5 pertanyaan dengan … Kepala Penjualan dan Saran Terintegrasi TD Bank Chris Yancey

Bank TDHead of Integrated Sales and Advice for Consumer Distribution, Chris Yancey, telah mengadaptasi pendekatannya terhadap relationship banking untuk memenuhi kebutuhan klien di cabang dan mobile banking berdasarkan preferensi pribadi yang dikumpulkan melalui platform customer relationship management (CRM) bank. .

Bank baru-baru ini meluncurkan beberapa inisiatif teknologi, termasuk Evolusi Pekerjaan Selanjutnya proyek yang bertujuan untuk memodernisasi infrastruktur TI-nya dengan lebih banyak beralih ke cloud dan integrasi Suite Bersihberbasis cloud perencanaan sumber daya perusahaan platform dalam upaya menciptakan pengalaman perbankan digital yang komprehensif untuk klien komersialnya.

Yancey duduk dengan Berita Otomasi Bank untuk membahas bagaimana TD Bank senilai $1.4 triliun memanfaatkan teknologi untuk mengelola kebutuhan konsumen. Berikut ini adalah versi yang diedit dari percakapan itu.

Berita Otomasi Bank: Bagaimana Anda mengadaptasi pendekatan Anda terhadap relationship banking ketika pelanggan memiliki harapan yang berubah di dunia yang semakin otomatis?

Chris Yancey: Apa yang kami pelajari adalah bahwa pelanggan tidak hanya menginginkan pengalaman di dalam toko atau pengalaman online atau seluler — mereka menginginkan kemampuan untuk melakukan bank dengan TD, di mana pun dan kapan pun mereka mau, yang dapat terlihat berbeda dari hari ke hari, apalagi jam ke jam. Jadi, saat kami terus berinvestasi dalam kemampuan perbankan digital dan fisik, kami berkomitmen untuk memastikan kami memberikan pengalaman pelanggan yang terhubung dan saran yang dipersonalisasi di semua saluran, dengan fokus tanpa henti untuk membangun dan memperdalam hubungan dengan pelanggan kami.

MELARANG: Bagaimana TD Bank memanfaatkan teknologi untuk lebih memahami kebutuhan klien?

CY: Memiliki alat CRM holistik yang terintegrasi juga merupakan kunci untuk pekerjaan kami dengan produk dan tim garis depan. Dengan memberikan tim garis depan kami akses ke kemampuan CRM yang kuat, mereka dapat membantu lebih baik dalam mengidentifikasi dan menanggapi kebutuhan keuangan pelanggan kami sambil juga memungkinkan integrasi lintas lini bisnis. Dengan memberikan wawasan ini kepada tim lini bisnis kami, kami dapat lebih memahami produk dan layanan apa yang diinginkan atau dibutuhkan pelanggan kami dari kami.

MELARANG: Bagaimana tim penjualan terintegrasi bank menyampaikan keinginan konsumen ke berbagai lini bisnisnya?

CY: Tim penjualan dan saran terintegrasi kami bekerja secara internal untuk memastikan kami memiliki keselarasan dalam cara kami menetapkan tujuan dan cara kami melibatkan pelanggan dalam hal berbagai produk dan layanan. Itu adalah sesuatu yang tidak dapat dilebih-lebihkan karena kami pada akhirnya perlu memberikan saran yang diinginkan dan dibutuhkan pelanggan kami dari bank mereka — baik itu dalam bentuk produk atau layanan — kebutuhan pelanggan kami selalu menjadi yang terdepan.

Kami mengadakan pertemuan rutin dengan tim produk kami yang mendukung simpanan, kartu kredit, jalur kredit ekuitas rumah, pinjaman perumahan, dll., untuk menyelaraskan pengiriman produk ke tim garis depan kami.

MELARANG: Bagaimana tim Anda mendekati saran dan bimbingan?

CY: Kita harus selalu ingat bahwa nasihat dan bimbingan terlihat berbeda untuk setiap orang. Untuk beberapa pelanggan itu berarti mendapatkan hipotek pertama Anda atau bertemu dengan penasihat keuangan. Untuk orang lain itu penganggaran atau perencanaan untuk pensiun. Dan kemudian ada segala sesuatu yang lain di antaranya. Tujuannya adalah untuk bertemu pelanggan di mana mereka berada dan untuk memberikan produk dan layanan yang masuk akal di mana pun mereka berada dalam perjalanan finansial mereka.

MELARANG: Bagaimana Anda menggambarkan gaya kepemimpinan Anda?

CY: Ada dua buku hebat yang saya pelajari dan terapkan pada gaya kepemimpinan saya. Salah satunya adalah “Kepemimpinan Pelayan”, yang mengajarkan Anda untuk membuatnya tentang orang-orang Anda dan bukan tentang Anda; kepemimpinan bukanlah apa yang Anda lakukan 'kepada' orang, melainkan tentang apa yang Anda lakukan 'dengan' orang-orang Anda. Yang lainnya adalah "Manajer Satu Menit." Buku ini berbagi bahwa cara termudah untuk mengelola orang adalah memiliki kejelasan mutlak seputar harapan Anda terhadap mereka. Ketika harapan Anda jelas, Anda dapat mengharapkan orang untuk memiliki perilaku yang benar dan Anda dapat mengenali mereka untuk melakukan pekerjaan mereka dengan cara yang benar.

Bank Automation Summit Musim Gugur 2022, yang berlangsung 19-20 September di Seattle, merupakan peristiwa penting dalam teknologi otomasi dan otomasi di perbankan. Pelajari lebih lanjut dan mendaftar untuk KTT Otomatisasi Bank Musim Gugur 2022.