Ulasan Keuangan Krim: Mendobrak batasan DeFi

Meskipun namanya mungkin membuat Anda memutar mata, Cream Finance sebenarnya bukanlah protokol DeFi bertema makanan yang teduh. Ini juga bukan Berbasis di Polandia layanan pinjaman (yang mungkin tidak sengaja Anda temukan ketika mencoba mempelajari tentang Cream Finance). Cream in Cream Finance adalah singkatan dari "Crypto Rules Everything Around Me" dan ini adalah proyek cryptocurrency dengan potensi yang serius.

Ruang DeFi terus-menerus berada dalam keadaan hiruk-pikuk dengan gelombang demi gelombang peluang pertanian hasil yang membuat sebagian puas dan sebagian lainnya keracunan makanan. APY dari beberapa protokol ini sekarang melebihi 16 000%. Di balik layar, Cream Finance secara diam-diam menyusun platform DeFi yang dimaksudkan untuk bertahan menggunakan potongan dan potongan terbaik dari protokol DeFi favorit Anda.

Sejarah singkat Cream Finance

Cream Finance pertama kali diumumkan oleh pendiri Jeffrey Huang pada Juli 16^th awal tahun ini. “Diktator Krim yang semi-baik hati” juga merupakan dalang di balik Mithril, platform media sosial berbasis Ethereum. Huang juga pencipta Machi 17, perusahaan media sosial Taiwan yang memiliki lebih dari 42 juta pengguna di berbagai aplikasi dan situs webnya.

Sedangkan Cream Finance pada awalnya seharusnya diluncurkan pada Rantai Cerdas Binance, protokol tersebut tiba-tiba diterapkan di Ethereum pada 3 Agustus^rd dimulai dengan kumpulan penambangan likuiditas yang disebut YOLO Alpha. Penamaan kolam itu dimaksudkan sebagai semacam penghormatan merindukan keuangan pencipta Andre Cronje dan lainnya di ruang DeFi dengan mentalitas menyeluruh.

Perkembangan Cream Finance cukup tidak menentu. Pembaruan baru telah diposting oleh proyek melalui Medium hampir setiap hari sejak diluncurkan pada Agustus. Pembaruan ini mengungkapkan bahwa tim Cream Finance mengawasi ruang DeFi dengan sangat hati-hati dan dengan terampil memilih elemen yang membuat proyek lain seperti Compound Finance dan Uniswap begitu sukses.

Huang, yang merupakan penulis pembaruan Medium Cream Finance, juga telah menyatukan berita penting DeFi lainnya dengan setiap pos seperti rilis token CRV Curve Finance. Dia juga berulang kali berterima kasih kepada Compound Finance atas bantuannya dalam mengembangkan protokol.

Pembiayaan Krim akhirnya diluncurkan versi kedua dari protokolnya di Binance Smart Chain pada 11 September^th.

Apa itu Cream Finance?

Pembiayaan Krim adalah protokol DeFi multiguna yang dibangun di atas Blockchain Ethereum. Ini menggambarkan dirinya di situs webnya sebagai "platform pinjaman berdasarkan Compound Finance dan platform pertukaran berdasarkan Balancer Labs".

Ini hanyalah puncak gunung es karena Cream Finance telah mengungkapkan dimensi baru pada protokol hampir dua mingguan sejak diluncurkan pada bulan Agustus. Cream Finance saat ini sedang dalam proses transisi ke organisasi otonom desentralisasi yang diatur oleh komunitas.

Tujuan dari Cream Finance adalah untuk mendorong batasan DeFi dengan membuat dan mengintegrasikan protokol yang lebih baik berdasarkan yang sudah ada. Protokol meminjam menggunakan kode sumber dari orang-orang seperti Compound Finance, Pengimbang, Curve Finance, Uniswap, dan Blackholeswap.

Tidak satu pun dari kode ini yang diaudit, dan pembuat Cream Finance Jeffrey Huang membuatnya klaim yang berani bahwa ia tidak perlu diaudit oleh orang lain selain entitas yang membuatnya (misalnya Compound Finance harus mengaudit kode Compound Cream).

Cream Finance sangat transparan sejak awal dengan semua perubahan yang telah dilakukan pada protokol. Tim inti Cream Finance terdiri dari empat orang: pendiri Jeffrey Huang dan tiga pengembang dengan latar belakang ilmu komputer yang luas, salah satunya juga bekerja pada OmiseGo dan Ethereum. Sekitar 200 juta USD cryptocurrency saat ini terkunci dalam protokol pada saat penulisan.

Bagaimana cara kerja Cream Finance?

Seperti disebutkan sebelumnya, ada banyak dimensi pada Pembiayaan Krim dan yang baru ditambahkan hampir setiap minggu. Pada saat penulisan, ini dapat dikelompokkan ke dalam kategori berikut: pinjam meminjam, penambangan likuiditas, tata kelola, dan berbagai protokol pembuat pasar otomatis (layanan serupa DEX dan DEX). Sebagian besar fungsinya identik dengan protokol tempat mereka "bercabang".

Pinjaman Cream Finance

Dimensi pertama dari Cream Finance melibatkan layanan peminjaman dan peminjaman yang terdesentralisasi. Inilah yang Anda lihat saat berada di Tab dasbor dari aplikasi Cream Finance. Protokol ini hampir merupakan salinan persis dari Compound Finance kecuali satu detail kecil yang sulit untuk dilewatkan: lebih banyak aset cryptocurrency yang didukung untuk meminjamkan pinjaman di Cream Finance.

Seperti Keuangan majemuk, untuk meminjam cryptocurrency di Cream Finance Anda perlu menyetor sejumlah cryptocurrency (dalam USD) yang lebih besar dari jumlah cryptocurrency yang akan Anda pinjam (dalam USD). Crypto yang disimpan ini disebut sebagai jaminan dan memiliki lebih banyak uang yang disimpan daripada yang Anda pinjam disebut sebagai overcollateralization.

Anda saat ini diizinkan untuk meminjam hingga 60% dari nilai USD dari cryptocurrency yang Anda setorkan. Ini dapat berubah di masa depan karena persyaratan jaminan telah berubah dua kali sejak protokol diluncurkan. Ini sedikit kurang dari 66% yang dapat Anda pinjam di Compound Finance.

Jika Anda tidak tahu, tidak ada dokumentasi pribadi atau pemeriksaan kredit yang diperlukan untuk meminjam cryptocurrency di Cream Finance dan juga tidak ada batasan waktu kapan Anda harus membayar kembali pinjaman tersebut. Hasil tangkapannya adalah jika nilai USD dari agunan Anda turun sehingga Anda sekarang secara teknis meminjam lebih dari 60%, agunan Anda berisiko dilikuidasi (dijual dengan potongan harga kepada pengguna lain dari platform).

Untuk memungkinkan Anda meminjam mata uang kripto selain dari jenis yang Anda setorkan sebagai jaminan, Cream Finance memberi insentif kepada pemberi pinjaman untuk memasok aset mata uang kripto mereka ke dalam serangkaian kumpulan pinjaman. Suku bunga yang dapat dibuat pemberi pinjaman pada dana yang disimpan (dan peminjam akan berhutang pada dana pinjaman) tergantung pada penawaran dan permintaan untuk aset itu, dan pemberi pinjaman dapat menariknya kapan saja.

Misalnya, permintaan untuk meminjam token MTA mStable saat ini tinggi, menghasilkan APY yang nyaman lebih dari 50% untuk pemberi pinjaman yang memasok MTA ke protokol. Akibatnya, suku bunga pinjaman MTA juga sangat tinggi - hampir 100%.

Ini untuk mencegah peminjam meminjam terlalu banyak. Seperti Compound Finance, Cream Finance membujuk pemberi pinjaman dan peminjam untuk menggunakan protokol dengan memberi mereka token CREAM saat meminjamkan atau meminjam.

Penambangan likuiditas Cream Finance

Jika Anda mengaktifkan Pahala or Kolam renang tab di aplikasi Cream Finance Anda akan disajikan dengan serangkaian kolam. Di sini Anda dapat mempertaruhkan cryptocurrency untuk menerima hasil yang lebih luar biasa, hampir 200% (untuk beberapa kumpulan). Kecuali ditentukan lain, Anda dapat menarik dana ini kapan saja.

Seperti protokol lain seperti Curve Finance, Cream Finance memberi penghargaan kepada token yang dipertaruhkan di kumpulan ini dengan memberi mereka potongan biaya perdagangan di Cream Finance Swap (DEX). Tujuan dari penambangan likuiditas pada sebagian besar protokol biasanya adalah untuk memastikan likuiditas yang cukup bagi pengguna yang bertukar aset di DEX protokol tersebut.

Pertukaran Pembiayaan Krim

Dirilis pada 4 September^th, Cream Finance mendeskripsikan Swap sebagai "cabang dari Balancer dengan frontend seperti Uniswap". Dalam bahasa Inggris yang sederhana, Cream Finance Swap adalah pembuat pasar otomatis seperti DEX lain seperti Balancer dan Tidak bertukar tempat. Dalam bahasa Inggris yang lebih jelas, ini berarti ini adalah protokol yang menggunakan rasio dua aset dalam satu kumpulan untuk menentukan harga alih-alih buku pesanan seperti pertukaran terpusat.

Kami membahas AMM secara mendalam Keuangan Kurva artikel dan penjelasan terbaiknya dengan contoh sederhana yang kami jelaskan di sana:

“Bayangkan Anda memiliki 10 Ethereum dan 1000 USDC dalam satu pool. Ini berarti setiap Ethereum bernilai 100 USDC karena rasionya 1-100. Misalkan seseorang datang dan membeli 1 Ethereum dari pool. Sekarang rasio itu telah berubah, dan setelah Anda menghitungnya, harga Ethereum sekarang 111 $ USD.

Ini memberi insentif kepada seseorang untuk melakukan arbitrase (memanfaatkan perbedaan harga pada dua platform perdagangan) dan membeli 100 $ USD di bursa lain seperti Coinbase, dan menjualnya di kumpulan hipotetis ini seharga $ 111 USD, memulihkan keseimbangan (yang merupakan harga pasar saat ini dari aset - 100 $ USD). "

Perbedaan terbesar antara Cream Finance Swap dan AMM lainnya adalah biaya yang lebih rendah. Cream Finance Swap hanya mengenakan biaya perdagangan 0.25% sedangkan standar industri tidak resmi adalah 0.3%. 0.20% dari biaya ini masuk ke penyedia likuiditas (pengguna mendepositkan dana mereka ke dalam pool di bagian sebelumnya). Sisa 0.05% dialokasikan ke "jaringan Cream Finance" (tidak jelas apa yang dimaksud dengan ini).

Cream Finance DAO (Tata Kelola)

Sementara proyek telah mengisyaratkan transisi ke DAO sejak dirilis, ini adalah secara resmi mengumumkan oleh Cream Finance pada 2 September^nd. Sementara DAO Cream Finance masih dalam pengembangan, posting Medium tampaknya menunjukkan bahwa itu akan mengambil potongan-potongan dari proyek lain seperti Aragon untuk membangunnya. Pemegang token CREAM akan memiliki tata kelola, meskipun tidak jelas bagaimana cara kerja voting saat ini.

Pembuat pasar otomatis CreamY

Terinspirasi oleh Curve Finance, CreamY adalah AMM yang menyediakan pertukaran likuiditas tinggi antara aset cryptocurrency dengan nilai yang sama. Ini termasuk pertukaran dan pertukaran stablecoin-stablecoin antara versi terbungkus Bitcoin dan Ethereum. 20 September^th pengumuman CreamY juga mengisyaratkan bahwa CreamY v2, versi kedua dari protokol, akan menampilkan aset kripto yang lebih volatil.

CreamY v1 belum diluncurkan tetapi kemungkinan akan berfungsi persis seperti Curve Finance. Ini berarti bahwa itu akan menampilkan kurva ikatan yang dimodifikasi. Meskipun hal ini lagi-lagi dibahas secara mendalam dalam artikel Curve Finance kami, versi yang lebih sederhana adalah rasio dua aset dalam kumpulan tertentu akan dapat lebih bervariasi tanpa memengaruhi harga.

Seperti AMM biasa, AMM stablecoin / aset stabil khusus ini memberi penghargaan kepada penyedia likuiditas dengan memberi mereka potongan biaya perdagangan di platform. Meskipun ini belum dikonfirmasi, CreamY kemungkinan akan memimpin Curve Finance dan juga menggunakan kumpulan tersebut untuk menyediakan likuiditas ke protokol lain seperti Compound Finance. Ini secara teoritis akan semakin meningkatkan hasil bagi penyedia likuiditas karena mereka akan mendapatkan potongan biaya perdagangan di CreamY dan bunga untuk menjadi pemberi pinjaman di Compound.

Cryptocurrency KRIM

CREAM adalah token ERC-20 yang dibangun di atas blockchain Ethereum. Ini diberikan kepada mereka yang berinteraksi dengan Cream Finance baik dengan meminjamkan, meminjam, atau menyediakan likuiditas dalam berbagai protokolnya.

Pemegang token CREAM juga akan memiliki pemerintahan atas Cream Finance dan semua protokolnya setelah dialihkan ke DAO, yang saat ini sedang berlangsung. Beberapa orang menganggap CREAM sebagai versi yang lebih merata dari token COMP Compound Finance.

ICO mata uang kripto KRIM

Tidak ada ICO untuk token cryptocurrency CREAM. Semua token telah ditambang sebelumnya dengan pasokan awal 9 juta CREAM. 67.5% dari token ini dibakar September 20^th setelah diskusi komunitas, meninggalkan persediaan maksimal baru hanya sekitar 3 juta CREAM (tepatnya 2 992 500).

Dari total pasokan ini, 61.5% telah dicadangkan untuk penyedia likuiditas, 23.1% telah dialokasikan untuk tim dan penasihat Cream Finance, 7.7% telah disisihkan untuk Compound Finance, dan 7.7% lainnya akan diberikan kepada investor benih.

Sementara 92.5% dari total pasokan CREAM berada di bawah kendali tim, aset ini disimpan dalam dompet multi-tanda tangan. Saat ini ada 12 pemegang kunci dompet dan daftarnya termasuk individu dari Pantera Capital dan Compound Finance bersama dengan tiga pengembang Cream Finance yang disebutkan di atas.

Token yang dialokasikan ke tim, penasihat, investor benih, dan Compound Finance Cream Finance akan dirilis setiap bulan selama setahun mulai tanggal 24 September^th, 2020.

CREAM analisis harga cryptocurrency

CREAM memiliki sejarah harga yang singkat namun mengesankan. Mencapai titik terendah lebih dari 12 $ USD tak lama setelah dirilis pada 7 Agustus^th, satu bulan kemudian diperdagangkan dengan $ 280 kekalahan - peningkatan harga lebih dari 20x!

Sementara harga CREAM sejak itu jatuh ke apa yang tampaknya merupakan level dukungan sekitar $ 100, token tetap dalam tren naik yang terlihat jelas.

Daftar CREAM Exchange

Jika Anda ingin membeli CREAM cryptocurrency, dua taruhan terbaik Anda adalah Binance dan Uniswap. Perhatikan bahwa yang terakhir ini terdesentralisasi dan akan membutuhkan dompet Web 3.0 untuk berinteraksi. Anda juga harus membayar biaya jaringan Ethereum (gas) yang belakangan ini cukup mahal. Karena itu, Anda lebih baik menggunakan Binance.

Sebaliknya, Anda dapat memilih untuk menanam beberapa CREAM dengan meminjam, meminjamkan, atau menyediakan likuiditas untuk protokol di Cream Finance.

CREAM dompet cryptocurrency

Setelah Anda puas dengan semua CREAM yang telah Anda kumpulkan, Anda akan membutuhkan tempat yang aman untuk menyimpannya. Karena CREAM adalah token ERC-20, itu dapat disimpan di hampir semua dompet yang mendukung aset berbasis Ethereum. Di mana Anda memutuskan untuk menyimpan CREAM Anda pada dasarnya akan tergantung pada apa yang Anda rencanakan untuk dilakukan dengannya.

Jika Anda berencana untuk mempertahankannya dalam jangka panjang, pertimbangkan untuk mendapatkan dompet perangkat keras seperti Ledger atau Trezor. Jika Anda berniat untuk berpartisipasi dalam tata kelola Cream Finance, dompet Web 3.0 seperti Metamask adalah taruhan terbaikmu. Jika Anda berada di suatu tempat di tengah-tengah, dompet seluler seperti Dompet Atom adalah pilihan untukmu!

Peta Jalan Keuangan Krim

Untuk saat ini, Cream Finance tampaknya tidak memiliki peta jalan yang jelas. Perkembangan terjadi secara spontan dan tidak dapat diprediksi. Jelas bahwa Cream Finance sedang mengkloning beberapa protokol DeFi terbaik.

Namun mengingat bahwa ia telah mengkloning sebagian besar pemain utama di ruang DeFi, siapa pun dapat menebak apa yang akan mereka bangun selanjutnya. Tampaknya DAO akan selesai sebelum ada perubahan besar lainnya. Setelah ini selesai, masa depan proyek akan berada di tangan masyarakat.

Mengapa Cream Finance mengatur DeFi

Jika acara seperti Migrasi Sushiswap dari 1.16 miliar USD dari Uniswap telah mengajari kami apa saja, adalah bahwa protokol teratas di ruang DeFi tidak kebal terhadap persaingan - justru sebaliknya. Sifat open source dari banyak proyek ini memudahkan penonton yang licik untuk meluncurkan versi mereka sendiri.

Meskipun Cream Finance belum (belum) mencopot pemain besar mana pun, Cream Finance telah melakukan pekerjaan yang sangat baik dalam mengintegrasikan fungsi mereka dan menampilkannya pada platform yang pada dasarnya lebih ramah pengguna.

Ini bukan untuk mengatakan tidak ada masalah dengan Cream Finance. Jadwal vesting token yang sangat singkat tampaknya terbang di hadapan visi proyek jangka panjang, dan tampaknya mengabaikan pengamanan seperti audit kode protokol juga mengkhawatirkan.

Meskipun tidak sepenuhnya terlepas dari pemodal ventura dan investor benih, hubungan ini tampaknya jauh lebih tidak terlihat dibandingkan dengan banyak proyek yang diinspirasi oleh dan didasarkan pada Cream Finance.

Sekarang untuk token CREAM. Tidak jelas berapa lama mereka akan mempertahankan valuasinya mengingat para pendiri dan investor telah mulai menerima bagian mereka dari token CREAM. Namun faktanya, harga CREAM bergantung pada hubungan antara penawaran dan permintaan dan tampaknya Cream Finance masih menunggu momen yang menentukan; itu belum benar-benar menggemparkan dunia DeFi.

Meskipun ini belum tentu merupakan hal yang baik, perkembangan tanpa henti di balik layar memberi kesan bahwa hanya masalah waktu sebelum Cream Finance benar-benar diluncurkan!

Gambar Unggulan melalui Shutterstock

Penafian: Ini adalah pendapat penulis dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat investasi. Pembaca harus melakukan penelitian sendiri.

Sumber: https://www.coinbureau.com/review/cream-finance/