Wall Street Banks Back Elizabeth Warren’s Digital Asset Anti-Money Laundering Act

Újra kiadta Platón

Követő: 0

Elizabeth Warren amerikai szenátor újra július 28-án a Digital Asset Anti-Money Laundering Act, amelyet valószínűtlen szövetségesek – a Wall Street bankjai – támogattak.

A Bank Policy Institute, a bankok csoportjából álló pénzügypolitikai agytröszt támogatta azt a jogszabályt, amely a kriptovaluták nemzetbiztonsági kockázatainak mérséklését célozza. Történelmileg Warren heves kritikusa volt a The Bank Policy Institute-nak, de úgy tűnt, megtalálták a közös hangot – a kriptográfia visszaszorításának szükségességét.

Warren egy sajtóközleményben megjegyezte, hogy a kriptovaluták a "választott fizetési módokká" váltak a kiberbűnözők körében:

„Ez a kétpárti törvényjavaslat a legkeményebb javaslat a kriptográfiai bûnözés visszaszorítására, és a szabályozó hatóságok rendelkezésére bocsátani azokat az eszközöket, amelyekre szükségük van ahhoz, hogy megállítsák a kriptográfia rossz szereplõkhöz való áramlását.”

A kripto-játékosok banki szabványok betartása

A jogszabály, amelyet először 2022 decemberében vezettek be, a banktitokról szóló törvény (BSA) szerinti kötelezettségeket rója majd a kriptopénztárca-szolgáltatókra, bányászokra és érvényesítőkre. A kriptográfiai szolgáltatóknak és a hálózat résztvevőinek ezért meg kell felelniük az „ismerje meg az ügyfelet” követelményeinek, ha a jogszabályt elfogadják.

A 7 oldalas törvényjavaslat előírja, hogy a Pénzügyminisztérium megfelelőségi vizsgálati és felülvizsgálati folyamatot hozzon létre annak biztosítására, hogy minden kriptopénzt szolgáltató vállalkozás eleget tegyen a BSA szerinti pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem (AML/CFT) kötelezettségeinek. A törvényjavaslat arra is kötelezi az Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletet (SEC) és a Határidős Árutőzsdei Kereskedelmi Bizottságot (CFTC), hogy hasonló felülvizsgálati eljárásokat hozzanak létre a hatáskörükbe tartozó kriptovállalkozások számára.

Ezenkívül a kriptográfiai vállalkozásoknak jelentést kell benyújtaniuk a külföldi banki és pénzügyi számlákról (FBAR) az Internal Revenue Service-nek. A kriptográfiai szolgáltatóknak minden alkalommal be kell nyújtaniuk a jelentést, ha bármely egyesült államokbeli ügyfél egy vagy több offshore számlát használ 10,000 XNUMX dollár feletti kripto-tranzakciók lebonyolításához, a számla értelmében.

A törvényjavaslat arra utasítja a Pénzügyi Bűnüldözési Hálózatot (FinCEN), hogy hajtsa végre az általa 2020-ban javasolt szabályt az öngondozói pénztárcák okozta szabályozási hiányosság megszüntetésére. Az új szabály kötelezővé teszi a bankok és pénzszolgáltató vállalkozások számára, hogy ellenőrizzék az ügyfelek és a partnerek személyazonosságát, nyilvántartást vezetjenek, és jelentéseket készítsenek bizonyos kripto-tranzakciókról, amelyek magukban foglalják az önőrzött pénztárcákat vagy a nem megfelelő jogrendszerben tárolt pénztárcákat.

A törvényjavaslat célja a kripto ATM-ek kockázatának mérséklése is. A FinCEN-nek gondoskodnia kell arról, hogy az ATM-tulajdonosok és adminisztrátorok rendszeresen jelentsék és frissítsék kioszkjaik fizikai címét. Az ATM-ek üzemeltetőinek minden tranzakciónál ellenőrizniük kell az ügyfél és a partner azonosságát.

Végül a törvényjavaslat arra fogja kötelezni a FinCEN-t, hogy irányítsa a pénzügyi intézményeket az olyan kriptográfia kezelésével, használatával vagy tranzakcióival kapcsolatos kockázatok csökkentésében, amelyek eredetét keverők vagy más anonimitást fokozó technológiák segítségével elfedték.

A törvényjavaslat célja a kriptovállalkozások szabályozása a bankokhoz hasonlóan. Amint azt Roger Marshall szenátor, a törvényjavaslat támogatója kijelentette:

„A jogszabályainkban körvonalazott reformok segítenek visszaszorítani és biztonságossá tenni digitális eszközeinket olyan bevált módszerekkel, amelyeket hazai pénzintézeteink évek óta betartanak.”

Lindsey Graham szenátor, aki szintén támogatta a törvényjavaslatot, hozzátette, hogy „sok olyan szabálynak kell lennie, mint a dollárra, a kriptográfia esetében is”.