A Pénzügyminisztérium nemzetbiztonsági veszélynek tartja a decentralizált finanszírozást

Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának új jelentése szerint a rossz kiberbiztonsági gyakorlatok a decentralizált pénzügyi (DeFi) iparágon belül fenyegetést jelentenek a kriptográfia, a fogyasztók és a nemzetbiztonság számára. 

Az első a maga nemében dokumentum azt állítja, hogy a DeFi peer-to-peer jellege olyan új tiltott finanszírozási kockázatokat jelent, amelyek kezelése extra jogi felügyeletet igényel. 

A DeFi kockázatai

Csütörtökön jelent meg a 2023. évi DeFi Illicit Pénzügyi Kockázatértékelés részletezi, hogy a kiberbűnözők, csalók és más illegális szereplők hogyan élnek vissza a DeFi ökoszisztémával pénzmosásra olyan rendszereken keresztül, amelyek nem hajtják végre a megfelelő szankciókat és a pénzmosás elleni ellenőrzéseket. 

„Többször előfordult már, hogy a szereplők, köztük zsarolóvírus-szereplők, tolvajok, csalók és kábítószer-kereskedők a DeFi szolgáltatásait használták illegális bevételeik átutalására és mosására” – áll a jelentésben. 

Az osztály számos technikát vett észre ennek megvalósítására, beleértve a pénzeszközök cseréjét kevésbé nyomon követhető kriptók, a blokkláncok közötti mozgás és az eszközök átküldése kriptovaluta keverők. A megmosott pénzeszközöket ezután a Virtual Asset Service Provider segítségével fiat valutára váltják ki.

Tavaly augusztusban a Pénzügyminisztérium hozzáadta a kriptovaluta keverőt Tornado készpénz a szankcionált entitások listájára, a koreai kiberbűnözők körében való népszerűsége miatt. 

A ransomware egy másik nagy horderejű probléma, amelyet a minisztérium megjegyez, és amelyet „nemzetbiztonsági prioritásként” ismernek el. Mivel a kriptográfiai hálózatokon, mint például a Bitcoin, a tranzakciók álnevek és visszafordíthatatlanok, ideális fizetési pályát biztosítanak, amelyen keresztül a bűnözők kifizetéseket kicsikarhatnak az áldozatoktól. 

Az osztály hivatkozott egy 2022 tanulmány az Elliptic blokklánc-elemző cégtől, amely megállapította, hogy 13 zsarolóvírus-törzs mossa ki a pénzét egyetlen keresztláncon keresztül, összesen 50 millió dollár értékben 2022 első felében. 

Végül a Pénzügyminisztérium elismerte a kriptoipart sújtó „csalás és csalás” elterjedtségét, az FBI szerint 1.6-ben legalább 2021 milliárd dollárt loptak el kriptográfiai csalások révén. Az ilyen csalások a klasszikus „szőnyeghúzós” lopásoktól a személyesebb „disznóvágásos” csalásokig terjednek, amelyek után a pénzeszközöket a fent említett módszerek közül számos segítségével mossák ki és homályosítják fel. 

A DeFi gyengesége: Centralizáció

Nevével ellentétben a Pénzügyminisztérium megjegyezte, hogy a DeFi-tér nagy része tele van központosított hibapontokkal.

„A gyakorlatban sok DeFi szolgáltatás továbbra is irányítási struktúrákat tartalmaz (pl. felügyeleti funkciók, kódproblémák kijavítása, vagy az intelligens szerződések funkcionalitásának bizonyos mértékű megváltoztatása)” – áll a jelentésben. 

Alternatív megoldásként a decentralizált autonóm szervezetek (DAO-k) által kezelt DeFi protokollok és azok irányítási token-tulajdonosai központosíthatók a korai DAO befektetők. „A DeFi szolgáltatás fejlesztői és korai befektetői megtarthatják a szolgáltatás irányítását azáltal, hogy jelentős részesedést osztanak ki maguknak az irányítási tokenekből, vagy más módon fenntartják a de facto ellenőrzést” – mondta a Pénzügyminisztérium. 

A DeFi által jelentett kockázatok ellenére a jelentés elismeri, hogy a készpénz továbbra is a király a pénzügyi bűnözés terén. „A pénzmosás, a proliferáció finanszírozása és a terrorizmus finanszírozása leggyakrabban fiat valutával vagy más hagyományos eszközökkel történik, nem virtuális eszközökkel” – áll a közleményben.