Miért kulcsfontosságúak a kriptográfia és a DeFi a jólét növelésében magas infláció idején?

A vagyonteremtés rendkívül viharos időszakának vagyunk a tanúi. Ezt a magas infláció, az emelkedő kamatok és a stagnáló bérek közepette is tapasztaljuk. Ezzel a valósággal szembesülve fel kell tennünk a kérdést, vajon a kriptográfia életképes megoldás-e a világ lemorzsolódó gazdaságainak felélesztésére és a széles körű gazdasági fejlődés támogatására, vagy ez csak egy újabb forgatókönyv, amelynek célja, hogy ugyanazokba a régi ciklusokba zuhanjon, amelyeket korábban láttunk? A kripto valóban életképes fedezet az infláció ellen, és az decentralizált finanszírozás (DeFi) gyakorlati kiegészítés egy tökéletlen pénzügyi rendszer stabilizálásához? Nézzünk meg néhány olyan ciklust és trendet, amelyek segíthetnek feltárni, mit tartogat a pénzügy jövője a világ számára. 

Alternatív pénzügyi utak

Az Egyesült Államok éves inflációja idén júniusban 9.1%-ra gyorsult. a legmagasabb az elmúlt 40 évben. Ez az, amíg az élelmiszer- és gázárak tovább emelkednek, a lakástulajdonosok kamatai pedig most meghaladja a 5% -ot 30 éves fix kamatozású jelzáloghitelre. A stagfláció, ahogy Larry Summers leírta, tökéletes vihar, amely a lassuló GDP-növekedést és a növekvő inflációt kombinálja, és hosszan tartó hatást vált ki. Az Egyesült Államok gazdasága 1.4%-kal zsugorodott 2022 első negyedévében ennek a gazdasági rosszullétnek a hírnöke lehet. Ezt kombinálja azzal, hogy a hagyományos megtakarítási számlák átlagos APY-je egy vérszegénység 0.10%Egy minimálbér, amelyet több mint egy évtizede nem emeltek szövetségi szinten, és nyilvánvalóvá válik, hogy új módszerekre van szükségünk fiat-alapú gazdaságunk megerősítéséhez és befektetéseink kiegészítéséhez.

Jelenlegi gazdaságunk nem feltétlenül ösztönzi vagy jutalmazza a hagyományos megtakarítási mechanizmusokat úgy, hogy az megfelelően lépést tartson az inflációval. Ez az egyik oka annak, hogy a DeFi népszerűvé vált. A DeFi sokak számára közvetlenebb lehetőséget jelent arra, hogy a hagyományos bankrendszernél hozzáférhetőbb módon gyarapítsák vagyonukat. Amikor az ember nagyságrendekkel többet kereshet a kriptovalutákba történő befektetésekből, a kriptovalutákba és digitális eszközökbe történő befektetés nagyon érdekes értékajánlattá válik.

Gazdasági ciklusok

„A változó világrend” című könyvében Ray Dalio fedezeti alap titán írja le gazdasági ciklusok amelyek a történelem során ismétlődnek a nemzetek változó hatalmával szemben. Amikor egy ország domináns világhatalommá válik, valutája tartalékvalutává válik a világ többi része számára. A Brit Birodalom uralkodása alatt például egykor a font sterling táplálta a világgazdaságot. 1944-ben azonban a Bretton Woods-i Megállapodás az amerikai dollárt a világ de facto tartalékvalutájává tette. Függetlenül attól, hogy éppen ki volt a felelős, egy állandó marad: az infláció emelkedése idején a kormánynak az a legegyszerűbb módja a növekvő adósság kezelésére, ha több pénzt nyomtat; más szóval, hogy felfújják a kiutat.

A kriptográfia, mint a következő domináns ciklus

Sok szó esett már róla a központi bank digitális valutái (CBDC-k), de ha már vannak deflációs stabil érméink az ökoszisztémában, amelyek értéke fedezethez köthető, például más kriptovalutákhoz vagy akár hagyományos eszközökhöz, mi a valódi haszna a CBDC-nek? A stablecoin teljes ötlete az, hogy olyan kriptoeszközt kínáljon, amelynek értéke nem hajlamos extrém volatilitásra. A legtöbb stabil érme ezt a stabilitást úgy éri el, hogy értékét egy fiat valutához köti, például az amerikai dollárhoz vagy egy eszközkosárhoz, amely tartalmazhat fiat- és kriptovalutákat.   

Ezenkívül a legtöbb stablecoin projekt arra is ösztönzi az embereket, hogy továbbra is fektessenek be az ökoszisztémába azáltal, hogy az általuk likviditási készletbe zárt eszközök származékos változatait kínálják, lehetővé téve a befektetők számára, hogy más DeFi-protokollokban vegyenek részt, még akkor is, ha fő eszközeik zárolva maradnak. Bőkezű kamatot kereshetnek, és továbbra is származékos ügyleteket használhatnak a hiteleink felvételére, vagy más helyeken hozamra tehetnek szert, növelve kezdeti befektetéseiket.

A DeFi új utakat kínál a gazdasági növekedéshez, miközben visszaadja a hatalmat minden egyénnek, nem csak a szupergazdagoknak. Azáltal, hogy nincsenek nemzetállami valutához kötve, hanem a kriptoalapú gazdaság szélesebb körű fejlesztése, a DeFi protokollok nagyvonalú ösztönzőket kínálhatnak a megtakarításra, pénzt keres és nagyon kevés induló befektetési tőkével vegyen fel kölcsönt.  

Lehet, hogy a makroökonómia a kriptográfia felé terel minket

Magas infláció idején az alternatív megtakarítási utak és eszközök, például a kriptovaluták vonzóbbá válnak azáltal, hogy olyan befektetéseket kínálnak, amelyek nincsenek annyira közvetlenül kötve egy globális tartalékvalutához. Ahogy a kereslet növekszik ezen eszközök iránt, úgy válnak értékesebbé, és ezáltal életképesebbé válnak más, világszerte nehézségekkel küzdő gazdaságokban. Láttunk erre példát Törökországban és Venezuelában, ahol a nemzeti valuták továbbra is instabilok. Ez végső soron nagyobb hitelességet kölcsönöz annak az ötletnek, hogy a kriptovaluták, például a Bitcoin legitim szereplővé váljanak a világgazdasági színtéren. Egy olyan valuta felismerése, amely nem kötődik nemzetállamhoz, hanem egy megállapodás szerinti decentralizált valután alapul, egy megváltoztathatatlan, nyilvános blokkláncon, nagy változást jelent a világ makrogazdasági modelljeiben.

Egy decentralizált rendszer, amely lehetővé teszi az egyének számára, hogy közvetlenül, hatékonyabban és átláthatóbban lépjenek kapcsolatba egymással, óriási új lépést jelent az igazságosabb és befogadóbb globális gazdaságok létrehozására irányuló megközelítésünkben. Mindezt figyelembe véve ésszerű, hogy a kriptot az egyik legéletképesebb megoldásnak tekinthetjük, amely jelenleg elérhető számunkra, hogy megválaszoljuk azokat az alapvető kérdéseket, amelyek ezt a cikket inspirálták. Bár a történelem nem ismétli önmagát, mégis rímel – és úgy tűnik, a kriptográfia teljesen más dallamot kínál. 

A DeFi minden bizonnyal lehetőséget kínál az embereknek arra, hogy olyan deflációs eszközökbe fektessenek be, amelyek jelentős megtérülési potenciállal rendelkeznek, amely jelenleg nem látható a hagyományos pénzügyi térben, és ez segít megteremteni a lehetőséget a generációs jólét megteremtésének új útjára. Ha a történelmi ciklusok folytatódnak, a kriptográfia lehet a legjobb fedezet a fiat-alapú gazdaságok csökkenő erejével szemben. Ha a tehetséges fejlesztők továbbra is a belépési korlátok felszámolására, a DeFi-élmény tisztázására és bárki számára lehetővé teszik a kriptográfiai piacokkal való interakcióra való összpontosítást, akkor továbbra is elősegíthetjük a kriptográfia előrehaladását, és elősegíthetjük a gazdasági befogadás és fejlődés kiszélesítését.