Jangan Terjebak Dalam Kebingungan: OFAC Memberi Sanksi Pencampur Kripto Lain Karena Potensi Pelanggaran Peraturan Sanksi Dan FinCEN Mengusulkan Aturan Baru

Diterbitkan Ulang Oleh Plato

Followers: 0

Jangan Terjebak Dalam Kebingungan: OFAC Memberi Sanksi Pencampur Kripto Lain Karena Potensi Pelanggaran Peraturan Sanksi Dan FinCEN Mengusulkan Aturan Baru - CryptoInfoNet PlatoBlockchain Data Intelligence. Pencarian Vertikal. Ai.

Badan-badan pemerintah AS terus mengambil tindakan terhadap layanan pencampuran mata uang kripto yang memungkinkan penjahat siber mengaburkan jejak hasil curian di blockchain publik yang berasal dari aktivitas siber terlarang. Pada tanggal 29 November 2023, Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (“OFAC”) Departemen Keuangan AS sanksi layanan pencampuran mata uang virtual lainnya, Sinbad.io, karena “berfungsi sebagai alat pencucian uang utama dari Lazarus Group yang ditunjuk OFAC, sebuah peretasan dunia maya yang disponsori negara di Republik Rakyat Demokratik Korea (“DPRK”).” Sinbad.io, kabarnya mixer terbesar kedua berdasarkan volume pada tahun 2023, diduga juga memproses mata uang virtual senilai jutaan dolar dari peretasan Horizon Bridge dan Axie Infinity. Sekitar waktu yang sama, otoritas Eropa disita server Sinbad.io di Belanda dan Finlandia. Ini adalah mixer terbaru yang disetujui oleh OFAC, dengan yang pertama adalah Pencampur mata uang virtual Blender.io pada Mei 2022, yang pada saat itu dianggap sebagai alat pencucian uang utama Grup Lazarus (pada kenyataannya, OFAC mengklaim bahwa Sinbad.io adalah penerus Blender.io). Departemen Keuangan telah menunjukkan lagi bahwa mereka akan secara agresif menggunakan kekuatannya untuk mengganggu simpul keuangan terkait kripto yang terkait dengan pembayaran ilegal dan serangan siber.

Sebagaimana dibahas dalam banyak artikel, sebagian besar blockchain, termasuk yang terbesar seperti Bitcoin dan Ethereum, bersifat publik dan transparan, artinya transaksi dan aktivitas di blockchain publik dapat dilacak dan dilacak. Layanan pencampuran kripto, atau mixer, memadukan aset virtual pengguna untuk mengaburkan asal, tujuan, dan pihak lawan dana serta transaksi yang mendasarinya. Ketika digunakan untuk tujuan yang sah, para pendukungnya mencatat bahwa mixer memungkinkan privasi finansial yang sangat dibutuhkan bagi individu yang hidup di bawah rezim yang menindas atau sekadar ingin bertransaksi secara legal – dan secara anonim. Pada saat yang sama, pemerintah dan lembaga penegak hukum menunjukkan bahwa mixer banyak digunakan oleh pelaku kejahatan untuk mendukung aktivitas dunia maya yang berbahaya dan pencucian uang dari mata uang virtual yang dicuri.[1]

Mixer atau “tumbler” umumnya bekerja dengan memadukan aset banyak pengguna dalam “kotak hitam” yang menyembunyikan aset dan kemudian mendistribusikan aset tersebut ke alamat baru. Misalnya, untuk mentransfer aset secara anonim, Orang A mentransfer aset ke mixer, yang kemudian mencampur aset tersebut dan mendistribusikannya ke Orang B. Seperti kebanyakan teknologi blockchain, ada sisi mata uang yang terpusat dan terdesentralisasi. Dan seperti banyak teknologi yang menganonimkan transaksi atau komunikasi, teknologi tersebut belum tentu aman dan lembaga penegak hukum (atau kontraktor independen mereka) memiliki sumber daya untuk melacak aset tertentu meskipun ada upaya penyembunyian.

Saat menggunakan mixer terpusat, pengguna memercayai layanan pihak ketiga untuk menerima aset, menggabungkan aset tersebut dengan aset pengguna lain, dan mendistribusikannya kembali. Pencampur terdesentralisasi (yaitu, protokol sumber terbuka) memungkinkan proses pencampuran otomatis tanpa izin. Pengguna mengirimkan aset ke protokol, yang mengembalikan kunci kriptografi ke pengirim yang memungkinkan pengirim menentukan tujuan. Sementara itu, mixer memadukan transaksi. Ketika pengirim memutuskan untuk menarik dana dari mixer, pengirim mengembalikan kunci kriptografi, yang menyimpan aset ke alamat baru.

Mixer pada dasarnya bersifat anonim dan mengaburkan, yang merupakan salah satu alasan mengapa OFAC menuduh penjahat dunia maya memanfaatkan Sinbad.io untuk menyembunyikan transaksi yang terkait dengan penghindaran sanksi, perdagangan narkoba, dan penjualan gelap lainnya di pasar darknet. Tindakan OFAC terhadap Sinbad.io terjadi sekitar setahun setelahnya sanksi terhadap Tornado Cash untuk pelanggaran serupa (catatan: Pada bulan Oktober 2023 pengadilan distrik Florida diselenggarakan bahwa penunjukan OFAC atas semua alamat yang berafiliasi dengan Tornado Cash, termasuk perangkat lunak inti, tidak melebihi kewenangan hukumnya dan konsisten dengan peraturan Departemen Keuangan; kasus itu sedang dalam tahap banding. Pengadilan distrik Texas pada awal tahun ditolak tantangan serupa; kasus itu juga sedang dalam tahap banding). Sebagai akibat dari sanksi tersebut, semua properti dan kepentingan atas properti Sinbad.io dan Tornado Cash yang berada di Amerika Serikat atau kepemilikan dan kendali orang AS harus diblokir dan dilaporkan ke OFAC. Melakukan transaksi dengan entitas yang ditunjuk tersebut dapat mengakibatkan sanksi terhadap pelaku transaksi tersebut.

OFAC juga menunjuk Sinbad.io 41 hari setelah Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) Departemen Keuangan Amerika Serikat diusulkan sebuah aturan, yang jika diadopsi, akan mewajibkan adanya lembaga keuangan yang dilindungi, sebagaimana didefinisikan dalam 31 C.F.R. 1010.100(t), untuk menerapkan sistem pemantauan dan pelaporan mengenai transaksi yang melibatkan mixer. Lembaga keuangan yang tercakup memiliki waktu hingga 22 Januari 2024 untuk memberikan komentar.

OFAC, FinCEN, dan otoritas AS lainnya semakin prihatin dan fokus pada aktivitas pencampuran kripto. Di sebuah pidato pada tanggal 29 November 2023, Wakil Menteri Keuangan Wally Adeyemo mencatat perlunya industri aset digital untuk berinovasi sesuai batas hukum sambil berupaya mencegah “pihak jahat menggunakan ekosistem aset digital untuk aktivitas terlarang.” Dengan meningkatnya fokus, lembaga keuangan, investor, dunia usaha, dan operator harus memahami peraturan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku terhadap bisnis dan investasi mereka.

[1] Menurut Chainanalisis, pada tahun 2022, sekitar 8% pengguna pencampur kripto ditautkan ke akun terlarang, sementara 0.24% dari seluruh transaksi mata uang kripto terkait dengan aktivitas terlarang. Kejahatan Kripto 2023: Volume Kripto Ilegal Mencapai Titik Tertinggi Sepanjang Masa – Analisis Rantai.

Link sumber

#Jangan #Tertangkap #Campuran #OFAC #Sanksi #Crypto #Mixer #Potensi #Pelanggaran #Sanksi #Peraturan #FinCEN #Usulan #Aturan