Kejahatan Kripto Turun 39% Namun Tantangan Tetap Ada, Termasuk Serangan Ransomware, Transaksi dengan Entitas yang Dikenai Sanksi – Fintech Singapura

by Fintech News Singapura Februari 16, 2024

Pada tahun 2023, nilai yang diterima oleh alamat mata uang kripto ilegal berjumlah US$24.2 miliar, turun 39% dari tahun ke tahun (YoY) dari US$39.6 miliar pada tahun 2022, berdasarkan data baru yang dirilis oleh firma analisis blockchain Chainalysis. Meskipun terdapat penurunan dan perbaikan yang signifikan, tingginya transaksi terkait sanksi dan pertumbuhan serangan ransomware tetap menjadi tantangan utama yang harus diatasi oleh industri ini.

Data ini, dirilis awalnya untuk mengantisipasi Laporan Kejahatan Kripto Chainalysis 2024 yang akan datang, mengungkapkan bahwa tahun 2023 adalah tahun pemulihan bagi industri mata uang kripto karena sektor ini pulih dari skandal, keruntuhan bisnis, dan penurunan harga yang terjadi pada tahun 2022.

Nilai yang diterima oleh alamat kripto terlarang turun secara signifikan pada tahun 2023, didorong oleh penurunan pendapatan penipuan dan peretasan kripto masing-masing sebesar 29.2% dan 54.3%. Chainalysis sebagian mengaitkan tren ini dengan  dinamika pasar dan perubahan taktik kriminal.

Secara khusus, laporan tersebut mencatat bahwa penipuan paling berhasil ketika pasar sedang naik, kegembiraan tinggi, dan orang-orang merasa kehilangan peluang untuk menjadi kaya dengan cepat. Selain itu, banyak penipu kripto yang beralih ke taktik penipuan asmara, membuat penipuan ini lebih sulit diungkap.

Dana yang dicuri juga mengalami penurunan, penurunan ini sebagian besar disebabkan oleh penurunan peretasan keuangan terdesentralisasi (DeFi). Penurunan ini dapat menandakan dimulainya pembalikan tren jangka panjang, dan mungkin menyiratkan bahwa protokol DeFi meningkatkan praktik keamanannya.

Total nilai mata uang kripto yang diterima melalui alamat terlarang, 2018-2023, Sumber: Laporan Kejahatan Kripto Chainalysis 2024, Chainalysis, Jan 2024

Selain pengurangan nilai absolut dari aktivitas terlarang, Chainalysis menyoroti peningkatan dalam pencegahan dan deteksi penipuan, mencatat bahwa pangsa volume transaksi kripto yang terkait dengan aktivitas terlarang turun menjadi 0.34% pada tahun 2023, dibandingkan 0.42% pada tahun 2022.

Bagian ilegal dari semua volume transaksi mata uang kripto, 2018-2023, Sumber: Laporan Kejahatan Kripto Chainalysis 2024, Chainalysis, Jan 2024

Sebaliknya, data tersebut mengungkapkan peningkatan serangan ransomware dan pasar darknet, yang mengindikasikan adanya tantangan dalam keamanan siber dan bangkitnya kembali aktivitas terlarang ini. Pertumbuhan pendapatan ransomware menunjukkan bahwa penyerang ransomware sedang menyesuaikan diri dengan peningkatan keamanan siber baru yang telah dilakukan organisasi. Sementara itu, pertumbuhan pendapatan pasar darknet memberikan kesan bahwa pasar sedang bangkit kembali setelah penutupan platform terkemuka Hydra, dengan total pendapatan naik kembali ke level tertinggi pada tahun 2021.

Chainalysis juga mencatat bahwa transaksi yang terkait dengan entitas dan yurisdiksi yang terkena sanksi menyumbang sebagian besar aktivitas terlarang. Secara keseluruhan, entitas dan yurisdiksi yang terkena sanksi menghasilkan total volume transaksi senilai US$14.9 miliar pada tahun 2023, mewakili 61.5% dari seluruh volume transaksi terlarang yang diukur pada tahun tersebut.

Sebagian besar dari total ini berasal dari layanan mata uang kripto yang disetujui oleh Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri Departemen Keuangan AS, atau berlokasi di yurisdiksi yang terkena sanksi. Sisanya mewakili aktivitas rata-rata pengguna kripto yang kebetulan tinggal di yurisdiksi tersebut.

Tren lain yang diuraikan dalam laporan ini adalah pergeseran preferensi aset. Meskipun bitcoin telah lama menjadi kripto yang disukai para penjahat, pada tahun 2022 stablecoin menjadi pilihan dominan untuk transaksi terlarang, sebuah perubahan yang sebagian disebabkan oleh pertumbuhan mereka secara keseluruhan dan pangsa yang lebih besar dalam aktivitas kripto.

Volume transaksi ilegal berdasarkan jenis aset, 2018-2023, Sumber: Laporan Kejahatan Kripto Chainalysis 2024, Chainalysis, Jan 2024

Pasar kripto rebound pada tahun 2023, dengan bitcoin menguat lebih dari 150% untuk tahun ini, data dari Coinmarketcap Menunjukkan. Ledakan tersebut mewakili pemulihan besar dari tahun 2022 di mana harga kripto anjlok dan perusahaan-perusahaan besar bangkrut.

Pertukaran Crypto FTX, yang pernah bernilai US$32 miliar, mengalami kebangkrutan pada Desember 2022 setelah lonjakan penarikan pelanggan terkena lubang sebesar US$8 miliar di rekening perusahaan. Pada November 2023, juri di New York memvonis pendiri perusahaan, Sam Bankman-Fried, atas tujuh tuduhan pidana. Bankman-goreng sekarang menghadap hukuman maksimal 115 tahun penjara.

Reli kripto berlanjut tahun ini, dengan pasar mulai tahun 2024 dengan nada tinggi. Pada 10 Januari 2023, Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) memberikan persetujuan kepada 11 spot dana yang diperdagangkan di bursa bitcoin (ETF), menandai momen penting bagi industri kripto.

Langkah ini diharapkan menawarkan kemudahan dengan memperluas akses ke pasar kripto, mengurangi kompleksitas teknis yang terkait dengan pengelolaan dompet dan navigasi bursa. Aksesibilitas ini menarik bagi investor yang lebih akrab dengan jalur investasi tradisional. ETF bitcoin spot juga meningkatkan likuiditas, memungkinkan investor membeli dan menjual bitcoin melalui akun pialang standar, mirip dengan perdagangan aset tradisional. Terakhir, ETF ini tunduk pada pengawasan peraturan, memastikan transparansi dan perlindungan investor, tidak seperti pembelian bitcoin individu.

Bitcoin saat ini diperdagangkan di atas US$47,000, level yang terakhir terlihat pada Desember 2021, menurut data dari Coinmarketcap. Kripto naik 9% dari awal tahun 2024.

Kredit gambar unggulan: Diedit dari freepik

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://fintechnews.sg/85415/crypto/crypto-crime-drops-39-but-challenges-persist-including-ransomware-attacks-transactions-with-sanctioned-entities/