=
Pembayaran lintas batas negara menjadi semakin populer karena dunia usaha dan individu berupaya memanfaatkan peluang di pasar luar negeri. Namun, pembayaran ini penuh dengan tantangan, mulai dari risiko nilai tukar mata uang asing hingga kepatuhan terhadap peraturan setempat. Di blog ini, kami akan mengeksplorasi tantangan pembayaran lintas negara dan beberapa solusi yang mungkin untuk memitigasi risiko tersebut.
Saat melakukan pembayaran lintas batas, ada beberapa pertimbangan utama yang perlu diingat. Pertama, Anda perlu mengetahui nilai tukar mata uang asing dan bagaimana fluktuasinya. Hal ini penting karena dapat berdampak pada jumlah uang yang pada akhirnya Anda terima (atau bayarkan). Kedua, pembayaran lintas negara dikenakan biaya tambahan, yang dapat bervariasi tergantung pada lembaga keuangan dan/atau layanan pembayaran yang Anda gunakan. Pastikan untuk membandingkan biaya ini sebelum memilih penyedia. Terakhir, kepatuhan terhadap peraturan setempat juga penting. Misalnya, jika Anda mengirim uang dari Amerika Serikat ke negara lain, Anda harus mematuhi Foreign Corrupt Practices Act (FCPA).
Ada beberapa solusi yang dapat membantu memitigasi risiko yang terkait dengan pembayaran lintas negara. Pertama, pertimbangkan untuk menggunakan strategi lindung nilai valuta asing untuk melindungi terhadap fluktuasi nilai tukar. Kedua, gunakan layanan pembayaran yang bereputasi baik dan transparan yang akan memberi Anda rincian jelas tentang semua biaya yang terkait. Dan terakhir, pastikan Anda mengetahui semua peraturan yang berlaku dan mengambil langkah-langkah untuk memastikan kepatuhan.
Meskipun pembayaran lintas negara bisa jadi rumit, dengan mengikuti tips sederhana ini Anda dapat membantu memitigasi beberapa risiko yang ada.
Apa Itu Pembayaran Lintas Batas?
Pembayaran lintas batas adalah pembayaran yang dilakukan antara dua negara. Pembayaran ini dapat dilakukan karena berbagai alasan, termasuk perdagangan, pariwisata, dan pengiriman uang. Pembayaran lintas batas biasanya dilakukan dalam mata uang lokal negara tempat pembayaran dilakukan.
Ada beberapa cara berbeda untuk melakukan pembayaran lintas batas. Cara yang paling umum adalah dengan menggunakan bank. Saat Anda menggunakan bank untuk melakukan pembayaran lintas batas, Anda biasanya akan dikenakan biaya untuk layanan tersebut. Biayanya bisa berbeda-beda tergantung bank dan jumlah pembayarannya.
Cara lain untuk melakukan pembayaran lintas negara adalah melalui layanan pengiriman uang. Layanan pengiriman uang biasanya memiliki biaya lebih rendah dibandingkan bank, namun mungkin tidak tersedia di semua negara.
Tantangan Terkait Pengiriman Uang Internasional
Tantangan yang terkait dengan pengiriman uang internasional adalah tingginya biaya yang dikenakan oleh bank dan lembaga keuangan lainnya. Biaya ini dapat bervariasi tergantung pada negara yang terlibat, jumlah yang ditransfer, dan metode pembayaran (misalnya transfer kawat, kartu kredit, dll.). Misalnya, perusahaan yang mengirimkan pembayaran dari Amerika Serikat ke pemasok di Eropa mungkin akan dikenakan biaya sebesar 3-5% dari total transaksi.
Tantangan lainnya adalah waktu yang dibutuhkan untuk menyelesaikan pembayaran internasional. Tergantung pada sistem perbankan yang terlibat, diperlukan waktu beberapa hari agar pembayaran diproses dan diterima oleh penerima. Hal ini dapat menunda pengiriman barang atau jasa, dan menimbulkan rasa frustasi baik bagi pembeli maupun penjual.
Tantangan ketiga adalah risiko nilai tukar mata uang. Saat menjalankan bisnis dalam mata uang asing, perusahaan dihadapkan pada risiko fluktuasi nilai tukar. Misalnya, jika sebuah perusahaan mengirimkan pembayaran dalam Euro ke pemasok di Eropa, namun nilai Euro menurun sebelum pembayaran diselesaikan, perusahaan tersebut pada akhirnya akan kehilangan uang dalam transaksi tersebut.
Terlepas dari tantangan-tantangan ini, transfer uang internasional merupakan bagian penting dalam menjalankan bisnis dalam perekonomian global saat ini. Dengan memahami tantangan yang ada, dan mengambil langkah-langkah untuk memitigasinya, perusahaan dapat melakukan pembayaran lintas negara dengan aman dan efisien.
Langkah-langkah untuk pembayaran lintas batas
Transaksi lintas batas negara menjadi semakin umum seiring dengan semakin terhubungnya dunia. Baik Anda berbisnis dengan seseorang di negara lain atau mengirim uang ke teman atau anggota keluarga yang tinggal di luar negeri, memahami proses pengiriman pembayaran lintas negara dapat menghemat banyak waktu dan uang.
Berikut beberapa hal yang perlu diingat saat mengirim pembayaran lintas batas:
1. Periksa nilai tukar.
Pembayaran lintas batas biasanya dilakukan dalam mata uang negara tujuan pengiriman uang. Artinya, Anda harus memperhatikan nilai tukar antara mata uang Anda dan mata uang penerima. Anda dapat memeriksa nilai tukar saat ini secara online atau dengan konverter mata uang.
2. Bandingkan biaya pembayaran lintas batas.
Bank dan lembaga keuangan lainnya biasanya mengenakan biaya untuk melakukan pembayaran lintas batas. Biaya ini bisa sangat bervariasi, jadi penting untuk membandingkan pilihan Anda sebelum memilih metode pembayaran.
3. Pertimbangkan untuk menggunakan layanan pengiriman uang.
Ada sejumlah perusahaan yang berspesialisasi dalam transfer uang internasional. Perusahaan-perusahaan ini sering kali mengenakan biaya lebih rendah dibandingkan bank dan dapat menawarkan nilai tukar yang kompetitif.
4. Mengetahui informasi rekening bank penerima.
Untuk melakukan pembayaran lintas batas, Anda perlu mengetahui informasi rekening bank penerima, termasuk kode SWIFT bank. Informasi ini biasanya dapat ditemukan pada laporan bank penerima.
5. Ikuti instruksi metode pembayaran pilihan Anda.
Setelah Anda memilih metode pembayaran, pastikan untuk mengikuti petunjuknya dengan cermat. Ini akan membantu memastikan pembayaran Anda berhasil diproses dan diterima oleh penerima yang dituju.
Solusi Pembayaran Lintas Batas – Wire, ACH, PayPal
Ketika melakukan pembayaran lintas negara, ada beberapa opsi berbeda yang tersedia bagi bisnis. Transfer kawat, pembayaran ACH, dan PayPal adalah pilihan populer, masing-masing memiliki kelebihan dan kekurangannya sendiri. Kami akan melihat ketiga metode tersebut dan membantu Anda memutuskan mana yang terbaik untuk bisnis Anda.
Transfer kawat
Transfer kawat adalah salah satu metode pembayaran lintas batas yang paling umum. Pembayaran ini cepat, andal, dan aman, menjadikannya pilihan tepat bagi bisnis yang perlu melakukan pembayaran yang sensitif terhadap waktu. Kelemahan utama transfer kawat adalah biayanya mahal, terutama jika Anda mengirim uang dalam jumlah besar.
Pembayaran ACH
Pembayaran ACH adalah alternatif dari transfer kawat. Biasanya biayanya lebih murah dibandingkan transfer bank, namun prosesnya bisa memakan waktu beberapa hari. Pembayaran ACH adalah pilihan yang baik untuk bisnis yang perlu mengirimkan pembayaran rutin, seperti pemasok atau pekerja lepas.
PayPal
PayPal adalah solusi pembayaran lintas batas yang populer untuk individu dan usaha kecil. Cepat, mudah digunakan, dan kebanyakan orang sudah memiliki akun PayPal. Kelemahan utama PayPal adalah tidak cocok untuk pembayaran dalam jumlah besar, karena ada batasan $10,000 per transaksi.
Jadi, solusi pembayaran lintas negara manakah yang tepat untuk bisnis Anda? Semua tergantung dari kebutuhan Anda. Jika Anda perlu melakukan pembayaran yang sensitif terhadap waktu, transfer kawat adalah pilihan yang baik. Jika Anda perlu mengirim pembayaran rutin, pembayaran ACH mungkin merupakan pilihan yang lebih baik. Dan jika Anda melakukan pembayaran dalam jumlah kecil, PayPal bisa menjadi solusi yang tepat.
Persyaratan Peraturan untuk Pembayaran Lintas Batas
Seiring dengan globalisasi perekonomian dunia, kebutuhan akan solusi pembayaran lintas negara yang efektif semakin besar. Baik Anda pemilik bisnis yang ingin melakukan pembayaran internasional atau individu yang mengirim uang ke keluarga atau teman di luar negeri, penting untuk memahami persyaratan peraturan untuk pembayaran lintas negara. Dalam panduan pembayaran lintas batas ini, kita akan membahas beberapa peraturan utama yang berdampak pada transfer uang internasional.
Salah satu persyaratan peraturan terpenting untuk pembayaran lintas batas adalah kepatuhan terhadap anti pencucian uang (AML). Semua bisnis yang memfasilitasi pembayaran lintas batas harus mematuhi peraturan AML, yang dirancang untuk mencegah penggunaan sistem keuangan secara tidak sah. Saat Anda melakukan pembayaran lintas batas, lembaga keuangan Anda perlu memverifikasi identitas Anda dan mengumpulkan informasi tentang penerima dana.
Selain kepatuhan AML, terdapat juga peraturan yang mengatur pertukaran mata uang asing. Saat Anda melakukan pembayaran lintas negara dalam mata uang asing, lembaga keuangan Anda harus mengonversi dana tersebut ke mata uang lokal dengan nilai tukar yang berlaku. Sebelum Anda melakukan pembayaran mata uang asing, penting untuk memahami nilai tukar dan biaya apa pun yang mungkin terkait dengan transaksi tersebut.
Terakhir, terdapat juga peraturan mengenai pembayaran lintas batas yang dirancang untuk memerangi terorisme. Peraturan ini mewajibkan lembaga keuangan untuk menyaring nasabah dan transaksinya dari kemungkinan adanya kaitan dengan aktivitas teroris. Jika Anda melakukan pembayaran lintas batas ke negara yang termasuk dalam daftar negara yang terkena sanksi Departemen Keuangan AS, transaksi Anda akan menjalani pengawasan tambahan.
Memahami persyaratan peraturan untuk pembayaran lintas negara mungkin tampak sulit, namun penting untuk mengetahui peraturan sebelum Anda melakukan transfer. Dengan bekerja sama dengan lembaga keuangan terkemuka, Anda dapat memastikan bahwa transaksi Anda mematuhi semua peraturan yang berlaku.
Pertimbangan Keamanan untuk Pembayaran Lintas Batas
Pembayaran lintas negara menjadi semakin populer seiring dengan upaya dunia usaha untuk mengglobalkan operasi mereka. Meskipun manfaat pembayaran lintas negara sangat besar, penting untuk menyadari potensi risiko keamanan yang ada. Panduan ini akan menguraikan beberapa pertimbangan keamanan utama yang perlu diingat ketika melakukan pembayaran lintas negara.
Salah satu pertimbangan keamanan terpenting saat melakukan pembayaran lintas batas adalah memastikan bahwa pembayaran dikirim melalui saluran yang aman. Ada beberapa cara untuk melakukan hal ini, namun salah satu yang paling efektif adalah dengan menggunakan gateway pembayaran yang aman. Gerbang pembayaran mengenkripsi informasi pembayaran dan membantu memastikan bahwa pembayaran dikirimkan dengan aman.
Pertimbangan penting lainnya adalah memastikan bahwa penerima pembayaran adalah sah. Hal ini dapat dilakukan dengan memverifikasi identitas penerima dan memastikan informasi rekening banknya akurat. Penting juga untuk mengonfirmasi bahwa penerima dapat menerima pembayaran di negara tempat mereka berada.
Terakhir, penting untuk melacak semua pembayaran lintas batas. Ini termasuk mencatat tanggal, jumlah, dan tujuan setiap pembayaran. Informasi ini bisa sangat membantu jika terjadi perselisihan atau jika ada pertanyaan mengenai keabsahan suatu pembayaran.
Dengan mempertimbangkan pertimbangan keamanan ini, Anda dapat membantu memastikan bahwa pembayaran lintas negara Anda aman dan terjamin.
Cara Menghemat Uang dengan Pembayaran Lintas Batas
Melakukan pembayaran lintas negara tidak harus mahal. Ada beberapa hal sederhana yang dapat Anda lakukan untuk menghemat uang pada pembayaran berikutnya.
Pertama, bandingkan biaya dari penyedia yang berbeda. Beberapa penyedia mengenakan biaya tetap untuk setiap pembayaran, sementara penyedia lainnya membebankan persentase dari jumlah total. Pastikan untuk membandingkan total biaya pembayaran, bukan hanya biayanya.
Kedua, pertimbangkan untuk menggunakan penyedia yang menawarkan rekening mata uang asing. Ini dapat membantu Anda menghindari biaya konversi mata uang.
Ketiga, gunakan penyedia yang menawarkan diskon untuk melakukan pembayaran terjadwal secara rutin. Ini dapat membantu Anda menghemat uang untuk pembayaran di masa depan.
keempat, Jika Anda melakukan pembayaran dalam jumlah besar, pertimbangkan untuk menggunakan transfer kawat. Transfer kawat biasanya memiliki biaya lebih rendah dibandingkan jenis pembayaran lainnya.
kelima, Tanyakan kepada bank atau penerbit kartu kredit Anda untuk mengetahui apakah mereka menawarkan program khusus untuk melakukan pembayaran internasional. Beberapa bank menawarkan diskon biaya konversi mata uang asing.
Dengan mengikuti tips sederhana ini, Anda dapat menghemat uang untuk pembayaran lintas batas berikutnya. Sebagai pemilik bisnis, Anda tahu bahwa pengoperasian yang efisien adalah kunci kesuksesan. Pembayaran lintas negara tidak terkecuali.
Menyederhanakan dan mengotomatiskan Proses Pembayaran Lintas Batas
Meskipun ini mungkin tampak seperti tugas yang sulit, ada cara untuk menyederhanakan dan mengotomatiskan proses pembayaran lintas negara Anda. Dengan mengikuti beberapa praktik terbaik, Anda dapat menyederhanakan pembayaran dan menjaga bisnis Anda tetap berjalan lancar.
1. Kenali rekan-rekan Anda.
Sebelum Anda dapat melakukan pembayaran, Anda perlu mengetahui siapa yang Anda bayar. Kelihatannya tidak perlu dipikirkan lagi, namun penting untuk memiliki semua informasi yang diperlukan tentang rekanan Anda sebelum memulai pembayaran.
Pastikan Anda memiliki informasi berikut untuk setiap perusahaan atau individu yang berbisnis dengan Anda:
Nama dan alamat perusahaan
Nama dan jabatan kontak
Nomor telepon
Alamat email
Nama dan alamat bank
Nomor rekening bank
Kode SWIFT/BIC
2. Pahami persyaratannya.
Setiap negara memiliki persyaratan berbeda untuk pembayaran lintas batas. Penting untuk memahami persyaratan negara tempat Anda berbisnis sebelum melakukan pembayaran.
Berikut beberapa hal yang perlu diperhatikan:
Dokumentasi: Setiap negara memiliki persyaratan dokumentasi yang berbeda. Pastikan Anda memiliki semua dokumen yang diperlukan sebelum melakukan pembayaran.
Kepatuhan: Ada peraturan kepatuhan yang perlu Anda waspadai, seperti undang-undang anti pencucian uang (AML). Pastikan Anda mengetahui peraturan kepatuhan di negara tempat Anda berbisnis.
Mata Uang: Tidak semua negara menggunakan mata uang yang sama. Anda mungkin perlu mengonversi mata uang Anda ke mata uang lokal sebelum melakukan pembayaran.
3. Temukan solusi yang tepat.
Ada banyak solusi pembayaran lintas batas berbeda yang tersedia. Penting untuk menemukan solusi yang tepat untuk bisnis Anda.
Berikut beberapa hal yang perlu dipertimbangkan ketika memilih solusi pembayaran lintas negara:
Biaya: Bandingkan biaya berbagai solusi dan pilih opsi yang paling hemat biaya.
Kecepatan: Beberapa solusi lebih cepat dibandingkan solusi lainnya. Jika kecepatan penting bagi Anda, pastikan Anda memilih solusi yang dapat memenuhi kebutuhan Anda.
Kemudahan penggunaan: Pastikan solusi yang Anda pilih mudah digunakan dan dipahami. Anda tidak ingin menghabiskan waktu berjam-jam memikirkan cara melakukan pembayaran.
4. Otomatiskan pembayaran Anda.
Salah satu cara terbaik untuk menyederhanakan proses pembayaran lintas batas Anda adalah dengan mengotomatiskan pembayaran Anda. Dengan mengotomatiskan pembayaran, Anda dapat menghemat waktu dan memastikan pembayaran dilakukan tepat waktu, setiap saat.
Berikut beberapa hal yang perlu dipertimbangkan saat mengotomatiskan pembayaran Anda:
Perangkat Lunak: Ada banyak solusi perangkat lunak yang tersedia yang dapat mengotomatiskan pembayaran Anda. Pilih perangkat lunak yang mudah digunakan dan terintegrasi dengan sistem Anda yang ada.
Mitra perbankan: Pastikan mitra perbankan Anda menawarkan solusi pembayaran otomatis yang memenuhi kebutuhan Anda.
Proses: Otomatiskan sebanyak mungkin proses, termasuk pembuatan faktur, pembayaran, dan rekonsiliasi.
5. Simpan catatan yang baik.
Pencatatan yang baik sangat penting untuk bisnis apa pun, namun terutama penting untuk pembayaran lintas negara. Pastikan Anda menyimpan catatan akurat tentang semua pembayaran Anda.
Dengan mengikuti praktik terbaik ini, Anda dapat menyederhanakan dan mengotomatiskan proses pembayaran lintas batas Anda. Dengan demikian, Anda dapat menghemat waktu dan memastikan pembayaran Anda dilakukan tepat waktu, setiap saat.
Aliran oleh Nanonet
Perangkat lunak otomasi seperti Flow Nanonets dapat menangani proses hutang usaha end-to-end dan membantu Anda 10x efisiensi. Anda dapat mengotomatiskan faktur, persetujuan, dan proses pembayaran Anda. Sinkronkan data secara real-time dengan ERP Anda seperti Quickbooks untuk rekonsiliasi, pemantauan, dan melakukan analisis pada proses AP Anda.
Lakukan pembayaran internasional dengan dalam aplikasi Stripe, Wise, Revolut, atau ACH, yang menyederhanakan seluruh alur pembayaran Anda dalam satu langkah.
Jadwalkan demo dengan Flow by Nanonets hari ini:
Panduan Pembayaran Lintas Batas: Konulsi
Ketika dunia semakin terhubung, kebutuhan akan pembayaran lintas batas negara akan semakin meningkat. Oleh karena itu, penting untuk memahami berbagai opsi yang tersedia untuk melakukan pembayaran ini.
Ada beberapa cara berbeda untuk mengirim pembayaran lintas negara, yang masing-masing memiliki kelebihan dan kekurangannya sendiri. Transfer bank biasanya merupakan pilihan yang paling mudah, namun bisa memakan waktu lama dan mahal. Terdapat juga sejumlah pemroses pembayaran online berbeda yang dapat digunakan untuk pembayaran lintas negara, yang cenderung lebih cepat dan lebih terjangkau.
Saat memilih metode pembayaran lintas negara, penting untuk mempertimbangkan kebutuhan pengirim dan penerima. Transfer bank mungkin merupakan pilihan paling sederhana, namun mungkin bukan pilihan terbaik jika kecepatan adalah hal yang terpenting. Pemroses pembayaran online dapat menjadi pilihan yang baik bagi pengirim dan penerima yang perlu memindahkan uang dengan cepat dan murah.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://nanonets.com/blog/cross-border-payment-guide/
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- $NAIK
- 000
- a
- Sanggup
- Tentang Kami
- di luar negeri
- Akun
- Akun
- akun hutang
- tepat
- sakit
- di seluruh
- Bertindak
- kegiatan
- tambahan
- Tambahan
- keuntungan
- terjangkau
- terhadap
- sama
- Semua
- sudah
- juga
- alternatif
- AML
- Peraturan AML
- jumlah
- an
- analisis
- dan
- Lain
- anti pencucian Uang
- Apa pun
- berlaku
- persetujuan
- ADALAH
- AS
- terkait
- At
- usaha
- perhatian
- mengotomatisasikan
- Otomatis
- mengotomatisasi
- tersedia
- menghindari
- sadar
- Bank
- akun bank
- Perbankan
- Bank
- BE
- karena
- menjadi
- menjadi
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- makhluk
- Manfaat
- TERBAIK
- Praktik Terbaik
- Lebih baik
- antara
- Blog
- batas
- perbatasan
- kedua
- Kerusakan
- bisnis
- bisnis
- tapi
- pembeli
- by
- CAN
- bermodalkan
- kartu
- hati-hati
- Menyebabkan
- menantang
- tantangan
- Saluran
- biaya
- dibebankan
- murah
- memeriksa
- pilihan
- pilihan
- Pilih
- memilih
- terpilih
- jelas
- kode
- mengumpulkan
- memerangi
- datang
- Umum
- Perusahaan
- perusahaan
- membandingkan
- kompetitif
- kompleks
- pemenuhan
- compliant
- memenuhi
- melakukan
- Memastikan
- terhubung
- Mempertimbangkan
- pertimbangan
- pertimbangan
- terus
- Konversi
- mengubah
- Biaya
- hemat biaya
- Biaya
- bisa
- counterparty
- negara
- negara
- kredit
- kartu kredit
- kritis
- Cross
- Pembayaran Lintas Batas
- lintas batas
- pembayaran lintas batas
- Mata Uang
- Currency
- terbaru
- pelanggan
- data
- Tanggal
- Hari
- memutuskan
- menurun
- menunda
- pengiriman
- demo
- Tergantung
- tergantung
- dirancang
- berbeda
- diskon
- membahas
- Perselisihan
- do
- dokumentasi
- dokumen
- doesn
- melakukan
- dilakukan
- Dont
- Kelemahan
- e
- setiap
- Mudah
- ekonomi
- Efektif
- efisiensi
- efisien
- efisien
- akhir
- ujung ke ujung
- memastikan
- memastikan
- Seluruh
- ERP
- terutama
- esensi
- penting
- dll
- Euro
- Eropa
- Euro
- Acara
- Setiap
- contoh
- pengecualian
- Pasar Valas
- Kurs
- ada
- mahal
- menyelidiki
- terkena
- sangat
- memudahkan
- keluarga
- FAST
- lebih cepat
- biaya
- Biaya
- beberapa
- Angka
- Akhirnya
- keuangan
- lembaga keuangan
- Lembaga keuangan
- sistem keuangan
- Menemukan
- Pertama
- datar
- aliran
- berubah-ubah
- fluktuasi
- mengikuti
- berikut
- Untuk
- asing
- mata uang asing
- devisa
- ditemukan
- lepas
- teman
- teman
- dari
- frustrasi
- dana-dana
- masa depan
- pintu gerbang
- gateway
- Aksi
- Ekonomi global
- akan
- baik
- barang
- lebih besar
- Tumbuh
- membimbing
- menangani
- Memiliki
- hedging
- membantu
- bermanfaat
- High
- JAM
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- HTTPS
- identitas
- if
- dilarang
- Dampak
- penting
- in
- termasuk
- Termasuk
- makin
- sendiri-sendiri
- individu
- informasi
- Lembaga
- lembaga
- instruksi
- Terintegrasi
- dimaksudkan
- Internasional
- Pembayaran Internasional
- ke
- terlibat
- Penerbit
- IT
- NYA
- hanya
- Menjaga
- pemeliharaan
- kunci
- Tahu
- besar
- Pencucian
- Hukum
- legitimasi
- sah
- 'like'
- MEMBATASI
- link
- Daftar
- hidup
- ll
- lokal
- terletak
- melihat
- mencari
- kehilangan
- Lot
- menurunkan
- Biaya yang Lebih Rendah
- terbuat
- Utama
- membuat
- Membuat
- banyak
- pasar
- Mungkin..
- cara
- Pelajari
- Memenuhi
- anggota
- metode
- metode
- mungkin
- keberatan
- Mengurangi
- uang
- Transfer Uang
- pemantauan
- lebih
- paling
- pindah
- harus
- nama
- Bangsa
- perlu
- Perlu
- kebutuhan
- tak pernah
- berikutnya
- tidak
- jumlah
- of
- menawarkan
- Penawaran
- sering
- on
- ONE
- secara online
- hanya
- Operasi
- Peluang
- pilihan
- Opsi
- or
- urutan
- Lainnya
- Lainnya
- di luar
- garis besar
- luar negeri
- sendiri
- pemilik
- bagian
- khususnya
- pasangan
- Membayar
- pembayaran
- pembayaran
- solusi pembayaran
- pembayaran
- PayPal
- Konsultan Ahli
- untuk
- persentase
- sempurna
- melakukan
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Populer
- mungkin
- potensi
- praktek
- mencegah
- proses
- Diproses
- proses
- prosesor
- program
- melindungi
- memberikan
- pemberi
- penyedia
- tujuan
- Pertanyaan
- Quickbooks
- segera
- Penilaian
- Tarif
- RE
- real-time
- alasan
- menerima
- diterima
- penerima
- rujuk
- rekaman
- arsip
- mengenai
- reguler
- pembayaran rutin
- secara teratur
- peraturan
- regulator
- dapat diandalkan
- Pengiriman uang
- terkemuka
- membutuhkan
- wajib
- Persyaratan
- Revolut
- benar
- Risiko
- risiko
- aturan
- berjalan
- s
- aman
- aman
- sama
- Sanksi
- Save
- dijadwalkan
- Layar
- pengawasan
- Kedua
- aman
- aman
- keamanan
- risiko keamanan
- melihat
- Mencari
- terlihat
- tampaknya
- memilih
- Penjual
- mengirim
- pengirim
- mengirim
- mengirimkan
- mengirim
- layanan
- Layanan
- beberapa
- penting
- signifikan
- Sederhana
- menyederhanakan
- menyederhanakan
- lambat
- kecil
- usaha kecil
- lancar
- So
- Perangkat lunak
- larutan
- Solusi
- beberapa
- Seseorang
- khusus
- mengkhususkan
- kecepatan
- menghabiskan
- Pernyataan
- Negara
- Langkah
- Tangga
- mudah
- Penyelarasan
- mempersingkat
- garis
- subyek
- sukses
- berhasil
- seperti itu
- cocok
- pemasok
- pemasok
- yakin
- SWIFT
- sistem
- sistem
- Mengambil
- Dibutuhkan
- pengambilan
- tugas
- Terorisme
- teroris
- dari
- bahwa
- Grafik
- Dunia
- mereka
- Mereka
- Sana.
- Ini
- mereka
- hal
- Ketiga
- ini
- itu
- tiga
- Melalui
- waktu
- peka waktu
- Tips
- untuk
- hari ini
- hari ini
- Total
- Pariwisata
- jalur
- perdagangan
- .
- Transaksi
- transfer
- ditransfer
- transfer
- jelas
- Perbendaharaan
- mencoba
- dua
- jenis
- khas
- kami
- Departemen Keuangan AS
- Akhirnya
- menjalani
- memahami
- pemahaman
- Serikat
- Amerika Serikat
- Unsplash
- menggunakan
- bekas
- menggunakan
- biasanya
- nilai
- variasi
- berbagai
- Ve
- memeriksa
- memverifikasi
- ingin
- Cara..
- cara
- we
- ketika
- apakah
- yang
- sementara
- SIAPA
- akan
- Kawat
- BIJAKSANA
- dengan
- pekerja
- kerja
- dunia
- namun
- Kamu
- Anda
- zephyrnet.dll