Panduan Mengenali Tanda Peringatan Penipuan

Mengemudi model baru, Diinformasikan.IQ berkomitmen untuk bekerja sama dengan pemberi pinjaman untuk meningkatkan kesadaran akan risiko penipuan di ruang ritel mobil. Mengawasi tanda bahaya adalah cara yang paling hemat biaya untuk mencegah penipuan dan mengurangi biaya yang terkait dengan penipuan, reputasi, peraturan, dan risiko keuangan. Di bawah ini adalah panduan kami untuk mengenali tanda-tanda peringatan penipuan, mengidentifikasi pembeli yang mencurigakan, dan mengambil tindakan untuk mengurangi biaya.

Tujuan kami adalah untuk memberikan informasi kepada pemberi pinjaman dan dealer yang akan membantu mereka dalam mengidentifikasi tanda bahaya yang dapat mengindikasikan upaya untuk membeli atau menyewa kendaraan secara curang.

Apa yang perlu Anda ketahui:

Jumlah pencurian identitas dan keluhan penipuan yang dilaporkan ke lembaga seperti Biro Perlindungan Keuangan Konsumen dan Komisi Perdagangan Federal telah meningkat secara signifikan, menghasilkan dorongan di semua tingkat pemerintahan untuk lebih ketat mengatur pemberi pinjaman dan dealer mobil.

Peningkatan regulasi dapat menyebabkan:

• Peningkatan biaya overhead
• Harga yang lebih tinggi untuk konsumen
• Volume penjualan yang lebih rendah
• Keuntungan dan pertumbuhan yang lebih rendah

Mengapa Anda harus peduli:

Kesadaran akan tanda bahaya penipuan memungkinkan Anda mengambil langkah-langkah untuk mengurangi risiko, yang menghasilkan sejumlah manfaat termasuk:

• Peningkatan dalam pengalaman pelanggan secara keseluruhan
• Pengurangan bahaya konsumen dan risiko reputasi
• Pengurangan ketentuan kredit
• Pengurangan penundaan pendanaan ke dealer
• Pengurangan perselisihan pendanaan di masa lalu dan potensi pelepasan

Kami secara aktif mencari umpan balik dan wawasan tentang tren dan kekhawatiran yang terkait dengan risiko penipuan. Institusi Keuangan mitra kami melaporkan aktivitas mencurigakan di jaket pinjaman untuk ditinjau.

Risiko Penipuan: Kekeliruan Aplikasi

bendera merah:

• Pendapatan tidak sesuai dengan tingkat gaji lokal
• Pendapatan bisnis tidak konsisten dengan pendapatan pribadi atau wiraswasta
• Penghasilan tampaknya tidak sesuai untuk usia pelamar atau pemberi kerja
• Majikan yang tidak ada, nama majikan yang tidak dikenal atau tidak lagi bekerja
• Alamat adalah PO box atau drop box/alamat penerusan surat

Checklist

1. Perhatikan perilaku

• Apakah pelanggan tampak gugup?
• Apakah mereka santai dan langsung dalam menjawab?

2. Perhatikan detail aplikasi

• Bandingkan informasi aplikasi dengan laporan biro kredit. Apakah jalur perdagangan tampak sesuai dengan pendapatan dan tingkat pekerjaan yang dinyatakan pemohon?

3. Minta verifikasi pendapatan

• Hubungi nomor telepon majikan
• Minta bukti penghasilan
• Minta referensi
• Verifikasi pendapatan melalui data pihak ketiga
• Hitung pendapatan secara otomatis ketika konsumen memberikan kredensial bank
• Hapus dokumen penetapan pendapatan secara real-time dengan memanfaatkan kecerdasan terapan milik Informed.

Bersama-sama, kita bisa menghentikan penipuan.

Jika Anda tertarik untuk mendengar lebih banyak tentang Informed, saya akan berbicara di KTT Otomasi Bank pada 19 September pukul 11:45 PST dan pergilah ke stan kami untuk terhubung dengan anggota tim.

-Jessica Gonzalez, Direktur Auto Lending at Diinformasikan.IQ