Karyawan Binance Melatih Pengguna untuk Memotong Aturan KYC dan AML (Laporan)

Pada tanggal 23 Maret, CNBC melaporkan bahwa sekelompok malaikat Binance berbagi teknik yang memungkinkan pengguna melewati sistem KYC, residensi, dan verifikasi platform.

CNBC dikonfirmasi informasi dengan meninjau ratusan pesan yang diposting di server Discord dan grup Telegram yang dikendalikan dan dioperasikan oleh Binance, yang tampaknya berlangsung dari 2021 hingga Maret 2023.

Crypto dilarang di Cina, tetapi karyawan dan sukarelawan Binance memberi tahu orang-orang cara melewati larangan tersebut https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) 24 Maret, 2023

KYC? KYC apa?

Menurut CNBC, sejumlah karyawan Binance dan “malaikat” (sukarelawan yang dilatih oleh bursa untuk mempromosikan penggunaannya) menyediakan panduan video dan tutorial yang menunjukkan langkah-langkah bagi pengguna untuk memalsukan dokumen bank dan memberikan alamat palsu saat mendaftar di platform.

Karyawan bahkan menunjukkan teknik memalsukan negara tempat tinggal mereka untuk mendapatkan kartu debit Binance.

“Seseorang yang menggunakan pegangan Yaya dan diidentifikasi sebagai karyawan Binance menyuruh mereka untuk mengaktifkan VPN mereka dan mendaftar sebagai penduduk Taiwan, kemudian mengalihkan kewarganegaraan mereka kembali ke China. Karyawan tersebut juga menyarankan untuk menghindari penggunaan node VPN di Amerika Serikat, Singapura, dan Hong Kong.”

Laporan tersebut juga mengungkapkan bahwa banyak pengguna di China yang dapat mengakses layanan Binance meskipun larangan negara pada pertukaran cryptocurrency sejak 2017 dan penggunaan aset digital sejak 2021.

Binance Sedang Menyelidiki Laporan

CNBC menyatakan bahwa “teknik yang dibagikan dengan dan di antara pelanggan juga mempertanyakan keefektifan Upaya anti pencucian uang Binance,” meragukan kemampuan bursa untuk memastikan bahwa kliennya tidak terlibat dalam pencucian uang ilegal atau aktivitas pendanaan terorisme.

Demikian pula, beberapa pakar regulasi, seperti Sultan Meghji, profesor dan mantan Chief Innovation Officer di FDIC, menyatakan keprihatinan mereka tentang kemampuan Binance untuk mematuhi regulasi KYC dan AML. Mereka mengindikasikan bahwa laporan semacam itu meningkatkan kekhawatiran peraturan tentang platform tersebut, karena dapat memungkinkan transaksi dari teroris atau penjahat Korea Utara atau Rusia.

“Jika saya memiliki delapan dari 10 kekhawatiran tentang Binance dari perspektif peraturan dan dari perspektif keamanan nasional, ini membawanya ke 10 dari 10 […] Saya berpikir secara eksplisit tentang implikasi keamanan nasional tentang bagaimana teroris, penjahat, uang pencuci, orang dunia maya di Korea Utara, oligarki Rusia, dll., dapat menggunakan ini untuk mendapatkan akses ke infrastruktur ini.”

Sementara itu, Jim Richards, eksekutif anti-pencucian uang Wells Fargo, menekankan bahwa "teknik untuk melewati kontrol KYC Binance dapat memiliki implikasi di luar China," justru karena pertukaran tersebut dapat secara diam-diam mendukung operasi dari negara lain yang terkena sanksi.

Menurut juru bicara Binance, bursa telah mengambil tindakan terhadap karyawan yang mungkin telah melanggar kebijakan internal perusahaan, membuat rekomendasi terlarang, dan melanggar aturannya. Karyawan yang melanggar kebijakan ini menghadapi audit dan dapat langsung dipecat.