Kriptovaluta protokoll szankcionálása: Mit jelent ez a Web3 számára?

Mik az OFAC szankciói?

Az OFAC kereskedelmi és gazdasági szankciókat alkalmaz az Egyesült Államok biztonságát vagy pénzügyi stabilitását veszélyeztető tevékenységekben – például a terrorizmusban, a kábítószer-kereskedelemben és a pénzmosásban – részt vevő (természetes és jogi) országokkal és személyekkel szemben.

Egyik elsődleges eszköze a A különlegesen kijelölt állampolgárok és a letiltott személyek listája (SDN): a szankcionált magánszemélyek és jogi személyek listája. A szankcionált személyeknek az Egyesült Államok joghatósága alá tartozó vagyonát befagyasztják, és az egyesült államokbeli személyeknek általában tilos a szankcionált személyekkel foglalkozniuk. Azáltal, hogy a szankcionált személyeket elzárják az Egyesült Államok pénzügyi rendszerétől, nagyon megnehezíti az ilyen személyek számára a nemzetközi üzletkötést, különösen az USD-ben történő tranzakciók során. Az OFAC-nak nem ez az első ecsetelése a kriptoterülettel, mivel korábban szankcionálta a kriptográfiai cégeket vagy a központosított entitások által irányított protokollokat. A közelmúltbeli lépés azonban az első alkalom, hogy nem egyént vagy nem entitást szankcionáltak, ami homályos precedenst teremt a nyílt forráskódú protokollok számára, amelyek lényegében kódok/szoftverek vagy valamilyen célra használt technológiai eszközök.

Az OFAC szankcióinak hatása az, hogy bárki/bármely pénztárca (értsd: egyesült államokbeli személyek és vállalkozások, valamint közvetve más országok állampolgárai és intézményei, amelyek kapcsolatban állnak amerikai személyekkel vagy vállalkozásokkal), amely kapcsolatba lép a szankcionált entitással/protokollóval és az említett Ethereummal címekre az Egyesült Államok törvényei szerint szigorúan felelősséget vállalnának. Az OFAC bejelentése óta az ökoszisztémában érdekelt felek megosztottak a szankciók megfelelőségét és megvalósíthatóságát illetően.

Hogyan alakítja a döntés a Web3-at?

Az OFAC szankciókra vonatkozó bejelentése rávilágít arra, hogy a Web3 ökoszisztémának együttesen a megelőző és gyógyító megoldások fejlesztésére kell összpontosítania. Kép: Láncanalízis

Számos nagyszabású hack és kizsákmányolás fényében, különösen ott, ahol kripto-keverőket használtak az alapok kimosására, az OFAC fent említett szankciós bejelentése rávilágít arra, hogy a Web3 ökoszisztémának együttesen olyan megoldások kifejlesztésére kell összpontosítania, amelyek megelőző és gyógyító jellegűek, azaz megakadályozzák a rossz szereplőket. a technológiával való visszaéléstől és a szankciók végrehajtásától, ha ilyen rossz szereplőket/cselekményeket azonosítanak. Másrészt a szankciók az első alkalom, hogy nem személyes/nyílt forráskódú (nem természetes vagy jogi személy) szoftvert adnak az SDN-hez, ami kérdéseket vet fel az intézkedés arányosságával kapcsolatban.

Hogyan felelnek meg az engedély nélküli protokollok a megfelelőségi követelményeknek?

A szankciók megfelelőségi követelményeivel szembesülve a decentralizált pénzügyi (DeFi) protokollok gyakran blokklánc kriminalisztikai és elemző eszközöket használnak annak megakadályozására, hogy a szankcionált entitással/címekkel interakcióba lépő címek ne használják a protokollok front-end webalkalmazásait. Míg egy ilyen művelet megakadályozza, hogy a tiltólistán szereplő címek a protokoll intelligens szerződésével való interakcióhoz használt front-end felhasználói felülethez vagy alkalmazáshoz kapcsolódjanak, a technológiában jártas egyének (például hackerek) ehelyett egy „hívás funkciót” használhatnak az intelligens közvetlen eléréséhez. szerződést köt, és megkerüli a front-end alkalmazást, beleértve annak feketelistára helyezési intézkedéseit. Így a feketelistán szereplő címek továbbra is használhatják ezeket a protokollokat, még akkor is, ha az alkalmazás szintjén tiltólistára kerültek. A feketelista azonban megakadályozza az átlagos, nem technikai felhasználókat abban, hogy interakcióba lépjenek a protokollal, amikor az ilyen felhasználók porosodott szankcionált pénzeszközökkel.

Bár nem olyan gyakori, egyes engedély nélküli protokollok dönthetnek úgy, hogy beépítenek egy feketelista funkciót – nem az alkalmazás szintjén, hanem közvetlenül az intelligens szerződéseikbe. Ez lehetővé teszi a meghatározott szankcionált címek blokkolását az intelligens szerződések szintjén, így bevezetve a központosítás elemeit egy egyébként engedély nélküli ökoszisztémába.

Mint ilyen, egy decentralizált engedély nélküli protokoll szankcionálása, bár nem biztosítja annak megszűnését, általában elérhetetlenné teszi a protokollt az átlagos felhasználó számára, és csökkenti a hálózati hatásait, mivel a különböző szereplők igyekeznek megfelelni a szabályozásnak.

Lehetnek nem várt következményei a döntésnek?

A szankciók, bár a tér rossz szereplőit célozzák, járulékos hatást gyakorolhatnak az innovációra és egy jobb és/vagy decentralizáltabb ökoszisztéma kialakítására. A szankciók és a végrehajtási mechanizmusaik tisztázatlansága növelheti a Web3-cégek és a kriptovalutákkal kapcsolatban álló egyéb entitások jelenlegi nehézségeit, amikor a Fiat bankrendszeren keresztül hozzáférnek az on/off rámpa szolgáltatásokhoz.

Mivel a szankciók a bankok és más pénzügyi intézmények proaktív végrehajtásán alapulnak, az ilyen szervezetek óvatosságot követhetnek el, és túlságosan korlátozzák megfelelőségi intézkedéseiket.

Különleges körülményektől függően előfordulhat, hogy a nem megfelelő intézmények blokkolják a globális pénzügyi rendszerben való részvételt. Mint ilyen, az új Web3-felhasználók kizárását eredményezheti, miközben potenciálisan deplatformálja a meglévőket. Szigorodhatnak a Web3-cégekkel szemben támasztott „Ismerd meg az üzleted” követelményei, ami ismét megnehezítheti az ilyen cégek számára a fiat banki szolgáltatások elérését.

A fejlesztők felelősségével kapcsolatos kérdéseket a közelmúltban kiszabott szankciók is előtérbe helyezték, a nyílt forráskódú projektek egyéni közreműködőit potenciálisan felelősségre vonták az általuk létrehozott engedély nélküli protokollokkal kapcsolatos bűncselekmények elősegítéséért. Ebben az összefüggésben a jogi személyiséggel nem rendelkező Web3-cégek számára egyre fontosabbá válik, hogy jogi megoldásokat fontolgassanak a kockázat minimalizálására, amelyek közül az egyik lehet a jogi wrapper elfogadása – vagy más szóval a jogi személyként történő bejegyzés. Ez az egyéb előnyök mellett a legtöbb esetben megvédené a tagokat/alkalmazottakat az egyéni felelősség alól azáltal, hogy a felelősséget áthárítja a jogi személyre.