Ponzi-séma? A KeFi vezérigazgatója pert indít a Celsius Crypto Broker ellen

A Celsiust egykori üzleti partnere Ponzi-átverésnek és csalásnak minősítette. Micsoda kijelentés. Gyerünk…

Július 7-én Jason Stone, a KeyFi Inc. vezérigazgatója azt mondta, hogy jogi eljárást indít a Celsius nagy kriptovaluta-kölcsönző ellen egy New York-i bíróságon..

A 0xb1 hozamgazdálkodási fiók mögött álló személy azzal vádolta Celsiust, hogy Ponzi-sémaként viselkedik, és megsértett egy nyereségrészesedési megállapodást.

A Tide OUT!

Stone elmondta, hogy 2020 augusztusa és 2021 áprilisa között a KeyFi a 0xb1 befektetéskezelési egység menedzsereként működött, amelyet a Celsius vásárolt meg a bevételszerzési stratégia kidolgozása érdekében.

Stone nyilatkozatai szerint a Celsius több száz millió dollárt helyezett el a betétesek kriptovaluta eszközeiből a platformon, hogy a KeyFi-be fektessenek be. A KeyFi 2 áprilisában 2021 milliárd dollárt tart az üzlet számára.

Egy közös megállapodás értelmében a Celsius elkötelezett a befektetési tevékenység szoros megfigyelése és a kockázatok csökkentése érdekében fedezeti technikák alkalmazása mellett. 2021 februárjában a KeyFi megtudta, hogy Celsius hazudik.

Ugyanakkor a cég nem fedezi a KeyFi pozíciókat, hanem riasztó szintre növelte piaci kitettségét (nézetük szerint).

Stone ezután ajánlatot tett Celsiusszal való együttműködésének megszüntetésére és az alapok visszaszolgáltatására. A piac instabilitása miatt ez az összeg jelentős átmeneti veszteséget szenvedett el a kereskedés során.

A Celsius azonban a KeyFi-t sikkasztással és a megállapodás szerinti fizetések elmulasztásával vádolja. Több mint egy éves privát tárgyalások után a KeyFi úgy döntött, hogy bepereli a Celsius-t, mert nem sikerült megegyezni.

A Crypto Winter hideg

A KeyFi azzal is vádolta Celsiust, hogy Ponzi-sémát használt a bírósági bejelentésekben. Stone elmondta, hogy a Celsius jelentős veszteségét 2021 januárjában, amikor a kriptovaluta piac gyors növekedést tapasztalt, a DeFi-be való titkos befektetés okozta.

A likviditáshiány orvoslására a társaság ezt követően kénytelen volt az ETH-t a legmagasabb áron vásárolni. A Celsius akár két számjegyű betéti kamattal csábítja az új befektetőket, és pénzeszközeiket a korábbi befektetők visszatérítésére fordítja.

A per szerint a Celsius vezérigazgatója, Alex Mashinsky pénzt lopott el az ügyfelektől, miután saját hasznára visszakövetelte a KeyFi vagyonát (fogalmunk sincs).

Röviddel azután, hogy a Celsius Network megerősítette a teljes állapotot Bitcoin törlesztés, megjelentek a hírek a bírósági papírokról. A vállalat több mint 224 millió DAI értékű kölcsönt fizetett ki a Makernek, és közel 450 millió dollár fedezetet vont vissza.

A törlesztés után a Celsius több mint 25,000 528.9 Wrapped Bitcoint (wBTC) helyezett el, XNUMX millió dollár értékben. az FTX központhoz. Az elemzők attól tartanak, hogy hamarosan eladásra kerül sor.

A Celsius egy Ponzi-séma?

A CeFi és a DeFi rendszereket kriptovalutákon belül építették fel, hogy kielégítsék a fogyasztók hitelfelvételi, befektetési és fizetési igényeit. A hitelezés népszerű szolgáltatás az olyan tőzsdéken, mint a Celsius, a Voyager és a BlockFi.

Mi a legrosszabb forgatókönyv ezeknél a hitelezőknél?

Igazság szerint nem tudjuk. De találgassunk…

A egy felhasználó, B és C pedig két CeFi hitelezési rendszer. A felhasználó jelzáloggal kölcsönzi az otthonát, hogy pénzt kölcsönözzen B-től ház vásárlásához.

B pénzt kölcsönöz C-nek, és A tulajdonát fedezetként használja. Amikor beütött a pénzügyi válság és a piac összeomlott, a platformok csődbe mentek a nem megfelelő kockázatkezelés, hitelfelvétel és tőkeáttétellel való visszaélés miatt.

Továbbá ideális kamatlábak mellett a jutalmazási mechanizmus nem fenntartható.

Hogyan hasonlítható a modell egy Ponzi-sémához?

A Ponzi-séma abból áll, hogy pénzt vesznek fel az egyik személytől, és visszafizetik a másiknak.

A hitelfelvevők magas hozamú garanciákat kínálnak a hitelezőknek, és példákat mutatnak be a múltbeli magas hozamú hozamokról, hogy elcsábítsák a későbbi hitelezőket. A magas hozamok új hitelezőket vonzanak, aminek következtében a fogyasztók egyre több új hitelezőtől vesznek fel nagy összegű kölcsönt.

Ez a modell folyamatosan vagyont generál, növeli a presztízst, és csökkenti a későbbi belépők kockázatát.

Az elsőként érkező személynek ugyanolyan kockázata van a pénzvesztésre, mint a később érkezőnek, de a kamatból származó jutalom lényegesen nagyobb annak, aki először érkezik. Dióhéjban a terv magas megtérülési rátát kínál viszonylag rövid időn belül.

Az új befektetőktől származó nyereséget a meglévő befektetők kompenzálására fordítják. Ez azt jelenti, hogy az álhír hosszú ideig folytatódhat anélkül, hogy a befektetők észrevennék, de kiderül, ha mindenki egyszerre vesz ki pénzt.

Egyszóval finom határvonal van a Ponzi átverés és a mai DeFi/CeFi hátrányai között, és a hitelező platformok egyértelműen bajban vannak, ha átlépik azt.