Pengawas AML untuk Negara: Menegakkan Aturan Perjalanan Kripto FATF

“Ada risiko nyata bahwa ini akan mengarahkan negara ke pertukaran kripto yang tidak memiliki rekening bank, yang akan memengaruhi pengguna akhir—ini serius.”

Ini adalah peringatan dari salah satu pendiri Asosiasi Pertukaran Aset Digital Internasional (IDAXA) Ron Trucker kepada pihak berwenang yang tidak akan memantau dan menegakkan pedoman anti pencucian uang (AML) untuk cryptocurrency di negara mereka, menambahkan bahwa pemerintah yang tidak akan melakukan pemantauan akan ditambahkan ke "daftar abu-abu" pengawas global "uang kotor" Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF), di mana Filipina termasuk. 

Dalam sebuah laporan oleh perusahaan penyiaran milik negara Aljazeera, perusahaan media tersebut mengungkapkan bahwa FATF sedang membuat peta jalan untuk melakukan investigasi tahunan guna memastikan bahwa negara-negara akan menerapkan AML dan aturan pendanaan teroris (TFC) pada penyedia crypto. 

Kemudian, jika FTAF telah membuktikan bahwa negara tertentu tidak menerapkan aturan AML dan FTC pada industri crypto yurisdiksinya, itu akan menambahkan negara tersebut ke dalam kategori “daftar abu-abu”. Menjadi negara grey-listed berarti pengawasan pemerintah semakin meningkat karena mereka diketahui memiliki kekurangan strategis dalam upaya melawan pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi.

Pada laporan kuartal pertama pengawas tahun 2022, 23 negara termasuk dalam daftar abu-abu mereka, yaitu Albania, Barbados, Burkina Faso, Kamboja, Kepulauan Cayman, Republik Demokratik Kongo, Gibraltar, Haiti, Jamaika, Yordania, Mali, Maroko, Mozambik, Panama, Senegal, Sudan Selatan, Suriah, Tanzania, Turki, Uganda, Uni Emirat Arab, Yaman, dan Filipina.

Namun meskipun masuk dalam daftar abu-abu, Filipina membuat “komitmen politik tingkat tinggi” untuk bekerja sama dengan pengurus keuangan global untuk meningkatkan rezim AML dan CFT mereka, sejak negara tersebut terakhir masuk dalam daftar tahun 2013 lalu. 

Inilah salah satu alasan mengapa Bangko Sentral ng Pilipinas memasukkan RUU Kerahasiaan Simpanan Bank dalam agenda legislatifnya untuk Kongres ke-19.

Sementara itu, mereka yang berada di daftar abu-abu dapat dipindahkan ke "Daftar Hitam" FATF, yang menyoroti negara-negara yang berdampak negatif terhadap dunia dan memperingatkan tingginya risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang mereka timbulkan.

Negara-negara dalam “daftar hitam” ini kemungkinan akan dikenakan sanksi ekonomi dan tindakan larangan lainnya oleh negara anggota FATF dan organisasi internasional. 

Meski belum ada yang hitam untuk tahun 2022, negara yang masuk daftar hitam tahun lalu adalah Korea Utara, Iran, dan Myanmar. 

Namun, menjadi abu-abu atau daftar hitam tidak berarti dunia sudah berakhir, karena Nikaragua dan Pakistan, yang sebelumnya masuk daftar abu-abu, tidak lagi ada dalam daftar. 

Artikel ini dipublikasikan di BitPinas: Pengawas AML untuk Negara: Menegakkan Aturan Perjalanan Kripto FATF

Penafian: Artikel BitPinas dan konten eksternalnya bukanlah nasihat keuangan. Tim berfungsi untuk menyampaikan berita yang independen dan tidak memihak untuk memberikan informasi bagi kripto Filipina dan sekitarnya.