Alternatif terbesar untuk sistem BFSI ada di sini dalam bentuk keuangan Terdesentralisasi, jadi hari ini kita akan mengeksplorasi apa & mengapa DeFi dan juga akan membahas peluang & kasus penggunaan yang ditawarkan Defi.
DeFi yang diperluas sebagai Keuangan Terdesentralisasi adalah ekosistem keuangan lengkap atau payung yang menawarkan rangkaian produk dan layanan keuangan, seperti, pinjaman, pinjaman, pendapatan tetap, asuransi, dll, membuatnya tersedia untuk massa di jaringan blockchain publik yang terdesentralisasi, tanpa otoritas apa pun dari perantara mana pun.
Defi Singkatnya:
- DeFi terdiri dari Dapps dan protokol peer-to-peer yang dikembangkan pada jaringan blockchain terdesentralisasi yang tidak memerlukan hak akses untuk kemudahan peminjaman, peminjaman, atau perdagangan alat keuangan
- Ekosistem DeFi terdiri dari beberapa produk keuangan non-penahanan yang terdesentralisasi.
- Mereka berfungsi menggunakan dex (pertukaran terdesentralisasi), protokol pinjaman, dan turunan sintetis.
- Saat ini sebagian besar Aplikasi Defi menggunakan blockchain Ethereum tetapi banyak jaringan publik alternatif muncul seperti Polygon, rantai pintar Binance, Solana, Cardano, yang menjanjikan kecepatan superior, skalabilitas, keamanan, dan biaya lebih rendah
Dalam istilah awam:
Defi tidak lain adalah penggabungan layanan perbankan tradisional dengan teknologi blockchain
Bagaimana DeFi Bekerja?
Defi terdiri dari berbagai instrumen keuangan seperti
- Pinjaman
- Pertukaran Terdesentralisasi
- Derivatif
- pembayaran
- Aktiva
- Prediksi Pasar
Semua instrumen ini menggunakan token digital dan kontrak pintar untuk memfasilitasi berbagai layanan keuangan yang tidak memerlukan perantara, dalam sistem perbankan tradisional kami, ada bank sentral dan swasta yang bertindak sebagai penjaga kuat uang kertas Anda, yang memungkinkan mereka untuk mendikte persyaratan yang bertentangan dengan keinginan kita, Di Defi , penjaga ini sepenuhnya dihilangkan melalui perangkat lunak kontrak pintar.
Kontrak pintar adalah jenis akun Ethereum yang dapat menyimpan dana dan dapat mengirim/mengembalikan dana berdasarkan aturan tertentu. Tidak ada yang bisa mengubah kontrak pintar itu saat aktif — kontrak itu akan selalu berjalan seperti yang diprogram.
Kontrak pintar ini bersifat publik dan terbuka untuk diaudit, yang memastikan bahwa setiap kontrak yang buruk dapat dengan mudah diidentifikasi oleh komunitas dan dapat diteliti.
Ekosistem DefI memang memiliki komunitas anggota teknis yang terdesentralisasi, misalnya jaringan blockchain Ethereum di mana DefI di-host memiliki komunitas Ethereum yang dapat membaca kode.
Komunitas berbasis sumber terbuka ini membantu menjaga pengembang tetap terkendali, tetapi kebutuhan ini akan berkurang seiring waktu karena kontrak pintar menjadi lebih mudah dibaca dan cara lain untuk membuktikan kepercayaan kode dikembangkan.
Sekarang setelah kita memiliki beberapa pemahaman dasar tentang bagaimana Defi berfungsi, penting untuk memahami apa yang sebenarnya membuat DefI menonjol. TI adalah proyek mereka atau untuk mengatakan protokol DefI mereka yang membuatnya unik sebagai platform fintech. Untuk lebih memahami mekanisme kerja DefI mari kita bahas beberapa proyek DefI
Protokol DefI Layak Dipahami
Sistem Defi dapat dikategorikan menjadi berikut:
Protokol Peminjaman:
- Pembuat
- Aave
- Senyawa
Protokol pinjaman Defi ini memungkinkan pengguna untuk meminjam mata uang kripto sebagai pinjaman tergantung pada kapasitas pembayaran pengguna, selain meminjamkan, pengguna dapat dengan mudah mengunci kripto mereka ke bursa Defi atau pertukaran kripto terpusat untuk mendapatkan penghasilan pasif.
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang pinjaman Crypto : seperti Staking & Yield Farming
silahkan baca artikel saya sebelumnya dibawah ini :
Dex: Pertukaran Terdesentralisasi :
Selain pinjaman, ada proyek pertukaran terdesentralisasi seperti
- Tukar Uni
- Tukar Sushi
- Tukar Pancake
Pertukaran terdesentralisasi adalah pertukaran yang beroperasi tanpa perantara. Mereka tidak sepopuler rekan-rekan mereka yang terpusat.
Untuk mengetahui lebih banyak tentang Dex, silakan baca artikel saya yang sama
Pertukaran ini memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan token asli apa pun, misalnya Ethereum Token ERC-20, sebagai penyedia likuiditas untuk mendapatkan uang untuk menyediakan likuiditas ke pasar token yang bersangkutan.
Mari kita masuk lebih dalam dengan mengambil UniSwap sebagai contoh:
UniSwap menawarkan tiga fungsi inti:
- Tukar token token
- Menambah likuiditas
- Menghapus likuiditas.
Bagaimana Token Bertukar Bekerja?
- Pengguna diharuskan membuat akun di Metamask/atau menghubungkan dompet mereka ke UniSwap Dex.
- Setelah akun Metamask dibuat, pengguna dapat memilih token yang mereka miliki di dompet mereka untuk ditukar dengan jenis cryptocurrency yang diinginkan, yang didukung oleh DEX yang diberikan
Bagaimana Menambah Menambah Likuiditas?
- Untuk menyediakan likuiditas, pengguna menyetorkan nilai token yang setara ke dalam. kontrak pertukaran terkait token
- Setelah Anda memiliki token untuk likuiditas, Anda dapat menambahkannya ke “Liquidity pool” di UniSwap atau antarmuka Dex apa pun.
- Pengguna yang mengunci token mereka untuk likuiditas mendapat imbalan dengan biaya yang dihitung oleh pertukaran
Aset Sintetis:
Jenis ketiga proyek DefI adalah aset sintetis, misalnya saham tokenized synthetix atau stablecoin terdesentralisasi Pembuat seperti DAI.
Aset sintetis hanyalah turunan tokenized yang meniru nilai aset lain.
Sebagai contoh :
Sintetis : adalah salah satu platform Defi yang memungkinkan pengguna membuat dan menukar versi sintetis aset seperti emas, perak, cryptocurrency, dan mata uang tradisional seperti Euro. Aset sintetis didukung oleh agunan berlebih yang dikunci ke dalam kontrak Synthetix.
Terlepas dari 3 ini ada protokol yang mendukung:
Prediksi Pasar:
Platform Defi prediksi pasar ini memungkinkan pengguna untuk membuat prediksi masa depan dari beberapa peristiwa seperti taruhan olahraga atau politik hingga prediksi harga saham dan banyak lagi.
Sistem DeFi membuka pasar ini untuk partisipasi. Konsep pasar prediksi terdesentralisasi telah lama disebut-sebut sebagai kemungkinan melalui kontrak pintar.
Contoh Protokol Prediksi Pasar:
Ahli nujum: Ini adalah platform pasar prediksi terdesentralisasi yang memanfaatkan prediksi kolektif dari populasi massal. Platform DeFi August menggunakan Ethereum untuk memanfaatkan “Wisdom of the Crowd” untuk membuat data prediktif real-time.
Versi perdana Augur dirilis pada 2015 dan mainnet-nya dirilis pada 2018.
Bagaimana cara kerja Augur?
Augur menawarkan kepada Anda dua fungsi utama:
Penciptaan pasar:
Pengguna dapat membentuk pasar Augur dengan menghabiskan sejumlah Ethereum. Saat membuat pasar, pengguna perlu menetapkan biaya pengambil dan biaya pembuat, yang harus cukup rendah untuk mendorong orang menawar dan cukup tinggi untuk menutupi biaya Ethereum.
Saham Acara Perdagangan:
Sekarang setiap pengguna dapat menjadi bagian dari yang dibuat Ahli nujum pasar, untuk bertransaksi terhadap prediksi terjadinya peristiwa pasar yang terdaftar. Trader dapat menghasilkan uang dengan membeli posisi dengan biaya rendah dan menjualnya saat harga naik. Orang yang memprediksi suatu peristiwa dengan benar juga akan menerima hadiah saat pasar tutup.
Augur memiliki token reputasi asli : $REPUTASI yang merupakan token ERC-20 untuk digunakan pada platform Augur untuk membuat dan memperdagangkan prediksi, Seperti namanya, $REP mewakili reputasi pemegang token di pasar. Untuk tindakan apa pun yang membutuhkan token, pengguna mempertaruhkan reputasi mereka.
Defi memiliki atribut utama berikut yang menjadikannya platform terdesentralisasi untuk dunia keuangan
Non Kustodian:
Tidak seperti pertukaran Terpusat atau BFSI tradisional, protokol DeFi tidak pernah mengambil aset crypto Anda yang terkait dengan dompet Anda ke dalam tahanan mereka, dengan protokol DeFi Anda selalu memiliki hak penuh atas cryptocurrency Anda.
Terdesentralisasi:
Protokol Defi didesentralisasi karena tidak ada otoritas tunggal dari tim pembuat platform Defi, yang mengontrol platform Defi. Ini mendorong praktik komunitas yang tersebar di berbagai lokasi, untuk memiliki kendali atas kontrak pintar. Para pencipta memilih diri mereka sendiri dari kekuasaan sesegera mungkin dan membiarkan pengguna komunitas memilih masa depan jaringan Defi yang bersangkutan.
Sangat transparan:
Defi mempromosikan tingkat transparansi tertinggi dalam cara mereka berfungsi memungkinkan tingkat keterbukaan dan aksesibilitas yang lebih besar untuk satu dan semua. Dibangun di atas blockchain, transaksi protokol Defi tersedia untuk audit publik. Keindahan sebenarnya adalah bahwa semua transaksi yang terkait dengan buku besar publik bersifat anonim, hanya terdiri dari alamat numerik.
Tanpa izin:
Koneksi internet adalah semua yang Anda butuhkan untuk mengakses layanan Defi ini
Bukti Sensor:
Tidak ada pihak pusat yang dapat membalikkan urutan transaksi dan mematikan layanan
Dapat diprogram:
Pengembang dapat membuat dan menjalin layanan keuangan dengan biaya yang sangat sangat rendah
Efisiensi tinggi:
Layanan keuangan Open Defi didukung dan digerakkan oleh perangkat lunak tanpa ketergantungan manusia, yang mengurangi masalah operasional dan biaya membuat sistem lebih otomatis dan efisien.
Apa Kelemahan Terkait Dengan Sistem Defi?
Ini adalah beberapa kelemahan menonjol yang perlu dipertimbangkan dari pihak pengguna Defi
Risiko Keamanan Kontrak Cerdas :
Kontrak pintar, yang bertindak sebagai pilar dalam sistem blockchain Defi, rentan terhadap manipulasi, perangkat lunak kontrak pintar ini adalah open source yang dapat diintip oleh pengguna yang berinvestasi, sebelum mereka berinvestasi. Kontrak pintar Defi umumnya diserahkan kepada agen pihak mereka untuk audit keamanan dan pelacakan bug, tetapi bug kontrak pintar masih dapat lolos karena keterlibatan manusia, ini berisiko dan dapat menyebabkan kegagalan teknologi tingkat perangkat lunak.
Pengguna Buruk Dengan Niat Malafide:
Ada beberapa contoh besar di masa lalu, seperti pada Sep 2020, pertukaran KuCoin mengkonfirmasi bitcoin senilai $150 juta dan token ERC-20 ditransfer dari dompet panasnya. Ketika mereka mengaudit transaksi ini dengan perangkat lunak intelijen blockchain Elliptic, mereka menemukan bahwa pertukaran tersebut sebenarnya telah kehilangan sekitar $281 juta.
Jenis insiden ini meskipun tidak terlalu umum, dapat muncul dan karena sifat Dex Dex yang terdesentralisasi, aktor jahat seperti itu dapat bermain unggas dan masih melarikan diri dari pembekuan dana mereka.
Akuntabilitas Pengguna Tunggal:
Mengingat bahwa DeFi tidak bebas dari risiko dan masalah, itu masih tidak bertanggung jawab atas kesalahan Anda.
DeFi mengalihkan tanggung jawab dari perantara ke pengguna
Karena DeFi's tidak memiliki hak asuh atas token pengguna, jika terjadi kesalahan dengan hal yang sama, pengguna bertanggung jawab penuh atas kehilangan aset digital mereka dan memikirkannya, hampir tidak mungkin untuk dipulihkan karena tidak ada sistem pusat di tempat yang akan telah menyimpan beberapa jejak yang sama dan melakukan sesuatu
Jaminan berlebihan:
Bisnis Defi Lending mengalami over-collateralization dan itu terjadi ketika nilai aset yang dipertaruhkan (oleh peminjam) sangat tinggi dibandingkan dengan jumlah pinjaman itu sendiri.
Proyek DeFi memiliki agunan yang tinggi untuk melawan penghapusan hambatan seperti peringkat kredit.
Dengan Beberapa Statistik Dari, Defi World & Dengan Defi Vs Perbandingan Keuangan Tradisional:
- Proyek pinjaman Defi teratas seperti Aave & Senyawa tetap menjadi pemain dominan di ruang pinjaman ini & telah melihat peningkatan nilai total terkunci dari $100 juta hingga $15 miliar+ jaminan dalam waktu kurang dari 24 bulan.
- Aave memimpin permainan dengan total setoran setoran, pada Juni 2021, Aave juga telah membalik total nilai yang dipinjam, sekarang mendominasi pinjaman baik dalam simpanan maupun pinjaman yang belum dibayar,
Lihat gambar di bawah ini:
- &
- 2020
- 7
- Mutlak
- mengakses
- aksesibilitas
- Akun
- Tindakan
- Semua
- Membiarkan
- aplikasi
- artikel
- artikel
- aset
- Aktiva
- Audit
- Otomatis
- Perbankan
- Bank
- Kecantikan
- Terbesar
- binansi
- Bitcoin
- blockchain
- Peminjaman
- Bug
- bug
- bisnis
- Pembelian
- Kapasitas
- Cardano
- kode
- Umum
- masyarakat
- kontrak
- kontrak
- membuat
- pencipta
- kredit
- kripto
- Pertukaran Crypto
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Mata Uang
- Tahanan
- DAI
- DApps
- data
- Terdesentralisasi
- Pertukaran Terdesentralisasi
- Keuangan Terdesentralisasi
- Defi
- Derivatif
- pengembang
- dex
- digital
- Aset Digital
- didorong
- EC
- ekosistem
- Eliptik
- ERC-20
- ethereum
- Euro
- Acara
- peristiwa
- Pasar Valas
- Bursa
- Kegagalan
- Biaya
- Persetujuan
- Uang Fiat
- keuangan
- keuangan
- jasa keuangan
- fintech
- bentuk
- Gratis
- Membekukan
- penuh
- fungsi
- dana-dana
- masa depan
- permainan
- Gold
- di sini
- High
- memegang
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- hr
- HTTPS
- ia
- gambar
- Pendapatan
- Meningkatkan
- asuransi
- Intelijen
- maksud
- Internet
- investasi
- masalah
- IT
- kunci
- Kucoin
- memimpin
- BELAJAR
- Buku besar
- pinjaman
- Tingkat
- Likuiditas
- Kunci
- Panjang
- utama
- pembuat
- Membuat
- Pasar
- pasar
- medium
- Anggota
- MetaMask
- juta
- uang
- bulan
- jaringan
- jaringan
- Penawaran
- Buka
- open source
- Kesempatan
- urutan
- Lainnya
- Konsultan Ahli
- Pilar
- Platform
- Platform
- pemain
- politik
- Populer
- populasi
- kekuasaan
- ramalan
- Prediksi
- harga pompa cor beton mini
- swasta
- Produk
- memprojeksikan
- bukti
- publik
- peringkat
- real-time
- Memulihkan
- membalikkan
- Hadiah
- Risiko
- aturan
- Run
- Skalabilitas
- keamanan
- Layanan
- set
- saham
- Pendek
- Silver
- pintar
- kontrak pintar
- Kontrak Cerdas
- So
- Perangkat lunak
- beranda
- Space
- kecepatan
- Pengeluaran
- Olahraga
- penyebaran
- Stablecoin
- taruhan
- Taruhan
- statistik
- saham
- Saham
- Didukung
- Mendukung
- sistem
- sistem
- tech
- Teknis
- waktu
- token
- Token
- puncak
- Pelacakan
- perdagangan
- pedagang
- Trading
- perbankan tradisional
- keuangan tradisional
- .
- Transaksi
- Transparansi
- Tidak bertukar tempat
- Pengguna
- nilai
- Memilih
- dompet
- Wallet
- SIAPA
- Kerja
- bekerja
- dunia
- bernilai
- Menghasilkan