Saldo bank pertukaran milik Binance WazirX dibekukan oleh otoritas India

Direktorat Penegakan India (ED), sebuah lembaga penegak hukum yang menyelidiki kejahatan keuangan, telah membekukan saldo bank senilai 647 juta rupee (sekitar $8 juta) milik WazirX, pertukaran crypto lokal yang dimiliki oleh Binance.

ED melakukan pencarian pada salah satu pendiri WazirX dan CTO Sameer Mhatre sebagai bagian dari penyelidikan pencucian uang terhadap bursa, menurut sebuah pernyataan Jumat. ED telah menyelidiki WazirX sejak tahun lalu untuk dugaan peran pencucian uang yang terkait dengan aplikasi pinjaman China yang terlibat dalam pinjaman digital di India.

Sejak 2019, sebagian besar perusahaan China adalah kabarnya memasuki India untuk bisnis pinjaman dengan membuat aplikasi fintech, tetapi karena Reserve Bank of India (RBI) tidak memberi mereka lisensi perusahaan keuangan non-perbankan (NBFC), mereka membuat perjanjian dengan NBFC lokal.

Akibatnya, ED akhir-akhir ini telah menyelidiki sejumlah perusahaan NBFC India dan mitra fintech mereka “untuk praktik pinjaman predator yang melanggar pedoman RBI dan dengan menggunakan tele-caller yang menyalahgunakan data pribadi dan menggunakan bahasa kasar untuk memeras suku bunga tinggi. dari pengambil pinjaman,” kata badan tersebut dalam pengumuman Jumat.

Setelah penyelidikan dimulai, banyak dari aplikasi fintech ini ditutup dan mengalihkan "keuntungan besar" melalui berbagai rute, termasuk crypto, menurut ED.

“ED menemukan bahwa sejumlah besar dana dialihkan oleh perusahaan fintech untuk membeli aset kripto dan kemudian mencucinya di luar negeri,” bunyi pengumuman tersebut. “Perusahaan-perusahaan ini dan aset virtual tidak dapat dilacak saat ini.”

Sebagai bagian dari penyelidikannya, ED juga mengeluarkan panggilan ke bursa kripto dan menemukan bahwa “jumlah maksimum dana dialihkan ke bursa WazirX dan aset kripto yang dibeli telah dialihkan ke dompet asing yang tidak diketahui.”

WazirX dan Mhatre tidak kooperatif dalam membantu melacak dana tersebut, menurut ED. Mhatre memiliki “akses jarak jauh yang lengkap ke basis data WazirX, tetapi meskipun demikian ia tidak memberikan perincian transaksi yang berkaitan dengan aset crypto, yang dibeli dari hasil kejahatan penipuan Aplikasi Pinjaman Instan,” kata ED.

Selanjutnya dikatakan bahwa “norma KYC [kenali pelanggan Anda] yang longgar, kontrol peraturan yang longgar atas transaksi antara WazirX dan Binance, tidak adanya pencatatan transaksi pada blockchain untuk menghemat biaya dan tidak adanya pencatatan KYC dari dompet yang berlawanan telah memastikan bahwa WazirX tidak dapat memberikan akun apa pun untuk aset kripto yang hilang.”

WazirX juga tidak melakukan upaya untuk melacak aset kripto dan Binance “jarang menanggapi pertanyaan tentang ,” menurut ED.

“Kami telah sepenuhnya bekerja sama dengan Direktorat Penegakan (ED) selama beberapa hari dan telah menanggapi semua pertanyaan mereka secara penuh dan transparan,” kata WazirX dalam sebuah pernyataan kepada The Block. “Kami tidak setuju dengan tuduhan dalam siaran pers ED. Kami sedang mengevaluasi rencana aksi kami selanjutnya.”

Binance tidak menanggapi permintaan The Block untuk berkomentar pada waktu pers.

Pembaruan dengan komentar dari WazirX.

© 2022 The Block Crypto, Inc. Semua Hak Dilindungi Undang-Undang. Artikel ini disediakan hanya untuk tujuan informasi. Itu tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau lainnya.