Az elmúlt évek hét legnagyobb fintech-csalása: kit fogtak el?

Nehéz év volt ez a fintech és a kriptoipar számára, és különféle okok miatt kritika érte. Többek között az idei év legkárosabb tényezője az állítólagos csalók által elkövetett széles körben elterjedt gyanús tevékenység volt. 

Az olyan nevek, mint Sam Bankman-Fried és Gerald Cotten sajnos szinonimává válnak csalárd gyakorlatok és megtévesztés gyanújával. A gyanú szerint a két megvádolt csaló több millió dollárból fejt ki befektetőket, és történeteik kétségek árnyékát vetették az egész iparágra. 

Mivel a technológia és a kriptográfiai tér hírneve a dotcom buborék robbanása óta minden idők mélypontján van, fontos emlékezni arra, hogy még mindig sok tisztességes, komoly ember dolgozik az iparágban. De az is elengedhetetlen, hogy felismerjük a csalókat, akik mindig azon vannak, hogy kihasználják a rendszer vélt gyengeségeit vagy „kiskapukat”. 

Íme néhány neves és kevésbé ismert állítólagos és elítélt csaló listája.

Sam Bank Friedman – FTX esés a kegyelemből

Az FTX vezérigazgatójának tárgyalása Sam Bankman Fried 2023 októberében kezdődik, és az ügynek jelentős következményei lehetnek a kriptovaluta iparágra nézve.

Bankman-Friedet a Bahamákon letartóztatták és vádolva drótcsalás, értékpapír-csalás és pénzmosás, többek között. Ha elítélik, akár 115 éves börtönbüntetést is kaphat. Bankman-Fried társai, a csalók, Caroline Ellison és Gary Wang szintén bűnösnek vallották magukat a kapcsolódó vádakban, és együttműködtek az ügyészséggel az állítólagos rendszer kivizsgálásában.

Az eset középpontjában az FTX, egy kriptovaluta tőzsde összeomlása áll, amely egykor az egyik legkeresettebb volt. Az FTX 11. november 2022-én csődöt jelentett kiderült hogy Bankman-Fried dollármilliókat csalt ki bankoktól és más pénzintézetektől. Ez úgy valósult meg, hogy a csalásból származó bevételből személyi kiadások fedezésére felhasznált hamis és felfújt számlákat nyújtottak be fizetésre, és Ponzi-típusú kifizetéseket teljesítettek a korábbi károsultaknak.

Markus Braun – A Wirecard nyereségének inflációja

Markus Braun volt a korábbi vezetője Wirecard, egy megszűnt német fizetési vállalat, amelynek értéke egykor több mint 20 milliárd dollár volt. 2020 júniusában a cég összeomlott Európa történetének egyik legnagyobb számviteli botrányában.

Ezzel összefüggésben Braunt és két másik korábbi vezetőt, Oliver Bellenhaust, aki egy Wirecard leányvállalatot vezetett Dubajban, valamint Stephan von Erffát, a cég főkönyvelőjét azzal vádolják, hogy 3.7-től a Wirecard összeomlásáig 2015 milliárd dollárt csaltak el a hitelezőktől. 2020-ban.

A vádak a Wirecard bevételének és nyereségének felduzzasztásában való állítólagos részvételükkel kapcsolatosak, hogy a cég értékesebbnek tűnjön, mint amilyen volt.

Az ügyészek szerint Braun és vádlott-társai összetett sémát alkalmaztak a Wirecard bevételének és nyereségének felduzzasztására. Állítólag hamis bevételt hoztak létre fizetésfeldolgozási szolgáltatásokból, amelyekre soha nem került sor, miközben szerződéseket kötöttek harmadik fél cégekkel, hogy úgy tűnjenek, több bevételre tesznek szert, mint amennyire ők.

Miután lemondott a vezérigazgatói posztról, Braun önként megadta magát a müncheni hatóságokhoz, és azóta is előzetes letartóztatásban van. A bíróság összesen 100 napos tárgyalást tűzött ki, amely 2023 végéig tart.

Amit Bhardwaj – A GainBitcoin királya

Amit Bhardwaj, aki hangszerelt a GainBitcoin átverés, szívrohamban halt meg az év elején.

A GainBitcoin átverésről úgy vélik, hogy az egyik legnagyobb az indiai kriptovaluta-iparban, a jelentések szerint Bhardwaj akár 1 millió milliárd Rs-t (15.38 milliárd USD) is beszedhetett a befektetőktől.

A GainBitcoin és más kriptovaluta-cégek, például az Amaze Mining és a Blockchain Research Limited alapítóját azzal vádolták, hogy egy Ponzi-sémát gyűjtött össze a befektetőktől, majd azt a korábbi befektetők kifizetésére használta fel. Amit félreértette a teljes befektetést, és felfújta a cég honlapján szereplő számot.

Ajay Bhardwaj, Amit Bhardwaj testvére szintén a GainBitcoin csalás fő vádlottja, valamint számos más csaló.

Elítéletlen

Charlie Javice: Franket beperelte a JP Morgan

Charlie Javice, a fiatal alapítója Frank, egy egyetemet tervező startup, felvonta a szemöldökét, amikor kiderült, hogy a céget rajtakapták a JPMorgan Chase 175 millió dolláros csalásán.

Most újabb részletek derülnek ki arról, hogyan húzta le a tervet – és ezek még elmarasztalóbbak.

A bank azzal vádolta meg Javice és Frank korábbi növekedési és akvizíciós igazgatóját, Olivier Amart, hogy csaknem négymillió ügyfelet hamisítottak. Kiderült, hogy a duó egy kidolgozott tervet dolgozott ki, hogy hamisítással tömje meg azt a több millió vásárlót tartalmazó listát. A csalás a következőképpen működött: a 30 éves férfi felbérelt egy adattudományi professzort, hogy készítsen hamis információkat, amelyekből csaknem négymillió ügyfélnevet és e-mail-címet fabrikál.

Hanad Hassan – Hamis Crypto Charity Orfano

A British Broadcasting Corporation (BBC) jelentése szerint ez a 20 éves férfi, aki elmenekült a háború sújtotta Szomáliából, hogy Birminghamet otthonává tegye, tavaly dollármilliókat keresett kriptovalutákkal.

címmel 30 perces dokumentumfilmet készített a brit közszolgálati műsorszolgáltató We Are England: Birmingham Self-Made Crypto-Millionaire mielőtt az volt csak órákkal azelőtt mondják le a tervek szerint futni kellett – ahogy felgyűltek az állítólagos átverés elleni vádak.

A Hassan által felállított hamis jótékonysági tokent Orfano névre keresztelték, és 2021 áprilisában került forgalomba. A kriptográfia mögött meghúzódó ötlet az volt, hogy a rendszerbe fektetett pénz három százalékát jótékonysági projektekre fordítsák. 

Az Orfano azonban hirtelen beszüntette a működését, mindenki vagyonát magával vitte, és a felhasználók számára nem állt rendelkezésre pénzkivonási lehetőség. Hanad ezután újraindította az Orfanót OrfanoX néven, és megismételte ugyanazt az átverést.

Gerald Cotten –   Megszűnt kriptovaluta tőzsde QuadrigaCX

A QuadrigaCX néhai alapítója, Gerald Cotten, 215 millió USD vevői pénzeszközök hűtlen kezelésével vádolják.

Gerald Cotten késett a QuadrigaCX alapítója, egy mára megszűnt kriptovaluta tőzsde. Ő volt a felelős a cég hideg pénztárcájának privát kulcsaiért is, amelyekben a Bitcoin és egyéb digitális eszközök nagy része volt. 

A történet akkor kezdődött, amikor Cotten 2018 decemberében meghalt, hátrahagyva egy özvegyet és egy céget, akinek nem volt módja hozzáférni vagy visszafizetni ügyfelei pénzét.

Halálát követően kiderült, hogy Cotten csalárd módon hűtlenül eltulajdonította a QuadrigaCX pénzeszközeit a saját haszna érdekében. Hamis számlákat nyitott álnevekkel, kriptovalutát írt jóvá magának, és kereskedett. Amikor a fogadásai rosszul sültek el, Cotten ügyfelei pénzeszközeit használta fel kereskedési veszteségei fedezésére, és pénzt használt fel életstílusa finanszírozására.

Ruja Ignatova – Egy érme és a kriptokirálynő

2016 elején egy rejtélyes nő, Dr. Ruja Ignatova lépett színpadra egy csillogó londoni eseményen. Ott volt, hogy reklámozza új kriptovalutáját, a OneCoint. De először meg kellett mutatnia a tömegnek, hogy ő az igazi.

Kriptokirálynőnek nevezte magát, és elmondta az embereknek, hogy feltalált egy kriptovalutát a Bitcoin riválisára. rávette őket, hogy milliárdokat fektessenek be.

De volt egy probléma. A OneCoinnal soha nem kereskedtek aktívan, és az érméket sem lehetett vásárolni. Dr. Ruja semmi mást nem árult, mint forró levegőt. De az általa kidolgozott program olyan okos volt, és olyan meggyőzően hazudott, hogy emberek millióit sikerült kicsalnia megtakarításaikból. Ő 2017 októberében tűnt el és az egyik első kriptográfiai csaló volt felkerült az FBI 10 legkeresettebb listájára.

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• Platoblockchain. Web3 metaverzum intelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/