Kasus penipuan California menyoroti perlunya tindakan keras regulasi terhadap crypto

Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California (DFPI) mengumumkan bulan lalu bahwa mereka telah mengeluarkan perintah berhenti dan menahan diri kepada 11 entitas karena melanggar undang-undang sekuritas California. Beberapa sorotan termasuk tuduhan bahwa mereka menawarkan sekuritas yang tidak memenuhi syarat serta kesalahan penyajian material dan kelalaian kepada investor.

Pelanggaran ini harus mengingatkan kita bahwa meskipun kripto adalah industri yang unik dan menarik bagi masyarakat luas, itu masih merupakan area yang penuh dengan potensi pemain jahat dan penipuan. Sampai saat ini, regulasi kripto pemerintah sangat minim, dengan kurangnya tindakan. Apakah Anda seorang investor profesional penuh waktu atau hanya penggemar biasa yang ingin terlibat, Anda harus benar-benar yakin dengan apa yang Anda hadapi sebelum terlibat dalam peluang kripto apa pun.

California telah bermain-main dengan menyiapkan proses pendaftaran bisnis khusus kripto bagi mereka yang ingin melakukan bisnis di negara bagian. Kerangka yang diusulkan adalah diveto oleh Gubernur Gavin Newsom karena sumber daya yang diperlukan untuk membangun dan menegakkan kerangka kerja semacam itu akan menjadi penghalang bagi negara. Meskipun jenis infrastruktur kepatuhan ini belum digunakan, ini menunjukkan kekhawatiran bahwa otoritas pengatur terkait dengan industri kripto.

Tampaknya ada pola bahwa industri baru, terutama yang menarik banyak perhatian internasional seperti kripto, sangat rentan terhadap penipuan. Seseorang harus pergi hanya sejauh legalisasi ganja untuk menemukan terakhir kali California harus berurusan dengan skema penipuan pada skala ini.

Terkait: FBI datang untuk metaverse — dari Axie Infinity hingga Bored Apes

Tampaknya tak terelakkan bahwa California, yang dikenal sebagai penggerak pertama dalam regulasi dan kepatuhan, akan menciptakan beberapa bentuk infrastruktur kepatuhan khusus kripto atas nama perlindungan konsumen. Jika sejarah merupakan indikasi, begitu California merilis kerangka kerjanya, negara bagian lain akan mengikuti.

Perwakilan federal dan negara bagian telah berusaha untuk merancang undang-undang untuk menetapkan standar keuangan untuk crypto dengan sedikit keberuntungan hingga saat ini. Di tingkat federal, Senator Cory Booker, John Thune, Debbie Stabenow dan John Boozman turut mensponsori RUU untuk memberdayakan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) untuk berfungsi sebagai badan pengatur kripto, sementara Senator Kirsten Gillibrand dan Cynthia Lummis bekerja sama mensponsori RUU untuk menetapkan panduan yang lebih jelas tentang aset digital dan mata uang virtual. Anggota parlemen bahkan telah menjangkau tokoh-tokoh teknologi seperti Mark Zuckerberg untuk pertimbangkan penipuan crypto.

Tak satu pun dari ini atau tagihan lain yang berfokus pada kripto yang diharapkan akan disahkan pada tahun 2022, tetapi tingkat kerja sama bipartisan ini belum pernah terjadi sebelumnya dalam beberapa waktu terakhir. Kolaborasi harus mencerminkan besarnya kebutuhan akan kerangka peraturan. Dengan kata lain, Demokrat dan Republik berbicara satu sama lain tentang apa pun harus menghentikan pers, tetapi fakta bahwa mereka mensponsori banyak undang-undang harus memberi tahu kita bahwa ada persyaratan monumental untuk panduan.

Bagaimana seharusnya seseorang mendekati investasi di ruang kripto jika pemerintah tidak akan menetapkan kontrol untuk kripto? Ada beberapa poin umum yang harus dipertimbangkan jika disajikan dengan peluang investasi kripto.

Terkait: Pengembang GameFi bisa menghadapi denda besar dan kesulitan

Saat meninjau peluang apa pun, lakukan uji tuntas Anda! Jangan mengambil kata siapa pun tanpa beberapa tingkat dukungan substantif. Jika kripto bukanlah bidang keahlian, hubungi profesional yang memang memiliki pengalaman yang memenuhi syarat. Pastikan untuk memanfaatkan pemantauan crypto dan alat analisis blockchain, jika memungkinkan, sebagai bagian dari proses pemeriksaan.

Strategi umum penipu adalah menempatkan tekanan yang tidak semestinya atau batas waktu yang dibuat-buat pada kemungkinan penutupan. Perlambat proses dan gunakan setiap dan semua waktu yang diperlukan untuk membuat keputusan investasi.

Jika kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang begitu. Meski terlalu klise, itu memunculkan poin yang valid. Ada contoh skema yang menawarkan untuk membayar dividen awal dan berkelanjutan untuk setiap investor baru yang masuk dan untuk dividen tambahan yang akan dibayarkan dari investor mana pun yang dibawa oleh investor baru tersebut. Jika ini terdengar seperti skema piramida atau pemasaran multi-level , itu karena itu. Istilah seperti "Investasi Tanpa Risiko" juga dilontarkan. Pada akhirnya, jika tidak ada yang tahu dari mana peluang itu berasal, berhati-hatilah.

Sementara crypto bisa menjadi topik yang menyenangkan dan menggetarkan dengan banyak peluang yang sah, ada pemain jahat yang akan mengambil keuntungan dari kurangnya pengawasan pemerintah dan kegembiraan investor yang terlalu antusias atau kurang berpendidikan.

Artikel ini untuk tujuan informasi umum dan tidak dimaksudkan untuk menjadi dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat hukum atau investasi. Pandangan, pemikiran, dan pendapat yang diungkapkan di sini adalah milik penulis sendiri dan tidak mencerminkan atau mewakili pandangan dan pendapat Cointelegraph.