Komisi Keuangan dan Pasar Modal (FCMC) telah mengumumkan pada hari Kamis bahwa pihaknya mengenakan denda sebesar EUR 5.85 juta kepada Rietumu Banka karena pelanggaran terkait dengan peraturan peraturan tentang anti pencucian uang (AML) dan pendanaan kontra-terorisme dan proliferasi (AML/CTPF) . Menurut siaran pers, lembaga keuangan juga harus mematuhi serangkaian kewajiban hukum untuk menangani pelanggaran yang teridentifikasi tetapi tidak diungkapkan kepada publik.
Resolusi itu muncul setelah pengawas Latvia melakukan investigasi terhadap perusahaan pada periode 2019 dan 2020, menargetkan kepatuhan APU/PPT dan memeriksa sistem pengendalian internal untuk melihat apakah bank dapat menangani risiko dengan baik dengan mencegah kerusakan pada infrastruktur keuangan domestik.
“Selama pemeriksaan, FCMC mengidentifikasi penyimpangan dan kekurangan terkait dengan sistem pengendalian internal dan manajemen risiko bank yang kurang efektif, serta sampai pada kesimpulan bahwa bank tidak menilai secara memadai risiko yang terkait dengan kegiatan penyedia layanan pembayaran (termasuk asing ) dan, dalam beberapa kasus, tingkat risiko TPPU/DPK yang melekat pada pelanggan ditentukan lebih rendah dari tingkat risiko yang sebenarnya,” komentar FCMC.
Artikel yang disarankan
Dapatkan Bayaran untuk Mempelajari Perdagangan CryptocurrencyBuka artikel >>
Selanjutnya, komisi menunjukkan bahwa tidak cukup sumber daya yang tersedia di Rietumu Banka untuk mengatasi masalah ini, menyebabkan dugaan penyimpangan selama proses ketekunan dan pemantauan transaksi yang mempengaruhi pelanggan. Karena itu, FCMC meminta bank untuk meninjau sistem penilaian penilaian risiko pelanggan mereka, melakukan penilaian independen terhadap efektivitas dan kepatuhan sistem pengendalian internal bank dengan persyaratan peraturan APU/PPT, di antara kewajiban lainnya.
Denda Dikenakan ke Bank
“FCMC menarik perhatian pada fakta bahwa jumlah denda ditetapkan sebagai persentase dengan memperhitungkan total omset tahunan bank,” pengawas mengklarifikasi tentang denda yang dikenakan pada Rietumu Banka.
Minggu ini, FCMC juga mendenda Renesource Capital dengan jumlah EUR 34,000 sebagai bagian dari perjanjian administrasi dicapai karena pelanggaran Undang-Undang Pasar Instrumen Keuangan (FIML).
- "
- 000
- 2019
- 2020
- Akun
- kegiatan
- AML
- antara
- mengumumkan
- anti pencucian Uang
- artikel
- mobil
- Bank
- modal
- kasus
- memeriksa
- Komisi
- pemenuhan
- cryptocurrency
- pelanggan
- Efektif
- keuangan
- infrastruktur keuangan
- akhir
- HTTPS
- Termasuk
- Infrastruktur
- Lembaga
- investigasi
- masalah
- IT
- Hukum
- BELAJAR
- Informasi
- Tingkat
- pengelolaan
- Pasar
- juta
- pemantauan
- Lainnya
- pembayaran
- pers
- Jumpa pers
- mencegah
- Persyaratan
- Sumber
- ulasan
- Risiko
- penilaian risiko
- manajemen risiko
- Seri
- set
- sistem
- .
- minggu