jogtalanul eltulajdonították az összes Bitcoint, amelyet elfogadtak a pool résztvevőitől. "
Steynberget nemrég Brazíliában vették őrizetbe az INTERPOL elfogatóparancsa alapján.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – EMEA

Az Európai Parlament és a Tanács elnöksége ideiglenes megállapodásra jutott a kriptográfiai eszközök piacaira (MiCA) vonatkozó javaslatról

30. június 2022-án az Európai Unió (EU) Tanácsának elnöksége és az Európai Parlament „ideiglenes megállapodást kötött a kriptoeszközök piacaira (MiCA) vonatkozó javaslatról, amely kiterjed a nem támogatott kriptoeszközök és az úgynevezett „stablecoinok” kibocsátóira, valamint a kereskedési helyszínekre és a kriptoeszközök tárolására szolgáló pénztárcákra.. A MiCA először az EU-ban szabályozza a kriptoeszközöket, a kriptoeszköz-kibocsátókat és a kriptoeszköz-szolgáltatókat (CASP). Az innováció előmozdítása mellett ez az uniós szintű keretrendszer egyértelműbbé teszi a régióban és tagállamaiban a kriptoeszközöket. A MiCA elfogadását követően (a Tanács és a Parlament formális jóváhagyásával) a hatálybalépését követő 18 hónap elteltével válik alkalmazandóvá. A MiCA a következő elemeket tartalmazza, de nem kizárólagosan:

A fogyasztók védelme a kriptoeszközökkel, mint befektetéssel kapcsolatos sémákkal/csalásokkal és kockázatokkal szemben.
Az Európai Bankfelügyeleti Hatóság megbízása a nem megfelelő CASP-k nyilvános nyilvántartásának létrehozásával és fenntartásával az AML-szabványok és kötelezettségek támogatása érdekében.
A CASP-k nyilvántartásba vételének előírása a nemzeti hatóságoknál, amelyek közvetlenül az Európai Értékpapír-piaci Hatóságnak nyújtanak megfelelő információkat.
Tőkekövetelmény kialakítása a virtuális eszközök kibocsátói számára.
Egyéb megfontolások, többek között: az utazási szabályok betartása, a nem tárolt pénztárcák, a stabil érmék, az NFT-k, az éghajlati megfontolások/kockázatok és a személyes adatok védelme.

A Qatar Central Bank (QCB) a Central Bank Digital Currency (CBDC) fejlesztésének korai szakaszában van.Yahoo Finance és a Cointelegraph Linkek)

Noha nem tették közzé a QCB honlapján, számos forrás idézte a QCB kormányzóját, Sheikh Bandar bin Mohammad bin Saoud Al Thanit, megjegyezve, hogy az országban jelenleg folyik annak értékelése, hogy lehetséges és értékes-e egy CBDC Katar számára. A kriptot és a CBDC-t tárgyalta, és a következő kijelentést tette: „Jelenleg a kriptográfia technológiai innováció. Lehet, hogy a gyors, olcsó és elérhetőbb pénzügyi szolgáltatások új korszakába vezet bennünket. Azonban azok a kriptoeszközök, amelyeket a monetáris hatóság nem húz alá, kevésbé hitelesek". CBDCtracker.org megjegyzi, hogy Katar a kutatási szakaszban van, és erőfeszítéseiket 2022-ben kezdték meg. Katar továbbra is érdekes ország a VA fronton, mivel a Crypto.com a 2022-es világbajnokság jelentős szponzora.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – LATAM

Az argentin Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) digitális pénztárcákat foglalt le adóbehajtás céljából (Cointelegraph és a Bitcoin.com)

Bár közvetlenül nem érhető el az AFIP webhelyén, arról számoltak be, hogy az ügynökség több mint 1,200 digitális pénztárcát foglalt le olyan magánszemélyektől/szervezetektől, akik adófizetési kötelezettséget teljesítettek. Ez akkor történt, amikor az AFIP információkat tudott szerezni az argentin VASP-től. Ez egy közel kétéves időszakot követett, amikor az AFIP nem foglalta le a polgárok vagyonát a COVID-elhárítási intézkedés részeként.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – APAC

Hongkong közzéteszi az AML-ről és a terrorizmus elleni finanszírozásról (CTF) szóló törvényjavaslat módosítását, beleértve a VASP pontosításait (Közlöny Közlemény és a Számla)

24. június 2022-én a hongkongi kormány módosított AML/CTF törvényjavaslatot készített, hogy javítsa Hongkong pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok elleni küzdelmét. Ezen a törvényjavaslaton belül különös hangsúlyt fektettek a VA-kra/VASP-kre (5b. rész) és a rendszer frissítésére, hogy megfeleljen a FATF elvárásainak. A módosítás főbb szempontjai a következők:

A törvényjavaslat javasolja az ügyfél-átvilágítási és nyilvántartási követelmények alkalmazását a VASP-kra, és pontosítja azokat a tevékenységeket, amelyek VASP-t vagy más VA-szolgáltatásokat hoznának létre.
„Minden olyan személynek, aki virtuális eszköztőzsdét kíván folytatni, engedélyt kell kérnie az Értékpapír- és Határidős Bizottságtól (SFC). Az érintett személynek meg kell felelnie az alkalmassági tesztnek, valamint az AML/CTF és egyéb szabályozási követelményeknek”. Az alkalmassági tesztek olyanok, mint a VA-területen kívüli cégek, tehát nem különböznek túlságosan az SFC szokásos üzletmenetétől.
Az SFC előírhat licencfeltétel(eke)t (azaz tőkekövetelményeket, AML/CFT eljárásokat stb.), és jogosult az engedélyt visszavonni.
Az engedéllyel rendelkező cégeknek két felelős tisztviselőt kell kijelölniük, amelyhez az SFC jóváhagyása szükséges; ezek a tisztek jogilag felelősek cégük AML/CTF megfelelőségéért.
A Hongkongban regisztrált VASP-knek fizikai és állandó jelenlétet kell fenntartaniuk az országban ahhoz, hogy jogosultak legyenek.