Miért hiányzik a szétválasztott adatforrások miatt a hitelezőknek a nagy kép?

Hagyományosan az alapvető banki rendszereket tekintették a hitelezők fő adatbázisának. Míg sok bank támaszkodik erre az alapvető banki adatbázisra, számos más adatbázist is felügyelnek, amelyek lefedik az üzlet más aspektusait.

Ezek a független adatforrások ritkán kapcsolódnak egymáshoz, így a bankok lemaradnak arról, hogy valóban holisztikus képet kapjanak ügyfeleikről.

De óriási mennyiségű adat áll rendelkezésre a banki műveletek során, a kockázati értékeléstől, a marketingtől és a felhasználók által generált adatoktól az ügynökökkel való interakción vagy egy digitális felületen keresztül.

Azáltal, hogy ezt elmulasztják egy központosított platformba betáplálni, a bankok akaratlanul is megzavarják ügyfélkapcsolataikat és végső soron potenciális növekedésüket.

Mire használhatják fel a hitelezők az adatokat?

Ha van valami, amit biztosan állíthatunk, az az, hogy az emberek hatalmas mennyiségű adatot termelnek minden digitális tevékenységük során.

A bankok már megértik, milyen fontosak ezek az adatok az aranybánya. Az EY szerint, a vezető pénzügyi szolgáltató cégek 83%-a állítja, hogy az adatok a legértékesebb eszközeik – bár csak 16%-uk tartja magát „kiválónak” abban, hogy értéket nyerjen ki ezekből az adatokból.

Az adatok meg tudják mondani a banknak, hogy ügyfeleik időben fizetnek-e, hogyan és mikor használják a kártyáikat, és milyen gyakran használnak bizonyos termékeket.

Ez segíthet a vezetőségnek abban, hogy megértse, melyik üzletáguk hoz növekedést (és melyik nem), és információt nyújthat arról, hogy kiknél értékesítsenek bizonyos termékeket, és mely funkciók válnak értékessé a felhasználók bizonyos csoportjai számára.

Ezen túlmenően az adatelemzés hasznos a csalások felderítéséhez, mivel azonosítja a szokatlan tevékenységeket, például amikor a vásárló egy várt helyen vásárol, vagy egy nem jellemző, nagy értékű vásárlást hajt végre.

Összes összegyűjtött adat összekapcsolása

A hitelezők egyre gyakrabban szeretnének áttérni a világ „egy adat” szemléletére, hogy felfedezzék a trendeket és lehetőségeket ügyfélkörükben.

Ha hozzáférnek ezekhez az adatokhoz a szervezeten belül és az ügyfél életciklusának bármely pontján, az segít a bankoknak a marketing és a kockázatok optimalizálása, valamint az automatizálási folyamatok felgyorsításában.

Ez egy kulcsfontosságú megkülönböztető tényező a hitelezők számára, akik versenytársaik előtt szeretnének járni.

A bankok a fejlett analitikai és alkalmazásprogramozási felületek (API-k) segítségével harmonizálhatják összes adatukat.

Ezek az eszközök lehetővé teszik számukra, hogy különböző adatforrásaikat egyetlen platformhoz – például egy központi bankrendszerhez – kapcsolják, és közvetlen összehasonlítást végezzenek az ügyfelek viselkedésére vonatkozó különböző adatforrások között.

Ez az adatkezelés sokkal intelligensebb és hatékonyabb módja.

A bankok azonnal intézkedhetnek a valós idejű adatbetekintések segítségével, amelyek pontos, holisztikus képet nyújtanak ügyfeleikről.

Ahelyett, hogy külön adatbázisokat keresnének, láthatják, hogy az egyes ügyfelek vagy demográfiai csoportok hogyan vesznek igénybe hiteleket, vásárolnak vagy működtetik banki alkalmazásukat.

Ez viszont segít nekik abban, hogy jobb döntéseket hozzanak a kockázatkezelésről, a likviditásról, a hitelkockázatról és így tovább.

Az adatbiztonság erősítése

Minden banknak és pénzintézetnek meg kell felelnie a szigorú adatbiztonsági előírásoknak.

Az adatszivárgás azt jelentheti, hogy több ezer ügyfél személyes adatai kerülnek rossz kezekbe, sértik az Ön hírnevét, és komoly bajba kerülhetnek a szabályozókkal.

A felhő a helyszíni szerverekhez képest továbbfejlesztett biztonsági szabványokkal rendelkezik, és számos felhőszolgáltató jelenleg kiváló biztonsági szakértőket, intelligens megfigyelőrendszereket és világszínvonalú védelmet alkalmaz a terhelési és behatolási támadásokhoz, amelyek erősítik a bankok védelmét a potenciális fenyegetésekkel szemben.

Az egyik ilyen fenyegetés az emberi hiba, de ha az adatokat autonóm módon, minimális emberi közreműködéssel gyűjtik és elemzik, a hitelezők kiküszöbölhetik a hibák és rosszindulatúság okozta veszélyek nagy részét.

Továbbá, mivel egyre többen vannak tisztában azzal, hogy a pénzintézetek hogyan használják fel adataikat, ha megnyugvást kapnak arról, hogy az övéikről megfelelően gondoskodnak, csak javítani fogja az Ön hírnevét bármely piacon.

Mi a helyes megközelítés?

Az Oradianhoz hasonló felhőalapú központi bankrendszer számos ilyen kihívásra ad választ. Az egy irányítópulton alapuló megközelítés egyetlen helyen helyezi el a független adatforrásokat, holisztikus képet adva az ügyfelek viselkedéséről, amely segíthet a legjobb döntések meghozatalában az innovatív termékek és szolgáltatások bevezetésekor, a megfelelő időben történő kapcsolatfelvétel során a végfelhasználókkal és az új megközelítések tesztelésekor. új piacokon.

Még jobb, hogy az Oradian robusztus biztonsági protokolljai segíthetnek az adatok biztonságban tartásában és a helyi előírásoknak való megfelelésben.

Oradianról

Az Oradian rugalmas felhőalapú központi bankrendszert biztosít, amely több mint 10 millió embert szolgál ki világszerte.

A rugalmas és bővíthető Oradian 13 ország intézményi ügyfeleit támogatja üzletük bővítésében, nagyobb gondolkodásban és továbblépésben.

Ha többet szeretne megtudni szolgáltatásainkról, vagy össze szeretné hasonlítani az Oradian alapbanki rendszerét jelenlegi szolgáltatójával, szakértői csapatunk készséggel áll rendelkezésére, hogy minden kötelezettség nélkül tanácsot adjon.

Látogasd meg a hogy többet megtudjon erről.