A Robinhood Crypto-t 30 millió dolláros bírsággal sújtották a New York-i szabályozók

A New York-i Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma 30 millió dolláros bírságot szabott ki a Robinhood Crypto-ra többszöri szabályozási megsértésért.

A minisztérium egy vizsgálat után arra a következtetésre jutott, hogy a cég nem tartotta be a megfelelő kiberbiztonsági intézkedéseket, illetve nem tett eleget a pénzmosás elleni kötelezettségeinek. Megállapították, hogy a Robinhood Crypto megsértette a minisztérium virtuális valutára, pénzátutalókra, tranzakciófigyelésre és kiberbiztonságra vonatkozó előírásait.

A találmány egy nyilatkozat a szabályozótól eltekintve, a bírság megfizetése mellett, a Robinhood Cryptonak független tanácsadót kell felvennie, aki értékeli, hogy megfelel-e az állami előírásoknak. A céget az is felháborította, hogy nem adott meg egy külön telefonszámot a weboldalán, amely lehetővé tette volna az ügyfelek számára, hogy panaszt nyújthassanak be.

„Ahogy üzlete növekedett, a Robinhood Crypto nem fordított megfelelő erőforrásokat és figyelmet a megfelelőségi kultúra kialakítására és fenntartására” – mondta Adrienne Harris, a New York-i Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériumának felügyelője.

A minisztérium azt állítja, hogy a Robinhood Crypto pénzmosás elleni programja „nem volt megfelelő személyzettel” – manuális rendszert használt a tranzakciók nyomon követésére, még akkor is, amikor felhasználói bázisa nőtt. kritikus hibái voltak a kiberbiztonsági programjában. A szabályozó hatóságok szerint a jogsértések hátterében az irányítás és a felügyelet hiánya áll, ami azt mutatja, hogy „nem sikerült előmozdítani és fenntartani a megfelelő megfelelési kultúrát”.

A hiányosságok ellenére a Robinhood engedélyért folyamodott az osztálytól, mondván, hogy 2019-ben teljes mértékben megfelel a pénzmosás elleni és a kiberbiztonsági előírásoknak. A szabályozó szerint ez törvénysértő.

„Minden New York államban engedéllyel rendelkező virtuális valutát gyártó cégre ugyanazok a pénzmosás elleni, fogyasztóvédelmi és kiberbiztonsági előírások vonatkoznak, mint a hagyományos pénzügyi szolgáltató cégekre” – mondta Harris. "A DFS továbbra is kivizsgálja és intézkedik, ha bármely engedélyes megsérti a törvényt."

A Robinhood kriptovaluta kereskedési egysége egyre nagyobb hangsúlyt kapott a vállalat számára, mivel a szolgáltatás új érméket ad hozzá. Áprilisban azt jelentett 54 millió dolláros bevétel az idei első negyedévben, ami az előzőhöz képest (48 millió dollár), de alacsonyabb az egy évvel korábbihoz képest (88 millió dollár).

A Robinhood azonban a közelmúltban a növekedésről a költségek jobb menedzselésére helyezte a hangsúlyt a közelmúlt piaci turbulenciája közepette, amely egyike a sok tényező közül, amelyek hozzájárultak a lakossági befektetők pénzügyi szolgáltatások iránti keresletének csökkenéséhez. Napokkal az év első kereseti konferenciája előtt szabdalt munkaerő 9%-kal.

A Robinhood képviselője elmondta, hogy a vállalat örül annak, hogy a New York-i szabályozókkal való megegyezés véglegesítésre került, és a vállalat arra törekszik, hogy a szabályozási megfelelést prioritásként kezelje.

„Jelentős előrelépést értünk el az iparágban vezető jogi, megfelelőségi és kiberbiztonsági programok kidolgozása terén” – mondta Cheryl Crumpton, a Robinhood peres és szabályozói végrehajtási főtanácsadója egy e-mailben elküldött nyilatkozatában. „Továbbra is büszkék vagyunk arra, hogy elérhetőbb, alacsonyabb költségű platformot kínálunk kriptovásárláshoz és eladáshoz.”