Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma mosólistákat tesz közzé a kriptográfiai kockázatokról a fogyasztók és a nemzetbiztonság szempontjából

Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma három, digitális eszközökkel kapcsolatos kiadványt adott ki pénteken, válaszul Joe Biden amerikai elnök „A digitális eszközök felelős fejlesztésének biztosítása” című határozatára. Az egyik kifejezetten a kriptoeszközökre összpontosít, egy rövidebb cselekvési terv pedig az illegális finanszírozási kockázatok leküzdésére irányul. 

A kriptoeszközök megvitatása a „Cripto-eszközök: következmények a fogyasztókra, befektetőkre és vállalkozásokra” című részben tart cinikus hangnem az elejétől fogva, a jelentés bevezető szakaszaiban ez áll:

"A blokklánc-technológiában rejlő lehetőségek a pénzügyi szolgáltatások kínálatának átalakítására, ahogyan azt a fejlesztők és a támogatók hirdetik, még nem valósult meg."

A jelentés körülbelül fele a kriptoeszközök leíró felmérése, amely után a szerzők rátérnek a felhasználókra jelentett kockázatokra. A kockázatokat három kategóriába sorolja, amelyek közül az első a magatartási kockázatok, vagyis az ökoszisztémán belüli gyakorlatok. A jelentés azt állítja, hogy a kriptovaluta-csalásból származó veszteségek 2021-ben az egekbe szöktek, és az idei évben várhatóan meghaladják ezt a rekordot. Különféle átláthatósági problémákat is azonosít.

A működési kockázatokat, amelyek magukban foglalják az „információs rendszerek vagy belső folyamatok hiányosságait, emberi hibákat, irányítási és irányítási hibákat, vagy külső eseményekből eredő zavarokat” részletesen mérlegeljük. Szorosan kapcsolódnak egymáshoz, de külön tárgyaljuk a kriptoeszköz-közvetítési kockázatokat, amelyek ugyanazok a kockázatok, amelyekkel a befektetők a hagyományos piacokon szembesülnek, mint például a volatilitás és a letétkezelési problémák, de a kriptográfia természetéből adódóan „egyedi tájat” alkotnak.

A jelentés potenciálisan legértékesebb része a kriptoeszközök által a sérülékeny lakosság számára jelentett lehetőségek és kockázatok hosszas megbeszélése. Ez különösen a részben található kiterjedt statisztikai adatok miatt van így.

A jelentés három ajánlást fogalmaz meg: éber nyomon követés fokozott végrehajtással, ügynökségek közötti együttműködés és információmegosztás; hogy az ügynökségek több útmutatást és szabályokat állítsanak elő, valamint a nagyobb oktatási hatókör érdekében.

Kapcsolódó: A DOJ jelentése szerint a tájékoztatás, az AML/CFT lépések kulcsfontosságúak a nemzetközi digitális bűnözés elleni küzdelemben

A „Cselekvési terv a digitális eszközök tiltott finanszírozási kockázatainak kezelésére” megközelít digitális eszközök nemzetbiztonsági szempontból. Hét kiemelt intézkedést javasol, amelyek főként a hazai és nemzetközi ellenőrzési és végrehajtási erőfeszítéseket foglalják magukban.

Azt is javasolja, hogy frissítsék a banktitokról szóló törvényt, és fokozzák a magánszektor bevonását „hivatalos dokumentumok közzététele, megbeszélések és Treasury programok, amelyek lehetővé teszik a köz-magán és a magánszféra információmegosztását”.