A decentralizált finanszírozás (DeFi) olyan webhelyekre utal, amelyek „decentralizált” pénzügyi eszközöket és szolgáltatásokat kínálnak, például befektetést, hitelfelvételt, hitelezést, kereskedést, tokenizált ingatlanokat és biztosítást.
A központosított finanszírozás esetén egy bank vagy pénzintézet általában középen ül a pénz kezelésében; decentralizált finanszírozás esetén ez egyenrangú, blokklánc technológiával történik.
DeFi is one of the biggest trends in the blockchain industry, as many believe it will overtake traditional finance. In this piece, our editors have researched the A legnépszerűbb DeFi platformok to make the most of this new world of finance.
Beyond TVL: Hogyan rangsoroljuk a DeFi-t
Our editors use a set of criteria that allow us to gauge the “trust factor” of DeFi websites, such as year of launch, community following and teljes érték zárva (TVL) in the protocols. Even though DeFi is a young industry, we’re looking for platforms that have stood the test of time, with a large user base and lots of value.
Most DeFi rankings look exclusively at TVL, which is misleading. The DeFi industry has over $100 billion locked in apps: think of this like money “locked” in traditional mutual funds or CDs. TVL does matter, as it represents the sum of funds available to a DeFi platform, like the lending and borrowing capacity of a bank.
Ennek ellenére sok DeFi-projekt gyorsan sok tőkét vonz, majd gyorsan fellángol, ahogy a felhasználók elhagyják a szolgáltatást. A TVL tehát csak egy része a képnek. Arra is törekszünk, hogy a hosszú élettartamot és a hosszú távú képességet fenntartsuk egy erős felhasználói közösség fenntartására – ugyanúgy, mint egy bank történetét és az ügyfelek elégedettségét, nem csak a méretét.
| Név | Platform Launch Year | Blockchain | Szolgáltatások | Total ($) Value Locked in DApp | Community Following (Measured by Twitter Followers) | Pontszám |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Készítő | 2018 | Ethereum | Kölcsönzés és kölcsönzés/Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| Curve Finance | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Decentralized Exchange | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| AAVE | 2017 | Ethereum | Hitelfelvétel és kölcsönadás | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| Összetett | 2018 | Ethereum | Kölcsönzés és kölcsönzés/Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Cserélje le | 2018 | Ethereum | Token Exchange/Lending | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | DeFi Token | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| Konvex pénzügy | 2019 | Ethereum | Eszközök | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| évfinanszírozás | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Yielding Farming | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Sushiwap | 2020 | Ethereum | DEX-ek | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Folyadék | 2020 | Ethereum | hitelezési | $2,430,000,000 | 22,000 |
Sources: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, project websites
Készítő
Curve Finance
AAVE
Az Aave, korábbi nevén ETHLend, egy Ethereum-alapú, decentralizált peer-to-peer piactér digitális eszközök kölcsönzésére és kölcsönzésére. A peer-to-peer hitelezési platform lehetővé teszi a hitelfelvevők és a hitelezők számára, hogy megállapodjanak a hitelfeltételekről, amelyeket aztán intelligens szerződések segítségével teljesítenek.
Összetett
A Compound Finance egy Ethereum-alapú, nyílt forráskódú pénzpiaci protokoll, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy fedezet ellenében kölcsönözzenek vagy kölcsönözzenek. Bárki részt vehet a Compound likviditási pooljában, és elkezdhet kamatot keresni digitális eszközállománya után. A kamatlábak a platform keresletéhez és kínálatához igazodnak. A Compound támogatja a DAI-t, az ETH-t és az USDC-t egyéb digitális eszközök mellett.
Cserélje le
Az Uniswap egy decentralizált csere az Ethereum hálózaton, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy önállóan és gyorsan kereskedjenek ERC20 tokenekkel. Ezt egy olyan algoritmuson keresztül teszi, amely a keresletet a kínálat és a kereslet alapján egyezteti össze egy likviditási poolban, eltávolítva a közvetítőket és a közvetítőket.
WBTC
A single WBTC is an ERC20 token with a value equal to one bitcoin. WBTC allows for BTC to exist on the Ethereum network, providing much greater liquidity to the DeFi ecosystem. It also enables users to stake BTC on interest yielding protocols.
Konvex pénzügy
A Convex finance egy DeFi protokoll, amely a Curve finanszírozásra épül. A Convex protokoll maximalizálja a hozamot azáltal, hogy egyszerűsíti a Curve boosting élményét. A Curve LP (likviditási pool) szolgáltatói igényelhetnek emelt CRV-t (Curve DAO Token), és kereskedési díjakat kereshetnek anélkül, hogy maguk zárolják a CRV-t. A felhasználók egy cvxCRV nevű tokent kapnak, amikor bizonyos mennyiségű CRV tokent helyeznek el a Convexben. Ezenkívül a felhasználók dönthetnek úgy, hogy cvxCRV tokeneket tesznek fel, és CVX tokeneket kapnak tét jutalmaként, valamint a CRV jutalmak egy részét a Curve-tól a Convex-ig.
évfinanszírozás
The Yearn.Finance Protocol is an aggregator that aims to maximize earnings from yield farming platforms that leverage stablecoins. It does so by automatically switching between lending platforms as one becomes more profitable than the other. It does not, however, change the actual token initially deposited.
Sushiwap
Sushiswap is an automated market maker(AMM) based on Uniswap’s code. This means it lets users trade digital assets without a central authority managing the trades. Instead, trades are processed using smart contracts, while mathematical formulas automatically set prices. Users can borrow, swap digital assets and earn rewards.
Folyadék
Liquity is an interest-free decentralized borrowing protocol and stablecoin running on the Ethereum blockchain. Liquity uses ETH(Ether) as collateral to lend LUSD(a stablecoin pegged to USD). Borrowers lock ETH in a smart contract to create a “trove”, a Collateral Debt Position(CDP) where users interact with their loans. The debt value can be changed by either repaying the debt or adding more collateral. When the collateral is below 110%, the Trove is liquidated.
A DeFi használatának első lépései
Számos módja van a DeFi használatának:
- Kereseti hozam: One way to earn “interest” on your crypto assets is by depositing them in DeFi platforms such as AAVE or Összetett that will pay you an Annual Percentage Yield. (See our current list of Legjobb DeFi árak.)
- Likviditásbányászat: Ezt allows users to earn yield for providing liquidity (capital) to a liquidity pool on a DEX (Decentralized Exchange). Users may also be paid rewards in the DEX’s in-house token, which may increase in value, a bit like owning “stock” in the company. (See our list of Top Dex aggregátorok.)
- Trading on DEXs: Decentralized exchanges let people directly trade with each other, unlike centralized exchanges. This means you can often trade smaller coins on DEXes that you won’t find in centralized exchanges.
Witnessing the furious growth of DeFi projects has been astonishing. With new decentralized financial services being added every week, it’s one of the most exciting areas to watch.
Szeretne több betekintést nyerni a DeFi-be? Feliratkozás a Bitcoin Market Journal oldalra Ma!
A poszt A 10 legjobb DeFi platform 2021-ben jelent meg először Bitcoin Market Journal.
Source: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/