A virtuális eszközökre és a virtuális eszközök szolgáltatóira vonatkozó felülvizsgált FATF-szabványok második 12 hónapos felülvizsgálata

5. július 2021-én a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) befejezte a virtuális eszközökre és a virtuális eszközök szolgáltatóira vonatkozó felülvizsgált szabványai végrehajtásának második 12 hónapos felülvizsgálatát. Ez az áttekintés azt vizsgálja, hogy a joghatóságok és a magánszektor hogyan hajtotta végre a felülvizsgált szabványokat a FATF első 12 hónapos felülvizsgálata óta.

A FATF első 12 hónapos felülvizsgálati jelentése megállapította, hogy összességében mind a köz-, mind a magánszektor előrehaladást ért el a felülvizsgált FATF-szabványok végrehajtásában, azonban jelentős munka maradt még a felülvizsgált FATF-szabványok globális hatékony végrehajtása érdekében. Mint ilyen, ez a második 12 hónapos felülvizsgálat a FATF-szabványok további végrehajtására összpontosít.

Míg a második 12 hónapos felülvizsgálat azt mutatja, hogy előrelépés történt a felülvizsgált FATF-szabványok végrehajtásában, két év elteltével sok joghatóság még mindig nem rendelkezik a VASP-k alapvető szabályozási keretével. A FATF több mint 200 országot és joghatóságot fed le, azonban a 45 jelentéstevő joghatóság kevesebb mint fele (128%) számolt be arról, hogy elfogadta a VASP-k engedélyezéséhez vagy betiltásához szükséges törvényeket/rendeleteket.

Még alacsonyabb azoknak a joghatóságoknak a száma, amelyekben a VASP-k AML/CFT rendszere ténylegesen működik. A legtöbb joghatóság és a legtöbb VASP nem felel meg az utazási szabálynak, mindössze 10 joghatóság számolt be arról, hogy bevezette és betartatja az utazási szabályok követelményeit a VASP-kra vonatkozóan.

Feltételezhető, hogy azon joghatóságok többsége, amelyek ebben a jelentésben nem válaszoltak a FATF-re, még kevésbé haladtak előre a felülvizsgált FATF-szabványok végrehajtásában.

A FATF utazási szabálya a középpontba kerül

Az utazási szabály a leginkább arra összpontosít, hogy a VASP-k megfelelnek-e a felülvizsgált FATF-szabványoknak. Ennek ellenére csak 10 joghatóság számolt be arról, hogy aktívan betartatja az utazási szabályok követelményeit a VASP-kre vonatkozóan. További 14 joghatóság számolt be arról, hogy bevezették az utazási szabályokra vonatkozó előírásokat, de még nem hajtották végre a követelményeket. Egyetlen joghatóság sem számolt be róla VASPMi az a Virtual Asset Service Provider (VASP)? Egy virtuális A… Több amely teljes mértékben megfelelt az Utazási Szabályzat minden elemének.

A FATF jelentése szerint különféle technológiák és eszközök állnak rendelkezésre, amelyek lehetővé teszik a VASP-k számára, hogy megfeleljenek az utazási szabálynak, de az utazási szabály betartása továbbra is kihívást jelent, mivel „hiányzik az azt támogató egységes technológia”.

A FATF első 12 hónapos felülvizsgálata óta jelentős előrelépés történt a Travel Rule technológia fejlesztésében. Számos szabvány és protokoll – mint például a Travel Rule Information Sharing Architecture (TRISA). CipherTrace Traveller, biztonságosan azonosíthatja a VASP-ket is az utazási szabályok adatainak cseréjéhez.

Az utazási szabályok globális végrehajtásának hiánya nagy akadálya a hatékony globális AML/CFT mérséklésnek, és aláássa a felülvizsgált FATF-szabványok hatékonyságát és hatását. Ennek érdekében a FATF jelezte, hogy az egyik legfontosabb következő lépése az utazási szabály globális végrehajtásának felgyorsítása lesz.

Hogyan hajtották végre a joghatóságok a felülvizsgált FATF-szabványokat

A jelentés megállapítja, hogy számos joghatóság továbbra is haladt a felülvizsgált FATF-szabványok végrehajtásában. A FATF kérdőívére válaszoló 128 jelentéstevő joghatóság közül – háromszorosa az első 12 hónapos felülvizsgálatra válaszolók számának – 52 joghatóság állította, hogy jelenleg szabályozza a VASP-ket, 6 joghatóság tiltja a VASP-k működését, a többi 70 joghatóság pedig még nem. átültették a felülvizsgált szabványokat nemzeti jogukba. Ezek a végrehajtási hiányosságok azt jelentik, hogy még nincs olyan globális rendszer, amely megakadályozná a virtuális eszközökkel és VASP-kkel pénzmosásra vagy terrorizmusfinanszírozásra való visszaélést.

Kontextusban az elmúlt 12 hónapos felülvizsgálat során 32 joghatóság számolt be arról, hogy a virtuális eszközök szolgáltatóira vonatkozóan léteznek szabályozások, 13 joghatóság számolt be a fejlesztés alatt álló szabályozásról, és 5 joghatóság jelezte a VASP-k betiltását vagy lehetséges közeljövőbeli betiltását. A VASP-ket jelenleg szabályozó joghatóságok számának növekedése arra utal, hogy jelentős előrelépés történt, azonban a globális végrehajtásban még mindig nagyon nagy hiányosságok vannak, amelyeket orvosolni kell.

Az 35 joghatóság közül, amelyek azt állították, hogy jelenleg szabályozzák vagy tiltják a VASP-ket, csak 58 számolt be arról, hogy rendszerük jelenleg működik.

Azon joghatóságok esetében, amelyek még nem tiltották vagy szabályozták a VASP-ket, 26 joghatóság számolt be arról, hogy folyamatban van a VASP-k szabályozásához vagy betiltásához szükséges jogszabályok elfogadása;

12 joghatóság számolt be arról, hogy már eldöntötte, hogy milyen megközelítést kíván alkalmazni a VASP-k vonatkozásában, de még nem kezdték meg a szükséges jogalkotási/szabályozási folyamatot; és 32 joghatóság számolt be arról, hogy még nem döntötte el, milyen megközelítést alkalmazzon a VASP-k esetében.

Az 52 joghatóság közül, amelyek arról számoltak be, hogy olyan szabályozási rendszereket hoztak létre, amelyek engedélyezik a VASP-ket, ezek közül csak 36 jelezte, hogy megkezdte a VASP-k engedélyezését és regisztrálását. Csak 32 bejelentett joghatóság terjesztette ki rendszerét a tengerentúlon bejegyzett VASP-kre, amelyek termékeket/szolgáltatásokat kínálnak a joghatóságuk alá tartozó ügyfeleknek. Összességében ezek a joghatóságok arról számoltak be, hogy eddig 2,374 VASP-t engedélyeztek vagy regisztráltak – ez több mint kétszerese az első 12 hónapos felülvizsgálat során rögzített regisztrált/engedélyezett VASP-k számának.

A FATF-szabványoknak való meg nem felelés

A FATF a FATF-szabványok végrehajtását a részt vevő joghatóságok önértékelésén keresztül számítja ki, és nem hivatalos értékelése a FATF-szabványoknak való tényleges megfelelés szintjének. A kölcsönös értékelési és nyomon követési jelentés (MER/FUR) folyamatán keresztül a joghatóságok értékelésével a FATF megállapította, hogy egyetlen közzétett jelentéssel rendelkező joghatóság sem kapott megfelelő (C) minősítést. A legtöbb joghatóság részlegesen megfelelő (PC) vagy magasabb minősítést kapott. Két joghatóságot nem megfelelő (NC) minősítéssel értékeltek.

A FATF szerint a megfelelés legfőbb akadálya a joghatóságok intézkedéseinek hiánya. A 15. ajánlást értékelő FUR-okkal/MER-ekkel rendelkező joghatóságok harmada nem, vagy csak minimális intézkedést tett a követelmények végrehajtása érdekében. A joghatóságok másik kétharmada intézkedett, de nem hajtotta végre maradéktalanul a követelményeket – például az utazási szabályok kihagyását.

Gyanús tranzakciók jelentése (STR)/gyanús tevékenység jelentése (SAR) és VASP-k

A FATF-jelentés 36 joghatóságot közölt Gyanús tranzakciós jelentés (STR)A gyanús tranzakciós jelentés (STR) egy olyan dokumentum, amely… Több VASP-k adatai. E 36 joghatóság szerint a VASP-k 146,704 2019 STR-t nyújtottak be 2020 és 2020 között. Egyes joghatóságok megjegyezték, hogy 146,704-ban egyre több STR-t vettek észre, ahogy egyre több VASP lépett a piacra, nőtt az AML/CFT ismerete az ágazatban, és fejlődtek a VASP-k. jelentési rendszereiket. A bejelentett 55,118 2019 STR-ből 91,586 2020 XNUMX-ből, XNUMX XNUMX pedig XNUMX-ból származott.

Piaci mérőszámok a peer-to-peer tranzakciókra vonatkozóan

A FATF által gyűjtött adatok többről blockchainA blokklánc – a bitcoin és más c… Több az elemző cégek, köztük a CipherTrace, azt jelzik, hogy az illegális tranzakciók aránya magasabbnak tűnik a peer-to-peer tranzakcióknál, mint a VASP-kkel végzett tranzakcióknál. Jelentős különbségek voltak a különböző blokklánc-elemző cégek által szolgáltatott adatok között, ami azt eredményezte, hogy a FATF nem tudta biztosan felmérni a peer-to-peer szektor méretét és a kapcsolódó ML/TF kockázatot. A jelentés ezért nem talál egyértelmű bizonyítékot a peer-to-peer tranzakciók irányába történő elmozdulásra.

A blokklánc-elemző cégek eredményeinek következetlensége következetlen definíciókra, kettős számolásra és adatminőségi problémákra utal.

A FATF következő lépései a kriptográfiai AML/CFT megfeleléshez

Minden joghatóságnak a lehető leggyorsabban végre kell hajtania a felülvizsgált FATF-szabványokat, beleértve az utazási szabályok követelményeit is. A FATF a következő tevékenységeket hajtja végre a virtuális eszközökre és a VASP-kre összpontosítva. A második 12 hónapos felülvizsgálat szerint a FATF következő lépései a következők:

• az Utazási Szabály végrehajtásának felgyorsítása;
• a virtuális eszközökről és a VASP-ekről szóló felülvizsgált FATF-útmutató véglegesítése 2021 novemberéig; és
• figyelemmel kíséri a virtuális eszközök és a VASP szektort, de jelenleg ne vizsgálja felül a FATF-szabványokat (kivéve a proliferáció finanszírozásával kapcsolatos technikai módosítást).

A FATF teljes jelentése itt érhető el: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Forrás: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/