Mi is pontosan a Virtual Asset Service Provider (VASP)?

CryptocurrencyA kriptovaluta (vagy kriptovaluta) egy digitális eszköz, amely… Több, digitális eszköz, konvertibilis virtuális valuta… úgy tűnik, hogy végtelen számú kifejezés létezik ugyanarra a fogalomra. Ha ez nem lenne elég, a cryptocurrency csereEgy vállalkozás, amely lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy kriptovalutákkal kereskedjenek… Több Virtual Asset Service Provider-nek is nevezhetjük (VASPMi az a Virtual Asset Service Provider (VASP)? Egy virtuális A… Több), Virtual Asset Entity, Digital Asset Customer (DAC), Pénzszolgáltatási üzlet (MSB)2011-ben a FinCEN kiadott egy végső szabályt, amely meghatározta a pénzszolgáltatást… Több, vagy a kontextustól függően bármilyen más besorolási sorozat. Bár egyesek hajlamosak a virtuális eszközökhöz kapcsolódó összes entitást VASP-ként emlegetni – akárcsak az összes virtuális eszközre „kripto”-ként hivatkoznak –, vannak bizonyos kulcsfontosságú különbségek a különböző eszközök között. Digital Asset EntityA Digital Asset Entity egy gyűjtőfogalom egy sor bu… Több tipológiák, amelyek befolyásolják az adott entitás szabályozását.

Digital Asset Entity (DAE)

A Digital Asset Entity egy gyűjtőfogalom számos kriptovaluta-tranzakcióra épülő vállalkozásra. A Digital Asset Entities közé tartoznak a virtuális eszközszolgáltatók (VASP), például kriptovaluta-tőzsdék és ATM-ek, amelyek önmagukban pénzügyi intézmények, valamint a szerencsejáték-oldalak, inkubátorok és más olyan entitások, amelyek titkosítást használnak, de nem mindig minősülnek pénzügyi intézményeknek. Az alternatív nevek közé tartozik a Virtual Asset Entity és a Crypto Asset Entity.

Digital Asset Customer (DAC)A Digitális Eszköz Ügyfél olyan Digitális Eszköz Entitás, amely… Több

 Digitális Eszköz Ügyfél minden olyan Digitális Eszköz Entitás, amely egy bank vagy más hivatalos pénzintézet szolgáltatásait veszi igénybe. A DAC-t először a kriptovaluta alapú ügyfelek széles csoportjának leírására használták az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának a MY Safra Bank elleni OCC végrehajtási intézkedésében 2020 elején.

30,2020. január XNUMX-án a Pénzügyi Ellenőrző Hivatal (OCC) kibocsátotta az első kriptovalutával kapcsolatos végrehajtási intézkedést egy amerikai bank – a MY Safra Bank (MYSB) – ellen, amelynek székhelye New Yorkban található. A végrehajtási intézkedés egy beszüntetési és leállítási végzésből állt, amely teljes mértékben a pénzmosás elleni küzdelem (AML) hiányos gyakorlatára összpontosított a bank digitális eszközügyfeleinek (DAC) megfelelőségére és ellenőrzésére. Ezek az entitások magukban foglalják cryptocurrency cserék, bitcoin ATM-üzemeltetők, virtuális OTC-k, valamint más kriptográfiai vonatkozású vállalkozások.

Tovább https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Virtual Asset Service Provider (VASP)

Amikor egy digitális eszközöket tartalmazó entitás bizonyos, virtuális eszközöket érintő pénzügyi tevékenységeket folytat, AML/CFT és egyéb kötelezettségek vonatkozhatnak rá a pénzátutaló szerep miatt. Ezek a digitális eszköz entitások nevezhetők Virtuális Eszközszolgáltatóknak (VASP) vagy konvertibilis virtuális valutával foglalkozó pénzközvetítőknek, a szabályozó vagy döntéshozó testülettől függően.

A VASP-t a Financial Action Task Force (FATF) úgy határozza meg, mint olyan vállalkozást, amely ügyfelei nevében a következő műveletek közül egyet vagy többet hajt végre:

• • csere virtuális eszközök és fiat valuták között;
  • csere a virtuális eszközök egy vagy több formája között;
  • virtuális eszközök átadása;
  • őrzés és/vagy adminisztráció vagy virtuális eszközök vagy eszközök, amelyek lehetővé teszik a virtuális eszközök feletti ellenőrzést;
  • a kibocsátó ajánlatában és/vagy virtuális eszköz értékesítésében való részvétel és pénzügyi szolgáltatások nyújtása;

Ez a meghatározás számos kriptográfiai üzletágat magában foglal, beleértve a tőzsdéket, az ATM-üzemeltetőket, a pénztárca letétkezelőit és a fedezeti alapokat. A FATF továbbá azt javasolja, hogy a VASP-kre ugyanolyan szigorú AML/CTF és KYC követelmények vonatkozzanak, mint a hagyományos pénzintézetekre.

A FATF VASP-definíciója meghatározott pénzügyi tevékenységeket és funkciókat hivatott megragadni, és nem az adott entitás típusától függ, hanem „hogyan használja a személy a [virtuális eszközöket], és kinek a javára”. A FATF szerint, ha egy személy (természetes vagy jogi) a fenti felsorolásban leírt tevékenységek bármelyikében részt vesz „egy másik személy nevében vagy nevében”, akkor VASP-nek minősül, függetlenül attól, hogy milyen technológiát használ végezze el a lefedett VA tevékenységeket.

Ez azt jelenti, hogy vannak olyan digitális eszközök entitásai – például a bányászok –, amelyek tevékenységüktől és funkcióiktól függően VASP-ként besorolhatók vagy nem. Míg az egyes bányászok tevékenységei nem feltétlenül elegendőek ahhoz, hogy VASP-be sorolják, egy bányászati ​​gyűjtemény tevékenysége lehet, ha a fent felsorolt ​​pontok bármelyikében részt vesz. A FinCEN szabályozása szerint például egy bányászati ​​pool üzemeltetője nem minősül pénzátutalónak, ha csak virtuális eszközöket ad át a pooltagoknak vagy szerződéses vásárlóknak a megkeresett összeg felosztása érdekében, „mivel ezek az átutalások a szolgáltatásnyújtás szerves részét képezik. .” Ha azonban a vezető egyesíti kezelési és bérbeadási szolgáltatásait a virtuális valuta pénztárcák pooltagok nevében történő tárolásának szolgáltatásával (vagyis a virtuális eszközök őrzésével a FATF listája szerint), akkor a vezető pénzátutalónak minősül a számlavezetéshez. -alapú pénzátutalás.

Van egy Decentralizált tőzsde (DEX)A DEX vagy a decentralizált tőzsde egyfajta kriptovaluta ex… Több egy VASP?

A FATF útmutatása szerint a decentralizált tőzsdék (DEX-ek) VASP-k, és így kell őket szabályozni. A DEX vagy bármely más decentralizált (terjesztett) alkalmazás (DApp), tulajdonosa/üzemeltetője, vagy mindkettő, akkor a VASP definíciója alá tartozik, ha „megkönnyíti vagy lebonyolítja az érték cseréjét vagy átruházását (akár VA-ban, akár hagyományos fiat pénznemben) …” Hasonlóképpen, az a személy, aki DEX-et fejleszt, VASP lehet, ha üzleti tevékenységként egy másik természetes vagy jogi személy nevében elősegíti vagy végzi a korábban felsorolt ​​tevékenységeket.

Az országoknak képesnek kell lenniük arra, hogy meghatározzák, hogyan lehet a legjobban mérsékelni a centralizált és decentralizált VASP üzleti modellekkel kapcsolatos kockázatokat. A FinCEN 2019. májusi útmutatása tisztázta álláspontjukat a DApp-okkal kapcsolatban, és kijelentette: „ugyanaz a szabályozási értelmezés, amely a mechanikus ügynökségekre, például a CVC-kioszkokra vonatkozik, az értéket elfogadó és továbbító DApp-kra is, függetlenül attól, hogy profitszerzés céljából működnek-e. Ennek megfelelően, amikor a DApp-k pénzátvitelt hajtanak végre, a pénzküldő definíciója vonatkozik a DApp-ra, a DApp tulajdonosaira/üzemeltetőire vagy mindkettőre."

Miért számít: Minden VASP pénzszolgáltató vállalkozás (MSB)

Noha nem sok különbség van a digitális eszköz, virtuális eszköz és kriptográfiai kifejezések felcserélésében, egy nem hosztolt pénztárca VASP-nek nevezni, ha az nem jelent bizonyos AML-kötelezettségeket, amelyekkel az entitás valójában nem tartozik. A különböző tipológiák megértése világossá teheti az egyes digitális eszközök entitásainak különböző kötelezettségeit. Például a FATF szabványok szerint a VASP a FinCEN szabvány szerint is MSB-nek minősül, ami azt jelenti, hogy a BSA szerint speciális AML-kötelezettségeik vannak. Ezzel szemben nem minden VASP esik az EU AMLD5 kriptovalutára vonatkozó szabályozásába.

Ahogy az új szabályozások kialakulnak, a megfelelő terminológia megválasztása egy meglévő készletből segíthet enyhíteni a zűrzavart azáltal, hogy megakadályozza az új kifejezések bevezetését vagy a már kialakult definíciókkal ellentétes definíciókat. A VASP-kről és a kriptovalutáról való beszélgetés néhány gyakori módja az alábbiakban található.

• Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) – Virtual Asset Service Provider (VASP); Virtuális eszközök
• Pénzügyi Bűnüldözési Hálózat (FINCEN) – Pénzforgalmi/Pénzszolgáltató üzletág; konvertibilis virtuális valuta (CVC)
• US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) – Kijelölt szerződéses piacok (DCM); virtuális valuta
• Securities Exchange Commission (SEC) – Digital Asset Trading Platform; digitális eszköz
• EU AMLD5 – A virtuális pénznemek és a fiat valuták közötti átváltási szolgáltatásokat nyújtó szolgáltatók; virtuális valuta