Szingapúr megelőzi Hongkongot a digitális banki szolgáltatások átvételében – a Fintech Singapore

Szingapúr megelőzi Hongkongot a digitális banki szolgáltatások átvételében – a Fintech Singapore

Időbélyeg: 16. október 2023. 4:12

A technológiai fejlődés, a változó demográfiai adatok és a támogató szabályozások a digitális banki szolgáltatások térnyerését mozdítják elő Ázsiában, ahol Szingapúr és Hongkong kulcsszereplővé vált.

Bár mindkét helyen jelentős növekedés tapasztalható a saját digitális banki környezetben, a digitális banki szolgáltatások átvétele gyorsabb és erősebb Szingapúrban, mivel a helyi fogyasztók nagyobb arányban használják ezeket az új innovatív megoldásokat, és az RFI által közzétett új adatok. Globális show.

Egy jelentésben felszabaduló Szeptember 27-én az ausztrál pénzügyi betekintést nyújtó szolgáltató megosztja a szingapúri és a hongkongi digitális banki ágazat elemzésének eredményeit, kiemelve az elfogadás helyzetét ezen a két helyen.

Az elemzés eredményei azt mutatják, hogy Szingapúr megelőzi Hongkongot az elfogadásban, és a „nagy digitális felhasználóként” azonosított ügyfelek legnagyobb hányadával büszkélkedhet. 2 második felében a szingapúri lakossági banki lakosság 2022%-a használt gyakran online internetes vagy mobilbankot, a hongkongi ügyfelek esetében ez az arány 35%-kal alacsonyabb.

A kutatás azt is mutatja, hogy a fiatalok, különösen Szingapúrban, vezetik az ország digitális banki forradalmát. A városállamban a Z generáció tagjainak, illetve az 50 és 1996 között születettek közel 2010%-a részesíti előnyben az online bankolást, míg Hongkongban ez az arány 30%.

A jelentés szerint több ok áll a hátterében, hogy Hongkong lassabban alkalmazza a digitális banki szolgáltatást. Egyrészt a város szabályozási környezete hagyományosan a hagyományos banki tevékenységet részesíti előnyben. Másodszor, a fogyasztók történelmileg hajlamosak a hagyományos banki szolgáltatásokra, ez a tendencia némi tehetetlenséget kelthetett volna ezen új banki módszerek bevezetésekor.

Magas szintű valós idejű fizetési elfogadás

A digitális banki szolgáltatások használata Hongkongban alacsonyabb, mint Szingapúrban, annak ellenére, hogy a városban nagyobb arányban alkalmazzák a valós idejű fizetéseket. 2022 szeptemberében az FPS elérte a 10.9 millió regisztrált felhasználót, és az átlagos napi forgalom 928,000 17, ami XNUMX-szeres növekedést jelent azóta. elindítása 2018 októberében a hongkongi monetáris hatóság adatai előadás.

Összehasonlításképpen, Szingapúrnak 5.5 októberében 2022 millió bankszámlája volt a PayNow szolgáltatásban, amely a szingapúri monetáris hatóságot képviselte. mondott akkor. Ebből 3 millió mobiltelefon-számhoz, 2 millió szingapúri nemzeti regisztrációs azonosító kártya (NRIC) számhoz, félmillió pedig külföldi azonosítószámhoz (FINs) kapcsolódott. A PayNow használata, beleértve a kereskedőknek és vállalkozásoknak történő kifizetéseket is, 46-ben elérte a 2021 milliárd szingapúri dollárt.

Hongkong 2018-ban indította el azonnali fizetési rendszerét. Sok más rendszertől eltérően az FPS összeköti a bankokat és a fizetési szolgáltatókat, lehetővé téve a bankszámlák és a mobiltárcák közötti átjárhatóságot. 2022-ben Hongkongban a tranzakciók csaknem 11%-át FPS-en keresztül bonyolították le, és a város az ázsiai és csendes-óceáni térség egyik legmagasabb mobiltárca-penetrációját regisztrálta, amely több mint 89%-os volt az ACI Worldwide adatai szerint. előadás.

A mennyiségek megosztása fizetési eszközök szerint Hongkongban, Forrás: Prime Time for Real-Time Global Payments Report, ACI Worldwide, 2023. március

A mennyiségek megosztása fizetési eszközök szerint Hongkongban, Forrás: Prime Time for Real-Time Global Payments Report, ACI Worldwide, 2023. március

Eközben Szingapúr 2017-ben bevezette a PayNow-t, a bankközi átutalási infrastruktúrájára épülő overlay szolgáltatást, a FAST nevet. Az adatok szerint 2022-ben a valós idejű fizetési rendszerek tranzakcióinak volumene a teljes fizetési volumen 8.6%-át tette ki, míg a mobiltárca-penetráció közel 78%-ot tett ki.

2022 és 2027 között a valós idejű fizetések Hongkongban és Szingapúrban az előrejelzések szerint 24.2%-os, illetve 18.3%-os összesített éves növekedési rátával nőnek, így Hongkong teljes fizetési volumenéből 25.4%-os, illetve 15.2%-os részesedése lesz. Szingapúr számára.

A mennyiségek megosztása fizetési eszközök szerint Szingapúrban, Forrás: Prime Time for Real-Time Global Payments Report, ACI Worldwide, 2023. március

A mennyiségek megosztása fizetési eszközök szerint Szingapúrban, Forrás: Prime Time for Real-Time Global Payments Report, ACI Worldwide, 2023. március

A digitális banki szolgáltatások növekedése Ázsiában

Ázsia a világ egyik vezető régiójává nőtte ki magát a digitális banki szolgáltatások elterjedésében, a növekedést a kedvező demográfiai helyzet, a virágzó technológiai szektor és a bank nélküli lakosság nagy száma vezérelte.

Felismerve a digitális banki szolgáltatásokban rejlő lehetőségeket a pénzügyi hozzáférés javítására, a gazdasági növekedés fellendítésére, valamint az innováció és a verseny előmozdítására a bankszektorban, a régió kormányai digitális banki szabályozást és engedélyezési keretrendszert vezettek be.

Szingapúrban a központi bank indított digitális banki engedélyezési keretrendszerét még 2019-ben, és eddig négy szervezetnek adott engedélyt, így a városállamban működő digitális bankok száma elérte öt.

Ezek a digitális bankok némi vonzerőt tapasztaltak. A GXS Bank, a Singapore Telecommunications (Singtel) és a Grab utazásszervező cég vegyes vállalata, jelentett 2023 áprilisában majdnem elérte az 50 millió SGD (37 millió USD) lakossági betétet.

A Trust Bank, amely 2022 szeptemberében indult a Standard Chartered és a FairPrice Group partnerségével, követelések hogy már több mint 600,000 XNUMX ügyfél iratkozott fel digitális bankjába.

És az Anext Bank, amely a kínai fintech nagyhatalom, az Ant Group tulajdonában van, azt mondja, hogy a határokon átnyúló tranzakciók havi szinten 20%-kal nőnek. A szingapúri kis- és középvállalkozásokat (kkv-kat) megcélzó bank azt állítja, hogy ügyfelei 65%-a mikrovállalkozásnak számít, és egyharmadukat az elmúlt két évben alapították.

Hongkongban a központi bank 2018-ban indította el virtuális banki keretrendszerét, és eddig megadta nyolc jogosítvány. Adatok a KPMG-től előadás hogy az e vállalatok által kínált összesített bruttó hitelállomány jelentősen megnőtt működésük megkezdése óta, és a 6 decemberi 767 milliárd HKD-ről (2021 millió USD) 16 decemberére 2 milliárd HKD-ra (2022 milliárd USD) emelkedett. Ezek a digitális bankok, amelyek megkezdték 2020-ban összesen 1.7 millió virtuális bankszámlát halmozott fel 2022 októberében.

Kiemelt kép forrása: szerkesztve Freepik

Nyomtatásbarát, PDF és e-mail

Időbélyeg:

Még több Fintechnews Singapore