- Idővonal arról, hogyan és miért bukott meg a legtöbb kriptográfiai érdeklődés 2022-ben
- Utolsó gondolatok: Miért buktak meg a kriptográfiai kamatszámlák?
A hitelezés és a felhasználóknak fizetett kamat közötti különbségből pénzt keresni egyszerű üzleti modell megalapozottnak tűnik, különösen akkor, ha a kölcsönöket túlfedezetűek, és megbízható feleknek adják ki. A kölcsönadás gyakorlata több mint 5,000 évre vezethető vissza, egészen ie 3000-ig az ókori Mezopotámiában; A kriptovaluta kölcsönzés csak egy evolúció.
Szóval, hogy mentek a dolgok ilyen rosszul? Az alábbiakban erre térünk ki, de nézzük meg, hogyan és miért vakított el oly sok kripto-érdekeltségű ügyfél.
A tipikus jelzők, amelyeket a potenciális felhasználók a regisztráció előtt mérlegelnek, értéktelennek bizonyultak:
- Sok intelligens ember fektetett bele! (2021-ban A BlockFi 350 millió dolláros D-sorozatot gyűjtött össze 3 milliárd dolláros értékeléssel, olyan befektetőket számolva, mint a Peter Thielhez kapcsolódó Valar Ventures, a Bain Capital és mások.)
- Sokan mások is használták! (A BlockFi-nek több mint 650,000 XNUMX felhasználója volt, Celsius körülbelül 500,000, és a Voyager több mint 3,500,000 XNUMX XNUMX-et igényelt.)
- Vezetői csapata jó hírű és díjakat nyert! (A BlockFi-alapítók elkészítették a Forbes 30Under30-at, csakúgy, mint az FTX alapítója, Sam Bankman Fried és a Luna's Do Kwon. Alex Mashinsky részt vett a Business Insider „The Silicon Alley 100: New York's Coolest Tech People” című műsorában 2010-ben.)
- Alapítói nem voltak névtelenek! (Fájdalmas azt írni, hogy ez valójában nagy dolog a kriptovaluta-iparban.)
- Egy tőzsdén jegyzett társaság része volt! (A Voyager szerepelt a Torontói Értéktőzsde TSX: VOYG)
- Az árak nem túl obszcének! ("4% az Ethereumon? Ez nem túl őrültség – az olyan dolgok, mint az OlympusDAO, 267% APY-t hirdettek.")
A következő cikk azokat az okokat és események sorozatát tárja fel, amelyek 2022-ben a kripto-kamatszámla dominóinak esését okozták.
Idővonal arról, hogyan és miért bukott meg a legtöbb kriptográfiai érdeklődés 2022-ben
Készüljön fel egy akciódús idővonalra, amellyel vetekszik Ryan közlegény megmentése.
2020-ban és 2021-ben megszaporodtak a kripto-kamatszámla-ajánlatok, amelyek mindegyike azt állítja, hogy megbízható kockázatkezelést, biztonságos és biztonságos hitelezési gyakorlatot kínál, és bármikor gyors és egyszerű pénzfelvételt hirdet. A felhasználók özönlöttek ezekhez a fiókokhoz, és sok feltörekvő egész cégeket kezdett felpörgetni, akik ragaszkodtak az Anchor Protocolhoz, egy dApp-hoz, amely körülbelül 20%-os APY-t kínál a Terra UST stablecoinján.
Minden rendben működött egészen addig, amíg a Luna össze nem omlott, és az iparág 2022-ben belépett a nukleáris medve piacára.
Az első pillantás 2022 februárjában volt, amikor a BlockFi, a vezető kripto kamatszámla megszüntette az összes BlockFi kamatszámla ajánlatot és fizetett 100 millió dolláros bírságot a SEC-nek és 32 állam. Pénzeszközök nem vesztek el, a felhasználók kivehették vagyonukat. A platformon hagyott eszközök továbbra is hozamot hoznak, és nem kínálnak fel új BIA-kat.
Három hónappal később, 2022 májusában a Terra, egy 60 milliárd dolláros DeFi ökoszisztéma, amely az Anchor hozamgeneráló alkalmazását tartalmazza, összeomlott. Az Anchor, egy dApp a LUNA ökoszisztémában, nagyjából 20%-os APY-t fizetett a Terra UST stablecoinban, és ez volt az egyike a sok nem titkolt stratégiának számos kripto-kamatszámla hozam generálására. A Terra összeomlása több mint 300 milliárd dolláros veszteséget okozott a kriptovaluta gazdaságban a következő hónapokban. Szingapúri fedezeti alap, a Three Arrows Capital 200 millió dolláros veszteséget szenved el a LUNA tokenekben.
És ez volt az atommag, a lökéshullámok hamarosan elérik a legnagyobb kriptovaluta kamatszámlák küszöbét.
12. június 2022-én A Celsius, a második legnagyobb kriptográfiai kamatszámla, leállított minden pénzfelvételt, csereügyletet és átutalást, és nem sokkal ezután csődöt jelentett. A Voyager hamarosan következett.
A piac tovább zuhant
Az FTX 275 millió dollárt kölcsönzött a BlockFi-nek, amely egy 400 millió dolláros hitelkeret, és 485 millió dollárt a Voyagernek. állítólag a piac stabilizálására tett kísérletet a Celsius-hírek után. Június végén a 3AC nem teljesített egy kölcsönt a Voyagertől, 15,250 381 bitcoint (körülbelül 350 millió dollárt) és XNUMX millió dollárt USDC-ben.
július 2-én, A Three Arrows Capital (3AC) kripto-fedezeti alap 15. fejezet szerinti csődöt jelentett, hogy megvédje egyesült államokbeli eszközeit a hitelezőkkel szemben. Július 18-án a Genesis Global Trading kriptobróker 1.2 milliárd dolláros követelést nyújtott be a 3AC ellen. 13. július 2022-án a Celsius Network csődöt jelentett a 11. fejezet szerint. 14. július 2022-én egy bírósági bejelentésből kiderült, hogy Celsiusnak a 1.3 milliárd dolláros lyuk mérlegében.
Augusztusban 2022, Hodlnaut felfüggesztette az összes ügyfélkivonást, és azt állítja, hogy 190 millió dollárt veszített a LUNA UST fiaskó során. A céget a szingapúri legfelsőbb bíróság hitelezői védelem alá helyezte.
Novemberben 2022, Az FTX összeomlott.
A látszólag váratlanul elkapott BlockFi azonnal leállította a pénzkivonást, és a 11. fejezet szerinti csődöt jelentett; 680 millió dolláros kifizetetlen kölcsöne volt az FTX leányvállalatának, az Alamada Research-nek, és a 400 millió dolláros hitelkerete megszűnt.
A sókölcsönzés szünetelteti az ügyfélkivonást; hitelezési műveleteihez likviditás céljából FTX-et használt.
A Gemini Earn, a Gemini terméke szünetelteti a pénzkivonást. A Gemini partnerséget kötött a Genesis Global Capital-val, a Digital Currency Group (DCG) leányvállalatával. A Genesis 2.3 milliárd dollárt kölcsönzött a 3AC-nek, amely 560 millió dollárt veszített a LUNA-ban.
19. január 2023-án A Genesis Global Capital 11. fejezet szerinti csődvédelmet kért.
8. február 2023-én A Salt Lending 64.4 millió dolláros finanszírozást gyűjtött össze, és folytatta működését. Néhány jó hír! 🙂
13. július 2023-én A Celsius alapítóját, Alex Mashinskyt letartóztatták, és csalással vádolják.
2023 szeptember végén A 3AC társalapítóját, Zhu-t egy szingapúri repülőtéren tartóztatták le, miközben megpróbálta elhagyni az országot. Társalapítója, Davies tartózkodási helye még mindig ismeretlen.
Az írás pillanatában:
- A Three Arrows Capital 27 milliárd dollárral tartozik 3.5 hitelezőnek, például a Genesisnek és a Voyager Digitalnak
- A Voyager arra számít, hogy felhasználói kriptovaluta betéteik körülbelül 35%-át tudják majd visszaszerezni – és ha ez érvényesül az FTX-perben, ez az arány 63.74%-ra emelkedik.
- blokk fi becsült összeggel tartozik 1 és 10 milliárd dollár között van több mint 100,000 XNUMX hitelezőnek.
- Celsius tartozik körül 4.7 milliárd $ több mint 100,000 XNUMX hitelezőnek
- hodlnaut tartozik körül 193 millió $ mintegy 17,500 XNUMX hitelezőnek
- Genezis tartozik 3.5 milliárd $ 50 legnagyobb hitelezőjének, a Gemini-felhasználók együttes összegével 766 millió dollárral.
- FTX között tartozik felhasználóinak 6.4-8.9 milliárd dollárn felhasználóinak.
- A Gemini Earn felhasználók gyógyulásra számíthatnak 95% és 110% között zárolt vagyonukból.
Ezt a cikket folyamatosan frissítjük, amint a csődeljárás folytatódik.
Utolsó gondolatok: Miért buktak meg a kriptográfiai kamatszámlák?
Úgy tűnt, hogy minden kriptovaluta kamatszámla ígéretes volt, de kudarcot vallott néhány egymással összefüggő ok egyedi kombinációja miatt:
-
- A Luna/UST összeomlása, amelyek egy vagy néhány rosszindulatú harmadik félhez kapcsolódhatnak – állítólag, Az FTX-hez kötődő Alameda Research jelentős short pozícióval rendelkezett Luna kudarcáról, de jelenleg nincs bizonyíték ezen állítás alátámasztására.
- A pletykák növelték az elvonási nyomást, végzethurok létrehozása az illikvid pozíciókkal rendelkező szervezetek számára. Ez hasonló az 1920-as és 1930-as évek elején az FDIC 1933-as létrehozását megelőző banki működéshez.
- Túltőkésített üzleti modellek és nem likvid pozíciók. A Celsius például mindkét pozícióban veszített, mint például az UST, és nem tudta teljesíteni a kivonási igényeket, mivel pénzeszközeit DeFi-szerződésekbe zárták.
- Más cégektől való függés. Gemini Genesis-en, BlockFi FTX-en stb.
- Fedezet nélküli és rosszul fedezett hitelek felelőtlen feleknek. A Genesis Global Capital, a Digital Currency Group (DCG) leányvállalata 3AC 2.3 milliárd dollárt kölcsönzött a hitelösszeg kevesebb mint 50%-ának megfelelő fedezettel. A Gemini a Genesisre támaszkodott a hozamért, és állítólag tudtukon kívül a 3AC-nek adott kölcsönök révén generálta ezt a hozamot, többek között az APY eszközöket.
- Csökkenő digitális eszközök ára. Mindent súlyosbítva, a nukleáris medvepiac korai szakaszai. A gyakran digitális eszközökben, de USD-ben árazott hitelfedezet óráról órára csökkent, és a szervezetek igyekeztek visszafizetni hiteleiket.
Ha azt mondjuk, hogy a legtöbb kriptovaluta kamatszámla tudatlanság, kapzsiság, hanyagság és hozzá nem értés miatt bukott meg, az nem tévedés, de nem foglalkozik teljesen azokkal a rendszerszintű okokkal, amelyek lehetővé tették egy ilyen katasztrófát.
A CeFi kripto kamatozású számlák összeomlása különösen elkeserítő, mert sokak számára úgy tűnt, hogy az iparág odáig érett, hogy a felhasználók biztonságban érezhessék magukat.
Vállalat kriptográfiai felépítése kockázatos és kísérletező vállalkozás. A dolgok rosszul mennek, és gyakran felrobbannak. Például 850,000 XNUMX bitcoin (ma körülbelül 21.25 milliárd dollár) 750,000-ben lopták el a Mt. Gox-sagában (2014 XNUMX az ügyfeleké). Manapság a Mt. Gox-ot gyakran úgy tekintik, mint egy szerencsétlen csúszást az egyébként felfelé ívelő pályán – A Bitcoin ára nagyjából 213-szorosára emelkedett a következő évi mélypontról 7 évvel később minden idők csúcsára.
A kriptovalutához kapcsolódó termékek alapvető gyengeségeinek ismerete segít megérteni, hogyan kerülhetők el a hasonló helyzetek a jövőben. Az eszközök kölcsönzésének gyakorlata évezredek óta létezik. Ha a kriptovaluta a pénz evolúciója, akkor elkerülhetetlen, hogy biztonságos, megalapozott és védett eszközöket látjunk ennek érdekében, akár a CeFi-cégek, akár a DeFi erőfeszítései révén.
Az egyik jó kiindulópont az, ha garantálni kell az ügyfeleknek, hogy teljes áttekintést kapjanak arról, hogy egy vállalat hogyan kezeli eszközeit. Nem egy cég szócsöve (Do Kwon, Alex Mashinsky és Su Zhu mind megnyugtatták tulajdonosaikat, ügyfeleiket és hitelezőiket, hogy minden rendben lesz, mielőtt minden nagyon nem oké) – az iparágnak valami jobbra van szüksége.
Az ügyfeleknek külön védelemre és garanciákra van szükségük – nem kaphatják el őket egyszerűen az „Ön beleegyezett abba, hogy az Általános Szerződési Feltételek jelölőnégyzetében minden pénzét nekünk adja!”
Kíváncsiak vagyunk és reménykedünk, hogy a kriptovaluta-ipar elnyeli ezen események sokkját, és továbbra is törékeny és valóban megbízhatatlan rendszerré nő.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://coincentral.com/why-did-most-crypto-interest-accounts-fail/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=why-did-most-crypto-interest-accounts-fail
- :van
- :is
- :nem
- :ahol
- 1 milliárd $
- $3
- $ 400 Millió
- $ UP
- 000
- 1
- 100
- 11
- 12th
- 14
- 15%
- 17
- 18th
- 1933
- 2014
- 2021
- 2022
- 2023
- 25
- 250
- 27
- 3000
- 32
- 35%
- 3AC
- 50
- 500
- 7
- 8th
- 9
- 95%
- a
- Képes
- Rólunk
- Fiók
- Fiókok
- át
- tulajdonképpen
- cím
- Hirdetés
- Partner
- Után
- ellen
- egyeztetett
- AI
- repülőtér
- Alameda
- ALAMEDA KUTATÁS
- alex
- Alex Masinszkij
- Minden termék
- állítólag
- között
- összeg
- an
- Horgony
- Ősi
- és a
- bármilyen
- app
- API
- VANNAK
- körül
- letartóztatott
- cikkben
- AS
- vagyontárgy
- Eszközök
- At
- kísérlet
- Augusztus
- kerülendő
- vissza
- Bain
- Bain fővárosa
- Egyenleg
- Mérleg
- Bank
- bank fut
- Csőd
- csődeljárás
- csődvédelem
- BE
- Viselik
- Medve piac
- mert
- egyre
- óta
- előtt
- kezdődött
- hogy
- tartozó
- lent
- Jobb
- között
- előítélet
- Nagy
- Billió
- Bitcoin
- bitcoin
- blokk fi
- fúj
- mindkét
- Doboz
- bróker
- üzleti
- üzleti modell
- üzleti modellek
- de
- by
- TUD
- tőke
- elkapott
- okozott
- okai
- CEFI
- Celsius
- Celsius hálózat
- Celsius hírek
- Fejezet
- Fejezet 11
- 11. fejezet Csőd
- 11. fejezet csődvédelem
- Fejezet 15
- töltött
- ellenőrizze
- követelés
- azt állította,
- követelő
- követelések
- Társalapító
- Coindesk
- Összeomlás
- összeomlott
- összeesik
- Párhuzamos
- biztosítékkal
- fedezett hitelek
- Kollektív
- kombináció
- Companies
- vállalat
- teljes
- Fontolja
- tartalom
- folytatódik
- tovább
- szerződések
- tudott
- számolás
- ország
- Bíróság
- Bíróság bejelentése
- létrehozása
- teremtés
- hitel
- hitelező
- hitelezői védelmet
- hitelezők
- crypto
- CRIPTO BRÓKER
- cryptocurrency
- Cryptocurrency ipar
- kriptovaluta kamatszámla
- Cryptocurrency hitelezés
- Valuta
- Jelenleg
- vevő
- Ügyfelek
- DAPP
- DCG
- üzlet
- Defi
- DeFi ökoszisztéma
- igények
- DID
- digitális
- Digitális eszköz
- Digitális eszközök
- digitális pénznem
- digitális valuta csoport
- Digitális valutacsoport (DCG)
- különböző
- do
- Csináld Kwont
- Nem
- végzet
- végzet hurok
- két
- mohó
- Korai
- pénzt keres
- könnyű
- gazdaság
- ökoszisztéma
- engedélyezve
- végén
- törekvés
- törekvéseket
- lépett
- Egész
- különösen
- becsült
- stb.
- Ethereum
- események
- minden
- evolúció
- példa
- csere
- vár
- elvárja
- kísérleti
- feltárja
- külső
- Objektum
- FAIL
- Sikertelen
- hiányában
- Esik
- bizalom
- Featuring
- február
- érez
- kevés
- Ábra
- iktatott
- Benyújtás
- végén
- végek
- vezetéknév
- követ
- következő
- A
- hozamért
- Forbes
- alapító
- alapítók
- csalás
- ból ből
- FT
- FTX
- alap
- alapvető
- finanszírozás
- alapok
- jövő
- Gemini
- generál
- generált
- Genezis
- Genesis Global
- Genesis globális kereskedés
- kap
- Ad
- megpillant
- Globális
- Go
- elmúlt
- jó
- gox
- Kapzsiság
- Csoport
- Nő
- Őr
- kellett
- Legyen
- tekintettel
- sövény
- fedezeti alapok
- segít
- Magas
- övé
- Találat
- tartók
- bizakodó
- óra
- Hogyan
- HTTPS
- if
- Tudatlanság
- azonnal
- in
- hozzá nem értés
- <p></p>
- ipar
- elkerülhetetlen
- eszközök
- Intelligens
- összekapcsolt
- kamat
- bele
- befektetett
- Befektetők
- Kiadott
- IT
- ITS
- január
- július
- június
- éppen
- Tart
- Kwon
- legnagyobb
- A legnagyobb kripto
- Késő
- a későbbiekben
- Vezetés
- vezető
- Szabadság
- balra
- hitelezők
- hitelezési
- kevesebb
- mint
- összekapcsolt
- fizetőképesség
- Listázott
- Pereskedés
- hitel
- Hitelek
- elhelyezkedés
- zárt
- le
- veszteség
- elveszett
- Elő/Utó
- Luna
- készült
- Gyártás
- vezetés
- sok
- piacára
- Lehet..
- eszközök
- Találkozik
- millió
- modell
- modellek
- pénz
- hónap
- több
- a legtöbb
- MT
- Mt. gox
- Nasdaq
- Szükség
- igények
- hálózat
- Új
- New York-i
- hír
- nem
- november
- Most
- nukleáris
- of
- kedvezmény
- felajánlott
- felajánlás
- Ajánlat
- Ajánlatok
- gyakran
- Rendben
- OlympusDAO
- on
- Láncon
- ONE
- Művelet
- or
- szervezetek
- Más
- másképp
- kiemelkedő
- felett
- saját
- fizetett
- fájdalmas
- rész
- különösen
- fél
- társult
- szüneteltetett
- Emberek (People)
- kimerül
- Hely
- emelvény
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- pont
- pozíciók
- potenciális
- gyakorlat
- gyakorlat
- nyomás
- ár
- Áraink
- magán
- Eljárás
- Termékek
- Termékek
- ígéret
- bizonyíték
- védelme
- védett
- védelem
- protokoll
- igazolt
- ad
- nyilvánosan
- Quick
- emelt
- Az árak
- kész
- miatt
- Meggyógyul
- visszafizet
- jó hírű
- kutatás
- Revealed
- Emelkedik
- Kockázat
- kockázatkezelés
- Kockázatos
- rivális
- nagyjából
- fut
- Ryan
- biztonságos
- saga
- só
- Sókölcsönzés
- Sam
- Sam Bankman
- látta
- azt mondják
- Skála
- SEC
- Második
- biztonság
- lát
- Úgy tűnt
- látszólag
- Úgy tűnik,
- szeptember
- Series of
- számos
- adatlap
- rövid
- jelentős
- aláírás
- Szilícium
- hasonló
- Egyszerű
- egyszerűen
- Szingapúr
- Szingapúr
- helyzetek
- So
- néhány
- valami
- nemsokára
- hang
- terjedése
- stabilizálni
- stablecoin
- kezdet
- Államok
- Még mindig
- készlet
- Tőzsde
- lopott
- stratégiák
- Szu-Zsu
- későbbi
- leányvállalat
- ilyen
- csereügyletekkel
- szisztémás
- csapat
- tech
- feltételek
- Föld
- Terra UST
- TERRA UST STABLECOIN
- mint
- hogy
- A
- A jövő
- azok
- Ott.
- Ezek
- ők
- dolgok
- Harmadik
- ezt
- három
- Három nyíl
- Három nyilak fővárosa
- Three Arrows Capital (3AC)
- Keresztül
- idő
- időrendben
- nak nek
- Ma
- is
- forgalmazott
- Kereskedés
- transzferek
- valóban
- hűtlen
- megbízható
- próbál
- tipikus
- alatt
- megért
- szerencsétlen
- egyedi
- ismeretlen
- -ig
- frissítve
- emelkedő
- us
- USAdollár
- USDC
- használt
- Felhasználók
- KÉSZLET
- Értékelés
- értékes
- Ventures
- nagyon
- láthatóság
- Hajóutas
- Travel Digital
- volt
- Út..
- we
- voltak
- amikor
- vajon
- ami
- míg
- teljesen
- miért
- lesz
- val vel
- visszavonul
- visszavonás
- kivonás
- Nyerte
- dolgozott
- jól működött
- érdemes
- lenne
- ír
- írás
- Rossz
- WSJ
- év
- év
- Hozam
- A te
- zephyrnet