Az Europol elismeri, hogy a kriptográfia bûnözésben való használata nagyon alacsony a Fiathoz képest

A kriptovaluták terrorizmus és pénzmosási bűncselekmények finanszírozására való felhasználásával kapcsolatos esetek száma világszerte megszámlálható. Az ezekben a bűncselekményekben részt vevő kripto-tranzakciók értéke is többszörösére eltörpül a bűnözés e formáiban forgalmazott fiat értéke mellett. A kriptokódok használata a tiltott tevékenységekben annyira korlátozott, hogy az Europol szerdán közzétett jelentésében elismerte. A jelentés a digitális eszközök bûnözésben való felhasználását kívánta kiemelni.

„A kriptovaluta továbbra is vonzó a bûnözõk számára, elsõsorban ál-anonim jellegének, valamint annak köszönhetõen, hogy a pénzeket a világ bármely pontjára el lehet küldeni. Úgy tűnik azonban, hogy a kriptovaluták tiltott tevékenységekre történő felhasználása a teljes kriptovaluta-gazdaságnak csak egy kis részét teszi ki, és viszonylag kisebbnek tűnik, mint a hagyományos finanszírozásban érintett illegális pénzeszközök mennyisége.”

„A súlyos és szervezett bûnözésben részt vevõ bûnözõk és bûnhálózatok továbbra is nagymértékben támaszkodnak a hagyományos fiat pénzekre és tranzakciókra, a feltörekvõ értékátadási lehetõségek mellett.”

Ennek ellenére a jelentés szerint a kriptovalutákat globális bûnözéshez használó hálózatok tovább terjeszkednek, és néhányan szolgáltatásként is kínálják más bûnözõknek.

Az ENSZ adatai alapján azonban a pénzmosás világszerte virágzó üzletág, amely jelenleg a világ GDP-jének 2–5%-át vagy évi 800–2 billió dollárt teszi ki. További 1.6-2.2 billió dollárt költenek évente az illegális tevékenységek és a nemzetközi bűnözés elősegítésére. Az embercsempészet ma már évente 150 milliárd dolláros üzlet. Ennek nagy részét fiat pénzzel segítik elő. Sajnos ennek a fiat-pénznek több mint 80%-a szabályozott bankokon és pénzintézeteken halad át az összejátszás, a korrupció, az állami szerepvállalás és más tolerancia miatt, a szigorú pénzmosás elleni és bűnözés elleni eljárások ellenére.

Valójában a kriptovaluták – amelyek tranzakciói a blokklánc digitális főkönyvén bármikor nyomon követhetők – csak azért bizonyulnak értékesnek a nyomozók számára, mert számos más bűnügyi és pénzmosási tranzakció is készpénzzel jár, és soha nem lehet nyomon követni, vagy bizonyítékot szolgáltatni az előfordulásukra. A fő ok, amiért a fiat, a szabályozott bankok és a pénzintézetek ilyen bűncselekményeit nehéz megállítani, nem az, hogy kriptot használnak, vagy hogy a bűncselekményeket eltitkolják. Inkább a pénzügyi korrupció, valamint az államok és befolyásos személyek ilyen tranzakciókban való részvétele miatt. A Financial Crimes Enforcement Network („FinCEN”), az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának egyik ügynöksége 2021 szeptemberében elítélő aktákat tett közzé, amelyekből kiderült, hogy a globálisan szabályozott bankok még mindig dollármilliárdokat mozgatnak meg gyanús tranzakciókat feltételezett terroristák, kleptokraták és drogkirályok számára.

A FinCEN által készített jelentésből kiderül, hogy a bankok és pénzintézetek hatalmas nyereséget termelnek illegális pénzeszközök, fejlődő országokból elsikkasztott vagyonok és Ponzi-sémák révén ellopott pénzek mozgatásával. A titkosszolgálatok és a bűnüldöző szervek tudják, de nem tudnak mit tenni. Valójában a kriptográfia és a blokkláncok átláthatósága az oka annak, hogy ezt hevesen ellenzik, és nem lehet vonzó bárki számára, aki azt akarja, hogy ezek a bűncselekmények folytatódjanak.

Az Europol jelentése nem mondja meg, hogy összesen mennyi kriptográfia vesz részt a bûnözésben, de azt állítja, hogy a darknet piacterekkel kapcsolatos tranzakciók teljes volumene az interneten 1.7-ban 2020 milliárdra becsült. Megemlíti a legnagyobb aktív sötét webes piacteret, a Hydra-t. a darknet tranzakciók 75%-áért volt felelős.

A jelentés ezután további „tízmillió eurót” emel ki, amelyek lopott pénzeszközökkel kapcsolatosak, és amelyeket az Europol 2020 országban indított pénzmosási vizsgálata során találtak meg 20-ban. Ezután a német hatóságok segítettek feltárni egy 30 millió eurós befektetési csalási hálózatot Európa-szerte 2021-ben.

Forrás: https://zycrypto.com/usage-of-crypto-in-crime-is-very-low-compared-to-fiat-admits-europol/