Finovate Global UK Edition: Dynamic Planner Mengamankan Investasi dari FPE Capital; Starling Bank Capai Profitabilitas

---

Perencana Dinamis, perusahaan perencanaan keuangan berbasis risiko yang berbasis di Inggris, telah mengamankan apa yang disebut perusahaan sebagai "investasi signifikan" dari perusahaan pertumbuhan ekuitas swasta FPE Capital. Persyaratan investasi tidak diungkapkan, tetapi dana tambahan dirancang untuk membantu mempercepat rencana ekspansi Dynamic Planner di Inggris dan Eropa.

CEO Dynamic Planner Ben Goss memuji FPE Capital karena tidak hanya mendukung perusahaan perangkat lunak yang sukses di masa lalu dan membantu mereka menskalakan bisnis mereka, tetapi juga untuk berbagi nilai yang dipegang teguh oleh Dynamic Planner. “Mereka juga berbagi visi kami untuk memecahkan tantangan utama industri kami melalui teknologi seperti proses digitalisasi, pengalaman pelanggan, investasi berkelanjutan untuk generasi mendatang, dan perencanaan keuangan omni-channel di dunia pascapandemi,” kata Goss.

Membuat debut Finovate-nya di FinovateEurope di London awal tahun ini, Dynamic Planner menawarkan platform tunggal yang memungkinkan perusahaan penasihat keuangan untuk mencocokkan klien dengan portofolio investasi yang memenuhi kebutuhan dan tujuan masing-masing. Teknologi perusahaan menyediakan profil klien untuk memastikan bahwa preferensi klien dinilai secara akurat dan tercermin dalam proses komposisi portofolio. Dynamic Planner juga menawarkan penelitian dana pasar secara keseluruhan, pemodelan arus kas, dan laporan yang telah diisi sebelumnya untuk memudahkan penasihat memberikan tinjauan dan laporan portofolio investasi yang holistik dan sesuai. Melalui platform SaaS-nya, Dynamic Planner melayani hampir 40% perusahaan penasihat kekayaan di Inggris, dan lebih dari 150 manajer aset yang mewakili aset senilai $300 miliar (£250 miliar). Perusahaan ini berada pada kecepatan untuk melampaui $ 12 juta (£ 10 juta) dalam pendapatan lisensi berulang tahunan pada tahun 2022.

Selain membuat penampilan pertamanya di panggung Finovate awal tahun ini, Dynamic Planner juga diluncurkan -nya Akses Klien larutan. Diluncurkan pada bulan Maret, penawaran baru ini memanfaatkan risiko psikometrik dan profil keberlanjutan untuk membuat saran keuangan jarak jauh lebih tepat dan menarik.

“Meskipun saran jarak jauh tetap ada, itu bisa menjadi tantangan bagi penasihat untuk membuat prosesnya menarik atau mudah dipahami oleh klien, serta membangun hubungan mendalam yang pada akhirnya menghasilkan hasil yang lebih baik,” Direktur Penjualan & Pemasaran Dynamic Planner Yasmina Siadatan dijelaskan. Siadatan menyebut solusi baru itu sebagai “bagian mendasar dari teka-teki saran hibrida.”

Berkantor pusat di Reading, Berkshire, Dynamic Planner didirikan pada tahun 2003. Perusahaan ini dinobatkan sebagai “Penyedia Teknologi Penasihat Tahun Ini” di Money Marketing Awards pada tahun 2021 dan, pada tahun yang sama, memenangkan penghargaan tertinggi sebagai “Penyedia Alat Perencanaan Independen Terkemuka” di Penghargaan Platform Schroders UK.

---

Berbicara tentang fintech di Inggris, selamat untuk Starling Bank, bank digital perintis berbasis di Inggris yang diluncurkan pada tahun 2014 oleh CEO Anne Boden. Bank mengumumkan minggu ini bahwa mereka telah mencapai profitabilitas tahun penuh pertama, memberikan laba sebelum pajak sebesar $38.4 juta (£32.1 juta). Berita tersebut merupakan tonggak utama bagi perusahaan, yang menghasilkan kerugian sebelum pajak sebesar $37.7 juta (£31.5 juta) pada tahun sebelumnya.

"Dengan profitabilitas tahun penuh pertama kami, kami telah menempatkan diri kami dengan kuat dalam kategori satu," kata Boden dalam sebuah pernyataan. “Sebagai bank digital yang inovatif dengan model bisnis yang berkelanjutan dan neraca yang kuat, kami menghasilkan modal kami sendiri dan kami berdiri terpisah dari bank-bank lama dan penantang lainnya.”

Sebuah bank berlisensi penuh dan teregulasi, Starling Bank menawarkan rekening giro pribadi, bisnis, gabungan, euro dan dolar, serta kartu untuk remaja. Berkantor pusat di London dan memelihara kantor di Southampton, Cardiff, dan Dublin, Starling Bank juga menawarkan proposisi B2B banking-as-a-service dan software-as-a-service, memanfaatkan teknologi kepemilikan yang sama yang digunakan Starling untuk menjalankan operasinya sendiri.

Awal bulan ini, Starling Bank meluncurkannya Manajer tagihan solusi untuk usaha kecil. Fitur baru ini memberikan fleksibilitas yang lebih besar bagi usaha kecil saat melakukan Debit Langsung atau pesanan tetap dengan mengambil dana dari uang yang disisihkan di salah satu yang tersedia Menghemat Ruang bukan dari akun utama bisnis. Solusinya membantu usaha kecil merampingkan keuangan mereka dengan membuat perkiraan anggaran dan manajemen biaya lebih mudah. Bills Manager terintegrasi secara mulus dengan platform akuntansi populer seperti Xero dan Agen bebas – keduanya tersedia melalui Starling Marketplace – serta dengan solusi pembukuan Starling sendiri I.

“Pelanggan bisnis kecil kami meminta fitur ini, jadi kami telah mengirimkannya,” kata Chief Banking Officer Starling Bank Helen Bierton. “Penerapan Bills Manager telah kuat di antara pelanggan rekening giro pribadi kami dan kami yakin itu akan membantu ratusan ribu usaha kecil mengelola uang mereka dengan lebih baik juga.”

Simak percakapan kami dengan Starling's Boden beberapa saat setelah dia menyampaikan pidato utamanya di FinovateSpring pada bulan Mei.

---

Berikut adalah pandangan kami tentang inovasi fintech di seluruh dunia.

Amerika Latin dan Karibia

Asia Pacific

• Berbasis di Malaysia Bank Islam meluncurkan penawaran perbankan digital cloud-native, Jadilah U.
• Bangladesh BRAC Bank mengumumkan kemitraan dengan TerraPay untuk memungkinkan pembayaran lintas batas yang lebih cepat.
• Bank Al Rajhi Malaysia bermitra dengan platform manajemen risiko keuangan Umpanzai.

Sub-Sahara Afrika

Eropa Tengah dan Timur

Timur Tengah dan Afrika Utara

• Fintech berbasis di Sudan Bloom mendapatkan $6.5 juta dalam pendanaan awal.
• Israel Open-Finance.ai bekerja sama dengan FICO, menggabungkan perbankan terbuka dengan penilaian kredit real-time untuk meningkatkan proses originasi.
• Fintech berbasis di Arab Saudi FOODICS menandatangani kemitraan strategis dengan Alinma Bank.

Asia Tengah dan Selatan

---

Foto berdasarkan Pixabay