Respon cepat terhadap tekanan LST (Richard Price)

Lembaga keuangan sangat menyadari pentingnya transparansi seputar risiko. Mereka harus siap setiap saat untuk merespons permintaan peraturan dengan cepat, mampu menunjukkan dengan menekan tombol ketahanan operasional mereka dari modal
sudut pandang kecukupan.

Semakin diinginkan bahwa mereka harus dapat mereplikasi respons secepat kilat ini di bidang Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola (ESG) yang penting. Saat ini, ESG bukanlah kotak 'baik untuk dimiliki' untuk dicentang. Ini adalah papan pusat
dari kesuksesan perusahaan. Penelitian dari Deloitte Insights menunjukkan bahwa 59% perusahaan yang disurvei menyebutkan ESG memiliki dampak positif pada pertumbuhan, dan 51% pada laba. Bagaimanapun, hari ini para pemegang saham, pemangku kepentingan, investor institusi, dan bahkan pelanggan
akan berharap untuk melihat seberapa baik Anda memenuhi agenda hijau Anda sama seperti mereka menginginkan pengawasan manajemen risiko Anda.

ESG juga merupakan masalah bagi regulator. Lembaga harus mampu menunjukkan kesiapan mereka untuk menangani isu-isu seperti risiko iklim dan lingkungan sebagai bagian dari proses risiko mereka. Otoritas Perbankan Eropa (EBA) telah menerbitkan Makalah Diskusi tentang
peran risiko lingkungan dalam kerangka kehati-hatian untuk lembaga kredit dan perusahaan investasi. Komisi Eropa sedang beraksi. Peraturan Pengungkapan Keuangan Berkelanjutan (SFDR) diperkenalkan untuk meningkatkan transparansi di pasar untuk
produk investasi berkelanjutan, yang dirancang untuk mencegah pencucian hijau dan untuk meningkatkan transparansi seputar klaim keberlanjutan yang dibuat oleh pelaku pasar keuangan.

ESG bukan hanya tentang masalah lingkungan. Sudut sosial dan tata kelola menuntut agar lembaga keuangan menangani banyak regulasi di bidang-bidang seperti AML, perdagangan manusia, uji tuntas pemasok, dan keamanan siber.

Semua ini membutuhkan tingkat
kelincahan dan fleksibilitas data bahwa beberapa lembaga berjuang dengan. Memiliki agenda ESG yang bermaksud baik adalah satu hal, hal lain lagi untuk mewujudkannya dengan pelaporan yang memuaskan semua orang. Membuktikan bahwa Anda berada di atas sesuatu yang multi-segi seperti
ESG membutuhkan tingkat koordinasi antar departemen yang tidak mampu dilakukan oleh banyak bank, sehingga bisnis mereka terbagi di antara silo-silo aktivitas yang terisolasi.  

Deloitte telah mengidentifikasi manajemen data sebagai salah satu kunci keberhasilan strategi LST, dan percaya bahwa menunjukkan kepemimpinan di sini adalah pembeda yang hebat. Secara khusus, ini mencantumkan tiga bidang peluang untuk membantu membedakan perusahaan dari pesaing:

• Menerapkan program data dan wawasan yang holistik dan terintegrasi untuk mengukur dan mendorong kelestarian lingkungan

• Memanfaatkan strategi teknologi berbasis keberlanjutan

• Mendorong akuntabilitas dan transparansi dalam rantai nilai

Solusi untuk mengubah tantangan ini dan menjadikannya peluang terletak pada arsitektur data organisasi. Yang disebut

arsitektur yang digerakkan oleh peristiwa (EDA) mengubah tumpukan silo data, menggantikannya dengan kemampuan untuk menangani data dari berbagai sumber dengan cepat dan dalam skala besar. EDA menyediakan akses data real-time, memungkinkan respons yang tepat pada saat itu. Dengan menyediakan
jalinan data gesit yang dikombinasikan dengan API, EDA menawarkan cara baru untuk merespons peristiwa bisnis, baik dalam bentuk titik kontak pelanggan atau permintaan peraturan.

Ada banyak cara di mana arsitektur data semacam ini dapat mendukung agenda LST. Misalnya, ketika menangani aplikasi hipotek pelanggan, akan bermanfaat untuk mengetahui niat mereka untuk mengganti boiler di properti baru. Dengan
penerapan analitik berbasis EDA, pelanggan dapat ditawari tarif preferensial untuk mendorong mereka membuat pilihan hijau. Pada saat yang sama dengan memperdalam hubungan pelanggan, Anda akan dapat menunjukkan kepada pemegang saham dan regulator bahwa
Anda telah bertindak sesuai tujuan LST Anda. Dengan cara ini, pencapaian tujuan LST tersebut menjadi produk sampingan alami dari melakukan bisnis yang baik daripada titik fokus. Ini adalah kemenangan menang utama.

EDA tidak hanya membantu organisasi untuk memenuhi persyaratan hukum untuk pelaporan non-keuangan, tetapi juga dapat menjadi bagian dari pemenuhan harapan pelanggan bahwa produk dan layanan Anda memiliki komitmen yang berarti terhadap keberlanjutan yang tertanam di dalamnya. Ini akan memungkinkan
mereka untuk melihat bahwa Anda mematuhi prinsip-prinsip LST tidak hanya dalam semangat tetapi juga dalam tindakan. Ini mungkin juga membantu Anda untuk mendapatkan dukungan tambahan untuk program LST Anda dalam bentuk hibah dan insentif. Pendekatan data yang fleksibel juga akan cocok dengan rapat
harapan investor yang ingin menelusuri lebih banyak aspek manajemen perusahaan daripada sekadar margin keuntungan.

Arsitektur data yang lebih fleksibel juga terkait erat dengan bidang transformasi digital lainnya yang sedang dikerjakan oleh bank dan perusahaan asuransi. Ambil contoh, manajemen operasional dan ketahanan. Strategi kembaran digital memungkinkan institusi untuk menguji semua
inovasi ini dengan sedikit atau tanpa risiko. Bagaimana perubahan pada strategi LST saya dapat berdampak pada bisnis dalam arti yang lebih luas? Apakah konsekuensi yang tidak diinginkan menunggu? Kembar digital bisnis Anda akan memungkinkan Anda memodelkan semua kemungkinan di depan. 

Banyak organisasi sekarang menuai hasil dari peningkatan posisi LST mereka dengan pendekatan data yang lebih baik. Australian Securities Exchange (ASX), misalnya, mampu mengurangi jumlah insiden keamanan dan peraturan yang berdampak pada pelanggan
sebesar 30% dengan mendorong pendekatan ini.

EDA dapat menjadi mata rantai yang hilang yang membantu organisasi bergerak melampaui pendekatan sedikit demi sedikit terhadap data mereka dan menyampaikan potensi volume informasi yang mereka pegang. Diterapkan pada ESG, ini dapat membantu institusi yang berjuang dengan tujuan digitalnya
untuk mencapai sewa hidup baru dan cara baru untuk menampilkan dirinya kepada dunia.