Amikor az Egyesült Államok először kezdett utána járni a kriptográfiai vállalatoknak a gazdasági szankciószabályainak megsértése miatt, nem pontosan durranással kezdődött.
Decemberben a Pénzügyminisztérium Külföldi Vagyonellenőrzési Hivatala (OFAC) bejelentette a elszámolás a kriptopénztárca-szolgáltató BitGo-val miután a Palo Alto cég nem tudta megakadályozni, hogy a nyilvánvalóan a Krím-félszigeten, Iránban, Szudánban, Kubában és Szíriában tartózkodó személyek „nem őrizet alatt álló biztonságos digitális pénztárca-kezelő szolgáltatását használják”. A büntetés az amerikai szankciók „183 nyilvánvaló megsértése” miatt? Egy elsöprő 98,830 XNUMX dollár.
Ez volt az első közzétett OFAC végrehajtási intézkedés a blokklánc-ipar vállalkozásai ellen. szerint a Steptoe ügyvédi irodának, bár hat hét múlva az OFAC hasonló megállapodást ért el a BitPay-velfizetésfeldolgozó cég 2,102 507,375 „többszörös szankcióprogramok nyilvánvaló megsértése” miatt, amelyekben a BitPay állítólag ugyanazokban az országokban engedélyezte a személyeket, mint a BitGo esetében - de Észak-Korea hozzáadásával - „kereskedelmet folytattak az Egyesült Államok kereskedőivel. és másutt digitális valutát használva a BitPay platformján, annak ellenére, hogy a tranzakciók végrehajtása előtt a BitPay rendelkezett helyinformációkkal, beleértve az Internet Protokoll címeket és egyéb helyadatokat. ” A BitPay vállalta, hogy XNUMX XNUMX dollárt fizet a lehetséges polgári jogi felelősségének megoldása érdekében.
De a jövőbeni jogsértőket nem lehet ilyen enyhén kezelni.
Érdemes megemlíteni, hogy a gazdasági szankciókat tipikusan „olyan országokkal és egyének csoportjaival szemben alkalmazzák, mint a terroristák és a kábítószer-kereskedők”. szerint az Egyesült Államok Kincstárához, jellemzően „az eszközök blokkolását és a kereskedelmi korlátozásokat felhasználva a külpolitika és a nemzetbiztonsági célok megvalósításához”.
Újabb végrehajtási intézkedések érkeznek
"A kriptográfia számára feltétlenül több végrehajtási intézkedést kell várnia az OFAC-tól, és számíthat arra, hogy sokkal nagyobb büntetések is lesznek" - mondja David Carlisle, az Elliptic politikai és szabályozási ügyekért felelős igazgatója a Magazine-nak. „Az OFAC első két végrehajtási intézkedése ezen a téren meglehetősen egyszerű eset volt, ahol az alapul szolgáló jogsértések nem voltak súlyosak, a bírságok pedig csekélyek voltak. De a következő esetek eltérőek lehetnek ”- mondja, hozzátéve:
"Kétségtelenül lesznek olyan esetek, amelyek sokkal súlyosabb és súlyosabb jogsértésekkel járnak - és számíthatunk arra, hogy az OFAC sokkal nagyobb bírságokat fog kiszabni a kriptográfiai vállalkozásokkal szemben, mint az eddigiek."
Számos olyan végrehajtási intézkedésre számíthat, mint amelyek a BitPay-t és a BitGo-t célozzák meg - mondja Doug McCalmont, a BlocAlt Consulting LLC alapítója a Magazine-nak, valamint „megcélzott személyek, például a technológiához kapcsolódó kódolók bővítése”.
Az Egyesült Államok, valamint az Európai Unió és az Egyesült Nemzetek Szervezete az elmúlt években széleskörűen alkalmazta a szankciórendszereket, és gyakran olyan „gazember” nemzetállamokat célzott meg, mint Észak-Korea és Irán. Az egyik legismertebb korai kriptográfiai eset Virgil Griffith volt hackert, akit 2019 áprilisában tartóztattak le miután Észak-Koreában egy blokklánc és kriptovaluta konferencián beszélt, megsértve ezzel a kitaszított országgal szembeni szankciókat, az Egyesült Államok vádat emelt.
"A szankciók megsértése valódi probléma" - mondja David Jevans, a CipherTrace vezérigazgatója, akinek titkos törvényszéki cége nemrégiben talált hogy több mint 72,000 4.5 egyedi iráni IP-cím több mint XNUMX millió egyedi Bitcoin-címhez kapcsolódik, „ami arra utal, hogy a szankciók megsértése valószínűleg burjánzó és többnyire nem fedezhető fel virtuális eszköz szolgáltatók ”- mondja a Magazine-nak.
Nemcsak az amerikai hatóságokat aggasztják azok a „rossz szereplők”, akik a kialakulóban lévő blokklánc-technológiát alkalmazzák a gazdasági szankciók elkerülése érdekében. Agata Ferreira, a Varsói Műszaki Egyetem adjunktusa elmondja a Magazine-nak, hogy az európai hatóságok „egyre aktívabbá és koncentráltabbá válnak. A kriptográfia területe egyre nagyobb ellenőrzés alatt áll, és szerintem ez a tendencia megmarad és felgyorsul. "
Robert A. Schwinger, a Norton Rose Fulbright kereskedelmi peres csoportjának partnere szerint az OFAC legutóbbi kriptofókusza sem meglepő. Az Egyesült Államok kormányának nincs más választása, mint visszahúzni ezt az új, kriptovaluta eszközosztályt, mert „ha ezt nem tenné meg, fennállna annak a kockázata, hogy szankciórendszerét új pénzügyi technológiával fogatlanná teheti. A kriptovaluta tér azon játékosait, akik figyelmen kívül hagyják az amerikai nemzetközi szankciók által bevezetett korlátozásokat, felhívják a figyelmüket, hogy ezt veszélyükre teszik ”. írt a Law.com oldalon.
A DeFi problémás?
A kriptográfia elfogadásának növekedésével csak elkerülhetetlennek tűnik, hogy decentralizált pénzügyi (DeFi) hálózatai több nemzetállami előjoggal, köztük a gazdasági szankciókkal szemben fellépjenek. De nincs valami eredendően problémás a decentralizált tőzsde (DEX) visszaszorításában? Van-e a központnak még székhely címe is? Van valaki otthon is otthon? És még válaszolnia is kellene valakinek, ha valóban decentralizált?
A szabályozások betartatása a decentralizált világban bizonyos kihívások elé állít - mondja Timothy Massad, az amerikai árutőzsdei határidős kereskedelmi bizottság korábbi elnöke, ma a Harvard Egyetem Kennedy Schooljának vezető munkatársa a Magazine-nak, de az amerikai szabályozók „megpróbálják ezt kitalálni”. Lehet, hogy a kormány végül nagyobb nyomást gyakorol a DeFi cégek fejlesztőire, ideértve a decentralizált cseréket is? "Igen, beépíthetnek a kódexbe néhány megfelelő eljárást ... de sokkal könnyebb a központosított közvetítők után járni" - mondja Massad.
"Azt hiszem, látni fogjuk, hogy a DeFi fejlesztői valódi nyomás alá kerülnek annak biztosítására, hogy platformjaikat ne lehessen visszaélni a szankciók elkerülése érdekében - például a címek feketelistájának kikényszerítésével" - mondja Carlisle, hozzátéve: "Az utóbbi időben sok szó esik a [hagyományos ] a DeFi iránt érdeklődő pénzintézetek, de nehéz elképzelni, hogy a DeFi-ben részt vegyenek a nagyobb intézmények, hacsak nem bíznak abban, hogy kompatibilis lehet a szankciókövetelményekkel. "
A DeFi projektek „decentralizáltak, szétválasztottak és határok nélküliak - mindaz, amire jogi és szabályozási keretrendszerünk nem tartozik” - tájékoztatja Ferreira a Magazine-t. Ez utóbbiak centralizált, közvetített és joghatósági alapú architektúra köré épülnek. "Ezért ez kihívás és tanulási görbe a szabályozók számára, és nem minden javasolt megoldás lesz optimális" - teszi hozzá Ferreira.
Az Európai Unió tisztában van a DeFi megfelelőségi kihívásával. A közelmúltbeli piacok a kriptográfiai eszközökben (MiCA) szabályozási javaslata „arra kényszeríti a DEX-eket, hogy legyenek jogi személyek az uniós polgárokkal folytatott ügyletek lebonyolításához, és ezzel ténylegesen betiltják a teljesen decentralizált cseréket” - mondja Jevans a Magazine-nak. Hozzáteszi: "Számos úgynevezett DEX-nek nagyon központosított irányítása, kockázati tőkebefektetői és fizikai központja van, emiatt a FATF VASP-ként kategorizálja őket."
A digitális szolgáltató cégek, például a BitPay és a BitGo megfelelési követelményeinek teljesítése némi erőfeszítést igényel. "A technológia jellege miatt eleve nehéz megkísérelni azonosítani a kriptográfiai tranzakcióban az egyik partnert" - állapítja meg Carlisle, de a kriptográfiai cégeknek fel kell ismerniük, hogy bármikor tranzakciót folytatnak ", és nem kell erőfeszítéseket tenniük az azonosításra. a források forrása vagy rendeltetési helye, a szankciók megsértésének komoly kockázatát vállalják. ”
A kripto bányászat is szankciók betartásának kockázatával jár. "Ha tranzakciókat bonyolít le egy olyan bányászati medence résztvevői nevében, amely egy olyan országhoz kapcsolódik, mint Irán, vagy díjat fizet egy iráni bányásznak", akkor az OFAC szembe kerülhet, mondja Carlisle. Szankciós kockázatok vannak a ransomware-fizetések kezelésében is, "mert egyes ransomware-kampányok kiberbűnözőket vontak be olyan helyeken, mint Észak-Korea és Irán".
Aztán az adatvédelmi érmék - például a Monero és a Dash - növekvő használata, amelyek elrejtik a felhasználók címét és tranzakciós összegeit - a Bitcoinnal ellentétben - vitathatatlanul megnehezíti a feladatot.
A törvényszéki blockchain cégek azonban azt vizsgálják, hogyan lehetne javítani a szankciók betartását a virtuális eszköz szolgáltatók részéről - kommentálja McCalmont. A CipherTrace például kifejlesztette a Monero névtelenséget fokozó valuta (AEC) nyomon követésének képességét, amelyet egykor az „AEC-k arany standardjának” gondoltak. Hozzáteszi:
„Ezek a [törvényszéki] cégek alkalmassá válnak arra, hogy olyan képességeket fejlesszenek ki, amelyek„ megkerülik ”a decentralizált tőzsdék által felhasznált„ megfelelőségi sebesség-ütközőket ”. Valóban némileg szabályozási fegyverkezési versenyről van szó.
És úgy tűnik, a tét növekszik.
"Ebben a szakaszban elsöprő bizonyíték van arra, hogy a szankcionált országok kriptot használnak" - mondja Carlisle, és megállapítja: "Észak-Korea kriptográfiával kapcsolatos számítógépes bűnözésével legalább száz millió dollárt gyűjtöttek össze. Irán és Venezuela a kriptográfiai bányászatot a szankciók elkerülésének és a bevételek megszerzésének módszereként tekintette. "
Kapcsolódó: Észak-koreai rejtjelhackelés: A tény és a fikció elkülönítése, Cointelegraph Magazine
Ahhoz, hogy előreléphessünk a „szabályozási fegyverkezési versenyben”, néhány kriptográfiai vállalat most olyan eszközöket használ, mint például a blockchain elemzés - meséli Carlisle - annak azonosítására, hogy a kriptotárca egy szankció alá eső félhez tartozik-e, de még akkor is bonyolult maradni a megfelelőséggel. "Nemcsak a címeket kell kiszűrnie az OFAC listájához, hanem rendelkeznie kell olyan rendszerekkel is, amelyek kalibrálva vannak a szankciókockázat finomabb jeleinek észlelésére, és személyzetét ki kell képezni arra, hogy kezelje az esetleges szankciókkal járó helyzeteket."
Az OFAC is a szigorú felelősség elvén működik. „Akkor is felelősségre vonható, ha jóhiszeműen cselekedtél”, szándéktalan cselekedetek nélkül - teszi hozzá Carlisle. "A kriptográfiai iparnak nagyon magas szintű szankcióknak kell megfelelnie, hogy elkerüljék az OFAC-hoz való bejáratásokat."
Része egy nagyobb, globális szabályozási trendnek
A legutóbbi szankciós tevékenység csak egy része annak a globális fellépésnek, amelyre a kriptográfiai szektorban számítani lehet, egyesek szerint. Májusban az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma szigorúbb új szabályokat jelentett be a Bitcoin és más kriptovaluták vonatkozásában. A legalább 10,000 XNUMX dollár értékű kriptotovábbításokat be kell jelenteni a Bevételi Szolgálatnak.
Ez a Pénzügyminisztérium akció valószínűleg a kriptovaluták „első lépése a globális szabályozás felé”, szerint Nigel Green-nek, a deVere Group vezérigazgatójának és alapítójának nyilvános nyilatkozatában. "Ez elkerülhetetlen a piac növekedésével és érésével."
A kriptográfiai közösségnek sem szabad harcolnia ellene - be kellene fogadniuk - javasolja Green. "Az arányos szabályozást támogatni kell" - mondja, és tovább magyarázza:
"Segítene a befektetők védelmében, a piac fellendítésében, a bűnözés elleni küzdelemben, és csökkentené a globális pénzügyi stabilitás megzavarásának lehetőségét, nem beszélve arról, hogy hosszú távú gazdasági lendületet kínálna azoknak az országoknak, amelyek ezt bevezetik."
Új kriptográfiai jogszabályok és szabályozási útmutatások hiányában maguknak a játékosoknak - vagyis a kripto- és blokklánc-iparnak - kell rendet tenniük házukban - mondja James Cooper, a San Diegóban található kaliforniai nyugati jogi egyetem tapasztalati tanulásának társdekánja. Magazine hozzátéve: „Kötelességünk önszabályozó szervezeteket létrehozni. […] Az iparnak ki kell szorítania az összes rossz színészt. ”
Ha a médiatörténetek és a nyilvánosság kriptográfiai beszélgetésének 95% -a ransomware-re vagy iráni bányászokra vagy bűnszervezetekre összpontosít, akkor "akkor valami nincs rendben" - folytatja Cooper, mert minden jó dolog, például az élelmiszer-biztonság blokklánca vagy az oltások felkutatása, kiszorul.
Egy Bretton Woods a kriptográfiához?
"Szükségünk van a Bretton Woods-i pillanatunkra" - vélekedik Cooper, utalva arra a több kormányra szóló megállapodásra, amely meghatározta a második világháború utáni nemzetközi finanszírozás körvonalait. Valami hasonlóra van szükség a kriptoszázadban.
Nem mindenki ért egyet. "A Bretton Woods-i megállapodás központosított monetáris politikát" - mondja Jevans, és "ez egy olyan megközelítés, amelyet valószínűleg nem fogadnak el a decentralizált blokklánc-gazdaságban, mivel a különböző projekteknek rendkívül eltérő célkitűzései és irányítási modelljei vannak."
Véleménye szerint ígéretesebb a Pénzügyi Akció Munkacsoportlegújabb frissítése irányelvek, amelyek egyértelművé teszik, „hogy a decentralizált cserék, valamint más DeFi platformok felelősek a globális szankciók, valamint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni törvények betartásának biztosításáért. A megoldás az, hogy ezek az entitások, amelyeket a FATF most VASP-ként osztályozott, olyan megoldásokat fogadjanak el, amelyek lehetővé teszik számukra a megfelelés elérését a decentralizáció és a felhasználók magánéletének feláldozása nélkül. "
Sokan nemzetközi együttműködésre szólítottak fel ezen új technológiai fejlesztések, például a kriptográfia és a blokklánc kezelése érdekében - jegyzi meg Ferreira, de „nem vagyok biztos benne, mennyire kivitelezhető. A hatóságok néha cselekszenek, ha valamilyen kiváltó tényező van. A Mérleg ilyen kiváltó ok volt - és ébresztő - a hatóságoknak. Hozzáteszi: "Talán más eseményeket is láthatunk a jövőben, amelyek mozgósíthatják a hatóságokat a nemzetközileg összehangoltabb fellépésre."
A törvényekkel ellentétes decentralizáció?
De vajon nincs-e benne rejlő konfliktus a szuverén nemzetek vagy az ENSZ-hez hasonló kvázi kormányok által bevezetett gazdasági szankciók és a decentralizált finanszírozás között?
A támogatók szerint végül is a decentralizált finanszírozás egyik erőssége, hogy fedezetet jelent a központi kormányzati korrupcióval, ideértve az önkényuralmat is. Lehet, hogy például az iráni felhasználók általános tiltása elzárja az iráni disszidenseket is, akik pénzt akarnak átutalni a kormány elérhetőségein kívül? - Abszolút - válaszolja McCalmont:
„Én, egy„ rendes Joe fickó ”, percek alatt létrehozhatok egy decentralizált cserefiókot, és azonnal átutalhatok pénzeszközöket Észak-Koreába, Szíriába, Iránba - teljesen a radar alatt és kevés erőfeszítéssel -. Ha ezeknek a disszidenseknek van akarata, akkor kétségtelenül van rá mód. ”
Összességében elmondható, hogy itt szükség lehet átlagra két nemkívánatos eredmény között. Egy olyan fiatal, fejlődő szektorban, mint a kripto- és blokklánc-ipar, óhatatlanul lesznek „porszívói”, amelyeket aljas, nem állami szereplők igyekeznek kihasználni, „amíg az állam be nem jön és ki nem rúgja őket” - mondja Cooper a Magazine-nak.
Ez várható. De az Egyesült Államok négy éven át átélt szabályozásellenes retorikát, legalábbis nemzeti szinten, és most egy új közigazgatás alatt fennáll annak a veszélye, hogy megpróbálhat minden digitális eszközt monopolizálni - és elfojtani az innovációt.
A semmittevés nem rossz, folytatja Cooper, de az amerikai kormány vagy bármely más állam sem kívánja monopolizálni a digitális eszközöket, akár egy jegybanki digitális pénznemben, akár más módon. A kihívás az „édes pont megtalálása”.
- 000
- 11
- 7
- Fiók
- Akció
- aktív
- Örökbefogadás
- Megállapodás
- Minden termék
- analitika
- bejelentés
- névtelenség
- pénzmosás elleni
- április
- építészet
- körül
- letartóztatott
- vagyontárgy
- Eszközök
- Helyettes
- Tilalom
- Bank
- Bitcoin
- BitGo
- BitPay
- blockchain
- Blockchain technológia
- épít
- üzleti
- vállalkozások
- Kalifornia
- hívás
- Kampányok
- tőke
- esetek
- Központi Bank
- központi bank digitális valuta
- vezérigazgató
- elnök
- kihívás
- töltött
- CipherTrace
- kód
- érmék
- Cointelegraph
- együttműködés
- Hozzászólások
- kereskedelmi
- jutalék
- árucikk
- közösség
- Companies
- teljesítés
- Konferencia
- konfliktus
- tanácsadó
- tovább
- Beszélgetés
- vesztegetés
- Partner
- országok
- Bűnügyi
- crypto
- Kripto elfogadása
- kripto cégek
- Kriptoipar
- kriptikus bányászat
- Kripto pénztárca
- kripto-eszközök
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Kuba
- Valuta
- görbe
- a számítógépes bűnözés
- kiberbűnözők
- Gondolatjel
- dátum
- Decentralizálás
- decentralizált
- Decentralizált csere
- Decentralizált pénzügy
- Defi
- fejlesztők
- Dex
- digitális
- Digitális eszközök
- digitális pénznem
- digitális pénztárca
- Igazgató
- dollár
- Korai
- Gazdasági
- gazdaság
- Elliptikus
- EU
- Európa
- európai
- európai unió
- események
- csere
- Feltételek
- terjeszkedés
- Exploit
- FATF
- Fiction
- Ábra
- finanszíroz
- pénzügyi
- Pénzintézetek
- pénzügyi technológia
- Cég
- vezetéknév
- Összpontosít
- élelmiszer
- alapító
- alapok
- jövő
- Futures
- Globális
- Arany
- jó
- kormányzás
- Kormány
- A kormányok
- Zöld
- Csoport
- Növekvő
- hacker
- hacker
- Kezelés
- Harvard
- itt
- elrejt
- Magas
- Kezdőlap
- Ház
- Hogyan
- How To
- HTTPS
- Több száz
- azonosítani
- Beleértve
- ipar
- információ
- Innováció
- intézmények
- kamat
- Internal Revenue Service
- Nemzetközi
- Internet
- Befektetők
- részt
- IP
- Irán
- kérdések
- IT
- korea
- koreai
- Törvény
- törvények
- tanulás
- Jogi
- Jogalkotás
- szint
- felelősség
- Libra
- Lista
- Pereskedés
- LLC
- elhelyezkedés
- nézett
- fontos
- vezetés
- piacára
- piacok
- Média
- kereskedők
- millió
- Miners
- Bányászati
- Monero
- pénz
- nemzetbiztonság
- hálózatok
- Északi
- Észak Kórea
- felajánlás
- üzemeltetési
- érdekében
- Más
- partner
- Fizet
- fizetés
- fizetésfeldolgozás
- kifizetések
- emelvény
- Platformok
- politika
- medence
- nyomás
- magánélet
- Adatvédelmi érmék
- Programok
- projektek
- javaslat
- védelme
- nyilvános
- Futam
- radar
- ransomware
- csökkenteni
- Szabályozás
- előírások
- Szabályozók
- követelmények
- jövedelem
- Kockázat
- ROBERT
- Tekercs
- szabályok
- futás
- San
- Szankciók
- Iskola
- Képernyő
- biztonság
- készlet
- település
- Jelek
- Egyszerű
- SIX
- kicsi
- So
- Megoldások
- Hely
- Spot
- Stabilitás
- Színpad
- szabványok
- kezdet
- Állami
- nyilatkozat
- Államok
- tartózkodás
- TÖRTÉNETEK
- Szudán
- édes
- Szíria
- Systems
- Technológia
- megmondja
- The Source
- vágány
- kereskedelem
- Kereskedés
- tranzakció
- Tranzakciók
- Pénzügyminisztérium
- nekünk
- Amerikai kormány
- unió
- Egyesült
- Egyesült Nemzetek
- Egyesült Államok
- egyetemi
- felhasználói adatvédelem
- Felhasználók
- Vakcina
- vaspák
- Venezuela
- vállalkozás
- kockázati tőke
- Megnézem
- Tényleges
- virtuális eszköz szolgáltatók
- pénztárca
- háború
- WHO
- belül
- világ
- érdemes
- év