Peraturan Kripto Baru Estonia – Yang Perlu Diketahui Penukar Kripto

Selama beberapa tahun terakhir, perusahaan cryptocurrency telah ditarik oleh beberapa yurisdiksi, di mana peraturan telah diberlakukan dan di atas itu, aturan bermanfaat bagi pertumbuhan industri. 

Estonia berperingkat tinggi dalam hal merek terkait kripto, terutama platform pertukaran, tetapi 2022 disertai dengan beberapa perubahan dalam undang-undang setempat, yang berdampak pada penyedia dan pengguna rata-rata. Bitcoin baru-baru ini turun ke level yang tidak terlihat sejak Januari tahun ini, jadi masuk akal bagi regulator untuk memastikan bahwa perusahaan tidak akan mengalami kesulitan dalam lingkungan yang menantang seperti itu. 

kebutuhan modal

Amandemen baru Undang-Undang AML Estonia, yang juga mengatur penyedia layanan aset virtual (VASP), mulai berlaku pada 15 Maret^th, 2022. VASP yang sudah memiliki lisensi, serta pelamar baru, perlu mempertimbangkan persyaratan yang lebih ketat, salah satunya terkait dengan persyaratan modal.

Berdasarkan kerangka kerja baru, perusahaan perlu memiliki modal saham sebesar EUR 250,000 untuk menawarkan layanan transfer mata uang virtual. Ini berdampak pada pertukaran seperti bitnomics, yang sekarang dilisensikan di Estonia dan bertujuan untuk menawarkan kondisi pertukaran yang andal untuk semua pengguna. 

Persyaratan seperti itu sangat disambut, mengingat kondisi di pasar crypto telah memburuk. Ketika penilaian jatuh secara impulsif, risiko likuiditas dapat muncul, menempatkan pertukaran di bawah tekanan, dan rata-rata pengguna berisiko mengalami kerugian. Regulator Estonia ingin secara proaktif menghindari masalah ini dengan persyaratan modal terbaru. 

AML/KYC 

Bitnomics, dan bursa lain yang ingin terus beroperasi dengan kantor pusat di Estonia, juga harus memperkuat pendekatan AML/KYC mereka. Perusahaan-perusahaan ini perlu memiliki kerangka kerja kepatuhan dan manajemen risiko internal yang baik, termasuk peraturan AML, kebijakan manajemen risiko, dan rencana kelangsungan bisnis. 

Dengan menerapkan Know Your Customer (KYC), bursa akan memiliki informasi rinci tentang semua pengguna dan menolak membuka rekening untuk individu berisiko tinggi. Pertukaran yang andal telah membuat prosedur KYC wajib dan semua pelanggan harus menyerahkan dokumen identifikasi sebelum mereka mulai bertukar crypto. 

Pemantauan transaksi

Berdasarkan undang-undang baru, bursa harus menyimpan dan menyimpan informasi terkait setiap transaksi yang dilakukan, termasuk detail seperti ID transaksi dan data pengirim dan penerima. Pada dasarnya, ini adalah versi sederhana dari FATF (Satuan Tugas Aksi Keuangan) “Aturan Perjalanan”. Menghentikan terjadinya transaksi mencurigakan adalah alasan utama mengapa persyaratan tersebut diterapkan. 

Reputasi

Memilih platform pertukaran yang tepat untuk digunakan harus dilakukan berdasarkan analisis luas dan setiap pengguna harus memutuskan perusahaan mana yang paling cocok. Berkat aturan baru, semua bursa tidak boleh memiliki keyakinan sebelumnya mengenai kegiatan ekonomi dan memiliki reputasi bisnis yang baik. 

Semua hal di atas adalah kabar baik bagi rata-rata pengguna cryptocurrency, tetapi dalam kasus pertukaran, beberapa ahli percaya akan lebih sulit untuk mematuhinya. Perkiraan awal menunjukkan beberapa operator mungkin menghentikan aktivitas mereka di Estonia, karena negara itu tidak lagi dipandang sebagai tempat yang ramah kripto. 

Penafian: Ini adalah posting tamu. Coinpedia tidak mendukung atau bertanggung jawab atas konten, akurasi, kualitas, iklan, produk, atau materi apa pun di halaman ini. Pembaca harus melakukan riset sendiri sebelum mengambil tindakan apa pun yang terkait dengan perusahaan.