Mi az a díjelőleg-átverés? A SEC azt tanácsolja: Ne fizessen kölcsönért

• A SEC az „Advance Fee Scam”-ra figyelmeztet, óva intve a közvéleményt az olyan csalóktól, akik jogos hitelező vagy finanszírozó társaságoknak adják ki magukat, akik előzetes letétet igényelnek.
• A csalás magában foglalja az áldozatok megtévesztését előnyök vagy pénzügyi haszon ígéreteivel előzetes kifizetésekért cserébe, gyakran olyan platformokon, mint a „Telegram” és a közösségi média.
• Felhívjuk a lakosság figyelmét, hogy ellenőrizze a pénzügyi tranzakciók jogszerűségét, és legyen éber az esetleges csalások ellen.

Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) az „Advance Fee Scam” néven ismert új átverésre figyelmeztetett. Felhívjuk a lakosság figyelmét, hogy óvakodjanak azoktól a csalóktól, akik bejegyzett hitelező vagy finanszírozási társaságnak adják ki magukat, kölcsönt kínálnak, de előbb letétet vagy előleget kérnek a hitelfelvevőtől. 

Mi az a megelőlegező díjcsalás?

A Bizottság szerint a „díjelőleg-csalás” a megtévesztés egy formája, amikor egyének vagy jogi személyek, gyakran törvényes szolgáltatónak, hitelezőnek vagy szervezetnek álcázva magukat, előzetes fizetést vagy díjat kérnek az áldozattól, nagyobb hasznot, szolgáltatást ígérve, vagy pénzügyi nyereség a jövőben.

Hogyan történik a díjelőleg-csalás?

A SEC megjegyezte, hogy az elkövetők hamisan állíthatják, hogy kölcsönt kínálnak, és felkérhetik a potenciális hitelfelvevőket, hogy fizessenek előzetes díjat vagy letétet a kölcsön feldolgozása vagy nyújtása előtt. 

Miután az áldozat kifizette az előleget, a csaló jellemzően úgy tűnik el, hogy nem nyújtja a megígért kölcsönt vagy szolgáltatást.

A Bizottság megosztotta, hogy a megtévesztés gyakran előfordul a „Telegramon” és más közösségi médiaplatformokon. Az áldozatokat hozzáadják egy csoportos csevegéshez olyan hamis hitelfelvevőkkel, akik azt állítják, hogy egy hamis hitelező vagy finanszírozó cég segítségével kaptak kölcsönt. 

Ezenkívül a SEC megjegyezte, hogy a csoportos csevegésben részt vevő személyek gyakran nem filippínó vagy idegen hangzású nyelven beszélnek. 

Vörös zászlók, amelyekre figyelni kell

Előrefizetések

A valódi hitelezők nem kérnek előleget, letétet, kezelési díjat vagy előleget a kölcsön felajánlása előtt. Legyen körültekintő, ha jelentős összegű fizetési igényt tapasztal, mielőtt bármilyen szolgáltatást igénybe venne.

Irreális ígéretek

A csalók gyakran tesznek olyan ígéreteket, amelyek túl szépnek tűnnek ahhoz, hogy igazak legyenek, például garantált hitelfelvételi jóváhagyást tesznek, hiteltörténetüktől függetlenül. A hitelfelvevőknek óvatosnak kell lenniük, ha az ajánlat túlságosan nagyvonalúnak vagy irreálisnak tűnik.

Nyomtatási taktika

A csalók nagy nyomású stratégiákat alkalmazhatnak, hogy az egyéneket gyors döntéshozatalra ösztönözzék, ez pedig . Legyen óvatos a sürgősséggel fizetési kérelmek vagy személyes adatok megadása esetén.

Anonymous vagy Ellenőrizetlen platformok

Ha a tranzakciók vagy kommunikáció névtelen vagy nem ellenőrzött platformokon, például privát üzenetküldő alkalmazásokon vagy közösségi médián zajlanak, az aggályokat vethet fel. A legitim vállalkozások általában megalapozott és ellenőrizhető platformokon működnek.

Hivatalos dokumentáció hiánya

A jogszerű hitelezési vagy finanszírozási tranzakciók megfelelő dokumentációt és szerződéseket foglalnak magukban. A befektetőknek meg kell győződniük arról, hogy bejegyzett cégekkel állnak kapcsolatban. Ha a folyamat nem átlátható vagy nem hivatalos papírmunkát végez, az átverésre utalhat.

Szakszerűtlen kommunikáció

A rossz nyelvhelyesség, a helyesírási hibák vagy a szakszerűtlennek tűnő kommunikáció átverésre utalhat. Más nyelvek használata is piros zászló lehet. A törvényes vállalkozások szakmai színvonalat tartanak fenn interakcióik során.

Külföldi vagy nyomon követhetetlen kapcsolatok

A csalók külföldi helyekről tevékenykedhetnek, vagy nyomon követhetetlen kapcsolattartási adatokat használhatnak fel. Legyen óvatos, ha kihívást jelent a vállalat vagy magánszemély legitimitásának ellenőrzése.

Nincs fizikai cím

A törvényes vállalkozások általában fizikai címmel rendelkeznek. Ha a hitelező vagy a finanszírozó társaság nem ad meg ellenőrizhető fizikai helyet, az piros zászló lehet.

Kéretlen ajánlatok

Ha kéretlen hitelajánlatokat kap e-mailben, üzenetben vagy hívásban, legyen óvatos. A törvényes hitelezők általában nem véletlenszerűen keresnek fel hitelt.

SEC emlékeztetők és tanácsok

A törvényes hitelező vagy finanszírozó társaságok nem kérnek letétet, kezelési díjat vagy előleget a hitelfelvevőktől a hitelnyújtás előtt. 

A Bizottság hangsúlyozta, hogy az egyéneknek alaposan meg kell vizsgálniuk minden olyan pénzügyi tranzakciót, amely előlegdíjjal jár, mivel az gyakran potenciális átverésre utal. Ezen túlmenően a lakosságot arra kérik, hogy maradjanak éberek, legyenek figyelmesek, és kerüljék az ilyen programokba való bekapcsolódást.

A múlt hónapban a SEC figyelmeztette a nyilvánosságot, hogy „újratöltési és feladatkiosztási átverés”, ahol a csalók hamis e-kereskedelmi platformokat alkalmaznak, olyan jó hírű cégeknek adva ki magukat, mint az Amazon és a Shopee, jutalékok és jutalmak ígéretével csábítva az egyéneket befektetésre. A Ponzi-konstrukcióra hasonlító rendszer új befektetők pénzeszközeit használja fel arra, hogy az ígért jutalmak ellenére álnyereséget fizessenek a korábbi befektetőknek.

Ez a cikk a BitPinas webhelyen jelent meg: A SEC nyilvános figyelmeztetést adott ki a díjelőleg-átverésről

Jogi nyilatkozat:

• Mielőtt bármilyen kriptovalutába fektetne, elengedhetetlen, hogy saját pénzügyi átvilágítása előtt végezze el a kellő gondosságot, és kérjen megfelelő szakmai tanácsot az adott pozíciójáról.
• A BitPinas tartalmat biztosít csak tájékoztatási célokat szolgál, és nem minősül befektetési tanácsadásnak. A tetteid kizárólag a saját felelősséged. Ez a webhely nem vállal felelősséget az Ön esetleges veszteségeiért, és nem tart igényt az Ön nyereségének tulajdonítására.

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
• PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/