Oktatás és sötét pénz: Miért van szükségük a független iskoláknak a pénzmosás elleni küzdelemre (Simon Luke)

Az elmúlt év eseményeit követően jelentős hangsúlyt kapott az Egyesült Királyságban keringő piszkos pénz. Mindenféle intézményt – beleértve a tekintélyes ügyvédi irodákat és a nagy horderejű bankokat is – figyelmeztették, ha nem büntetést,
amiért nem vigyázott a pénzmosás kockázatára.

A figyelem itt nem áll meg. A független iskolák következnek. Az ingatlanok és más nagy értékű javak mellett a rossz szereplők magániskolákhoz fordultak, mint jövedelmező eszközt pénzük elrejtésére.

A helyzet súlyosságát nem lehet figyelmen kívül hagyni. Az Egyesült Királyság a pénzmosás egyik legnagyobb elősegítője a világon, összesen becslések szerint
88 milliárd fontot takarítottak ki minden egyes évben. Köztudott, hogy a lazább joghatósággal rendelkező országok shell cégei közvetlen utat kínálnak az Egyesült Királyság gazdaságába. Ennek eredményeként a rossz szereplők és a szankcionált személyek használhatják az országokat (például a briteket
Virgin-szigetek és a Kajmán-szigetek), hogy tárolják, majd átfolyjanak piszkos pénzükön.

Piszkos pénz az oktatási rendszerben

A piszkos pénz már régóta része az Egyesült Királyság oktatási rendszerének. Egy 2019-es beszámoló
Transparency International kiemelte, hogy gyanús pénzeszközöket használtak fel 178 különböző oktatási intézmény tandíjára, köztük az ország legelismertebb iskoláiban.

Sajnos nem új keletű az a tudat, hogy tiltott pénzeszközök kerültek az oktatási rendszerbe. Ennek ellenére Oroszország Ukrajnával való konfliktusa katalizátorként működött a pénzmosás fokozott ellenőrzésében, és jelenleg több különböző területről is nyomást gyakorolnak.
a médiát, a politikai döntéshozókat és a nyilvánosságot is beleértve.

Az Országos Bűnüldözési Ügynökség figyelmeztetést adott ki az iskoláknak, miszerint a továbbiakban nem fogadhatnak el pénzt kérdés nélkül. Tisztában kell lenniük azzal, hogy honnan és kitől származik a pénzük.

The Times és a
A Telegraph olyan iskolákat is publikáltak, amelyek vagy áldozatul estek annak, hogy a kellő gondosság megtétele nélkül fogadjanak el pénzt tandíjra, vagy egyszerűen csak szemet hunytak. 

Az iskolák többé nem engedhetik meg maguknak, hogy vállalják azt a hírnév-kockázatot, amely azzal jár, hogy sikkasztókkal és szankcionált személyekkel társulnak. Egyetlen iskola sem akarja, hogy az oligarchák menedékhelye legyen. 

Mi a törvény az iskolákra és a pénzmosás elleni küzdelemre?

Az iskoláknak nem kell betartaniuk ugyanazokat a pénzmosási szabályokat, amelyek más intézményekre, például ügyvédi irodákra és ingatlanszolgáltatókra vonatkoznak. Azonban továbbra is a Proceed of Crimes Act 2002 hatálya alá tartoznak. Ez azt jelenti, hogy ha egy iskola tudatában van annak, hogy
ha valakivel tiltott pénzeszközöket használnak fel, akkor is büntetőeljárás indulhat ellene, ha nem jelentik a gyanút valakinek, aki tehet ellene. 

A pénzmosás megelőzése

Tehát mit tehetnek az iskolai ösztöndíjasok – akik a tandíjak feldolgozásával foglalkoznak – a pénzmosás kockázatának csökkentése érdekében? Valójában a szükséges átvilágítás elvégzése, a megfelelő folyamatok betartása és a megfelelő kérés
kérdéseket. 

Az iskolai ösztöndíjasok valószínűleg helyesen akarnak cselekedni, és meg akarják őrizni iskolájuk hírnevét. A Független Iskolák legutóbbi népszámlálása szerint azonban mintegy 25,000 XNUMX diák szülei nem ebben az országban élnek – ez ijesztő adat, ha figyelembe vesszük az időt.
eltarthat a megfelelő átvilágítás elvégzéséhez, például az egyének vagyonára vonatkozó információforráshoz.

A kézi folyamatok kihasználhatók, és időigényesek is. Annak érdekében, hogy az iskolák javíthassák a pénzmosás elleni küzdelmet, mérlegelniük kell, hogyan segíthet a technológia. A hatékony megfelelési technológia kockázatot jelenthet az iskolák számára, és lehetőséget ad nekik
egyszerű módja annak felmérésére, hogy pénzük megbízható forrásból származik-e.

Az alsó sorban 

Tekintettel arra, hogy milyen szintű nyilvános ellenőrzést folytatnak most a szankcionált személyekre és az őket lehetővé tevő személyekre, az iskolák hírnevének kockázata soha nem volt nagyobb. Sőt, függetlenül attól, hogy a pénz trösztön, vállalati egységeken vagy szülőkön keresztül érkezik,
az iskoláknak erkölcsi kötelességük, és most már a technológiának is, hogy kevesebb erőfeszítéssel a helyes dolgot tegyék.