Kepatuhan AI dan Keuangan: Apa yang Mungkin Ketika Keduanya Bertemu (David Benigson)

Dunia kepatuhan keuangan tampaknya selalu semakin cepat. Tetapi dengan tiga tahun terakhir yang mempercepat dorongan transformasi digital yang belum pernah dilihat dunia, industri kepatuhan yang terus-menerus masuk telah menjadi lebih sibuk daripada
biasa.

Bisnis keuangan saat ini tidak berfungsi seperti dulu. Dan sementara bidang kepatuhan telah melakukan pekerjaan yang mengagumkan dengan membuat perubahan bertahap untuk menutup celah yang tak terhindarkan terbuka saat perubahan terjadi, bidang tersebut telah mencapai titik balik
momen dalam pendekatannya terhadap modernisasi, terutama dalam hal risiko.

Dunia bisnis modern terdiri dari jaringan prioritas yang luas dan tantangan yang muncul yang tidak dapat dikelola dengan menggunakan metode penelitian tradisional dan kerja keras saja. Inilah sebabnya mengapa semakin banyak tim kepatuhan mulai memandang AI sebagai potensi
solusi.

Dengan mengingat hal itu, berikut adalah beberapa alasan mengapa AI diadaptasi pada frekuensi yang lebih besar di seluruh industri dan bagaimana AI membantu memberdayakan profesional kepatuhan.

Perluasan Jaringan dan Konsumerisme Sosial

Dari crypto hingga embargo yang berasal dari krisis Rusia-Ukraina, tidak ada kekurangan kekuatan pengganggu yang membentuk ruang kepatuhan keuangan saat ini. Gabungkan ini dengan fakta bahwa jaringan mitra dan rantai pasokan terus menjadi lebih banyak
rumit dan beragam setelah pandemi COVID-19, dan ruang kepatuhan telah berubah dari berat – paling banter – menjadi hampir tidak dapat dikelola. Selain itu, lebih dari sekadar dampak finansial dan operasional dari pelanggaran peraturan, segala jenis etika
salah langkah hari ini datang dengan risiko reputasi yang jauh lebih tinggi karena meningkatnya konsumerisme sosial. Pertemuan faktor-faktor ini telah menyebabkan komunitas kepatuhan menyadari bahwa mereka tidak memiliki alat yang mereka butuhkan untuk mengendus secara efektif
keluar ancaman yang muncul untuk lingkungan bisnis mereka apalagi menghabisi mereka sebelum mereka menjadi masalah besar. Dengan itu, komunitas kepatuhan diam-diam mulai lebih banyak bereksperimen dengan teknologi baru seperti AI, komputasi kuantum, dan teknologi canggih lainnya
ilmu data sehingga mereka bisa mendapatkan visibilitas dan peringatan yang mereka butuhkan.

Proaktif Menjadi Suatu Keharusan

Bertahun-tahun yang lalu hanya dengan mengatakan bahwa Anda memiliki infrastruktur dukungan teknologi sudah cukup untuk membuat regulator senang dalam hal kepatuhan. Dinamika itu telah berubah secara signifikan karena teknologi menjadi lebih umum dan proaktif vs.
reaktif telah berubah dari saran yang kuat menjadi harapan di antara regulator. Hal ini telah menghasilkan pergeseran yang lebih luas di antara tim kepatuhan untuk mencoba dan menjadi lebih gesit dan berpikiran maju. Sederhananya, terlepas dari upaya terbaik mereka, tim kepatuhan
tidak bisa proaktif seperti yang mereka butuhkan tanpa teknologi – terutama ketika seluruh dunia menggunakan otomatisasi dan mereka tidak. Selain itu, karena persyaratan pelaporan menjadi lebih ketat dan menuntut, memiliki teknologi yang dapat
menyediakan jumlah yang dibutuhkan transparansi dan akuntabilitas telah menjadi penting.

Pengambilan Keputusan Berbasis Data Menjadi Terlembaga

Baik itu logistik atau keuangan, data telah menjadi pusat pengambilan keputusan bisnis saat ini. Dan karena departemen lain menjadi lebih terpusat pada data dan efisien, tidak hanya tim kepatuhan yang ingin bertindak, tetapi mereka juga menghadapi tekanan
dari kepemimpinan yang ingin meniru kesuksesan data yang ada di seluruh organisasi mereka. Hal ini mengakibatkan tidak hanya tim kepatuhan menjadi lebih paham data, tetapi juga dalam pendekatan berbasis metrik baru yang sedang dibangun. Misalnya, departemen kepatuhan
sekarang menerapkan berbagai metrik dan strategi analitik untuk mengelola dan meningkatkan kesuksesan mereka. Ini mencakup semuanya, mulai dari menggunakan pemodelan prediktif untuk mendeteksi anomali dan menghubungkan titik-titik antara peluang potensial untuk penipuan, hingga membuka kunci
peluang yang ada pada data tidak terstruktur dan sumber data non-tradisional seperti artikel berita untuk mengidentifikasi tanda bahaya sejak dini.

-

Dunia kepatuhan keuangan sedang berubah. Namun, hanya karena rasanya seperti ruang berada dalam periode revolusi operasional, itu tidak harus berlebihan. Dengan mengingat pertimbangan utama ini, tim kepatuhan dapat mengurangi jumlah adopsi
sakit kepala yang mereka hadapi dan membangun infrastruktur berbasis data dan AI yang berkelanjutan untuk tahun-tahun mendatang.