Pelobi Crypto memasukkan proposal DeFi ke FATF dalam surat terbuka

Sekelompok kelompok lobi crypto yang tersebar di Inggris, Eropa, Amerika Serikat dan Asia telah menyerukan pendekatan “seimbang” untuk mengatur sektor Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) dalam sebuah surat terbuka kepada Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF) .

Berbicara kepada sekretaris eksekutif FATF David Lewis, apa yang disebut "Koalisi DeFi Global" telah menghasilkan enam prinsip panduan untuk mengatur organisasi DeFi.

“Sangat penting bahwa pertumbuhan DeFi yang cepat dipahami dengan baik oleh pihak berwenang untuk menyelaraskan pendekatan peraturan mereka secara memadai ke ruang ini,” tulis kelompok itu dalam suratnya.

Mereka memperingatkan bahwa tindakan keras dini oleh regulator berisiko “mencekik inovasi dan mencegah munculnya ide-ide baru” dan telah menyerukan dialog terbuka antara industri dan regulator melalui media konsultasi dan kelompok kerja.

“Surat itu bertujuan untuk membantu pihak berwenang menghindari potensi jebakan dengan memberikan rekomendasi peraturan oleh industri,” tambah kelompok itu.

Koalisi ini terdiri dari ACCESS (Singapura), Asosiasi Bitcoin (Swiss), Asosiasi Blockchain (AS), Blockchain untuk Eropa (Eropa), CryptoUK (Inggris), dan Asosiasi Internasional untuk Aplikasi Blockchain Tepercaya (INATBA). Bersama-sama, kelompok-kelompok ini mewakili lebih dari 350 perusahaan.

Standar FATF saat ini

FATF baru-baru ini mengungkapkan bahwa hanya 58 dari 128 yurisdiksi pelaporan yang telah mengadopsi standarnya untuk mengatur perusahaan kripto. 

Dalam nya ulasan 12 bulan kedua dari kemajuan yang dibuat oleh regulator nasional, diterbitkan 5 Juli, organisasi antar pemerintah menyatakan bahwa "banyak yurisdiksi terus membuat kemajuan" menerapkan standar yang direvisi — yang membuat apa yang disebut Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) tunduk pada anti pencucian uang ( AML) dan aturan pendanaan kontra-terorisme (CTF).

Dari 58 regulator yang telah mengadopsi standar, 52 sekarang mengatur VASP dan enam telah melarang operator tersebut sepenuhnya. 70 yurisdiksi belum bertindak atas rekomendasi tersebut.

“Kesenjangan dalam implementasi ini berarti bahwa belum ada rezim global untuk mencegah penyalahgunaan aset virtual dan VASP untuk pencucian uang atau pendanaan teroris,” kata FATF dalam siaran persnya.

Kemajuan pada 'Aturan perjalanan'

FATF, bagaimanapun, memuji kemajuan dalam hal memperkenalkan sistem untuk membantu perusahaan crypto menerapkan 'aturan perjalanan' yang terkenal - yang secara teknis masih dalam bentuk konsep, dengan panduan akhir diharapkan pada bulan Oktober, menyusul penundaan baru-baru ini. Aturan perjalanan meminta VASP untuk mengirimkan informasi originator dan penerima antara satu sama lain untuk transaksi lebih dari $3,000.

Ulasan FATF selama 12 bulan panduannya tahun lalu memicu kekhawatiran di industri DeFi dengan menyatakan bahwa yurisdiksi yang tidak nyaman dengan dompet non-penahanan dapat melarang pertukaran yang mengizinkan penggunaannya dalam transaksi peer-to-peer. Mengapa? Karena seperti yang ditunjukkan oleh Koalisi DeFi Global dalam suratnya, “Protokol DeFi memungkinkan individu untuk melakukan berbagai transaksi keuangan secara elektronik tanpa penahanan tanpa partisipasi perantara.”

Enam proposal koalisi diuraikan secara lengkap di bawah ini.

1. Regulasi yang dikenakan pada bisnis harus mempertimbangkan faktor kontekstual yang lebih luas dalam kaitannya dengan model bisnis yang sesuai. Ini akan membantu memastikan penerbitan aturan yang pragmatis dan dapat ditegakkan. Misalnya, bisnis yang memproses data transaksi tanpa memiliki akses ke dana klien apa pun mungkin tunduk pada aturan penyimpanan data, tetapi seharusnya tidak memiliki kewajiban untuk membekukan atau mengganggu aset klien jika secara teknis tidak dapat melakukannya.
2. Regulasi seharusnya tidak memasukkan langkah-langkah analog atau manual ke dalam proses digital. Perantara keuangan yang bertindak secara digital secara eksklusif harus diizinkan untuk sepenuhnya mengandalkan data digital dalam proses bisnisnya (yaitu kenali pelanggan Anda, di mana kami telah mengamati contoh terbaru di mana kewajiban orientasi pertukaran telah dibuat yang mengharuskan kenali pelanggan Anda secara langsung (KYC )). Hal yang sama berlaku untuk pengenalan langkah-langkah verifikasi manual ke dalam proses yang sepenuhnya otomatis, yang menghancurkan potensi dan peluang model bisnis yang dapat diskalakan, sehingga merugikan pertumbuhan ekonomi.
3. Izinkan perantara keuangan untuk berkolaborasi saat mengidentifikasi klien. Di seluruh wilayah, undang-undang mewajibkan setiap perantara keuangan untuk mengulangi proses KYC lengkap untuk setiap klien, bahkan ketika perantara keuangan lain telah mengidentifikasi klien yang sama segera sebelum itu. Dalam pengaturan terdesentralisasi dengan banyak aktor independen yang memberikan bagian dari layanan keuangan, ini dapat menyebabkan pengguna harus menyelesaikan semua formulir KYC beberapa kali hanya untuk melakukan satu transaksi. Ini menempatkan pengaturan terdesentralisasi pada posisi yang kurang menguntungkan dibandingkan dengan penyedia layanan terpusat. Untuk menghindari dokumen yang terlalu berlebihan, perantara keuangan harus diizinkan untuk berbagi informasi klien untuk tujuan memenuhi tugas KYC dan mengandalkan bukti identitas pihak ketiga alih-alih meminta setiap perantara mengulangi langkah yang sama lagi untuk klien yang sama.
4. Regulasi harus mengakui pengurangan risiko transaksi berbasis blockchain publik dan oleh karena itu mengembangkan pendekatan berbasis risiko yang berbeda. Secara internasional, regulasi AML didasarkan pada “pendekatan berbasis risiko”. Ketika dApps menyediakan transaksi yang dapat dilihat publik, mereka menimbulkan risiko pencucian uang yang jauh lebih rendah daripada transaksi pribadi. Pendekatan berbasis risiko harus mempertimbangkan berbagai aplikasi baru ini dan risiko spesifiknya dan menerapkan langkah-langkah yang lebih berbeda. Tantangan baru ini tidak dapat diselesaikan dengan solusi yang sudah ada. Mendorongnya ke pengaturan tradisional yang buram hanya akan meningkatkan risiko ML/TF. Risiko yang lebih rendah dari transaksi berbasis blockchain terbuka harus diakui dan transparansi dihargai.
5. Pedoman pelaksanaan prinsip-prinsip peraturan dasar harus dilakukan secara kolaboratif dengan industri DeFi. Regulator harus berkolaborasi dengan pakar industri (termasuk pembuat kode) terlebih dahulu, untuk menginformasikan diri mereka sendiri tentang ruang yang berkembang pesat ini, dari perspektif teknologi dan yang lebih luas. Ini akan membantu pembuat kebijakan dan otoritas untuk memahami kemungkinan jalur pengembangan DeFi di masa depan dan menggambar strategi respons regulasi. Kedua, pendekatan multi pemangku kepentingan harus diambil untuk mengembangkan prinsip-prinsip peraturan dan panduan untuk DeFi. Ketiga, mengingat pesatnya perkembangan DeFi, pihak berwenang harus menjaga dialog berkelanjutan dengan komunitas DeFi untuk mengikuti perkembangan dan tren terbaru dan untuk merespons secara memadai, tepat waktu dan dengan cara yang fleksibel.
6. Mengingat sifat global kripto, tingkat kerja sama dan kolaborasi yang ditingkatkan antara regulator dan industri diperlukan. Kami mendorong untuk lebih meningkatkan tingkat kolaborasi global antara regulator dan lembaga serta regulator dengan industri global di forum yang baru didirikan untuk memungkinkan dan memberikan prinsip-prinsip peraturan yang inovatif, ramah konsumen dan harmonis. Secara paralel, regulator harus melihat lebih luas mandat mereka untuk menanggapi inovasi yang keluar dari ruang industri. Selain itu, kolaborasi yang lebih erat juga akan memastikan regulator dapat memenuhi mandatnya masing-masing, selain memungkinkan para inovator untuk berinovasi, tetapi juga akan membantu meningkatkan rezim regulasi yang ada. Sejalan dengan mandat regulator, hal ini dapat mengarah pada pelaksanaan yang lebih efisien, struktur yang lebih ramping, dan perlindungan konsumen yang lebih baik. Secara keseluruhan, kolaborasi yang lebih erat antara regulator dan industri global akan menghasilkan aturan yang lebih baik, penerapan yang lebih mudah, dan pengurangan biaya. Sebagai imbalannya, efisiensi yang diperoleh seperti itu akan menghasilkan prinsip peraturan yang lebih efisien dan berlaku secara global, sekaligus meningkatkan perlindungan konsumen dan investor, pertumbuhan ekonomi, dan menciptakan lapangan kerja di seluruh dunia.

© 2021 The Block Crypto, Inc. Semua Hak Dilindungi Undang-Undang. Artikel ini disediakan hanya untuk tujuan informasi. Itu tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau lainnya.

Sumber: https://www.theblockcrypto.com/post/110506/crypto-lobbyists-put-defi-proposals-to-fatf-in-open-letter?utm_source=rss&utm_medium=rss