6 AMLD telah membawa ke pasar UE, dan pada gilirannya sebagai efek limpahan ke pasar global, perubahan drastis dalam cara regulator memandang anti pencucian uang (AML) dan pendanaan kontra-teroris (CTF) baik di sektor swasta dan sektor pemerintahan.
Sementara sektor swasta telah membawa dirinya untuk perubahan yang signifikan sehubungan dengan kerangka kerja baru yang telah berlaku sejak 3 Desember Decemberrd 2020, sektor pemerintah dan IGO di UE telah mengikuti jejak pasar, dengan kecepatan khas UE.
Alternatif Rekening Bank. Akun Bisnis IBAN.
Kecepatan glasial yang sedang ditempuh oleh sektor pemerintah UE ini, harmonisasi 6 AMLD, telah diperjuangkan oleh Badan Antariksa Eropa, yang mengejutkan Komisi UE dan Pengadilan Eropa (ECJ).
Badan Antariksa Eropa mengeluarkan pada Mei 2021 kebijakan baru sehubungan dengan pencegahan, investigasi, dan deteksi penipuan di dalam Badan, yang langsung berada di bawah 6 ALD.
Kebijakan baru tidak termasuk dalam lingkup Peraturan atau Arahan, dan pada saat yang sama, kebijakan tersebut bukan Keputusan UE, yang telah dikeluarkan oleh Kantor Direktur Jenderal Badan Antariksa Eropa ( Ditjen ESA).
Definisi penipuan dalam Kebijakan, yang diterbitkan dalam bentuk komunikasi, langsung berada di bawah kerangka peraturan 6 AMLD. Dalam kerangka ini, masalah kewajiban keuangan menjadi sangat penting. Kebijakan menyatakan bahwa setiap anggota staf ESA akan secara langsung bertanggung jawab secara finansial dan bertanggung jawab atas kelalaian besar atau tindakan yang disengaja, bagian dari reformasi baru 6 AMLD.
Artikel yang disarankan
Apakah Misi untuk Go Public di Cakrawala untuk Saham SpaceX?Buka artikel >>
Selanjutnya, kebijakan tersebut mempertimbangkan manajemen risiko, penilaian dan selera 6 AMLD ketika menilai pencegahan atau deteksi penipuan. Lampiran untuk Prosedur yang Mengatur Investigasi Penipuan mencerminkan lampiran untuk pengadaan ESA, selain 6 AMLD dan masalah privasi GDPR.
ESA adalah Badan Uni Eropa pertama yang mengambil pendekatan proaktif untuk 6 AMLD, yang cukup mengejutkan, tidak memimpin ESMA, EBA atau ECB, unit intelijen keuangan dari setiap Negara Anggota, atau bahkan bank sentral dari Negara Anggota UE. ESA mengambil inisiatif dan inisiatifnya sendiri, membuktikan tata kelola perusahaan yang baik dan kepatuhan terhadap kerangka peraturan UE. Wajar jika sektor keuangan dan perbankan di UE akan mengikuti jejak ESA, meskipun diharapkan proses sebaliknya.
Hal yang sama dapat dikatakan pada Peraturan yang terakhir – GDPR. Tampaknya regulator dan lembaga keuangan dan perbankan di UE belum mengambil pendekatan proaktif dalam kombinasi GDPR dan 6 AMLD tidak seperti ESA yang menggabungkan kebutuhan dan tuntutan kedua kerangka peraturan baik dalam Kebijakan penanggulangan penipuan, dan dalam Kebijakan terpisah untuk pencegahan penyebaran informasi dan perlindungan informasi dalam ESA dan penyedia pihak ketiga dan mitra ESA.
Ketika Anda paling mengharapkan UE untuk bertindak, tampaknya mengikuti pasar, namun dalam kasus tertentu, tampaknya beberapa Agen memimpin di depan pasar, dan menunjukkan inisiatif dalam adaptasi dengan kerangka peraturan UE.
Apakah ini berarti EBA harus mengikuti ESA? Hanya waktu yang akan memberitahu.
Ella Rosenberg adalah Konsultan Peraturan Hukum Uni Eropa dan Pendiri Bersama di Armada.
- "
- 2020
- Akun
- AML
- anti pencucian Uang
- nafsu makan
- artikel
- mobil
- Perbankan
- Bank
- bisnis
- Central Bank
- perubahan
- Co-founder
- Komisi
- Komunikasi
- konsultan
- Pengadilan
- Deteksi
- MELAKUKAN
- Kepala
- EU
- Eropa
- keuangan
- Pertama
- mengikuti
- bentuk
- Kerangka
- penipuan
- GDPR
- Aksi
- pemerintahan
- HTTPS
- informasi
- Prakarsa
- Intelijen
- investigasi
- IT
- Keadilan
- Hukum
- memimpin
- kewajiban
- pengelolaan
- Pasar
- Misi
- Lainnya
- kebijaksanaan
- Pencegahan
- pribadi
- swasta
- perlindungan
- publik
- Regulasi
- Regulator
- Risiko
- manajemen risiko
- Space
- SpaceX
- Negara
- Negara
- Saham
- mengherankan
- waktu
- dalam