DeFi untuk Investor: Menemukan Unicorn Crypto Berikutnya

Bayangkan jika Anda memiliki kekuatan super yang memungkinkan Anda berinvestasi di Google, Amazon, atau Apple berikutnya.

Saya membayangkan ini sebagai semacam "Spidey Sense" yang memungkinkan Anda melihat perusahaan bernilai miliaran dolar berikutnya yang tumbuh tinggi. Sebut saja negara adidaya ini "Uni-Sense."

Hari ini saya akan membantu Anda membuka kekuatan super itu.

Ini adalah klaim yang berani, tetapi itulah keyakinan saya dalam pertumbuhan DeFi, teknologi Keuangan Terdesentralisasi yang akan mengambil alih bank. Saya bahkan lebih yakin bahwa mereka tidak tahu apa yang terjadi: DeFi memakan bank.

Jika Anda baru mengenal ruang angkasa, DeFi adalah jenis baru dari industri jasa keuangan, yang dikembangkan sebagian sebagai tanggapan terhadap status hukum cryptocurrency yang membingungkan. Karena pemerintah tidak dapat mengambil keputusan, ada dorongan besar untuk berinovasi di sekitar mereka, dengan cara yang tidak dapat dihentikan.

Forum Ekonomi Dunia memiliki acara yang luar biasa Perangkat Pembuat Kebijakan DeFi, untuk membantu mendidik bank dan pemerintah tentang cara kerjanya, dan cara mereka merespons. Laporan ini wajib dibaca oleh investor blockchain, terutama diagram ini:

“Defi stack” ini adalah model yang hebat untuk memahami sistem keuangan baru ini. Setelah Anda memahami lapisan yang berbeda ini, Anda dapat mengembangkan Uni-Sense Anda untuk membantu Anda menemukan unicorn berikutnya (yaitu, perusahaan atau proyek terkemuka) di setiap lapisan.

Mari kita buka lapisan-lapisan ini secara lebih rinci. Dari bawah ke atas, kami memiliki:

Lapisan Permukiman

Ini adalah infrastruktur tempat DeFi dibangun. Untuk sebagian besar proyek DeFi, lapisan itu adalah Ethereum. Seperti yang saya katakan lagi dan amendapatkan, cara termudah untuk berinvestasi di DeFi adalah dengan membeli dan menahan ETH. Ini adalah fondasi DeFi, dan fondasi portofolio investasi DeFi yang cerdas (termasuk milik saya).

Lapisan Aset

Ini adalah stablecoin yang berfungsi sebagai “on ramps” dan “off ramps” antara sistem keuangan tradisional dan digital. Sebagian besar stablecoin ini dipatok ke dolar, jadi tidak ada gunanya "berinvestasi" di dalamnya, karena nilainya tidak akan naik — meskipun perusahaan yang mengeluarkan stablecoin akan menjadi sangat berharga saat mereka go public di pasar saham tradisional. (Lihat karya saya di Saham Coinbase.)

Lapisan Gerbang

Ini adalah dompet yang menyimpan kripto Anda. Di DeFi, sebagian besar pangsa pasar dimiliki oleh Metamask, yang merupakan produk dari Consensys. Saat ini, Consensys adalah perusahaan swasta, tetapi saya berharap itu berubah. (Coinbase baru-baru ini meluncurkan dompet pesaing Metamasknya sendiri — alasan lain untuk mempertimbangkan untuk berinvestasi saham COIN.)

Lapisan Aplikasi

Di sinilah hal-hal menjadi menarik. Ini seperti aplikasi yang berjalan di komputer atau ponsel Anda, dan laporan WEF telah membaginya menjadi empat kategori (pasti akan ada lebih banyak lagi).

1) Pertukaran terdesentralisasi: Platform ini memungkinkan Anda menukar (atau menukar) satu mata uang kripto dengan mata uang lainnya. Pikirkan pertukaran seperti Coinbase atau Binance, tapi Terdesentralisasi. Hal ini semakin memudahkan investor: daripada menunggu mereka untuk go public di pasar saham, Anda cukup membeli dan menahan token mereka, yang harganya mencerminkan apa yang menurut investor akan bernilai di masa depan. Pemimpin DEX saat ini adalah Tidak bertukar tempat (UNI), yang — sesuai dengan namanya — sudah menjadi unicorn.

2) Kredit: Alih-alih meminjam dari bank, platform DeFi memungkinkan pengguna meminjam dari satu sama lain. Anda mendapatkan token asli platform untuk pinjam meminjam, dan token ini umumnya naik karena platform menarik lebih banyak pengguna (lihat Langkah 3 pada diagram di atas).

Pemimpin saat ini di ruang ini adalah Senyawa, yang juga merupakan unicorn. Untuk lebih jelasnya, ada dua cara untuk berinvestasi di COMP: Anda dapat meminjamkan banyak crypto melalui Compound untuk mendapatkan token COMP (lihat Langkah 3 di atas) — atau jika Anda percaya pada potensi jangka panjang proyek, Anda dapat membeli dan tahan COMP secara langsung.

3) Derivatif: Di sini segalanya menjadi rumit. Derivatif pada dasarnya adalah token berbasis blockchain yang terkait dengan beberapa aset lain. Ada terlalu banyak untuk disebutkan: futures, opsi, pasar prediksi, dan bahkan NFT adalah semua jenis derivatif. Bahaya berinvestasi dalam derivatif adalah Anda dapat dengan cepat membangun Menara Jenga – yaitu, turunan dari turunan – yang tiba-tiba bisa runtuh. Langkah hati-hati.

4) Asuransi: Trading di DeFi berisiko, jadi salah satu peluang terbesar adalah berinvestasi di perusahaan yang mengasuransikan semua risiko ini. (Pikirkan investasi besar Warren Buffett di perusahaan asuransi GEICO, salah satu yang paling menguntungkan selamanya.)

Asuransi DeFi melindungi pengguna dari bug kontrak pintar atau peretasan protokol: pemimpin saat ini adalah Reksa Nexus, yang token NXM-nya belum berstatus unicorn, menjadikannya peluang investasi yang menarik. Perhatikan ruang ini dengan mata laser.

Lapisan Agregasi

Di sinilah semua layanan DeFi ini dapat digabungkan, yang merupakan sesuatu yang sangat unik untuk ruang ini, dan di mana bank tidak dapat bersaing. Karena semuanya didasarkan pada perangkat lunak, kripto yang telah Anda investasikan di DeFi dapat secara otomatis dialokasikan kembali, terus-menerus mengejar pengembalian terbaik atas uang Anda. (Anggap saja seperti penasihat robo tentang steroid.) Dalam kategori ini adalah:

1) Agregator DEX: Pikirkan Kayak atau Google Flights, yang merupakan layanan agregasi penerbangan yang menghemat waktu Anda untuk menemukan harga tiket pesawat terbaik. Jika Anda mencoba menukar satu token dengan token lainnya, agregator DEX akan secara otomatis memindai semua bursa terdesentralisasi teratas, menemukan nilai tukar terbaik, dan mengarahkan perdagangan Anda ke sana. Layanan terkemuka saat ini 1inch. (Lihat juga artikel kami di Agregator DEX Teratas.)

2) Manajemen aset dan hasil: Manajer aset tradisional adalah manusia yang menginvestasikan uang Anda dalam portofolio yang terdiversifikasi dengan baik. Di DeFi, ini semua bisa dilakukan dalam kode. Salah satu contohnya adalah Pengimbang (BAL), yang seperti dana indeks self-rebalancing. Jika Anda ingin menyimpan portofolio 70% bitcoin dan 30% Ethereum, kumpulan Balancer akan membuatnya seimbang secara otomatis untuk Anda, membuat perdagangan di balik layar saat harga BTC dan ETH berubah. Manajer keuangan tradisional akan sangat terganggu oleh situs web manajemen aset baru ini. Model bisnis berkembang dengan cepat, jadi latih kekuatan Uni-Sense Anda di ruang ini.

Buku Rahasia untuk Mengembangkan Uni-Sense Anda

Ada sebuah buku dengan kultus bawah tanah berikut di antara investor blockchain yang sukses: Revolusi Teknologi dan Modal Keuangan oleh peneliti akademis Carlota Perez. (Sampul keras dijual seharga $125.00 di Amazon, dan itu sangat berharga.)

Perez berpendapat bahwa revolusi teknologi datang dalam gelombang: Revolusi Industri, Revolusi Kereta Api, Revolusi Internet, dan seterusnya. Masing-masing revolusi teknologi ini membutuhkan uang dalam jumlah besar, karena masing-masing membutuhkan infrastrukturnya sendiri. Dengan demikian, revolusi keuangan dan teknologi berjalan beriringan.

Untuk memiliki Revolusi Otomotif, misalnya, Anda juga perlu membangun jalan, akses ke bahan bakar murah, dealer mobil, dan banyak lagi. Banyak uang mengalir ke industri terkait ini, menciptakan inovasi keuangan baru seperti asuransi mobil dan pembiayaan mobil. Dunia mulai berubah dengan cara yang mendalam dan tak terduga: mobil berarti kebebasan, sehingga orang mulai mengambil lebih banyak liburan, pindah ke pinggiran kota, dan sebagainya. Jadi revolusi teknologi dan keuangan ini menyebabkan perubahan jangka panjang yang permanen di masyarakat.

Geeks Blockchain menyukai buku ini karena kami melihat usia saat ini sebagai awal dari revolusi teknologi baru. Bitcoin, cryptocurrency, dan sekarang DeFi adalah beberapa komponen dari gelombang baru ini, yang kemungkinan akan sama mengganggu dan luasnya dengan Revolusi Industri.

Tetapi halaman inilah yang saya pindai dan sematkan ke desktop saya ketika saya pertama kali membaca buku itu:

Dalam satu halaman, Perez telah merangkum dengan rapi lima jenis inovasi keuangan yang mengiringi revolusi teknologi tersebut. Saya melihat grafik ini secara teratur untuk mengasah kekuatan penginderaan unicorn saya, dan saya mendorong Anda untuk menghabiskan waktu menyerap lima kategori ini: mereka akan mempertajam Uni-Sense Anda juga.

Perusahaan paling berharga di masa depan akan menjadi pemimpin blockchain di masing-masing kategori ini.

Perhatikan bahwa banyak yang tidak akan menjadi “perusahaan” dalam pengertian tradisional: mereka akan menjadi proyek yang terdesentralisasi. Walaupun demikian, Anda dapat berinvestasi di dalamnya hari ini hanya dengan membeli dan memegang token yang menyertainya.

Puting itu Semua Bersama

Sekarang, mari gabungkan kategori Perez dengan kategori DeFi dari laporan World Economic Forum:

Inovasi keuangan	Kategori DeFi	Pemimpin saat ini	Aset yang dapat diinvestasikan
Menyediakan modal untuk produk atau layanan baru	Stablecoin	Tether, USDC (Lingkaran/Coinbase)	Saham Coinbase
Membantu pertumbuhan atau ekspansi	kredit	Senyawa	COMP
Modernisasi layanan keuangan itu sendiri	Buku besar terdistribusi, bursa terpusat, bursa terdesentralisasi, dompet	Ethereum, Binance, Uniswap, Coinbase, ConsenSys	ETH, BNB, UNI, saham Coinbase
Pengambilan untung dan penyebaran investasi dan risiko	Asuransi, derivatif	Reksa Nexus	NXM
Membiayai kembali kewajiban atau memobilisasi aset	Agregator DEX, manajemen aset, manajemen hasil	Penyeimbang, 1 inci	BAL, 1 inci

Ini adalah kerangka kerja Anda untuk masa depan keuangan.

Seperti hari-hari awal internet, segala sesuatunya bergerak cepat. Ini adalah pemimpin saat ini, tetapi penantang baru muncul setiap minggu. Beberapa dari proyek ini mungkin tidak akan ada dalam lima tahun, tetapi tren yang lebih besar akan tetap ada: DeFi memodernisasi layanan keuangan, dan itu menghadirkan peluang besar bagi investor.

TLDR: Cara paling sederhana untuk berinvestasi di DeFi adalah dengan membeli dan menahan ETH. Bagi mereka yang memiliki waktu dan uang, pertimbangkan untuk melakukan diversifikasi ke saham dan blok pada tabel di atas, karena mereka kemungkinan akan menjadi unicorn masa depan (beberapa sudah menjadi unicorn hari ini). Lakukan penelitianmu. Kembangkan Uni-Sense Anda. Naik ke matahari terbenam.

Anda mungkin juga tertarik untuk membaca:

Sumber: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-unicorn/