Az InformedIQ gépi tanulás segítségével automatizálja az Origence autókölcsönzésének ellenőrzését

Ezt a bejegyzést Robert Bergerrel és Adine Deforddal közösen írták az InformedIQ-tól.

InformedIQ vezető szerepet tölt be az AI-alapú szoftverek terén, amelyeket az ország legnagyobb pénzintézetei használnak a hitelfeldolgozási ellenőrzések és a fogyasztói hiteligénylések valós időben történő automatizálására a hitelezők irányelvei szerint. Javítják a szabályozási megfelelést, csökkentik a költségeket és növelik a pontosságot azáltal, hogy csökkentik az emberi hibaarányt, amelyet a feladatok ismétlődő jellege okoz. Tájékoztatott partnere Eredet (az ország vezető hitelezési technológiai megoldásai és szolgáltatója 1,130 hitelszövetkezet számára, amelyek több mint 64 millió tagot szolgálnak ki), hogy az Origence dokumentumfeldolgozás-automatizálási funkcióját a közvetett hitelezéshez a dokumentumok automatikus azonosításához és a finanszírozási politikák érvényesítéséhez, jobb hitelszövetkezeti és kereskedői élményt biztosítva hálózatuknak. több mint 15,000 110 kereskedő. Eddig 8 milliárd dollárnyi autóhitel származott az Informed automatizálásából, ami az összes amerikai autóhitel 10%-a. A XNUMX legjobb fogyasztói hitelező közül hat bízik az Informed technológiájában.

Ebben a bejegyzésben megtudjuk, milyen kihívásokkal kellett szembenéznie, és hogyan oldotta meg a problémákat a gépi tanulás (ML).

Probléma

A kézi hitelellenőrző dokumentum feldolgozása időigényes. Az ellenőrzés olyan fogyasztói kikötéseket tartalmaz, mint a lakhely, a személyazonosság, a biztosítás és a jövedelem igazolása. Hajlamos lehet az emberi hibákra a feladatok ismétlődő jellege miatt.

Az ML és az automatizálás révén az Informed olyan szoftvermegoldást tud nyújtani, amely éjjel-nappal elérhető, ünnepnapokon és hétvégén is. A megoldás pontosan működik tudatos vagy tudattalan elfogultság nélkül, 24%-os pontossággal kevesebb mint 7 másodperc alatt kiszámítja és tisztázza a kikötéseket, szemben a hitelellenőrzés átlagosan 30 napjával.

Megoldás áttekintése

Az Informed az AWS-ajánlatok és -képességek széles skáláját használja, beleértve Amazon SageMaker és a Amazon szöveg ML veremükben az Origence dokumentumfolyamat-automatizálási funkciójának működtetésére. A megoldás automatikusan kinyeri az adatokat és osztályozza a dokumentumokat (például jogosítvány, fizetési lap, W2 nyomtatvány vagy bankszámlakivonat), megadva a szükséges mezőket a fogyasztói ellenőrzésekhez, amelyek segítségével megállapítható, hogy a hitelező megadja-e a kölcsönt. A pontos jövedelemszámítások, valamint a kérelmező adatok, hiteldokumentumok és dokumentált besorolás érvényesítése révén a hitelek feldolgozása gyorsabban és pontosabban történik, csökkentve az emberi hibákat és a csalási kockázatot, valamint növeli a működési hatékonyságot. Ez segít jobb fogyasztói, hitelszövetkezeti és kereskedői élmény kialakításában.

Az információk konfigurálható finanszírozási szabályokkal összhangban történő ellenőrzéséhez szükséges információk osztályozása és kinyerése érdekében az Informed egy sor saját szabályt és heurisztikát, szövegalapú neurális hálózatokat és képalapú mély neurális hálózatokat használ, beleértve az Amazon Textract OCR-t a DetectDocumentText API és egyéb statisztikai modellek. Az Informed API modell öt funkcionális lépésre bontható, amint az a következő ábrán látható: képfeldolgozás, osztályozás, képjellemzők számítása, kinyerés és kikötés-ellenőrzési szabályok, a döntés meghozatala előtt.

A különböző dokumentumtípusokhoz (bankszámlakivonat, jogosítvány, fizetési napló, SSI-díjlevél stb.) adott oldalak sorozata esetén a képfeldolgozási lépés elvégzi a szükséges képjavításokat az egyes oldalakon, és több API-t hív meg, beleértve az Amazon Textract OCR-t a képhez. szövegátalakításhoz. A többi feldolgozási lépés a képfeldolgozásból nyert OCR-szöveget és az egyes oldalak képét használja.

Fő előnyei

Az Informed olyan megoldásokat kínál az autóhitelezési ágazat számára, amelyek csökkentik a manuális folyamatokat, támogatják a megfelelőséget és a minőséget, csökkentik a kockázatokat, és jelentős költségmegtakarítást biztosítanak ügyfeleik számára. Nézzük meg a megoldás két fő előnyét.

Nagyszabású automatizálás hatékonysággal

Az AWS felhőtechnológiáinak és képességeinek átvétele segített az Informednek a dokumentumtípusok szélesebb körének megszólításában, és új partnerek bevonásával. Az Informed integrált, AI/ML-kompatibilis megoldásokat fejlesztett ki, és folyamatosan törekszik az innovációra az ügyfelek jobb kiszolgálása érdekében.

Az Informed SaaS szolgáltatás szinte teljes egészét az AWS-szolgáltatások üzemeltetik és engedélyezik. Az Informed képes leterhelni a differenciálatlan nehéz teherbírást a méretezhető infrastruktúra érdekében, és az üzleti céljaira összpontosítani. Architektúrájuk terheléselosztókat tartalmaz, Amazon API átjáró, Amazon Elastic Container Service (Amazon ECS) konténerek, szerver nélküli AWS Lambda, Amazon DynamoDBés Amazon Relációs adatbázis-szolgáltatás (Amazon RDS), az ML technológiákon kívül, mint például az Amazon Textract és a SageMaker.

Költségcsökkentés a dokumentumok kivonatánál

Az Informed az Amazon Textract új funkcióit használja, hogy javítsa az adatok kinyerésének pontosságát az olyan dokumentumokból, mint a bankszámlakivonatok és fizetési jegyzékek. Az Amazon Textract egy AI/ML szolgáltatás, amely automatikusan kivonja a szöveget, a kézírást és a metaadatok egyéb formáit a beolvasott dokumentumokból, űrlapokból és táblázatokból oly módon, hogy a további ML-feldolgozás hatékonyabbá és pontosabbá váljon. Az Informed az AWS Textract OCR és Analyze Document API-kat használ mind a táblákhoz, mind az űrlapokhoz az ellenőrzési folyamat részeként. Az Informed mesterséges intelligencia modellező motorja összetett számításokat végez, biztosítja a pontosságot, azonosítja a mulasztásokat és küzd a csalások ellen. Az AWS segítségével továbbra is javítják a megoldás pontosságát és sebességét, segítve a hitelezőket a hatékonyabbá válásban a hitelfeldolgozási költségek csökkentésével, valamint a feldolgozási és finanszírozási idő csökkentésével. A helyszíni előrejelzések 99%-os pontosságának köszönhetően a kereskedők és a hitelszövetkezetek kevésbé koncentrálhatnak az adatok gyűjtésére és ellenőrzésére, hanem inkább az erős ügyfélkapcsolatok kialakítására.

„Az Informed.IQ-val való együttműködés a vezető mesterséges intelligencia-alapú technológiájuk integrálása érdekében lehetővé teszi számunkra, hogy javítsuk hitelezési rendszereink képességeit és teljesítményét, tovább racionalizálva a hitelszövetkezeteink és tagjaik általános hitelfolyamatát.”

– Brian Hendricks, az Origence termékigazgató-helyettese.

Következtetés

Az Informed folyamatosan javítja automatizált hiteldokumentum-ellenőrzésének pontosságát, hatékonyságát és szélességét. Ez a megoldás bármely hitelezési dokumentum-ellenőrzési folyamat számára előnyös lehet, például a személyi és diákhiteleknél, a HELOC-oknál és a powersportoknál. Az AWS felhőtechnológiáinak és képességeinek átvétele segített az Informednek megbirkózni a hitelezési folyamat egyre bonyolultabbá válásával, és javította a kereskedői és vásárlói élményt. Az AWS segítségével a vállalat továbbra is olyan fejlesztéseket tesz lehetővé, amelyek segítenek a hitelezőknek hatékonyabbá válni, csökkenteni a hitelfeldolgozási költségeket, és kiszolgáló nélküli számítástechnikát biztosítanak.

Most, hogy megtanulta, hogyan oldhatja meg az ML és az automatizálás a hiteldokumentum-ellenőrzési folyamatot, megkezdheti az Amazon Textract használatát. Kipróbálhatja az intelligens dokumentumfeldolgozást is műhelyek. Látogatás Automatizált adatfeldolgozás dokumentumokból hogy többet tudjon meg a referenciaarchitektúrákról, kódmintákról, iparági felhasználási esetekről, blogbejegyzésekről és egyebekről.

---

A szerzőkről

Robert Berger az InformedIQ főépítésze. Ő vezeti az InformedIQ SaaS teljes kiszolgáló nélküli mikroszolgáltatási architektúrává való átalakítását, amely kihasználja az AWS felhőt, a DevOps-t és az adatorientált programozást. Számos más induló vállalkozás vezetője vagy alapítója, köztük az InterNex, a MetroFi, az UltraDevices, a Runa, a Mist Systems és az Omnyway.

Adine Deford az Informed.IQ marketingért felelős alelnöke. Több mint 25 éves technológiai marketing tapasztalattal rendelkezik iparági vezetők, világszínvonalú marketingügynökségek és új technológiai vállalkozások szolgálatában.

Jessica Oliveira az AWS fiókmenedzsere, aki útmutatást és támogatást nyújt az észak-kaliforniai kis- és középvállalkozások számára. Szenvedélyesen törekszik a stratégiai együttműködések kiépítésére, hogy segítse ügyfelei sikerét. A munkán kívül szeret utazni, megismerni a különböző nyelveket és kultúrákat, és a családjával tölt időt.

Malini Chatterjee az AWS vezető megoldási építésze. Útmutatást ad az AWS-ügyfelek számára a különféle AWS-technológiákkal kapcsolatos munkaterheléseikről. Az adatelemzés és a gépi tanulás terén széles körű szakértelmet hoz magával. Mielőtt az AWS-hez csatlakozott volna, adatmegoldások tervezésével foglalkozott a pénzügyi iparágakban. Nagyon érdekli az Amazon Future Engineer program, amely lehetővé teszi, hogy a középiskolás, középiskolás gyerekek meglássák a STEM lehetséges művészetét. Nagyon szenvedélyes a félklasszikus tánc, és fellép közösségi rendezvényeken. Szeret utazni és a családjával tölteni az időt.