Finovate Global Pakistan: Keuangan Tertanam, Dompet Digital, dan Aplikasi Pembayaran

Platform keuangan tertanam yang berbasis di Pakistan Ambil menjalin kemitraan strategis dengan BPC minggu ini. Fintech Pakistan pertama yang diaktifkan oleh BPC, Neem akan menggunakan perusahaan Vista Cerdas platform untuk memberi daya pada infrastruktur keuangan tertanamnya.

Neem menargetkan lebih dari 200 juta konsumen dan 3.3 juta usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM) yang tidak atau tidak memiliki rekening bank di Pakistan. Didirikan pada tahun 2019 dan berkantor pusat di Karachi, Neem menawarkan platform banking-as-a-service (BaaS) dan platform pinjaman.

“Di BPC, kami memiliki mitra teknologi yang kuat dengan pemahaman mendalam tentang tren global dan dinamika pasar lokal,” kata salah satu pendiri Neem Nadeem Shaikh. “Kami sedang membangun infrastruktur kami bersama, pertama untuk Pakistan dan kemudian untuk pasar negara berkembang.”

Berita kemitraan Neem muncul sebulan setelah perusahaan mengumumkan kemitraan strategis dengan JS Bank. Aliansi ini akan memungkinkan Neem untuk memanfaatkan platform Open Banking JS Bank untuk memungkinkan mitra komunitas keuangan tertanam Neem untuk menanamkan layanan pembayaran ke dalam platform mereka. Shaikh mengatakan bahwa kemitraan ini memanfaatkan “kekuatan inti” dari kedua perusahaan dan akan mempersingkat waktu untuk memasarkan solusi keuangannya serta memberi konsumen yang tidak memiliki rekening bank dan yang tidak memiliki rekening bank “kepercayaan dan kredibilitas Bank Tingkat 1.”

Juga pada bulan September, Neem mengumumkan bahwa mereka telah mendapatkan $2.5 juta dalam pendanaan awal. Investasi datang dari pendukung lokal dan internasional termasuk Korean SparkLabs Fintech, Taarah Ventures, My Asia VC, Concept Vines, dan Building Capital, antara lain. Pendanaan tersebut akan membantu Neem meningkatkan operasinya karena mengejar lisensi dari Securities and Exchange Commission of Pakistan (SECP) untuk beroperasi sebagai perusahaan keuangan non-perbankan. Ini akan memungkinkan Neem untuk mengejar bisnis pinjamannya sendiri. Perusahaan saat ini menjalankan operasi pinjamannya melalui mitra berlisensi.

Selain fintech dan UMKM, produk dan layanan Neem digunakan dalam bisnis di bidang pertanian, e-commerce, logistik, dan perawatan kesehatan.

Di tempat lain di ekosistem fintech Pakistan, aplikasi pembayaran SadaPay mengumumkan bahwa itu adalah bermitra dengan Verimatrix. Perusahaan akan menyebarkan Verimatrix XTD (Extended Threat Defense) teknologi untuk membantu memastikan transaksi yang aman bagi pelanggannya

“SadaPay bertujuan untuk menghilangkan kompleksitas perbankan dan menyederhanakan uang melalui teknologi modern dan pengalaman pelanggan yang tak tertandingi dan menyenangkan,” kata CEO dan pendiri SadaPay, Brandon Timinsky. “Kami sangat antusias untuk menerapkan solusi keamanan siber pemenang penghargaan Verimatrix untuk melindungi aplikasi seluler kami serta memantau dan mempertahankan titik akhir kami dari potensi serangan.”

SadaPay menawarkan aplikasi pembayaran yang memungkinkan pelanggan berbelanja online, mengirim uang, membayar tagihan, dan menarik uang tunai secara gratis di ATM mana pun di Pakistan. Perusahaan juga menawarkan kartu debit Mastercard gratis tanpa nomor dengan kontrol kartu dalam aplikasi. Dengan Verimatrix XTD, SadaPay akan dapat memberikan perlindungan aplikasi seluler yang komprehensif termasuk pemantauan aplikasi secara terus-menerus untuk mengidentifikasi dan menghentikan ancaman siber.

“Misi SadaPay untuk membantu melayani mereka yang tidak memiliki rekening bank melalui layanan yang sangat sederhana dan bebas biaya juga disertai dengan komitmen untuk melindungi informasi pengguna, serta uang mereka,” kata VP Cybersecurity Verimatrix Juha Högmander.

Seorang Amerika, Timinsky meluncurkan SadaPay selama kunjungan ke Asia menyusul akuisisi startup sebelumnya yang berbasis di AS. Saat melakukan perjalanan ke Pakistan, Timinsky dikejutkan oleh peluang yang dia lihat dalam populasi yang cukup besar dari kaum muda yang dilengkapi smartphone, industri perbankan warisan yang relatif tidak canggih, penetrasi seluler dan broadband yang tinggi, dan pemerintah yang semakin menekankan nilai-nilai digitalisasi.

SadaPay telah mengumpulkan $ 20 juta dalam pendanaan, termasuk $ 10.7 juta dalam pendanaan perpanjangan benih yang diamankan musim semi ini. Perusahaan menerima berita pendanaan hanya satu hari setelah SadaPay memenangkan persetujuan dari Bank Negara Pakistan untuk menawarkan layanan keuangan melalui aplikasinya.

Berikut adalah pandangan kami tentang inovasi fintech di seluruh dunia.

• Klip platform pembayaran digital berbasis di Meksiko mendapat tempat dalam daftar Fast Company 2022 Brands That Matter dalam kategori internasional.
• Kongres Chili memiliki menyetujui RUU Fintech. Undang-undang – termasuk pembentukan sistem perbankan terbuka untuk pertukaran data pelanggan – menunggu tanda tangan presiden untuk menjadi undang-undang.
• Mattilda, fintech Meksiko yang membantu sekolah swasta mengelola koleksi pembayaran, mengumpulkan $10 juta dalam pendanaan awal.

• Platform kredit usaha kecil dan pembiayaan aset yang berbasis di Uganda, Tugende, mendapatkan $10 juta dalam bentuk utang gabungan dan pendanaan ekuitas.
• Perusahaan pembayaran Afrika Cellulant bekerja sama dengan MasterCard untuk aktifkan pembayaran e-niaga.
• Tantangan Fintech Ecobank menghadirkan enam finalis fintech Afrika, mewakili Senegal, Togo, Republik Demokratik Kongo, Afrika Selatan, dan Nigeria.

• Schufa, biro kredit swasta yang berbasis di Jerman, meluncurkan simulator skornya untuk mendukung transparansi peringkat kredit.
• Platform perbankan terbuka Latvia Nordigen bekerjasama dengan solusi perencanaan sumber daya perusahaan myCorazon ERP.
• Worldline memperoleh saham mayoritas dalam SoftPoS fintech Polandia.

Foto oleh Aa Dil