Eksekutif Fintech dihukum di AS setelah $ 160 juta dikirim ke Nigeria

Operator perusahaan pembayaran Texas yang memiliki hubungan dengan Inggris mengaku bersalah di AS atas kegagalan pencucian uang setelah bisnis mereka memfasilitasi pengiriman $160 juta ke Nigeria selama sekitar tiga tahun.

Anslem Oshionebo, 45, dan Opeyemi Odeyale, 43, menerima hukuman penjara 27 bulan karena gagal mempertahankan kontrol anti pencucian uang yang efektif dan pengiriman uang tanpa izin, menurut pengajuan hukum AS. Perusahaan yang berbasis di Dallas yang mereka miliki dan operasikan - Ping Express US LLC - menghadapi lima tahun masa percobaan dan denda setinggi $ 500,000 setelah mengaku bersalah atas tuduhan yang sama, sementara eksekutif lain menerima hukuman 42 bulan, kata Departemen Kehakiman. dalam pernyataan 7 Juli.

Ping Express mengirim pengiriman uang pelanggan ke Nigeria, Kenya, dan negara-negara Afrika lainnya. Dalam satu periode tiga tahun yang disorot oleh DoJ, perusahaan gagal menandai satu transaksi mencurigakan kepada regulator meskipun memproses "jumlah yang signifikan" dari mereka, meskipun mengajukan sejumlah laporan kemudian.

Seorang pelanggan menggunakan perusahaan tersebut untuk memindahkan dana yang mereka hasilkan dari penipuan romantis palsu, dengan korban termasuk seorang wanita di Indiana yang mengirim $15,000 kepada seorang pekerja minyak yang diduga kasar di Teluk Meksiko, dan lainnya yang mengirim $6,300 kepada seorang kapten laut Irlandia yang mengaku, menurut pernyataan DoJ. Pelanggan lain memindahkan lebih dari $80,000 dalam satu bulan, jauh lebih banyak dari batas perusahaan sebesar $4,500, menurut berkas pengadilan.

“Setelah melalui tiga tahun pertempuran hukum yang sangat menyakitkan dengan DoJ AS yang mengerikan, sudah waktunya untuk menyerah dan melanjutkan,” kata Odeyale dalam sebuah pernyataan email yang mengklaim kasus terhadapnya memiliki “pelanggaran berat,” sementara dia mengutip rekam jejaknya dengan bisnis lain. “Ada banyak hal baik yang bisa saya lakukan dengan dua hingga tiga tahun ke depan daripada menyia-nyiakannya dalam melawan musuh yang tidak dapat diatasi.”

Oshionebo mengatakan dalam sebuah email bahwa "sejarah akan menjadi hakim terbaik" tetapi dia tidak memiliki sumber daya untuk terus memperjuangkan kasus ini.

Odeyale juga mendirikan dan mengendalikan Payzen Ltd., sebuah perusahaan pembayaran yang berbasis di London di mana Oshionebo juga menjadi pemegang sahamnya. Otoritas Perilaku Keuangan Inggris memberikan persetujuan Payzen untuk beroperasi pada Januari 2020, dua bulan sebelum jaksa federal untuk Distrik Utara Texas mendakwa kedua pria itu dan sejumlah lainnya dengan kejahatan pencucian uang, menurut pengajuan AS dan Inggris. Bisnis Inggris tidak disebutkan dalam kasus AS dan tidak dituduh melakukan kesalahan.

Odeyale berhenti menjadi pemegang saham pengendali Payzen pada Desember 2020. Perusahaan saat ini dikendalikan oleh Adekanmi Adedire, pengajuan di Companies House show. Dalam pesan LinkedIn, Adedire mengatakan bahwa Payzen "tidak terkait" dengan Ping Express, yang merupakan "entitas yang sama sekali berbeda."

Payzen masih memegang lisensi aktif sebagai perusahaan pembayaran, dengan situs webnya terdaftar sebagai ping-express.com, situs web FCA menunjukkan. Ruth Wharram, juru bicara regulator di London, mengatakan dia tidak dapat mengomentari kasus individu. Pengawas memperhitungkan "semua informasi yang relevan dalam pengawasan kami terhadap perusahaan," tambahnya.

Adegan teknologi keuangan Inggris telah berada di bawah pengawasan di tengah kekhawatiran bahwa kontrol yang lemah memungkinkan pergerakan dana terlarang di seluruh dunia. Transparency International UK telah menyerukan pengawasan yang lebih ketat setelah menemukan bahwa lebih dari sepertiga lembaga uang elektronik berlisensi Inggris menunjukkan tanda bahaya.

– Oleh Donal Griffin (Bloomberg)