A Bancor Protocol az intelligens szerződések előnyeit használja ki egy decentralizált, interoperábilis és nagymértékben likvid tokencsere protokoll létrehozásához.
Népszerűvé vált a decentralizált pénzügy (DeFi) helyet röviddel azután, hogy bevezették az intelligens tokenekeket, amelyek megkönnyítik az azonnali cserét a piacon lévő különböző ERC-20 tokenek között, függetlenül azok mennyiségétől. Az ilyen fejlesztések sok más lehetőséget nyitottak meg a felhasználók előtt anélkül, hogy külső pénzügyi szolgáltatókat kellett volna bevonniuk a forgatókönyvbe.
Háttér
A csapat
A csapat a svájci Zugban székelő Bancor Alapítvány öt tagjából áll.
Bernard Lietaer, az alapítvány tanácselnöke közgazdász és építőmérnök, aki úgy véli, hogy a jelenlegi pénzrendszer elavult, és újratervezhető.
További tagok: Eyal Hertzog, a Metacafe videómegosztó társaság társalapítója, Guy Benartzi, a Mytopia szerencsejáték-cég alapítója, Guido Schmitz-Krummacher, a társaság igazgatótanácsának tagja. Tezosés Tim Draper, a neves kockázati tőkés, Tim Draper.
A probléma
Manapság folyamatosan nőtt a kriptovaluták száma az űrben. Mivel mindegyik különböző felhasználási eseteket kínál, a felhasználók nagy valószínűséggel lehetőséget akarnak kapni arra, hogy bármikor cseréljék őket.
A probléma azonban az, hogy nem minden kriptovaluta cserélhető azonnal. Itt lép be a Bancor-protokoll.
Mi az a Bancor-protokoll?
A Bancor Protocol egy láncon belüli likviditási protokoll, amely bármely intelligens szerződéseket támogató blokkláncban megvalósítható. A Bancor Ethereum és EOS láncokon is fut, de a protokoll könnyen telepíthető más blokkláncokban is, mivel azokat úgy tervezték, hogy interoperábilisak legyenek.
Leegyszerűsítve, a rendszer lehetővé teszi a virtuális valuta tokenek egyszerűbb konvertálását egymás között anélkül, hogy központi kriptovaluta cserén kellene keresztül menni. Ha megnézzük a mai tőzsdéket, nem minden kis méretű valutát lehet könnyen lecserélni más kiemelkedő kriptovalutákra, mint például a Bitcoin vagy az Ethereum.
Pontosan ez a probléma, amellyel a Bancor-protokoll foglalkozik.
A Bancor az intelligens szerződéseken alapuló AMM (automated market maker) rendszer segítségével működteti tőzsdét. Nincs szükség másik felet keresni az eszközök kereskedelmére, lehetővé téve az azonnali swapokat, amikor a felhasználó akarja. Nincs szükség közvetítők vagy tőzsdei operátorok közreműködésére sem az átalakítások végrehajtásához.
Intelligens tokenek
A Bancor az „intelligens tokeneket” is bevezette, hogy likviditást biztosítson protokollja számára. Az intelligens tokenek olyan ERC-20 tokenek, amelyek folyamatos likviditást kívánnak biztosítani a hálózatnak, miközben folyamatosan frissítik a token árait.
Az intelligens tokeneket úgy tervezték, hogy azonnal megkönnyítsék bármilyen digitális eszköz vételi és eladási megbízását. A konverziók megkönnyítésében pedig az intelligens tokenek gyorsabbak, mert nem kell őket tőzsdére vezetni a likviditás elérése érdekében.
Mivel minden tranzakciót az intelligens szerződések könnyítenek meg, a felhasználóknak nem kell attól tartaniuk, hogy eszközeiket tőzsdéken kell letétbe helyezniük.
Az intelligens tokenek olyan intelligens szerződéseken keresztül működnek, amelyek legalább egy másik ERC-20 tokent vagy egy másik intelligens tokent tartalmaznak. Az intelligens zsetonokat minden alkalommal verik, amikor megvásárolják, és elégetik, amikor felszámolják. Bármely felhasználó könnyen vásárolhat intelligens tokeneket a tartalék tokenjével, vagy felszámolhatja azt, hogy visszakapja a tartalék tokent az aktuális áron.
Az állandó tartalékráta
A Bancor az ár-felfedezés új módszereként vezette be a Constant Reserve Ratio-t (CRR). Az intelligens jogkivonat készítőinek feladata, hogy meghatározzák a megfelelő CRR-t minden tartalék tokenhez. Ez a képlet biztosítja, hogy állandó arányban egyensúly legyen a tartalék token egyenlege és az intelligens token piaci sapkája között.
Az intelligens tokenek előnyei
- Állandó likviditás – Az intelligens szerződések megkönnyítik az intelligens tokenek vásárlását és felszámolását, így azok likvidek lesznek, függetlenül a kereskedési mennyiségtől.
- További díjaktól mentes – Az intelligens tokenek csak gázdíjat számítanak fel, de a kereskedők részéről nem számítanak fel semmilyen egyéb többletdíjat.
- Nem terjed – Az intelligens tokenek algoritmikusan számítják ki az érmék árát. Segít, hogy a token mindig likvid, ami azt jelenti, hogy nem sokat számít a token árának meghatározásában. Ugyanezt az értéket adják az intelligens tokenek vásárlása és likvidálása esetén is.
- Megjósolható árcsúszás – Az intelligens tokeneket úgy tervezték, hogy támogassák az árcsúszás előzetes számításait a tranzakció végrehajtása előtt.
Intelligens tokenek használati esetei
- Crowdfunding / Közösségi finanszírozás – Mivel az intelligens tokenek likvidek és a tényleges piaci értékük alapján árazottak, mindenki számára kényelmesebb, ha közösségi finanszírozási célokra használja őket.
- Token Changer – Az intelligens tokeneket, amelyek tartalék tokeneket tartalmaznak, bárki használhatja a tartalékaiban lévő bármely ERC-20 token közötti cserére.
- Decentralizált tokenkosár – Bárki készíthet decentralizált tokenkosarat, ha csak egy tartalék token portfóliót tart az intelligens tokeneken. És mivel az intelligens tokeneket intelligens szerződések működtetik, nem kell pénzügyi közvetítőt találni csupán az eszközkosarak összeállításához.
A Bancor-protokoll ökoszisztémája
Az intelligens tokenek mellett a Bancor Network, amely az ökoszisztémája, felelős a protokoll funkcióinak futásáért. A Bancor-protokollnak sok résztvevője van. Ezek a részvételi formák a Bancor hálózat részét képezik:
- felhasználók – Ezek a hálózat azon résztvevői, akik intelligens tokeneket fogadhatnak, utalhatnak át, vásárolhatnak és likvidálhatnak.
- Intelligens tokenek készítői – Ezek azok az entitások, akik intelligens tokeneket bocsáthatnak ki, amelyeket a hálózat a kereskedések és tokencserék megkönnyítésére, valamint tokenkosarak létrehozására használ.
- Tokenizátorok – Ezek az entitások bocsátanak ki ERC-20 tokeneket, amelyek az általuk digitalizálni kívánt eszközöket képviselik. A tokenizált eszközöket ezután az intelligens tokenek tartalékként használják fel.
- Arbitrageurs – Ezek azok a felhasználók, akik részt vesznek az arbitrázs kereskedésben, amelyek fenntartják a rést a kriptotőzsdék árai között.
A Bancor automatikus árazása
A Bancor protokolljának egyik legfontosabb jellemzője az automatizált árképzés. Az intelligens tokenek mögötti intelligens szerződések segítségével AMM-eket telepítettek a hálózatba. Ezek a piaci jelzők intelligens tokeneket vásárolnak vagy kereskednek a felhasználókkal más tokenekért cserébe.
A Bancor a „Bancor Formula” alapján határozza meg a tokenek árát. Ez megőrzi az egyensúlyt az intelligens tokenek kínálatában és keresletében, és egyensúlyban tartja a token értéke és a csatlakozó tokenek arányát.
Az intelligens tokenek készítői felelősek az intelligens tokenek és a csatlakozó tokenek közötti megfelelő arány beállításáért. Ez a „csatlakozó súlyára” vonatkozik, és minden alkalommal módosítható, amikor az intelligens token készítői szükségesnek tartják egy adott token likviditási szintjének beállítását. Az arbitrázsok megtartják a különbséget a kriptotőzsdék árai között, amikor már nem hasonlítanak a tokenek kriptotőzsdei áraihoz.
Bancor hálózati token (BNT)
A Bancor Network Token (BNT) a Bancor natív tokenje. Minden BNT-nek egyetlen tartaléka van az ETH-ban, és intelligens tokenek segítségével csatlakozhatnak a BNT hálózathoz. Minden, a hálózatban létrehozott intelligens tokenben a BNT is szerepel az egyik tartalékvalutájaként.
A felhasználók a BNT-t úgy kaphatják meg, hogy a hálózaton belül bármilyen más tokent cserélnek rá, vagy BTC-vel vagy ETH-val vásárolják meg.
Következtetés
A Bancor innovációja kényelmesebbé tette a token konvertálást bármely kriptográfiai felhasználó számára. Ezzel nem kell másik felet találniuk, akinek megvan az az eszköze, amellyel kereskedni szeretnének. Azt is megmutatta, hogy az intelligens szerződések milyen hatékonyan könnyítik meg a hálózaton belüli működést anélkül, hogy külső szolgáltatókra lenne szükség.
A projekt augusztusban továbbra is a 20 legjobb DeFi protokoll között szerepel a teljes érték zárolása (TVL) tekintetében, és továbbra is az egyik virágzó platform a térben.
Forrás: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/