Kanada Memperbarui Panduan Verifikasi Identitas KYC untuk VASP

Pada tanggal 23 Maret, Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada (FINTRAC) memperbarui Panduan Kenali Pelanggan Anda (KYC) pada bisnis layanan uang (MSB) dan bisnis layanan uang asing (FMSB). FINTRAC mengklasifikasikan Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) sebagai MSB, yang berarti mereka juga harus mematuhi pedoman baru ini berdasarkan Proceed of Crime (Money Laundering) dan Terrorist Financing Act (PCMLTFA).

Saat ini, VASP hanya diperlukan untuk mengumpulkan informasi identifikasi dan KYC terkait dengan transaksi yang dianggap mencurigakan (jika terdapat alasan yang masuk akal untuk mencurigai pencucian uang atau pendanaan teroris) dan dalam kasus transaksi MSB terkait aset tradisional / non-virtual, seperti sebagai pengiriman uang fiat dan valuta asing. Mulai 1 Juni 2021, VASP yang beroperasi di Kanada akan diminta untuk memverifikasi identitas dan mengumpulkannya kenali pelanggan Anda (KYC)Ketahui pelanggan Anda atau ketahui pedoman klien Anda (KYC)… More informasi terkait sejumlah transaksi mata uang virtual.

Menurut panduan, VASP harus memverifikasi identitas pelanggannya dalam situasi berikut jika belum pernah melakukannya dan menyimpan catatan terkait:

• Menerima senilai $ 10,000 atau lebih dalam mata uang virtual dalam periode 24 jam
• Mengirimkan dana $ 1,000 atau lebih
• Transaksi penukaran mata uang asing sebesar $ 3,000 atau lebih
• Mentransfer senilai $ 1,000 atau lebih dalam mata uang virtual
• Menukar senilai $ 1,000 atau lebih dalam mata uang virtual (ini termasuk fiat-crypto dan crypto-crypto)
• Mengirimkan mata uang virtual ke penerima dengan jumlah yang setara dengan $ 1,000 atau lebih
• Memulai transfer dana elektronik (EFT) sebesar $ 1,000 atau lebih
• Melakukan atau berusaha melakukan transaksi yang mencurigakan, berapa pun jumlahnya

Jika berlaku, VASP juga harus memverifikasi identitas perusahaan atau entitas lain 30 hari setelah hari saat catatan informasi dibuat untuk:

• perjanjian layanan berkelanjutan untuk EFT internasional, pengiriman dana atau layanan valuta asing;
• perjanjian layanan untuk penerbitan atau penebusan wesel, cek perjalanan atau instrumen serupa yang dapat dinegosiasikan; atau
• perjanjian layanan untuk bertukar atau mentransfer VC.

Pengecualian untuk Verifikasi KYC

Berikut adalah pengecualian dari pemicu verifikasi pelanggan yang tercantum di atas:

• Entitas dikecualikan untuk verifikasi identitas jika:
  • Ini adalah badan publik,
  • Ini adalah anak perusahaan dari badan publik, atau
  • Ini memiliki aset bersih minimum $ 75 juta pada neraca terakhirnya yang diaudit, dan sahamnya diperdagangkan di bursa saham Kanada.
• Mentransfer atau menerima mata uang virtual senilai lebih dari $ 10,000 dikecualikan jika itu adalah kompensasi untuk memvalidasi transaksi yang dicatat di blockchainSebuah rantai blok — teknologi yang mendasari bitcoin dan ... More atau Anda menukar, mentransfer, atau menerima mata uang virtual hanya untuk tujuan memvalidasi transaksi lain atau transfer informasi.
• Kegiatan mencurigakan dikecualikan jika Anda yakin bahwa memverifikasi identitas orang atau entitas akan memberi tahu mereka bahwa Anda mengirimkan Laporan Transaksi Mencurigakan.
• Anda tidak perlu memverifikasi identitas karyawan resmi yang melakukan transaksi untuk majikan mereka berdasarkan perjanjian layanan.

“Selain memverifikasi identitas pelanggan, ada beberapa elemen informasi KYC yang cukup preskriptif dan diperlukan pada ambang yang sama,” catat Amber D. Scott, CEO Outlier Compliance Group. “Misalnya, mengumpulkan pekerjaan (untuk individu) atau bisnis utama (untuk entitas) adalah salah satu persyaratan KYC yang tampaknya mengejutkan banyak VASP. Kami sering ditanyai apakah ini wajib atau 'menyenangkan untuk dimiliki'. Ini pasti suatu persyaratan. "

Menjaga informasi KYC tetap mutakhir

MSB harus tampil pemantauan berkelanjutan pada pelanggan mereka sebagai bagian dari kewajiban peraturan KYC/AML mereka. Dengan demikian, VASP Kanada harus selalu memperbarui informasi identifikasi klien. Frekuensi dengan VASPApa itu Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP)? A Virtual… More adalah memperbarui informasi pelanggan akan tergantung pada kebijakan dan prosedur internal berdasarkan tingkat risiko yang diberikan kepada klien selama penilaian risikonya.

Baca panduan KYC lengkap di sini: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Baca panduan pemantauan berkelanjutan lengkap di sini: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Sumber: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/