Az amerikai szabályozó hatóságok hivatalos vizsgálatot indítottak a Silvergate-FTX ügyletekkel kapcsolatban

A Silvergate, egyike azoknak a hitelezőknek, akik hatalmas veszteségeket szenvedtek el az FTX megszűnése miatt, korábban alkalmazottainak 40%-át kénytelen volt elbocsátani.

Ezt az üzletágának sújtotta a több milliárd dolláros jelentős kölcsön, amelyet az FTX összeomlása után felvett potenciális banki tevékenység fedezésére vettek fel.

Silvergate a The Hot Seatben

Bár a többmilliárdos hitelek a tipikus bankok pályájának megfelelőnek tűnhetnek, a Silvergate által felvett áram állítólag jelenlegi készpénztartalékának nagy részét teszi ki.

„Az Ön bankja „most nagyjából 4.6 milliárd dollár készpénzt tart”, amelynek túlnyomó részét – 4.3 milliárd dollárt – előlegként biztosította az FHLB-től. Azáltal, hogy az FHLB-t funkcionális „végső lehetőség hitelezőjeként” használja, a Silvergate tovább vezette a kriptopiaci kockázatot a hagyományos bankrendszerbe.

A bank mérlege is keres rosszabb a kopás1 milliárd dollár veszteséggel szembesült az elmúlt negyedévben – és a részvények árfolyama 20%-kal esett a meghosszabbított kereskedési órákban csütörtökön.

Egyelőre nincs hivatalos vád

Bár az FTX-csoport Silvergate-tel folytatott ügyleteinek jelenlegi vizsgálata ezúttal hivatalos minőségben zajlik, egyelőre nem emeltek vádat, szerint a Bloombergnek.

Ehelyett az amerikai DOJ által koordinált jelenlegi vizsgálat célja annak feltárása, hogy a Silvergate vezetése valójában mennyit tudott az FTX üzleti ügyleteiről. Főleg, ha azt gyanították, hogy a Silvergate-nél vezetett bankszámlákon keresztül pénzügyi visszaélést követtek el, ami arra kötelezte volna a bankot, hogy jelentse a hatóságoknak az átváltást.

Ha kiderül, hogy Silvergate kitérő válaszai pusztán tipikus banktitok kérdései, a vizsgálat valószínűleg lezárul, jóllehet az FTX banki stratégiáival kapcsolatos további információkkal.

A Silvergate egyelőre megerősítette, hogy átvilágítást végzett az FTX csoport minden olyan entitása tekintetében, amellyel kapcsolatban állt, kezdve az Alameda Research 2018-as belépésével. Érdemes megemlíteni azt is, hogy a belső auditokon kívül a Silvergate – amely állítólag jó hírnévvel bírt mert nagyon megfelel a hatóságoknak – a Federal Reserve és független könyvvizsgálók is évente ellenőrizték.

Lehetséges azonban, hogy ezek az ellenőrzések nem voltak elég szigorúak. A DOJ vizsgálatán kívül a Silvergate-nek más befektetők csoportos keresetével is szembe kell néznie, akik állítólag azzal vádolták a bankot, hogy elhomályosítja pénzügyi ellenőrzéseiket és auditjaikat.